작성자: Shao Shiwei, Shanghai Mankiw Law Firm 선임 변호사
2024년 6월 12일, 상하이검찰원은 ' 2023 상하이 금융검찰원 백서 ' 및 관련 사례를 발표했습니다. 언급한 내용은 다음과 같습니다: 외환, 불법 지불 및 결제 등의 범죄 수법이 일신되었으며, 국경을 넘어 자산을 이전하기 위해 '가상화폐'를 사용하는 리스크 부각되었습니다.
샤오 변호사는 이전 기사에서도 가상화폐와 관련된 불법사업범죄가 '지급결제형'과 '외국환거래형'으로 나타난다고 언급한 바 있다. 상하이검찰원이 2021년부터 2023년까지 매년 발표하는 '상하이 금융검찰 백서'를 비교해 보면, 이런 사건에 대한 사법기관의 처벌 강도가 수직적으로 느껴진다.
01 3개년 개요
'2021년 상하이 금융검찰 백서'에서는 불법 영업형 금융범죄가 '가상화폐, 게임 충전카드 포인트 등 중개 수단을 통해 가교를 구축해 다단계 국가 간 환전을 실현한다'는 등의 특징을 보인다고 언급했다.
즉, 전자상거래 플랫폼은 범죄자들의 '자금세탁' 도구로 간주될 뿐만 아니라, 화폐 교환에도 이용되기 때문에 백서 전자상거래 플랫폼이 '양방향 이익'으로 진화했다고 요약한다. 사기 주문 및 불법 지불 결제로 인한 범죄 모델.
'2022년 상하이 금융검찰 백서'에는 불법 영업 금융 범죄 사건이 계속해서 발생하고 있으며, 범죄 수법도 지속적으로 고도화되면서 점차 산업 사슬이 형성되고 있으며, 일부 합법 사업체가 연루되는 사례가 발생하고 있다고 언급했다. 결과.
2024년 6월 12일 발표된 '2023 상하이 금융검찰 백서'에서는 국경을 넘어 자산을 이전하기 위해 '가상화폐'를 사용하는 데 숨겨진 위험성이 특히 강조되었습니다.
또한 백서 신흥 분야의 입법 촉진, 금융 업무 에 대한 국내외 기관의 감독 연구, 신기술을 활용한 금융 불법 및 범죄 행위에 대한 분석 및 판단 강화 등 이러한 문제에 대한 관련 제안도 제시합니다. 새로운 사업 형식, 금융 범죄에 대한 감독 강화, 금융 범죄 사슬에서 자본, 기술, 중개인 등에 대한 기소 강도를 높입니다.
02 몇 가지 생각
지난 3년간 상하이검찰원이 발행 백서 보면 불법금융범죄는 줄곧 사법당국이 처벌하는 주요 사건 유형이었고, 이러한 흑회색 제품도 대규모 산업을 형성했다는 것을 알 수 있다. 체인.
가상 화폐는 자금 지급 및 결제를 위해 위장된 형태로 외환을 교환하여 국경을 넘어 자산을 이전하는 목적을 달성하는 데 사용됩니다. 실제로 전국의 사법 당국은 수년에 걸쳐 유사한 사례를 계속해서 발표해 왔습니다. 하지만 올해 백서 에서는 이러한 범죄 행위를 ' 리스크 위험'으로만 기술하고 있습니다.
2023년 12월 24일, 국가외환관리국과 산둥성 칭다오에서는 전국 17개 성, 시의 대형 지하은행과 관련된 가상화폐 사건을 발표했는데, 적발액은 총액 158억 위안이다. 기사 댓글: " 외환관리국이 조치를 취합니다!" 점점 더 많은 U 가맹점이 불법 사업 운영으로 유죄 판결을 받을 수 있습니다! ——칭다오 경찰, 158억 위안 관련 지하은행 사건 적발 ” 2023년 12월 27일 최고인민검찰원과 국가외환관리국이 공동으로 가상화폐와 관련된 전형적인 사건을 공개했다. 기사 댓글: " U를 사는 것이 불법인가요, 아니면 U를 파는 것이 불법인가요?" 변호사 해석: 최고인민검찰원과 국가외환관리국이 가상 화폐 관련 형사 사건을 공동으로 발표했습니다 . 2024년 4월 7일, 베이징 경찰은 20억 건의 가상 화폐 연쇄 사건을 해결했습니다. 경찰은 조사 결과 해당 사건의 자금 규모가 총액 20억 위안이 넘고, 10개 이상의 가상화폐 지갑이 불법 거래에 이용된 사실을 밝혀냈다. 기사 코멘트: " 경찰이 개인정보 가상화폐 거래 2건을 단속하는 입장에서 대출지원업계에서 어떤 깨달음을 얻을 수 있을까? 》2024년 5월 16일 청두 공안국도 가상화폐 사건을 발표하고 총 138억 달러 규모의 지하은행 자금세탁 사건을 적발했다. → " 관련 금액은 138억 위안!" 청두 공안국, 거대 지하 은행 사건 단속
아울러 백서 에서는 “자본·기술·중개자 등 금융범죄 사슬에 연루된 자에 대한 기소를 늘리고, 입법·연구·감독을 강화하고 분석을 강화하는 등… 가상화폐 관련 초국가적 범죄에 대한 '무력감'을 사법당국이 명확히 인식하고 있다는 점이다.
2013년 5개 부처와 위원회에서 발행한 "비트코인 리스크 방지에 관한 고시" 이후 10년이 넘었습니다. 몇 년마다 발행되는 고시, 공고, 리스크 경고 등을 제외하고는 상위 수준의 법률 및 행정 조치가 없습니다. 현실적으로 가상화폐의 사법처리에도 현실적으로 어려움이 많다.
제안서에서 '기술적', '중개자' 및 기타 관련 인력에 대한 추적을 강화한다고 언급하는 이유는 우리나라 사법 당국이 치외법권 범죄에 대해 영토 관할권과 인적 관할권을 규정하고 있지만, 그 이유는 서버와 주범이 일반적으로 해외에 있기 때문입니다. 다른 나라에 대한 미국의 장기 관할권의 패권에 대해 우리나라는 항상 다른 나라의 주권을 존중한다는 원칙에 기초하여 초국적 법 집행에 대해 상대적으로 부정적인 태도를 취해 왔습니다. 뒤에서 이 사람들을 잡아라. 예를 들어 앞서 샤오 변호사가 분석한 2건의 사건 → " 지인이 환전을 소개했고, '중개자'가 주범으로 지목돼 징역 8년을 선고받았다. 억울한 일인가? ——다른 사람에게 외환을 사거나 팔도록 소개하지 마십시오. 그렇지 않으면 불법 사업 운영으로 유죄 판결을 받을 수 있습니다! (1부) " 개인정보 가상화폐 거래 2건에 대한 경찰의 단속의 관점에서 대출지원산업에서 얻을 수 있는 깨달음은 무엇인가? 》.
만약 물리적으로 해외에 있는 주범을 잡을 수 없다면 중국에서 기술 지원을 제공하고 업무 소개 수수료를 청구하는 사람들을 체포할 것입니다. (최근 샤오 변호사가 처리한 형사 사건에 따르면 실제로 그러한 사람들이 많이 있었습니다. 체포), 불법적인 사업을 행하고 타인을 도운 자, 신앙범죄, 은닉범죄 등에 적용할 수 있는 경우가 항상 있습니다.
03 라이브 사례
'2023년 상하이 금융검찰원 백서'가 공개됨과 동시에 상하이검찰원도 9건의 사례를 공개했다. 이 글은 대표적인 2가지 사례를 다루고 있다(실제로는 둘 다 실제로 발생률이 높은 사례 유형이다).
Zhan Moumou 등의 불법영업사건(지불결제형 불법영업죄)
피고인 Zhan Moumou는 지불 및 결제 자격이 없었고 관련 자금의 출처가 도박 및 사기와 관련되어 있음을 알고 있었고 위장 회사를 인수하고 상하이 회사 H(인터넷 지불 및 결제 라이선스 보유)와 협력하여 업스트림 도박 자금을 연결했습니다. 채널 및 하류 허위 가맹점 결제 채널에서 불법 자금 결제 업무 에 참여합니다. 조사 결과, 사건과 관련된 계좌에서 40억 위안 이상의 도박 자금을 결제한 것으로 나타났습니다.
샤오 변호사의 분석:
앞서 언급한 2022년 백서 에도 “일부 법인도 불법 업무 범죄의 소용돌이에 연루돼 있다”고 언급됐다. 거의 1000억 달러이므로 법을 어기고 범죄를 저지를 필요가 없습니다. 그러나 이는 '국내 도둑을 막기 어렵다'는 사실이다. H사는 기업 임원과 고객 간 협력의 적법성 및 준수 여부에 대한 감독을 소홀히 한 것이 사실이다. 이번 사건은 바로 H사의 업무 개발이사 양씨의 협조로 인해 발생했다. 잔씨가 불법적인 업무 하고 있다는 사실을 알고도 그는 상인 등록을 도와주었고, H사의 일일 관련 상인 감독을 우회해 상인들의 거래를 막았다. 불법자금결제 업무 에 연루되어 폐쇄 및 등급하락되었습니다.
Xiao Moumou 등이 범죄수익을 은폐 및 은닉한 사건
샤오 씨는 해외 암호화 채팅 소프트웨어를 이용해 가족과 소통하고 범죄 수익금을 가족에게 전달했다. 구체적인 자금 흐름은 다음과 같습니다. Xiao는 U 가맹점에 연락하여 USDT를 구매하고 이를 가맹점의 지정된 계좌에 지불합니다. 이를 수령한 후 판매자는 해당 금액의 디지털 RMB 계좌를 Xiao에게 보내며 Xiao는 " 운전기사 왕 등이 ATM에서 돈을 인출한다. 돈을 인출한다. 또한 샤오 씨는 가족이 사용할 수 있는 디지털 RMB 계정도 등록했습니다.
샤오 씨는 위 방법을 통해 900개가 넘는 디지털 위안화 계좌에서 현금 1천만 위안 이상을 인출했는데, 그 중 80만 위안 이상이 사기 자금이었다.
샤오 변호사의 분석:
이번 사건은 디지털 위안화를 이용한 자금세탁 사례가 처음이다. 이 사건의 특징은 우리나라에서 법적으로 인정되지 않는 USDT 가상화폐와 중앙은행이 출시한 합법적 디지털 화폐인 디지털 위안화 간의 '연계'입니다. 그 외 화폐관련 자금세탁범죄와 다르지 않습니다.
마지막에 작성하세요:
지난 3년간 상하이검찰원이 발행한 백서 와 샤오 변호사의 일상 사건 처리 경험을 수직적으로 비교해 보면, 중국은 통화 관련 자금세탁 범죄와 통화 관련 불법 사업 범죄를 지속적으로 처벌하고 있음을 알 수 있다.
올해 백서 에서 언급한 '금융범죄 사슬 내 금융, 기술, 중개자 등에 대한 기소가 늘어난 것'은 일반인의 입장에서 특히 주목해야 할 부분이다. 우리는 일상생활에서 타인이 범죄를 저지르는 '흰 장갑'이 되지 않도록 리스크 예방 의식을 강화해야 합니다.
