Trinity 오디오 플레이어를 준비하는 중... |
Coinbase ( NASDAQ: COIN )는 디지털 자산 거래소가 게임을 강화하라는 명시적인 경고를 받은 후에도 자금 세탁 방지(AML) 요구 사항을 무시한 이유로 영국 금융 감시 기관으로부터 350만 파운드(미화 450만 달러)의 벌금을 부과 받았습니다.
7월 25일, 금융행위감독청(FCA)은 " 암호자산 거래를 활성화하는" 회사에 대한 첫 번째 집행 조치를 발표했습니다 . FCA는 "회사가 고위험 고객에게 서비스를 제공하지 못하게 하는 요구 사항을 반복적으로 위반"한 이유로 코인베이스의 영국 자회사에 350만 파운드(미화 450만 달러)의 벌금을 부과했습니다.
CB Payments Limited(CBPL)는 "현재 영국에서 암호자산 활동을 수행하도록 등록되지 않은" 코인베이스 분파입니다. 대신 CBPL은 고객이 법정화폐 현금을 전자 화폐 지갑에 입금한 후 다른 Coinbase 법인을 통해 토큰을 구매하고 교환하는 데 사용할 수 있는 공인 전자 화폐 기관(AEMI)입니다.
2020년 2월 FCA는 CBPL을 방문하여 "[CBPL] 금융 범죄 통제 프레임워크의 중요한 약점과 격차"를 확인했습니다. 그 해 10월, CBPL은 FCA의 우려 사항이 해결될 때까지 회사가 새로운 고위험 고객을 유치하는 것을 금지하는 자발적 요구 사항(VREQ)을 체결했습니다.
향후 3년 동안 CBPL은 FCA의 '고위험' 기준을 충족하는 13,416명을 포함하여 거의 400만 명의 고객을 유치했습니다. 이러한 금지된 고객은 "인출한 후 다른 Coinbase 그룹 법인을 통해 여러 암호자산 거래를 실행하는 데 사용된 수천만 달러, 총 금액은 약 2억 2천 6백만 달러에 달합니다."
FCA는 CBPL이 "VREQ가 효과적인지 확인하기 위해 마련된 제어 장치의 설계, 테스트, 구현 및 모니터링에 대한 적절한 기술, 주의 및 근면이 부족하다"고 비난했습니다. 여기에는 컨트롤을 설계할 때 고객이 참여할 수 있는 다양한 방법을 모두 고려하지 못한 것도 포함됩니다. VREQ 준수에 대한 초기 모니터링이 부적절했기 때문에 반복적이고 중대한 위반이 거의 2년 동안 발견되지 않았습니다.”
FCA 집행관인 테레즈 챔버스(Therese Chambers)는 벌금을 발표하는 성명 에서 "암호화폐와 관련된 자금세탁 위험은 명백하며 기업은 이를 심각하게 받아들여야 한다"고 말했습니다. CBPL의 통제에는 심각한 약점이 있었고 FCA는 그렇게 말했습니다... 그러나 CPBL은 이러한 요구 사항을 반복적으로 위반했습니다. . 이로 인해 범죄자들이 CBPL을 사용하여 범죄 수익을 세탁할 수 있는 위험이 높아졌습니다.”
CBPL의 벌금은 뱃머리에 대한 FCA의 사격을 계속 무시했다면 30% 더 높았을 것입니다. FCA는 이것이 2011년 전자화폐 규정에 따라 '암호화폐' 회사에 대한 첫 번째 조치라고 언급했습니다. 그러나 Chambers가 FCA가 "우리 시장의 무결성을 위태롭게 하는 그러한 느슨함을 용납하지 않을 것"이라고 말한 점을 고려하면 이것이 마지막 조치는 아닐 것입니다. .”
이번이 코인베이스의 영국 규제 산림 보호소 방문은 처음이지만 유럽 최초의 법적 문제는 아닙니다. 지난해 코인베이스는 필요한 허가 없이 네덜란드에서 사업을 운영했다는 이유로 네덜란드 규제 당국으로부터 300만 유로(330만 달러)의 벌금을 부과 받았습니다.
해당 벌금은 코인베이스의 AML, ' 고객 인증(KYC)'(고객 확인 절차(KYC)), 실사, 거래 모니터링 및 의심스러운 활동 보고(SAR)의 "광범위하고 장기적인 실패"에 대해 뉴욕주에서 1억 달러의 판결을 내린 데 따른 것입니다. 시스템. 2년 전, 미국 상품선물거래위원회(미국 상품선물거래위원회CFTC))는 '전문' 거래 플랫폼에서 "무모하고 허위이거나 오해의 소지가 있거나 부정확한 보고"를 이유로 Coinbase에 650만 달러의 벌금을 부과했습니다 .
Coinbase 경영진은 '규제 명확성'이 부족하다는 주장을 끊임없이 한탄하는 '암호화폐 형제' 중 가장 큰 소리를 내는 사람 중 하나라는 사실을 기억할 가치가 있습니다. FCA 처벌은 코인베이스가 진정으로 추구하는 유일한 명확성은 코인베이스가 가장 많은 돈을 벌 수 있는 일을 계속하는 것이며 이를 감히 방해하는 모든 것은 금융 유니콘이라는 비전에 대한 모욕이라는 점을 분명히 합니다.
이상한 동창들
7월 25일, 코인베이스는 Airbnb, OpenAI, Haun Ventures 등 기술 중심 기업의 베테랑인 Chris Lehane을 포함하여 이사회에 세 명의 추가 인사를 발표했습니다 . 그러나 Lehane은 빌 클린턴 대통령의 보좌관을 역임하는 등 저명한 민주당 전략가이기도 합니다.
코인베이스의 최고 법무 책임자인 폴 그레월(Paul Grewal)은 “코인베이스가 양당적이고 암호화폐 친화적인 정책의 필요성에 대해 모든 정부 기관의 이해당사자들을 지속적으로 참여시키기 때문에 Lehane의 의견은 필수적일 것”이라고 말했습니다. Lehane은 이미 Coinbase의 글로벌 자문 위원회의 회원이었지만 그의 이사회 자리는 '암호화폐' 부문 전체가 도널드 트럼프를 백악관으로 다시 만나고 싶어한다는 진언에 반대하는 입장을 제시했습니다.
이미 "암호화폐에 초점을 맞춘" Fairshake 정치 활동 위원회에 자문을 제공하고 있던 Lehane은 Fairshake가 현재까지 모금한 1억 6,100만 달러 중 4,650만 달러를 Coinbase가 기부했습니다. Politico에 다음과 같이 말했습니다. ]는 오늘날 이 시대에 진행되는 방식과 일치하는 정치에 참여하고 이를 수행할 것입니다.”
지금까지 Fairshake의 지출은 충분히 "암호화폐 지지자"가 아닌 미국 정치적 분열의 양쪽 후보를 대상으로 했지만 PAC의 다른 기여자들은 11월에 누가 승리하기를 원하는지에 대해 정확히 부끄러워하지 않았습니다.
크라켄(Kraken) 공동 창립자 Jesse Powell과 제미니(Gemini) 거래소 뒤에 있는 Winklevoss 쌍둥이는 모두 개인적으로 트럼프 캠페인에 각각 약 844,000달러를 기부했습니다. a16z 벤처 자본 그룹이 Fairshake에 4,400만 달러를 기부한 Marc Andreessen과 Ben Horowitz는 지난주 그들 역시 트럼프의 편에 서 있다고 밝혔습니다.
트럼프는 이번 주말 내슈빌에서 열리는 비트코인(BTC) 신디그에서 연설할 예정이다. 이 행사에는 신시아 루미스(R-WY) 상원의원, 마샤 블랙번(R-TN), 빌 해거티(R-TN) 상원의원 등 다수의 저명한 공화당 의원들이 초청 연사로 참석할 예정이다. ), 전 GOP 대통령 후보 Vivek Ramaswamy도 마찬가지입니다.
최근 트레이더 조(JOE) 이든을 대신하여 민주당의 2024년 후보로 선출된 카말라 해리스 부통령은 회의에 초청받았으나 참석하지 않기로 결정한 것으로 알려졌습니다. 회의 주최자 데이비드 베일리는 이 소식을 트위터에 올리며 “그녀에게는 재앙이었을 것”이라며 “선택은 정말 트럼프 펌프냐 바이든 덤프냐”라고 덧붙였다. 미묘하지만 그렇지 않습니다.
기지에 집중
정치 테마의 밈코인(BODEN, MAGA, DJT, TREMP, KAMA 이더리움 클래식(ETC))이 올해 큰 인기를 끌었으며 뉴스에 나오는 내용에 따라 토큰이 급등하거나 급등했습니다. 이러한 유틸리티가 없는 밈코인은 비록 이러한 유틸리티가 없는 토큰의 상당 부분이 궁극적으로 사기로 밝혀졌음 에도 불구하고 Coinbase의 독점 Ethereum Layer 2 네트워크인 Base의 성장을 촉진 했습니다.
Base는 이제 이 '만들기' 프로세스에 참여하기로 등록한 후보자에게 누구나 '암호화폐' 기부를 할 수 있는 플랫폼입니다. 실제로 비유동적인 토큰을 포함하여 240개 이상의 다양한 토큰을 사용하여 기부할 수 있으며, 그 후 가난한 후보자는 디지털 Beanie Babies를 실제 현금으로 교환하여 현실 세계의 물건을 지불할 의사가 있는 바보를 찾아야 합니다.
Base는 1년 전에 출시되었지만 Coinbase는 "시간이 지남에 따라" 다른 시퀀서를 허용하겠다고 약속했음에도 불구하고 Base의 유일한 '시퀀서'(일명 거래 유효성 검사기)로 남아 있습니다. 그러나 Coinbase가 1분기에 Base 거래를 통해 5,600만 달러의 수익을 창출하고 4월 1일 이후 Base에서 약 백만 개의 새로운 밈코인이 출시된 상황에서 Coinbase가 조만간 이 파이를 공유할 것이라고는 기대하지 마세요.
솔직히 말해서, 조작된 카지노에서 주사위를 던지는 바보들로부터 은행을 계속해서 돈을 벌 수 있도록 허용하는 것이 Coinbase가 입법자들에게 구현을 촉구하는 "프로 암호화폐 정책" 중 하나라면 사람들은 Coinbase가 실제로 관심을 갖는 유일한 승자는 자신이라는 것을 이해해야 합니다.
언제 접을지 알아두세요
코인베이스의 다른 새로운 이사회 임명 중에는 전직 미국 법무장관이었던 폴 클레멘트(Paul Clement) 변호사가 포함되어 있습니다. 그는 "[증권거래위원회]의 과잉 접근에 맞서고 디지털 자산에 대한 명확한 규칙을 위해 싸우려는 코인베이스의 노력에 조언할 것"입니다.
말하자면, 이번 주 코인베이스가 미등록 증권 거래소, 브로커, 청산 대행사로 운영되는지 여부를 두고 SEC와 벌인 법적 논쟁에서 또 다른 진전이 있었습니다. 코인베이스는 이전에 SEC 의장 게리 겐슬러(Gary Gensler)가 SEC에 합류하기 전과 후의 개인 이메일을 포함하여 SEC가 인수 를 거부했다고 주장하는 다수의 문서를 확보하려고 했습니다 .
Coinbase의 요구는 미국 지방 판사 Katherine Polk Failla에 의해 회의적인 반응을 보였습니다. 그는 이번 달 초 청문회에서 Coinbase의 변호사가 제시한 “기본적으로 어떤 주장에도 감동받지 않았다”고 말했습니다. 지난 주, 거래소의 변호사들은 특히 Gensler의 SEC 근무와 관련된 이메일 및 커뮤니케이션으로 요청 범위를 좁혔습니다.
이번 주 코인베이스는 SEC가 "자체 선택한 집행부 조사 파일 그룹 외부" 아카이브 검색을 거부했다고 비난하는 새로운 신청서를 제출했습니다. 코인베이스는 또한 SEC가 겐슬러에게 "그가 개인적 능력으로 이루어진 이러한 주제에 대한 공개 성명에 대한 의사소통을 위해 개인 이메일을 사용했는지 여부"에 대한 질문을 거부했다고 비난했습니다.
Coinbase는 Failla가 SEC에 "Coinbase가 제안한 예비 검색을 실행하고, 이 발의의 범주를 해결하기 위해 보완하고, 관련 문서를 생성하거나 기록하도록" 명령하기를 원합니다. Coinbase의 Grewal은 이러한 바람직하지 않은 상황을 "모든 카드가 아래로 향하게 한 상태에서 Texas Hold' Em 게임을 시도하는 것"에 비유했습니다.
짜증나네, 폴… 조작된 카지노에 있는 건 집에 있을 때만 재미있는 거겠지?
보기: Teranode는 비트코인 네트워크의 미래입니다
블록체인이 처음이신가요? 블록체인 기술에 대해 자세히 알아보려면 최고의 리소스 가이드인 CoinGeek의 초보자를 위한 블록체인 섹션을 확인하세요.
