고위험 행동에 빠지나요? '조사지원'으로부터 전화를 받으면 어떻게 해야 하나요?

저자: Xiao Sa 변호사

사 자매팀은 최근 가상화폐 판매(특히 USDT 판매)로 인해 코인업계 오랜 친구 중 일부가 은행 카드를 동결 한 사실을 발견했고, 심지어 경찰로부터 '수사에 협조해 달라'는 연락을 받기도 했다.

오늘은 암호화폐 판매로 인해 카드가 동결되고 '조사 지원' 전화를 받는 이유와 리스크, 대책에 대해 사자님 팀에서 자세히 설명드리겠습니다.

그 이유에 대해 이야기하기 전에, 우리는 주요 전제를 명확히 할 필요가 있습니다: 우리나라에서 암호화폐를 보유하는 것이 불법입니까?

먼저 답변을 드리겠습니다. 불법은 아닙니다.

우리나라는 현재 암호화폐와 관련된 어떠한 법률이나 국무원 행정규칙, 행정명령 등을 발표하지 않았기 때문이다.

한편, 유명한 9.4 공고, 9.24 공고 등의 경우 이러한 규범 문서는 하위 수준에 속하며 부서별 규범 법률 문서일 뿐 형법 측면에서 "선행법"을 구성하지 않습니다. 반면에 이러한 규범적 문서는 우리 시민이 암호화폐를 보유하는 것이 허용되지 않는다고 명시적으로 언급된 적이 없습니다. (공지 9.4에서는 불법적인 토큰 발행 및 융자 금지하고 있지만 개인의 암호화폐 거래를 금지하지는 않습니다. 개인이 단순히 RMB로 구매한 USDT를 판매하는 것이 반드시 불법은 아닙니다.)

이는 단순히 암호화폐를 보유하는 것 자체는 불법이 아니며, 범죄가 될 가능성도 훨씬 낮다는 것을 의미합니다.

그렇다면 암호화폐를 판매할 때 암호화폐를 동결하고 "조사 지원"하는 이유는 무엇입니까?

U 채널 '와일드' 나가서 '블랙머니' 받아

"블랙 머니"는 주로 전자 사기 및 온라인 도박과 관련하여 훔친 돈을 의미합니다. 그 중 일부는 U 플랫폼과 일치하지 않습니다(이러한 플랫폼은 본질적으로 매우 거칠다). 법정화폐를 교환하는 행위는 검은돈 세탁을 하는 행위일 수도 있다.

자금세탁은 우리나라에서 금지된 행위입니다. 은행에서는 여러분이 받은 돈이 검은 돈의 유입일 수 있다고 판단하면 먼저 은행 카드를 동결. U 플랫폼을 떠나는 사람들은 물리적으로 해외에 있는 경우가 많아 자금 출처가 복잡하고 조사가 어렵습니다. 개인 투자자 의 경우 단일 거래에서 받은 돈이 검은 돈인지 판단하기 어렵습니다. 자금 흐름, 계좌 목적의 일관성 여부 등을 예측하고 내부 감독을 수행합니다.

높은 '환율'을 탐하고 '신비한 전문가'와 협력

많은 "신비의 마스터"가 지하 은행 사업에 종사하고 있으며 주로 외환 거래에 종사하고 있습니다. 운영 방법은 일반적으로 한 국가에서 법정 통화를 수집한 다음 해당 국가의 지정된 계좌에 해당 외환을 입금하는 "역습"입니다. 국가. 예를 들어, 해외에 있는 고용주의 직원이 임금을 받고 외환 결제 채널을 통과하기를 원하지 않지만(높은 수수료, 낮은 환율, 느린 속도) 중국에 있는 가족에게 돈을 주고 싶을 때, 지하 은행을 찾아서 은행에 돈을 보내면 은행에서 동시에 돈을 보낼 것입니다. 돈은 중국으로 이체되며 제공되는 환율은 법정 환율보다 유리하여 세금 비용도 피합니다.

그러나 은행이 국가로 보낸 돈의 상류가 깨끗한지 여부는 말하기 어렵다. 예를 들어, 은행은 충분한 법적 통화를 확보하기 위해 다른 엣지 운영 또는 전자 사기 플랫폼과 협력할 것입니다. 이러한 더러운 돈이 국내 고객에게 이전되면 다양한 법적 리스크 쉽게 발생할 수 있습니다.

U-coin 교환 업무 제공하는 지하 은행도 있으며, 암호화폐 구매 시 제공되는 가격은 시장 가격보다 높고 금리는 낮습니다. 이때, 높은 환율에 욕심을 부리면 상류 불법자금에 연루되게 됩니다.

단순히 수익을 내기 코인 거래 에 의존한다면 큰 문제가 되지 않을 것입니다. 그러나 사 자매의 팀은 실제로 많은 당사자들이 실제로 설명하기 어려운 한계 행동이나 수입을 가지고 있음을 발견했습니다.

예를 들어 Sajie 팀은 고객에게 서비스를 제공하는 과정에서 사용자가 미국을 떠나는 과정에서 플랫폼으로 인해 일부 온라인 도박 자금을 받은 사실을 최근 발견했습니다. 그 결과 은행 카드에 있는 40만 위안 이상이 손상되었습니다. . 사건 자체는 복잡하지 않습니다만, 의뢰인과 여러 차례 소통한 결과 의뢰인 본인도 온라인 슈팅 게임에 참여하는 습관이 있어 대량 금액의 자금이 엇갈리는 것으로 나타났습니다. 심각한 문제: 자금 출처의 적법성. 명확하게 설명하기 어렵습니다. 사용자 자신이 안정적인 법적 수입원 및 기타 요인을 가지고 있지 않다는 사실과 함께 이는 동결 해제 과정에 직접적인 어려움을 초래합니다.

"수사 지원"은 범죄 리스크 초래합니까?

단지 코인 거래 것이라면 일반적으로 그런 일은 일어나지 않을 것입니다. 우리나라 형법 제64조에서는 범죄자가 불법적으로 취득한 모든 재산은 회수하거나 환급을 명령한다고 규정하고 있습니다. 계좌에 있는 자금이 도난당한 돈인 경우, 공안기관은 이를 회수할 권리가 있습니다. 이때 카드 소유자는 공안기관의 대상이 되는 피의자가 아니라 무고하게 피해를 입은 사람일 뿐입니다. 관련된 자금이며 다른 의미에서는 "피해자"로 간주될 수 있습니다.

그러나 사건을 처리하는 과정에서 Sajie 팀은 특별한 상황도 발견했습니다. 사용자와 자금 조달 채널은 일반 사용자와 플랫폼을 넘어 특별한 관계가 있으며 플랫폼의 "부적절"에 대해 어느 정도 인식하고 있다는 것입니다. 자금 출처. 이러한 상황은 더욱 복잡하며, 범죄수익을 은폐·은닉하는 범죄와 정보통신망 범죄행위를 방조하는 범죄라는 두 가지 중대한 범죄 리스크 내포하고 있습니다.

우리나라 형법 제312조는 범죄수익 또는 범죄수익을 은닉 또는 은닉하는 죄란 범죄수익 및 그로부터 발생한 수익을 고의로 은닉, 양도, 취득, 매매 기타 방법으로 취득하는 것을 말한다. 숨기거나 숨기는 행위. 이 범죄는 주관적으로 범죄 용의자가 "의도적으로" 범죄의 수익임을 요구하며, 이는 객관적인 행위와 연계하여 판단되어야 함을 유의하시기 바랍니다. 예를 들어 사 자매가 처리한 사건의 경우, 범죄 피의자는 채널당과 특정 관계가 있었을 뿐만 아니라, 대량 의 채팅 기록을 통해 채널당의 자금 출처가 훔친 돈을 받은 후 자금을 예치하는 행위도 있는데, 이는 우리나라 사법부 직원이 범죄수익을 은폐, 은닉한 범죄에 '알고' 있다고 쉽게 볼 수 있다. 장기.

우리나라 형법 제287조의 2에 규정된 정보통신망 범죄행위 방조죄는 주관적으로 범죄수익금을 은폐, 은닉한 범죄와 유사하며, 범죄수익금을 범죄피의자가 '고의로' 사용할 것을 요구하기도 한다. 범죄를 저지르는 정보망. 이러한 범죄는 다른 사람이 암호화폐를 사고 파는 것을 돕는 경우에 나타날 가능성이 높으므로 경계해야 합니다.

카드가 동결되어 “조사에 협조해 달라”는 요청을 받은 경우 어떻게 해야 합니까?

경찰의 연락을 받은 경우, 수사에 협조하지 않을 경우 경찰은 추가 단속 조치를 취하게 됩니다. '공안기관의 형사사건 처리 절차 규정'에 따르면, 범죄 수사 시 은행카드 동결 기간은 6개월이다.

1. 먼저 범죄 리스크 자체 평가해야 합니다. U플랫폼에서 발생한 블랙머니와 일치하지 않으며, 자체 조사 결과 다른 불법행위가 없는 경우, 조사에 협조하고 적법성을 입증할 수 있는 자료를 준비할 수 있습니다.

2. 은행에 연락하여 계좌 동결 권한을 행사하는 사법 당국 및 연락처 정보를 확인하고 해당 자금의 입출금 내역서를 인쇄해 보십시오.

3. U플랫폼에 연락하여 거래기록 제공을 플랫폼에 요청합니다.

4. 암호화폐 매매, 자금 출처 등에 대해 팩트시트를 작성하고 상세하고 체계적으로 설명합니다. (설명이 어려우면 전문 변호사와 상담하시기 바랍니다.)

5. 현지 경찰로부터 연락을 받아 현장에 가서 설명을 요청받은 경우, 사전에 전문 변호사와 상담하고, 다른 곳의 공안기관이 동결 수사에 협조할 것을 준비해야 합니다. 현지에 가서 조사에 협조할 때는 경계해야 합니다.

은행 카드가 동결 경우 당황하지 마십시오. 동결되었다고 해서 반드시 징역형을 선고받는 것은 아닙니다. 하지만 정신적으로 준비해야 할 것은 카드 소유자가 형사 사건에서 용의자로 지목되는지, 계좌의 자금 흐름이 형사 사건의 증거인지, 실제로 도난당한 돈인지, 카드 소유자가 설사 돈을 훔친 것인지 등이다. "선의"라면 자금이 회수되거나 부분적으로 회수될 가능성이 있습니다.

마지막으로, 코인업계 모든 오랜 친구들이 제때에 풀려 안전할 수 있기를 바랍니다. 우리는 항상 여기에 있습니다!