출처: AiYing 규정 준수
Coinbase는 최근 하와이 주민들이 이제 플랫폼을 통해 암호화폐를 구매, 판매 및 관리할 수 있을 뿐만 아니라 자산 스테이킹 및 국제 자금 이체도 수행할 수 있다고 발표했습니다. 이러한 움직임은 암호화폐 회사에 대한 보다 명확한 지침을 제공하기 위해 하와이 상무부 산하 금융기관부(DFI)가 최근 규제를 변경한 데 따른 것입니다 . "The Block"의 데이터에 따르면 2023년 7월 코인베이스의 암호화폐 거래량은 거의 640억 달러에 달했습니다.
코인베이스는 기업이 비트코인 보유에 대해 일대일 현금 준비금을 유지하도록 요구하는 당시 규제 정책으로 인해 2017년 하와이 시장에서 퇴출되었습니다. 이 정책은 회사가 주에서 계속 운영되는 것을 "불가능"하게 만들었습니다.
그러나 3년 후 하와이 금융기관(하와이) 분할 금융 기관(DFI)과 하와이 기술 개발 공사(HTDC)가 "하와이 디지털 통화 혁신 연구소"(DCIL) 규제 샌드박스 프로그램을 시작했습니다. 이 프로그램에 따르면 제미니(Gemini), 로빈후드(Robinhood), 블록파이(BlockFi) 등 12개 기업이 주정부 송금 라이선스를 취득하지 않고도 2년 동안 하와이에서 암호화폐 서비스를 제공할 수 있다.
하와이 디지털 통화 혁신 연구소(Hawaii Digital Money Innovation Lab)는 2024년 6월 30일에 종료되었지만 암호화폐 회사는 하와이에서 주 차원에서 규제되지 않은 사업체로 계속 운영될 수 있습니다 . 그러나 이러한 회사는 모든 규정을 준수할 책임이 있습니다. 해당되는 연방 다음을 포함한 라이센스 또는 등록 요구 사항 앞으로 금융범죄 수사 인터넷, 증권거래소, 금융 산업 감독 권한 그리고 관련된 어떤 연방 규제 요구 사항 관련된 소비자보호, 자금세탁방지조치 등 이는 이들 회사가 디지털 통화 거래를 수행할 때 여전히 연방 규정을 준수하여 운영되어야 함을 의미합니다.
1. 미국 차원의 규정 준수 업무
Aiying Aiying은 미국 내 Coinbase의 규정 준수가 매우 포괄적이며 다양한 주요 라이선스를 보유하여 주 및 연방 차원에서 합법적으로 운영할 수 있다는 점을 이해하고 있습니다. 다음은 미국 내 Coinbase의 현재 주요 규정 준수 상태 및 라이선스입니다.
MTL(송금 라이센스) : Coinbase는 미국 대부분의 주에서 송금 라이센스를 보유하고 있습니다. 이러한 라이선스는 현금 잔액 및 미국 달러 이체를 포함하며, 뉴욕 (BitLicense 필요, 암호화폐에도 적용됨), 워싱턴, 코네티컷, 미네소타와 같은 일부 주에서는 암호화폐 잔액 및 이체를 포함합니다. 그러나 텍사스, 몬타나 등 일부 주에서는 암호화폐 업무 에 자금 이체 허가를 요구하지 않습니다.
화폐 서비스 사업(MSB) 등록 : Coinbase는 미국 재무부 산하 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)에 "화폐 서비스 사업"으로 등록되어 있습니다. 이는 은행 비밀법 및 미국 애국법을 포함한 규정을 준수해야 함을 의미합니다. 각종 금융 서비스 및 소비자 보호법.
BitLicense : Coinbase는 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS)로부터 BitLicense를 받은 최초의 회사 중 하나입니다. 이 라이센스를 통해 뉴욕주에서 암호화폐 업무 합법적으로 운영할 수 있습니다.
상품선물거래위원회(CFTC) : Coinbase는 최근 상품선물거래위원회(CFTC)로부터 자격을 갖춘 고객에게 미국에서 연방 규제 암호화폐 선물 거래를 제공하는 승인을 받았습니다.
2. 글로벌 준법 업무
Aiying은 미국 외 지역에서 Coinbase가 전 세계적으로 여러 가지 규정 준수 조치를 취하고 다양한 관할권에서 합법적인 운영을 보장하기 위해 여러 주요 라이선스를 획득했다는 사실을 알고 있습니다. 다음은 주요 글로벌 시장에서 Coinbase의 규정 준수 상태 및 라이선스입니다.
1. 영국 :
Coinbase는 영국 금융행위감독청(FCA)의 승인을 받아 전자화폐 규정 2011에 따라 전자화폐(e-money)를 발행하고 결제 서비스를 제공합니다. 이는 코인베이스가 영국에서 암호화폐 거래를 포함한 다양한 금융 서비스를 합법적으로 제공할 수 있음을 의미합니다.
2. 유럽연합 :
아일랜드 에서 전자 화폐 기관으로 등록되어 있으며 아일랜드 중앙 은행의 규제를 받습니다. 이번 등록을 통해 Coinbase는 EU 전역에서 암호화폐 거래 및 관련 서비스를 제공할 수 있습니다. 또한 아일랜드에 등록하면 EU에서 Coinbase의 운영이 EU의 제5차 자금세탁방지지침(5AMLD)의 요구 사항을 준수하게 됩니다.
독일 연방금융감독청(BaFin)의 허가를 받아 독일에서 암호화폐 거래 및 보관 서비스를 합법적으로 제공할 수 있습니다. BaFin은 독일의 주요 금융 규제 기관으로 독일의 은행, 금융 서비스 제공업체, 보험 회사 및 암호화폐 사업을 규제하는 역할을 담당합니다.
프랑스 금융시장청(AMF)으로부터 디지털 자산 서비스 제공 라이선스를 취득했습니다. 여기에는 암호화폐 거래, 보관 및 결제 서비스가 포함됩니다. AMF는 프랑스의 주요 금융 규제 기관으로 금융 시장과 그 참가자를 감독하고 규제하는 역할을 담당합니다.
이탈리아 에서 암호화폐 서비스 제공업체로 등록되었으며 해당 국가의 금융 규제 기관으로부터 승인을 받았습니다. 이탈리아의 규정 준수 요구 사항에는 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC)과 같은 조치가 포함됩니다.
네덜란드 에서는 Coinbase가 네덜란드 중앙은행(DNB) 등록을 통해 해당 국가에서 운영할 수 있는 허가를 받았습니다. 이를 통해 Coinbase는 암호화폐 거래 및 보관 서비스를 제공할 수 있으며 네덜란드의 엄격한 금융 규정을 준수해야 합니다.
스페인 현지 금융 규제 기관의 검토를 통과하고 스페인 시장에서 합법적으로 운영할 수 있는 라이센스를 획득했습니다. 스페인의 규제 프레임 암호화폐 서비스 제공업체가 자금 세탁 방지 및 데이터 보호 규정을 준수하도록 요구합니다.
암호화폐 시장 규정(MiCA)이 2024년 6월 30일에 발효될 예정이므로 회원국은 MiCA 표준을 준수하기 위해 각자의 규정 및 규제 프레임 조정하고 있습니다. 일부 국가에서는 MiCA 시행을 위한 규제 기관 교육과 새로운 규정 시행을 지원하기 위한 기술 인프라 구축을 시작했습니다. 유럽 시장의 암호화 산업에 대한 규제 표준도 통일되는 경향이 있어 여러 국가에 적용할 필요가 없어져 현재 많은 Wed3 기관의 높은 규정 준수 비용이 절감됩니다.
3.싱가포르 :
Coinbase는 싱가포르 통화청(MAS)의 규제를 받으며 싱가포르에서 암호화폐 거래를 포함한 결제 서비스를 합법적으로 제공할 수 있도록 결제 서비스법에 따라 라이선스를 신청했습니다.
4. 일본 :
Coinbase는 일본 금융청(FSA)으로부터 일본에서 암호화폐 거래 서비스를 제공할 수 있는 라이선스를 받았습니다. 이는 암호화폐에 대한 일본의 극도로 엄격한 규제 때문이며, 이 라이센스를 획득한다는 것은 이 시장에서 Coinbase의 운영이 완전히 규정을 준수한다는 것을 의미합니다.
5. 호주 :
Coinbase는 호주에 디지털 화폐 교환 서비스 제공업체로 등록되어 있으며 AUSTRAC(호주 거래 보고 및 분석 센터)의 규제를 받습니다. 이 등록을 통해 호주에서 암호화폐 거래소 및 기타 관련 서비스를 합법적으로 제공할 수 있습니다.
