양고일법 공포 이후 자금세탁범죄의 '심각한 정황'을 판단하는 기준이 명확해졌고, 현금인출 문제에 각별한 주의가 필요하다.
이전에는 암호화폐 인출 시 가장 큰 리스크 카드가 동결되거나 자금이 압수되는 것이었습니다.
하지만 이제는 은행 카드가 동결 될 뿐만 아니라 자금세탁 범죄로 유죄 판결을 받을 수도 있습니다.
새로운 규정 도입 이후 입출금 관련하여 다음 두 가지 측면에 특별한 주의가 필요합니다. 첫 번째는 출금 과정에서 자금을 방지할 의무이고, 두 번째는 거래 계약의 중요성입니다.
1. 블랙머니를 어떻게 식별하나요? Black U 수신을 방지하는 방법은 무엇입니까?
우선, 돈을 인출하는 과정에서 자신의 인지능력에 맞는 자금을 예방하는 의무를 다해야 합니다.
간단히 말하면, 자금 출처와 거래 상대방의 배경을 주의 깊게 평가하는 것을 의미합니다.
그 돈이 부적절한 출처에서 왔다는 것을 귀하가 알고 있거나 알아야 한다고 판단되는 경우, 귀하의 카드는 도난금 수령 카드로 간주될 수 있으며, 그 돈도 귀하의 카드에 있는 도난금으로 정의됩니다. 둘째, 상대방의 자금이 깨끗하다고 생각되더라도 상세한 거래계약을 체결해야 합니다. 계약서에 기재된 거래기록, 신원정보 등은 귀하가 주의의무를 이행했다는 중요한 증거가 됩니다.
사건 처리자가 귀하에게 "펀드 검토에 대한 주의 의무를 이행했음을 어떻게 증명합니까?"라고 묻는 경우.
당신은 이렇게 대답할 수 있습니다: "그 사람은 매우 부자이고 우리 지역 기업가입니다. 그래서 나는 그의 돈이 깨끗하다고 생각합니다." 이 이유는 분명히 충분하지 않습니다.
또 다른 예로, 한 OTC에서는 보증인이 자금에 문제가 있으면 보증인이 보상해 주겠다고 해서 가맹점 자금이 깨끗하다고 믿었다고 합니다.
그러나 이러한 보증 책임은 문제가 발생하여 카드가 동결 된 경우에만 효력이 발생하며, 자금 출처를 검토할 의무가 면제되는 것은 아닙니다.
보증인으로부터 약속을 받았다고 하더라도 자금 출처를 엄격하게 검토해야 합니다. 그렇지 않으면 도난당한 돈을 받은 후에는 불법성을 알았는지, 알았어야 했는지에 대해 법적 책임을 지게 됩니다. 자금.
그렇다면 훔친 돈은 무엇입니까? 일반 돈과 어떻게 다른가요?
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이론적으로 훔친 돈은 특정 범죄를 저지르고 그 자금을 시장에 유통시키는 데 사용해야 합니다.
그 돈이 부적절한 출처에서 왔다는 것을 알고 있거나 알아야 한다고 판단되면 귀하의 카드는 도난금 수령 카드가 되며, 그 돈은 귀하의 카드에서 다시 도난금으로 정의됩니다.
그렇다면 상대방의 자금원에 문제가 있는지 어떻게 판단할 수 있을까요? 실제로는 매우 간단합니다. 자금 출처와 거래 상대방의 배경을 주의 깊게 평가해야 합니다.
구매자가 상세한 신원 정보와 거래 기록을 제공하고 자금 출처가 적법하다는 것을 증명할 수 있다면 리스크 크게 줄어들 것입니다.
2. 안전한 입출금 어떻게 진행하나요?
우선, 누구도 100% 안전한 출금을 보장할 수 없다는 점을 분명히 해야 합니다.
객관적인 관점에서 볼 때, 은행 송금을 받을 때 일반인으로서는 돈의 출처를 완전히 이해할 수 없기 때문입니다.
귀하에게 돈을 보낸 사람의 자금 출처를 알거나 상류에서 자금 출처를 추적하는 것조차 불가능합니다. 은행의 자금세탁방지부서조차 모든 펀드의 거래 목적을 완전히 파악할 수는 없습니다.
이른바 '돈을 훔친 것'이 확인된 것은 피해자가 범행을 신고했기 때문이다. 피해자가 범죄를 신고하지 않으면 그 돈이 범죄에 연루되었는지 여부를 알 수 없습니다.
따라서 거래 당사자가 되면 상대방의 자금이 깨끗한지 여부를 확신할 수 없습니다. 정말로 이러한 리스크 완전히 피하고 싶다면 유일한 방법은 상대방 자금의 출처를 철저하게 이해하는 것입니다. 예를 들어, 누군가 집을 방금 팔았다면 구매자가 일정 금액을 지불했다는 것을 알 수 있습니다. 상식적으로 볼 때 이 돈은 합법적일 가능성이 높습니다.
만약 이 사람이 이 돈을 사용하여 당신에게 U를 사러 오면 당신과 그 사람 사이의 거래는 아마도 안전할 것입니다. 그러나 이런 상황은 드뭅니다.
자금 출처가 보장되지 않는 경우 대부분의 사람들은 현금거래, 장외거래, 장외거래의 세 가지 인출 방법을 선택하게 됩니다. 각각의 장점과 단점을 하나씩 분석해 보겠습니다.
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1. 현금거래
현금 거래의 장점은 사건 처리 부서에서 귀하를 추적할 확률이 상대적으로 낮다는 것입니다. ATM을 통해 현금을 인출하기 때문에 금융 연결이 끊어집니다.
귀하를 추적하려면 사건 처리 부서에서 먼저 ATM 기계를 잠그고 현금을 인출한 사람을 찾은 다음 현금을 인출한 사람을 통해 거래 상대 찾아야 최종적으로 귀하를 추적할 수 있습니다.
그러나 현금 거래의 단점은 사건 처리 부서가 ATM 기계를 통해 현금 인출자를 잠그고 귀하를 하류 거래 파트너로 찾으면 더 이상 "모른다"고 변호할 수 없다는 점입니다.
현금 거래를 사용하는 것 자체가 '탐지 회피' 시도로 간주될 수 있으며, 이로 인해 법적 리스크 커질 수 있습니다. 일단 적발되면 귀하는 주의의무에 대한 "인지 및 정당한 인지" 의무가 있는 것으로 간주되며 사건에 연루될 수 있습니다.
2. 장외거래
OTC 거래의 장점은 유연성이 높다는 것입니다. 플랫폼 검토를 거치지 않고 상대방과 직접 거래할 수 있다는 것입니다.
그러나 OTC 거래의 리스크 플랫폼을 통해 상대방의 자금 출처를 감사할 수 없다는 것입니다. 누군가의 추천을 듣고 그 사람이 "신뢰할 수 있다"고 생각할 수도 있지만 이것이 검토 의무를 이행했다는 의미는 아닙니다.
거래 과정에서 문제가 발생한 경우, 사건 처리 부서에서는 귀하가 주의 의무를 이행하지 않았다고 판단할 수 있습니다. 누군가가 귀하를 보증하더라도 귀하의 책임은 면제될 수 없습니다. 3. 현장거래
장내 거래의 장점은 일반적으로 거래소 일부 감사 메커니즘이 있어 도난당한 돈을 받을 리스크 줄이는 데 도움이 된다는 것입니다.
거래소 통해 상대방의 은행흐름 정보를 확인할 수 있으며, 출금현황과 거래의사도 확인할 수 있습니다. 이 정보는 귀하가 주의 의무를 이행했음을 증명할 수 있습니다.
그러나 플로어 트레이딩은 완전히 리스크 없는 것은 아니며, 특히 일부 대규모 거래소 에서는 도난당한 자금이 유입될 가능성이 더 높을 수 있습니다.
실수로 도난당한 돈을 받은 경우, 거래소 기록을 통해 자금 동결 해제를 신청할 수 있지만 여전히 법적 리스크 있습니다.
거래소에서 거래할 계획이라면 바이낸스와 같은 대규모 거래소 선택하는 것이 좋습니다.
바이낸스 거래소 에서는 거래를 위해 "Aegis" 로고가 있는 판매자를 선택하는 것이 가장 좋습니다. 이들 가맹점은 엄격한 감사를 받았기 때문에 상대적으로 안전합니다.
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또한 이지스 가맹점은 특정 보상 보장을 제공할 수도 있지만 이 보상은 조건부라는 점에 유의해야 합니다.
예를 들어 자금이 6개월 동결 된 후 판매자는 금액의 10%를 지불하지만 단일 지불 금액은 2,000 USDT를 초과할 수 없습니다.
소액 출금을 하실 경우에는 U카드 이용을 고려해 보시기 바랍니다. 현재 시장에는 MasterCard U-card, DUPAY, MIPAY 등과 같은 많은 U-카드가 있습니다.
DUPAY를 예로 들면, USDT를 가상카드에 충전한 후 법정화폐로 사용할 수 있습니다.
이러한 종류의 카드는 WeChat, Alipay, Meituan, Ctrip 등에 바인딩될 수 있으며 거의 모든 국내 온라인 구매에 사용할 수 있습니다.
장점은 간단하고 임계값이 상대적으로 낮다는 것입니다. 그러나 단점은 처리 수수료가 상대적으로 높고 법정 화폐 이체 수수료가 2%라는 점입니다.
따라서 이런 종류의 카드는 소액 소비에 더 적합하며, 특히 200위안 미만인 경우 수수료가 없습니다.
3. 출금 시 주의할 점은 무엇인가요?
1. 인출 빈도를 줄입니다.
출금횟수를 최소화하면 블랙머니를 받을 확률을 줄일 수 있습니다.
꼭 돈을 인출해야 한다면 고액, 저빈도 거래를 시도하고 잦은 소액 거래는 피하는 것이 위험 관리 리스크 줄일 수 있습니다.
2. 빠른 거래를 선택하지 말고, 스스로 선택한 거래를 선택하세요
거래 시에는 반드시 자체 선택 거래 또는 대량 거래를 선택해야 합니다. 기본적으로 시스템에서는 판매 시 어떤 C2C 가맹점과 매칭될지 알 수 없으므로 빠른 거래를 선택하지 마십시오. , 구매시 상대적으로 저렴한 가격. 그러나 이 두 가지가 리스크 가격인 경향이 있습니다.
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3. 단기간 영업을 하는 가맹점과의 거래는 피하세요.
최소 1년 이상 등록된 가맹점을 선택하는 것이 좋습니다. 총 거래횟수 수가 1,000건 이상이어야 합니다. 거래 성공률이 높을수록 92% 미만의 판매자는 고려되지 않습니다.
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4. 친숙한 가맹점을 선호한다
친숙한 가맹점이나 거래 내역이 좋은 가맹점을 찾아보세요.
한편으로는 C2C 가맹점이 해외 블랙 보스의 지원을 받는 것을 막을 수 있습니다.
반면, C2C 가맹점은 불법자금의 소유자가 아니더라도 거래 경험이 부족하여 자신도 모르게 불법자금을 수취한 후 귀하에게 송금할 수도 있습니다.
5. 결제가 늦어지면 거래가 되지 않습니다.
결제 속도가 느린 판매자와 거래하지 마세요. 블랙머니 처리 과정이 상대적으로 길기 때문에 결제 시간도 상대적으로 길어지게 됩니다.
일반적으로 6분 이상 결제가 이루어지지 않을 경우, 판매자가 기다려 달라고 하면 그냥 주문 취소를 가맹점에 요청하면 됩니다. 결제하지 않은 판매자도 있는데 먼저 결제를 클릭한 후 기다리게 만드는 경우가 있습니다. 이 경우 플랫폼 고객 서비스에 직접 불만을 제기하고 주문을 취소하도록 요청할 수 있습니다.
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6. 영상확인 및 증거보존이 필요합니다.
거래 전 가맹점과 영상 인증을 진행하고 관련 증거를 저장하는 것이 좋습니다.
통화 구매 인터페이스에서 주문한 후 WeChat 화상 통화를 위해 판매자에게 연락하고 판매자의 얼굴, 신분증, 자금 출처가 합법적이라는 판매자의 구두 진술을 포함한 비디오 콘텐츠를 녹화할 수 있습니다. 7. 거래기록 저장
은행 명세서, 이체 기록, 플랫폼 주문 기록 등 완전한 거래 기록을 보관하십시오. 긴급 상황 발생 시 이러한 기록은 필요한 경우 귀하의 권리를 보호하기 위한 증거로 사용될 수 있습니다.
8. 매일 사용하는 현금인출카드와 은행카드를 분리합니다.
이렇게 하면 모든 자금이 영향을 받는 것을 방지할 수 있습니다. 입출금 작업에 주 카드를 사용하지 말고 보조 카드를 사용하고 위험 통제가 적은 은행을 선택할 수 있습니다.
그리고 근무일에는 낮에 돈을 인출하고 밤과 이른 아침에는 거래를 피하십시오. 이렇게 하면 위험 관리 리스크 줄일 수 있습니다. 송금 시 은행의 관심을 끌 수 있도록 암호화폐와 관련된 키워드를 기재하지 마세요. 자금이 도착한 후 일정 기간 동안 자금을 인출하지 마십시오. 이렇게 하면 위험 통제 리스크 줄일 수 있습니다.
요약
새로운 규제 정책으로 인해 입출금 운영이 더욱 엄격해졌습니다. 조심하지 않으면 자금세탁 범죄에 연루될 수 있습니다.
향후 자금을 인출할 때에는 상대방의 자금 출처를 주의 깊게 평가하고 자금 방지 의무를 이행해야 합니다. 고액 출금인 경우에는 반드시 상세한 거래계약을 체결하고 증빙자료를 보관하시기 바랍니다.
어느 누구도 100% 안전한 철수를 완전히 보장할 수는 없지만 이러한 조치를 통해 리스크 효과적으로 줄이고 자신을 보호할 수 있습니다.
일부 콘텐츠 플랫폼에서는 이에 대해 이야기하는 것이 허용되지 않기 때문에 "골드 컬렉션 가이드"를 편집했습니다. 필요한 친구는 코드를 스캔하고 보조자를 추가하여 수령하다. 또한 어제 생방송 다시보기도 공개됐다. 관심 있는 친구들은 QR코드를 스캔해 조수를 그룹에 추가할 수 있다.
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