작성자: OSL
블록체인은 전통적인 금융 시스템의 파괴자인가, 아니면 TradFi가 변혁을 달성하도록 돕는 촉매자인가?
질문에 대한 대답은 둘 중 하나가 아닐 수도 있습니다. 한편, 블록체인 기술의 출현은 실제로 전통적인 금융 시스템에 큰 영향을 미쳤습니다. 거래 비용뿐만 아니라 지능적으로도 계약 기능은 거래 효율성을 향상시키고 인적 오류 및 사기 리스크 줄여 전통적인 금융 시스템을 어느 정도 전복시킬 수 있는 잠재력을 제공합니다.
그러나 동시에 블록체인은 국경간 결제, 증권 거래, 공급망 금융 및 기타 분야에서 보다 효율적이고 안전한 솔루션을 달성하기 위해 전통적인 금융을 지원할 수 있으며, 이를 통해 전통적인 금융이 디지털 변혁을 달성하고 서비스 품질과 경쟁력을 향상할 수 있습니다. , 이를 통해 전통 금융의 변화를 이끄는 원동력이 되고 있습니다.
그러나 이를 위해서는 킬러 애플리케이션을 육성하기에 충분한 블록체인 인프라 계층이 필요합니다. 이번 솔라나 브레이크포인트 컨퍼런스에서 Jump Crypto가 개발한 솔라나 검증자 클라이언트 파이어댄서(Firedancer)도 공식적으로 메인넷이 온라인(비투표 모드) 에 도달할 수 있다고 발표했습니다. 이는 내부 테스트 중 솔라나의 현재 이론적 한계인 수만 TPS를 훨씬 초과하는 수치입니다. 이 획기적인 발전은 모든 초단타 거래 애플리케이션의 요구 사항을 충족하기에 충분하며 전통적인 금융 분야에서 블록체인을 더욱 강력하게 적용할 수 있게 해줍니다. . 기술 지원.
폭풍은 청평 말부터 시작됐다. 장기적으로 솔라나는 고성능 퍼블릭 체인의 대표로서 전통 금융과 블록체인 통합의 '라스트 마일'을 해결해 새로운 상상의 공간을 선사할 것으로 기대된다. TradFi.
전통 금융에서 Web3의 새로운 트렌드
그 전에 우리는 질문을 던질 수 있습니다. 지난 5년 동안 세계에서 가장 성공적인 암호화폐 금융 상품은 무엇입니까?
그 답은 추측하기 어렵지 않습니다. DeFi Summer를 촉발한 Uniswap과 같은 온체인 금융 혁신도 아니고, NFT 열풍을 촉발한 CryptoPunks와 같은 디지털 아트웍도 아닙니다. 대신 모두가 오랫동안 가지고 있던 안정적인 통화입니다. 익숙해졌습니다.
맞습니다. DeFi 및 NFT와 같이 사용자 특성이 큰 게임 외에도 일반 사용자를 위한 스테이블코인은 암호화폐/비암호화폐 사용자에게 널리 받아들여지는 사용 사례 중 하나가 되었습니다. TRC20 버전에서만 온체인 계정 수를 알 수 있습니다. 4천만 개를 초과하여 블록체인 및 암호화 경제를 더 이상 소수의 카니발이 아닌 진정한 암호화 경제 사용자 기반으로 만들고 심화시켰습니다.
" Stablecoins: The Emerging Market Story "의 보고서 데이터에 따르면, 스테이블코인의 채택은 암호화폐 사용자 및 거래 시나리오에 대한 서비스를 넘어 2024년 상반기에 약 2조 6200억 달러가 스테이블코인을 통해 결제될 것으로 예상됩니다. 연간 규모 미화 5조 2,800억 달러에 달하며 환전, 원자재 지급, 송금, 임금 지급 등 광범위한 금융 시나리오 요구 사항을 충족합니다 .
그 이유도 매우 간단합니다. Stablecoin은 전통적인 금융 시스템에서 국가 간 거래 및 결제가 필요한 사용자에게 탁월한 진입점을 제공합니다 . 블록체인 기반 결제는 거래 비용을 크게 줄이고 국가 간 거래의 전반적인 효율성을 향상시킵니다. 거래는 지연을 줄일 뿐만 아니라 기존 금융 시스템과 관련된 복잡성과 높은 비용을 해결하여 기업과 개인에게 국경 간 결제를 더욱 편리하게 만들고 신뢰성을 향상시킵니다.
직설적으로 말하면, USDT 등 암호화폐를 기반으로 한 글로벌 결제 서비스는 "혜택을 느끼지 못하지만, 잃으면 구하기 어렵다"는 점에서 꼭 필요한 옵션이 되기도 했습니다. 기존 금융 시스템과 Web3의 현재 통합:
전통적인 금융 시스템은 장기적인 발전 과정에서 상대적으로 완전한 구조와 규범을 확립했지만, 급속한 세계화 발전과 국경 간 거래와 같은 신흥 기술의 영향 대면 점차 한계가 드러났습니다. 높은 처리 수수료, 긴 정산 주기, 복잡한 규제 요건 모두 어느 정도 경제의 효율적인 흐름을 방해합니다 .
Web3로 대표되는 탈중앙화 되고 효율적이며 편리한 기술 개념은 전통적인 금융 시스템의 변화에 대한 새로운 아이디어와 방향을 제시합니다.
Solana는 TradFi로의 침투를 가속화하고 있습니다.
고성능 블록체인 플랫폼인 솔라나의 높은 처리량, 낮은 대기 시간 및 확장성 기능은 금융 거래 처리에 큰 이점을 제공하며 효율적이고 안전하며 안정적인 거래 처리 시스템에 대한 기존 금융 기관의 요구 사항을 충족할 수 있습니다.
데이터 관점에서 볼 때, 사실 솔라나의 첫 번째 성장 물결은 2023년 솔라나 재단의 브레이크포인트(Breakpoint) 연례 컨퍼런스 홍보에서 비롯되었습니다. 2023년 10월 이전까지 솔라나의 생태 활동을 측정하기 위한 일일 유료 사용자 수는 80,000명에 달했습니다. 100,000명 사이.
Breakpoint 컨퍼런스는 2023년 10월 말부터 11월까지 첫 번째 성장 단계를 촉진했습니다. 이후 JTO 에어드랍 과 BONK의 코인베이스 상장은 이 데이터의 성장을 더욱 촉진하여 5배 이상 치솟아 2023년 11월에 도달했습니다. 50만명 수준.
2024년부터 Solana는 오늘날 빠르게 발전하는 금융 기술 분야에서 고유한 이점을 통해 TradFi로의 침투를 가속화하여 금융 산업에 새로운 변화와 기회를 가져왔습니다.
PayFi의 Solana 기본 로직
페이파이(PayFi)는 이름에서 알 수 있듯이 '통화결제'(페이) 행위를 중심으로 다양한 애플리케이션 시나리오와 기능적 서비스(Fi)를 만들어낸다.
솔라나 재단 회장인 Lily Liu의 설명도 매우 직관적입니다. " PayFi의 동기는 비트코인 결제의 원래 비전을 실현하는 것입니다. PayFi는 DeFi가 아니지만 통화 등의 시간 가치를 중심으로 새로운 금융 기본 요소를 만듭니다. .
현재 솔라나의 PayFi는 아직 완전히 개발되지 않았으며 여전히 블루오션 상태에 있습니다. Lily Liu는 커뮤니티에 다음과 같은 사용 시나리오에 대한 많은 예를 제공합니다.
- Buy Now Pay Never : 일반적인 할부 모델과 달리 구매 금액을 DeFi 제품에 입금하여 이자를 얻고 이자를 사용하여 구매 비용을 지불합니다. 예를 들어, 사용자가 1,000달러 상당의 TV를 구매한 후 DeFi 대출 상품에 10,000달러를 입금하면 시간이 지남에 따라 이 예금으로 발생하는 이자가 점차 증가하며 이자가 1,000달러에 도달하면 시스템이 자동으로 이자를 사용하여 결제합니다. TV 수수료 및 남은 보증금은 잠금 해제되어 사용자에게 반환됩니다.
- 창작자 수익 창출 : 화가가 그림을 만들어 $5,000에 판매할 것으로 예상되지만 대금을 받기까지 2개월을 기다려야 한다고 가정합니다. 이때 화가는 PayFi를 사용하여 그림에서 예상되는 수입을 그림의 가격으로 이체할 수 있습니다. US$4,500를 즉시 할인해 작가가 사전에 그림 재료 구입, 생활비 등의 자금을 확보하여 오랜 지불 주기를 기다리지 않고 창작을 계속할 수 있도록 합니다.
- 미수금 : 중소기업이 미화 20,000달러의 미수금을 고객에게 일괄적으로 제공하지만 고객의 지불 주기가 길어 회사의 현금 흐름이 부족하여 이 미수금을 양도할 수 있습니다. 이를 통해 회사는 직원 융자 지급, 원자재 구매 등을 위한 자금을 적시에 조달할 수 있어 회사의 정상적인 운영이 보장되며 영향을 받지 않습니다. 고객 지불 속도에 따라
게다가, 자동으로 '일급제'를 구현하거나, 심지어 업무에 대해 시간당 급여를 지급하거나, 영상을 보거나 음악을 들을 때 분당, 초 단위로 급여를 지급할 수 있다면 어떨지 상상이 가시나요?
일반적으로 스마트 계약의 프로그래밍 가능성을 통해 높은 성능과 낮은 거래 비용을 갖춘 솔라나는 이전에 높은 가스 요금과 성능으로 인해 전통적인 금융 결제 시스템에서는 달성할 수 없었던 고주파, 소액 흐름 지불 시나리오를 충족할 수 있습니다. 이더 병목 현상으로 인해 이전 스트림 결제 시도가 제한되었습니다.
기존 금융 거래 시스템의 종합적인 최적화
또한, 전통적인 금융 시장에서는 대규모 거래량과 빠른 속도 요구 사항이 공통된 특징입니다. 솔라나의 높은 처리량은 대규모 거래 요구에 쉽게 대처할 수 있으며 거래를 체인으로 전송하여 더 높은 효율성과 탈중앙화.
가장 직접적인 수요는 증권 거래 시장 입니다. 주식, 채권 등 금융 상품의 거래가 매일 대량 발생하는 전통적인 거래 시스템은 성수기에는 혼잡할 수 있으며 이로 인해 솔라나의 높은 성능이 가능해집니다. 시스템 내에서 수백만 또는 수천만 건의 거래를 처리하여 적시에 거래가 실행되도록 합니다.
특히 Firedancer가 공식적으로 완전히 출시되면 Solana의 최대 처리량은 수십만 건의 거래에 도달할 수 있으며, 이는 기존 금융 시스템의 처리 능력을 훨씬 뛰어넘어 전통적인 금융 기관에 보다 효율적인 거래 처리 솔루션을 제공하고 거래 대기 시간을 줄이고 시장 유동성을 개선합니다.
한편, 금융 거래에서는 시간이 곧 돈입니다. 짧은 대기 시간은 빠른 의사 결정과 거래 실행에 매우 중요하며, 솔라나의 짧은 대기 시간 기능을 사용하면 밀리초 이내에 거래가 확인되어 거래자 실시간 거래 경험을 제공할 수 있습니다.
외환 거래 시장 예로 들어보겠습니다. 환율은 빠르게 변동합니다. 거래자 적시에 시장 정보를 얻고 결정을 내려야 합니다. 솔라나의 짧은 대기 시간은 거래자 최단 시간에 거래를 완료하고 다음과 같은 이유로 인해 최고의 거래 기회를 놓치지 않도록 보장할 수 있습니다. ;동시에 낮은 대기 시간은 시장 리스크 줄이고 거래 보안을 향상시키는 데 도움이 됩니다.
확장성은 금융 업무 성장 요구 사항을 충족합니다.
금융 시장이 지속적으로 발전함에 따라 기존 금융 기관은 업무 성장으로 인한 시스템적 압박에 직면해 있습니다. 솔라나는 확장성 덕분에 증가하는 거래 요구와 업무 규모에 쉽게 대처할 수 있습니다.
예를 들어, 디지털 통화 시장이 성장하면서 점점 더 많은 전통적인 금융 기관이 이 분야에 참여하기 시작했으며, 솔라나는 이러한 기관에 디지털 통화의 거래, 저장 및 관리를 지원하는 안정적이고 신뢰할 수 있는 블록체인 인프라를 제공할 수 있습니다. . 동시에 솔라나는 전통적인 금융 시스템과 통합되어 크로스체인 거래와 자산 이전을 달성할 수 있어 금융 기관에 더 많은 업무 혁신 기회를 제공할 수 있습니다.
현재 PYUSD와 같은 솔라나의 DeFi 프로젝트는 전통적인 금융 기관에 새로운 업무 모델과 수익원을 제공하고 고객에게 더 높은 수익률의 저축 상품과 편리한 대출 서비스를 제공합니다. PYUSD는 솔라나에서 출시된 이후 271% 성장했습니다. 솔라나의 PYUSD가 88%를 차지합니다.
이러한 관점에서 볼 때, Solana DeFi와의 통합을 통해 기존 금융 기관은 경쟁력을 향상하고 다양한 금융 서비스에 대한 고객의 요구를 충족할 수 있습니다.
공급망 금융 및 자산 토큰화
솔라나의 블록체인 기술은 공급망 금융에 투명하고 추적 가능한 거래 기록을 제공하고 신용 리스크 줄일 수 있습니다. 예를 들어 국제 무역에서 솔라나는 상품의 운송, 창고 보관 및 거래 정보를 기록하여 모든 당사자가 적시에 이해할 수 있도록 할 수 있습니다. .상품의 상태와 자금의 흐름. 이는 공급망의 효율성을 향상시키고, 융자 비용을 절감하며, 중소기업에 더 나은 융자 채널을 제공하는 데 도움이 됩니다.
또한, BCG 조사에 따르면 자산 토큰화 시장은 2030년까지 전 세계 GDP의 10%에 해당하는 16조 달러에 이를 수 있으며, 솔라나는 부동산, 예술품 등 전통적인 금융 자산을 토큰화해 자산을 실현할 수 있다고 합니다. 디지털화와 유동성 개선은 투자 문턱을 낮추고 자산의 유동성과 가치를 높일 것입니다.
국경 간 거래 정산
이전에 " 암호화폐 거래 재검토: 전통적인 TradFi 시스템 하의 유동성 혁명에 대한 새로운 해석 "이라는 기사에서 나는 현재의 전통적인 국경 간 결제 시스템에 내재된 많은 만성 질환을 요약했습니다.
- 우선, 전체 과정에 여러 대행사 은행이 참여하기 때문에 과정이 번거롭고 다단계이기 때문에 점차 실시간 거래가 이루어지고 있는 시점에서 결제 시간이 수일(T+N)까지 늘어날 수 있습니다. 일반적으로 이는 의심할 여지 없이 엄청난 효율성 낭비를 초래합니다.
- 둘째, 거래에 참여하는 각 중개 은행은 수수료를 부과하며, 이는 송금인의 총 비용을 크게 증가시킵니다. 이러한 지연과 수수료는 현금 흐름을 효과적으로 관리하기 위해 적시에 지불하는 데 의존하는 기업과 돈을 보내는 개인에게 중요합니다. 국경을 넘어 가족들에게는 거의 견딜 수 없는 일입니다.
- 더욱이, 다양한 관할권의 규제 환경이 복잡하고 다양하기 때문에 전 세계에 위치한 여러 중개 은행도 전통적인 국경 간 결제에 어려움을 겪고 있으며, 장기간의 거래 기간 동안 예측할 수 없는 환율 변동 리스크 으로 인해 이러한 어려움이 더욱 악화됩니다. ;
간단히 말해서, 전통적인 금융 은행 간 결제 프로세스에는 많은 문제가 있으며, 시장에는 글로벌 무역의 속도와 규모를 지원하기 위해 더 빠르고, 더 비용 효율적이며, 더 안정적인 국경 간 결제 옵션을 제공할 수 있는 혁신적인 솔루션이 시급히 필요합니다. , 블록체인의 국경 간 결제 결제 솔루션을 기반으로 이미 더 나은 선택을 제공하고 있습니다.
솔라나는 모든 블록체인 솔루션 중에서 장점을 가지고 있습니다. 은행 간 이체를 더 빠르게 할 뿐만 아니라, 낮은 대기 시간, 높은 처리량 및 스마트 계약 프로그래밍 기능은 돈이 유통되는 방식을 완전히 바꾸고 개인과 돈의 거래 형태를 더 쉽게 만들 것입니다. 가맹점은 물론, 가맹점과 공급망, 금융기관 간을 더욱 다양화할 수 있습니다. - 모든 사람의 경제 행위를 플로우 결제(Flow Payment) 형태로 정확하게 정량화할 수 있으며, 실시간 및 자동 수집, 결제, 결제 등 Web3이 구현될 수 있습니다. 독특한 금융결제 패러다임 .
요약
즉, 솔라나는 높은 처리량, 낮은 대기 시간, 확장성 등의 장점을 바탕으로 전통적인 금융 분야로의 침투를 가속화하고 있으며 지속적인 기술 개발과 지속적인 애플리케이션 홍보를 통해 금융 산업에 새로운 변화와 기회를 가져오고 있습니다. 전통 금융기관의 디지털 전환을 위한 중요한 원동력이 될 것으로 기대됩니다.
얼마 전 OSL은 투자자에게 귀중한 투자 기회를 제공하는 것을 목표로 전문 투자자를 위한 솔라나(SOL) 거래를 공식 출시했습니다.
Web3 산업이 계속 발전함에 따라 우리는 솔라나가 전통적인 금융 시스템과 전 세계에 점점 더 나은 솔루션을 제공하는 것을 의심할 여지 없이 보게 될 것이며, 계속해서 다음 불장(Bull market) 의 주요 이야기가 되기를 바랍니다.
