최근 TD 은행의 붕괴는 콜롬비아와 영국에 있는 두 익명의 암호화폐 회사와 관련이 있을 수 있습니다.
2024년 10월 10일, TD 은행의 미국 지점은 자금세탁 감독 부족에 대한 혐의를 해결하기 위해 30억 달러 이상의 벌금을 납부하고 미국 내 성장 경로에 대한 제한을 수락하기로 합의했습니다.
2024년 10월 10일 공개된 미국 금융범죄단속 네트워크(FinCEN)의 보고서에 따르면, TD 은행의 총 송금 금액 중 10억 달러 이상이 두 익명의 암호화폐 회사와 관련되어 있습니다. 이 거래는 "C 고객 그룹"으로 알려진 회사에 의해 수행되었으며, 이 회사는 금융, 판매 및 부동산 분야에서 활동하는 것으로 보입니다.
FinCEN 보고서는 다음과 같이 결론을 내렸습니다:
"C 고객 그룹은 관련 기간 동안 TD 은행을 통해 10억 달러 이상의 거래를 수행했으며, 그 중 90% 이상이 영국에 본사를 둔 암호화폐 거래소에서 유래했고, 60% 이상의 송금이 암호자산 서비스를 제공하는 콜롬비아의 금융 기관으로 전송되었습니다."
민사 벌금 부과 명령. 출처: FinCEN
FinCEN에 따르면 이 고객 그룹은 매월 평균 1억 달러 이상의 송금을 수행했으며, 대부분이 "명백한 제3자 암호화폐 거래 활동을 지원"하는 것으로 나타났습니다. 이러한 거래는 콜롬비아, 중국 및 중동 국가와 같은 고위험 지역에서 이루어졌습니다.
TD 은행은 국제 암호화폐 거래소로부터 6억 5천만 달러 이상의 거래를 지원했습니다
TD 은행은 "C 고객 그룹"에 대해 국제 암호화폐 거래소로부터 6억 5천만 달러 이상의 송금을 지원했습니다.
FinCEN에 따르면 이러한 거래 규모는 고객 그룹의 소개 자료와 "크게 달랐습니다". 보고서는 다음과 같이 설명했습니다:
"이 기간 동안 C 고객 그룹은 국제 암호화폐 거래소로부터 6억 5천만 달러 이상을 받았지만, TD 은행은 그 목적, 최종 발기인 및 자금 출처를 알지 못했습니다."
자금 출처가 불분명했음에도 불구하고, TD 은행은 거래를 계속 처리했으며, 이 중 4억 2천만 달러 이상을 콜롬비아의 고위험 지역에 있는 암호화폐 서비스 제공 기관으로 송금했습니다.
TD 은행은 2023년 6월 암호화폐 부문을 폐쇄했습니다
TD 은행은 일시적으로 암호화폐 부문에 참여했었습니다. TD Cowen, 미국의 독립 투자 은행은 2022년 3월 Cowen Digital을 출시하여 비트코인(BTC), 이더리움(ETH) 등 16종의 암호화폐 자산에 대한 기관 고객의 접근을 제공했습니다.
그러나 TD Cowen의 암호화폐 부문은 2023년 6월에 폐쇄되었으며, 폐쇄 이유는 공개되지 않았습니다.
Cowen 은행은 2022년 8월 13억 달러에 TD Bank Group에 인수되었으며, 2023년 3월에 거래가 완료되었습니다. 이는 암호화폐 부문 폐쇄 3개월 전의 일입니다.
이 폐쇄는 지난해 많은 암호화폐 기업들이 파산했고, 2023년 미국에서 은행 및 법적 위기가 발생한 배경에서 이루어졌습니다.
Silvergate 위기: 암호화폐에 어떤 의미가 있을까요? 출처: YouTube
