탈중앙화 오라클 체인링크가 TradFi(전통금융)에서 거둔 중요한 성과는 무시할 수 없습니다. 많은 전통 금융 기관이 web3로 진출하는 과정에서 체인링크는 핵심적인 해결책을 제공했습니다. 홍콩에서 열리는 SmartCon에서 우리는 TradFi와 전통 금융의 거대한 토큰화 기회를 목격할 것입니다. 이 기사에서는 체인링크의 거대한 야심을 분석하고 정리했습니다.
현실 세계와 web3 시장을 연결하다
대규모 보급은 web3 산업의 최종 목표입니다. 전 세계가 블록체인이 제공하는 탈중앙화 금융의 유동성과 신뢰성을 누리게 하기 위해, 업계의 다양한 프로토콜들이 노력하고 있습니다. 주목할 만한 것은 오라클 선두주자 체인링크가 대규모 보급의 가장 어려운 방향, 즉 전통 금융 대자본을 이끌어가는 이정표를 향해 나아가고 있다는 점입니다. 과거의 협력 소식을 통해 이를 확인할 수 있습니다.
2022년 7월, 체인링크는 디지털 자산 은행 Sygnum, 피델리티 인터내셔널과 협력하여 자산 순자산가치(NAV)를 온체인에 제공하기로 했습니다. NAV는 기업 및 금융 리스크를 평가하는 가장 중요한 지표 중 하나로, 이는 블록체인 기술이 토큰화 자산의 리스크 관리에 활용될 수 있음을 보여줍니다.
지난해 9월에는 호주의 ANZ 은행이 체인링크의 CCIP 기능을 통해 현실 세계의 크로스체인 보안을 실현했습니다.
올해 체인링크의 전통 대형 기업 파트너가 더욱 늘어났습니다. 소니, 모건 스탠리, 프랭클린 템플턴, BNY 멜론 등이 미국 예탁결제기관(DTCC)과 체인링크가 공동 주관한 토큰화 금융 파일럿 프로그램에 참여했습니다.
이미 협력을 체결한 금융 기업들의 총 자산 관리 규모만 5조 달러를 넘어섭니다. 시가총액 248억 달러의 스페인 통신사 텔레포니카, 1,125억 달러의 소니 그룹과 같은 전통 산업 대기업들도 체인링크의 솔루션에 관심을 보이고 있습니다.
왜 체인링크여야 하는가
왜 많은 전통 기업들이 체인링크와 협력하고자 할까요? 사실 토큰화 금융의 핵심은 전통 금융 기관이 규제와 업계 요구 사항으로 인해 리스크 관리와 보안에 대해 매우 높은 기준을 요구한다는 점입니다. 체인링크의 탈중앙화 오라클 플랫폼이 필수적인 역할을 하고 있습니다.
일반적으로 은행은 공개 체인이나 다른 사설 체인을 자산 기록의 근거로 신뢰하지 않습니다. 대신 자체 장부를 더 신뢰하며, 자체 사설 체인을 통해 기술을 확장하려 합니다. 하지만 ANZ 은행과 국제 송금 리더 SWIFT는 체인링크의 CCIP를 테스트한 후 사설 체인 토큰의 크로스체인 보안과 운영성에 만족했습니다. 그 이유는 체인링크 오라클이 탈중앙화된 가격 결정 메커니즘을 사용하여 온체인 및 현실 세계 데이터를 동기화할 수 있고, 크로스체인 가격이 동일하며 리스크가 매우 낮다는 점입니다. 이를 통해 기관들은 다른 체인의 자산을 자신들의 사설 체인 토큰과 동등한 가치와 운영성을 가진 것으로 신뢰할 수 있게 됩니다.
또한 프로그래밍 관점에서 보면, 자산 순자산가치(NAV)와 같은 지표를 스마트 컨트랙트에 도입할 수 있습니다. 이를 통해 수동적 ETF와 펀드의 간단한 운영을 코드화하여 탈중앙화 애플리케이션(dapp)이 직접 처리할 수 있어, ETF와 펀드의 수수료와 인건비를 더 낮출 수 있습니다.
체인링크 플랫폼을 통해 전통 금융은 신뢰와 진입장벽 감소의 이점을 얻을 수 있습니다. 따라서 그들은 토큰화 금융의 새로운 기회에 더 관심을 가지게 되었고, 이는 현실 세계와 web3의 결합이라는 새로운 물결 속에서 TradFi 시장이 매우 유망한 전망을 가지고 있음을 보여줍니다.
홍콩 SmartCon에서 어떤 일이 일어날까?
이렇게 많은 내용을 살펴보았는데, 과연 체인링크의 전략과 야심은 어디에 있을까요? 체인링크가 홍콩에서 개최할 SmartCon 행사 웹사이트를 보면 그 답을 찾을 수 있습니다:
「867조 달러의 토큰화 기회를 해방하다」
연사진에는 앞서 언급한 파트너 기업들뿐만 아니라, 시티그룹, HSBC, 일본 SBI, 스위스 은행, 언스트앤영, VISA, 무디스 등 전 세계 금융 기업과 대기업 브랜드가 대거 포진해 있습니다. 마이크로소프트, 텐센트 클라우드, PCCW 등 기술 기업 고위 임원들도 연사로 나섭니다.
규제 당국 측에서는 홍콩 재무부 차관 Chan Ho-lam, 말레이시아 증권위원회 이사 Dr. Wong Huei Ching, 홍콩 입법회 의원 요우 타건, 홍콩 사이버포트 최고개발책임자 주미언, 홍콩 투자청장 유계선 등이 참여합니다.
블록체인 업계 인사들로는 Coinbase 창립자 Balaaji, HashKey Capital 최고경영자 덩차오, 샤오펑 박사, Aave Lab 엔지니어링 부사장 Emilio Frangella, 1inch 창립자 Sergej Kunz 등이 있습니다.
위 연사 명단을 살펴보면, 정부와 학계, 산업계가 협력하여 TradFi 토큰화의 대규모 보편화를 열어가려는 거대한 파티를 만들고자 하는 것을 알 수 있습니다. 코인업계에서 체인링크의 배치를 돌아보거나 Smartcon에 나타난 4대 무대와 의제를 자세히 살펴보면, web3가 이미 새로운 길을 열어 금융기관의 체인 진입을 위한 융합 플랫폼과 다리가 되어 가고 있음을 발견할 수 있습니다.
실제로 토큰화 규모가 열리면 수조 달러 규모의 유동성이 체인으로 직접 유입될 것이며, 이때 체인상의 모든 토큰들이 새로운 ETF의 구성 요소가 될 수 있어 고객들이 무의식중에 체인상 특정 토큰에 투자하게 될 수 있습니다.
체인링크의 야심이 어떻든, 현실 세계의 체인 진입과 토큰화 추세와 속도는 블록체인 업계와 투자자들이 간과할 수 없는 현재진행형입니다.
