원문 작성자: Peter Schroeder
원문 편집: Yuliya, PANews
개인용 컴퓨터가 등장하기 전부터 이미 혁명적인 힘을 보여주었습니다. 1990년대에 개인용 컴퓨터의 보급은 사람들의 일상 업무 처리 방식을 완전히 바꾸어 놓았고, 업무 효율과 삶의 질을 크게 향상시켰습니다. 그러나 이러한 컴퓨터들은 여전히 상호 격리된 독립 시스템이었으며, 그 기능은 폐쇄된 환경 내에 국한되어 있었습니다.
인터넷의 등장은 이러한 구도를 완전히 바꾸어 놓았습니다. 컴퓨터는 갑자기 방대한 정보 세계와 전 세계 사용자 네트워크에 연결되는 능력을 갖게 되었습니다. 이전에는 독립적이었던 이 기계들이 무한한 가능성으로 통하는 관문으로 변모했고, 전 세계적인 실시간 통신, 협업 및 지식 공유가 가능해졌습니다. 이 혁신적인 발전은 결국 오늘날의 기술 주도 사회를 형성했습니다.
현재 화폐 또한 유사한 역사적 전환점을 맞이하고 있습니다. 전통적으로 화폐는 교환 수단, 가치 저장 수단, 계산 단위의 세 가지 기본 기능을 수행해 왔습니다. 그러나 크립토닷컴 코인(CRO)과 같은 스테이블코인의 등장으로 화폐가 인터넷의 모든 장점을 얻게 되었고, AI 에이전트의 부상을 위한 토대가 마련되었습니다. 업계 전문가 Nic Carter의 말처럼 "스테이블코인은 금융 분야의 스타링크(Starlink)"입니다.
스테이블코인의 시가총액은 이미 2000억 달러에 달하며, 매달 수조 달러 규모의 거래를 처리하고 있습니다. 법정 화폐의 안정성과 디지털 자산의 프로그래밍 가능성을 결합한 스테이블코인은 인터넷 원생 화폐의 기반 인프라가 되어, 전 세계 탈중앙화 금융 시스템의 새로운 가능성을 열어주고 있습니다.
인공지능은 이 새로운 화폐 시스템에 지능적 요소를 불어넣고 있습니다. AI 에이전트는 다음과 같은 능력을 갖추고 있습니다:
방대한 데이터 분석
시장 동향 예측
전례 없는 규모의 자동화 작업 수행
이러한 지능이 스테이블코인이 제공하는 원활한 가치 이전과 결합될 때, 새로운 가능성의 세계가 열립니다. 예를 들어, 투자자들은 AI를 활용하여 전 세계 금융 데이터를 실시간으로 분석하고, 스테이블코인을 통해 즉시, 안전하게 거래를 실행할 수 있습니다.
스테이블코인과 AI의 결합은 효율적이고 지능적인 새로운 금융 생태계를 창출했습니다. AI는 단순히 금융 프로세스를 자동화하는 것을 넘어, 블록체인 프로토콜과 직접 상호작용하며 전통적인 금융 체계에 근본적인 변화를 가져오고 있습니다.
스테이블코인의 3단계 진화
스테이블코인은 AI 에이전트가 자율적으로 운영할 수 있는 확장성과 신뢰성을 제공합니다.
2014년 등장 이래 스테이블코인은 60조 달러 이상의 거래량을 처리했으며, 현재 온체인 거래 총량의 약 절반을 차지하고 있습니다.
스테이블코인은 이미 명확한 제품-시장 적합성을 찾았고, AI 에이전트 발전을 위한 토대를 마련했습니다. 그러나 그 응용 범위는 단계적으로 점진적으로 전개될 것입니다. Robbie Petersen의 "Crypto's Role in the Agent Economy" 논문에 따르면, 이 과정은 다음의 3단계를 거칠 것입니다:
1단계: 사람-기계 상호작용(현재)
이 단계는 현재 가장 근접한 상황입니다. 예를 들어, Perplexity가 최근 출시한 쇼핑 기능을 통해 에이전트가 사용자를 대신하여 구매할 수 있습니다. 아직 스테이블코인 기능이 통합되지는 않았지만, 이러한 기능의 전면 출시는 멀지 않은 미래에 이루어질 것입니다.
Social Capital 창립자 Chamath Palihapitiya의 말처럼 "AI는 감정이 없기 때문에 냉정합니다. 스테이크 저녁 식사나 농구 경기로 움직이지 않으며, CEO의 설득에도 흔들리지 않습니다. 그저 API 엔드포인트를 확인하고 코드를 작성하여 과제를 완수하는 에이전트일 뿐입니다." 이는 AI 에이전트가 마케팅, 비즈니스 개발 등 인간 요인의 영향을 받지 않고 가장 접근성이 높고 효율적인 시스템을 선택할 것임을 시사합니다. Crossmint는 AI 에이전트가 USDC와 같은 스테이블코인을 활용할 수 있는 도구를 구축하고 있습니다.
2단계: 기계-사람 상호작용(부상 중)
이 단계는 빠르게 발전하고 있습니다. Delphi Digital 연구원 Robbie의 견해에 따르면, 이 단계의 특징은 AI 에이전트가 자율적으로 사람과 거래를 개시할 수 있다는 것입니다. 이러한 추세는 이미 특정 분야에서 나타나고 있는데, 여기에는 AI 거래 시스템의 거래 실행, 스마트 홈 시스템의 시간대별 전기 요금 기반 전력 구매, 수요 예측에 따른 자동화된 재고 관리 시스템 등이 포함됩니다.
MEV(최대 추출 가치) 봇은 이 단계의 대표적인 사례입니다. 지난 3년 동안 이러한 봇들은 스테이블코인을 통해 4.3억 달러 이상의 거래량과 약 2억 건의 거래를 처리했습니다.
MEV 봇은 자동화된 프로그램으로, 블록체인 거래에서 발생하는 차익거래, 청산, 선점 거래 기회를 식별하고 활용합니다. 기존 MEV 봇은 규칙 기반 알고리즘으로 작동하며, 거래 풀을 모니터링하고 거래 순서를 재배열하여 이익을 얻는 사전 설정된 전략을 따릅니다.
이러한 봇들은 기계 학습 기술을 활용하여 시장 동향을 예측하고 거래 배치를 최적화하며, 실시간으로 시장 변화에 적응하는 등 암호화폐 에이전트 기술의 진보를 보여주고 있습니다. 이 과정에서 스테이블코인은 고빈도, 저위험 전략 실행에 필요한 안정성과 유동성을 제공하는 핵심적인 역할을 하고 있습니다.
이러한 봇의 복잡성 증가는 더 광범위한 추세를 반영합니다: AI 에이전트, 로봇, 자동화 시스템이 블록체인 생태계에서 주도적인 역할을 하기 시작했습니다. MEV 봇의 성공은 스테이블코인의 규모화된 적용의 한 예에 불과하지만, AI 에이전트와 봇이 어떻게 시장 운영에 광범위한 영향을 미치기 시작했는지를 명확히 보여줍니다. 이러한 영향력의 확대는 암호화폐 시장이 더 자동화되고 지능화된 새로운 시대로 접어들고 있음을 예고합니다.
3단계: 기계-기계 상호작용(미래)
이 단계의 징조가 이미 나타나고 있습니다. 올해 8
안정화폐와 AI 구동 응용 분야의 완벽한 조화
프로그래밍 가능한 유동성
현재 안정화폐의 가장 매력적인 응용 분야 중 하나는 프로그래밍 가능한 유동성으로, AI 에이전트가 자금에 즉시 액세스하고 배포할 수 있게 합니다. 2024년 이래로 전 세계 DeFi 시장의 거래량은 1.3조 달러를 넘어섰으며, 그 중 상당 부분이 안정화폐의 유동성 점유율을 차지하고 있습니다.
Velodrome와 Aerodrome Finance와 같은 기업들은 투표 보관(ve) 토큰 모델을 도입하여 자동화된 마켓 마이커(AMM) 메커니즘을 혁신하고 커뮤니티 주도의 유동성 배분을 촉진하고 있습니다. Optimism과 Base와 같은 Layer 2 네트워크와의 통합을 통해 이 모델은 자금 배치의 효율성과 확장성을 보장합니다.
AI는 프로그래밍 가능한 유동성을 실현함으로써 시장 조건과 사용자 행동에 따라 자금 풀 할당, 수수료 구조 및 보상을 동적으로 최적화하여 안정화폐 유동성 공급의 효율성과 적응성을 높일 수 있습니다.
이러한 발전은 DeFi 시장의 지속적인 성장을 추진하고 있습니다. VanEck의 예측에 따르면 2025년까지 DeFi가 새로운 정점을 찍을 것이며, DEX 거래량은 4조 달러, 총 잠금 가치는 2000억 달러에 달할 것으로 보입니다. 이는 주로 AI 관련 토큰, 소비자 지향 dApp 및 자산 토큰화가 유동성과 채택을 주도하고 있기 때문입니다.
국경 간 결제
국경 간 결제는 안정화폐와 AI 에이전트의 또 다른 거대한 잠재력 영역입니다. 2023년 전 세계 송금 시장 규모는 8830억 달러에 달했으며, 2025년까지 9130억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 전통적인 송금에는 수수료가 높고(전 세계 평균 약 6%) 처리 시간이 오래 걸리는(수일 소요) 문제가 있습니다. 안정화폐는 즉시 결제와 극저 비용의 장점으로 이 시장을 혁신하고 있습니다. AI 에이전트와 결합하면 이 과정이 더욱 원활해집니다. AI 에이전트는 환율을 분석하고 가장 비용 효율적인 경로를 식별하여 자동으로 송금을 실행할 수 있습니다.
Circle 공동 창립자 Jeremy Allaire가 홍콩 Circle 포럼에서 논의했듯이, 안정화폐는 프로그래밍 가능성, 신뢰성 및 투명성에 초점을 맞추고 있어 AI 에이전트에게 가장 이상적인 도구가 됩니다. 그들은 체인상에서 변조 불가능한 거래 기록을 제공하여 AI 에이전트의 행동을 감사 가능하고 검증 가능하게 합니다. 이러한 프로그래밍 가능한 신뢰는 인간 경제와 기계 경제를 연결하는 데 필수적입니다.
이러한 안정적이고 프로그래밍 가능한 유동성으로 지원되는 AI 에이전트는 이러한 거래를 더 스마트하고, 더 빠르고, 더 비용 효율적인 워크플로우로 전환하고 있습니다. DeFi 전략 최적화에서 글로벌 비즈니스 자동화에 이르기까지, 안정화폐와 AI 에이전트 간의 시너지는 시스템 간 가치 흐름의 방식을 업그레이드하고 있습니다.
미래 전망
AI 구동 경제 활동의 비중이 계속 증가함에 따라, 안정화폐는 이러한 전환의 핵심 인프라가 되고 있습니다. 그 안정성, 속도 및 접근성으로 인해 안정화폐는 AI 에이전트에게 이상적인 화폐 매체가 되어 더 스마트하고, 더 효율적이며, 더 포용적인 금융 시스템 형성을 추진하고 있습니다.
안정화폐 구동 AI 에이전트는 복잡한 금융 작업을 단순화하여 인터넷에 연결된 누구나 참여할 수 있게 합니다. 사용자는 AI 에이전트와 대화하기만 하면 지갑을 만들고 안정화폐로 거래할 수 있으며, 금융의 모든 복잡성을 이해할 필요가 없습니다. 예를 들어, 전문 금융 지식이 부족한 사람도 AI 에이전트에게 투자 포트폴리오 관리를 위임할 수 있고, DeFi를 통해 안정화폐 수익을 얻을 수 있습니다. 사용자가 보는 것은 단순한 달러 기반 안정 저축 계좌에서 수동 수익이 발생하는 것뿐입니다.
이러한 에이전트는 투자 재조정, 수익 최적화, 심지어 대출 획득까지 자동으로 수행하여 탈중앙화 금융 참여의 장벽을 낮추는 동시에 간단한 사용자 인터페이스를 제공합니다. 이는 특히 전통적인 은행 서비스 범위가 제한적인 지역에서 금융 포용성에 깊은 영향을 미칠 것입니다.
결제 분야에서는 효율성 향상의 이점이 이미 나타나고 있습니다. 2023년 전 세계 결제 산업은 180조 달러의 거래를 처리했고, 주로 수수료에서 2.4조 달러의 수익을 창출했습니다.
AI 에이전트는 거래 및 의사 결정 프로세스의 자동화를 통해 금융 워크플로우의 마찰을 줄일 수 있습니다. 안정화폐의 거의 무료에 가까운 거래 비용을 활용하여 AI 에이전트는 이러한 "결제세"를 줄일 수 있으며, 기업과 소비자에게 더 빠르고 경제적인 거래 방식을 제공할 수 있습니다.
더욱 흥미로운 것은 새로운 경제 모델과 시장의 창출입니다. AI 에이전트가 안정화폐로 자율적으로 거래함에 따라 새로운 산업과 생태계가 출현하고 있으며, 기계 대 기계 경제(자율 장비 및 시스템 간 직접 가치 교환)가 현실이 되고 있습니다. 이는 전 세계 경제 생산성을 크게 높이고 효율성 손실을 줄이며 중개자 단계를 제거하여 성장과 혁신에 사용할 수 있는 자원을 해방시킬 잠재력이 있습니다.
안정화폐와 AI 에이전트의 융합은 가치 흐름의 방식을 변화시켜 전례 없는 속도, 지능 및 효율성을 갖춘 자율 경제 시스템을 실현하고 있습니다.
생태계가 발전함에 따라 안정화폐는 이 혁명의 기둥으로 계속 기능하여 AI 에이전트의 번영에 필요한 안정성과 유동성을 제공할 것입니다. 프로그래밍 가능한 화폐와 스마트 자동화가 만날 때, 이는 단지 가능성의 시작에 불과하며 디지털 경제 자체만큼이나 광범위한 미래의 기회가 열립니다.
