새해가 다가오면서 Foresight News는 2024년 마지막 주에 연말 필독 시리즈 기사로 2024년을 돌아보고 2025년을 전망할 것입니다. 과거를 보면 미래를 알 수 있습니다.
작성자: 1912212.eth, Foresight News
2024년이 눈 깜짝할 새 지나가고 있습니다. 이 한 해 동안 암호화폐 업계에는 많은 중요한 순간들이 있었습니다. 불확실성이 가득했지만, 기쁜 일도 있었고 놀라운 변화도 있었습니다.
올해 초, 기대를 모았던 비트코인 현물 ETF가 마침내 승인되었습니다. 이더리움 현물 ETF의 진척이 더딘 것으로 생각되었을 때, SEC의 태도가 갑자기 바뀌었습니다. 이후 미국 대선이 다가오면서 예측 시장 Polymarket이 데이터 변화로 주목받았고, 많은 보고서에서 인용되며 올해 드물게 주목받은 암호화폐 애플리케이션이 되었습니다. 또한 코인베이스 CEO 자오창펑이 유죄 판결을 받고 3개월 복역 후 9월 말에 출소했습니다.
4분기에 접어들면서, 암호화폐에 우호적인 트럼프 대통령이 예상대로 당선되었고, 머스크의 제안에 따라 정부 효율성부(DOGE)가 설립되면서 잠잠했던 도지코인이 다시 주목받게 되었습니다. 도지코인 열풍에 힘입어 많은 밈 코인들도 폭발적으로 성장했습니다. 솔라나가 밈 체인의 왕좌에 올랐고, 그 위에 있는 밈 코인들의 총 시가총액이 150억 달러를 넘어섰습니다. 한편 업계에서 비판받아 온 SEC 현 의장도 트럼프 취임 시 물러날 예정이어서 암호화폐 업계가 안도의 한숨을 내쉬었습니다. 비트코인도 계속 변동성 있게 상승하며 12월 5일 마침내 10만 달러를 돌파했습니다.
1. 비트코인과 이더리움 현물 ETF 승인 - 월가의 새로운 애호가
기대를 모았던 비트코인 현물 ETF는 2023년 말부터 업계의 관심을 받아왔습니다. 2024년 1월 10일, SEC는 역사상 처음으로 비트코인을 일부 기초자산으로 하는 ETF(Exchange Traded Funds, 상장지수펀드)를 승인했고, 이들 ETF가 2024년 1월 11일(한국시간 1월 11일 새벽) 미국에서 공식 상장 및 거래를 시작할 수 있게 했습니다.
승인된 비트코인 현물 ETF 발행사에는 Grayscale, Bitwise, Hashdex, iShares, Valkyrie, Ark 21Shares, Invesco Galaxy, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Franklin 등 11개 기관이 포함됩니다. 이는 미국 디지털 자산 생태계가 역사적인 한 걸음을 내디딘 것을 의미하며, 디지털 자산 시장이 새로운 역사적 전환점에 서있음을 시사합니다.
12월 9일 기준, 비트코인의 총 순유입액은 33.43억 달러까지 상승했으며, 이 추세는 아직 꺾이지 않고 있습니다.
역대 최고치를 경신하는 데이터 뒤에는 비트코인이 주류 자산으로 자리잡아가는 모습이 숨어있습니다. 기관 투자자와 개인 투자자의 구매력이 현물 ETF 출시로 인해 해방되면서, 비트코인 가격 상승을 뒷받침하고 있습니다.
비트코인 현물 ETF 승인 이후, 시장 투자자들의 관심은 자연스럽게 이더리움으로 옮겨갔습니다. 하지만 이더리움 ETF에 대한 소식이 더딘 탓에 일부 사람들은 큰 기대를 하지 않고 있었습니다. 5월 14일, 블룸버그 선임 ETF 애널리스트 에릭 발추나스는 2025년 말 이전에 이더리움 ETF가 승인될 것으로 기대하지 않는다고 밝혔습니다. 한편 Polymarket의 투자자들은 5월 31일 이전에 SEC가 이더리움 ETF를 승인할 가능성을 14%로 보고 있었습니다.
그러나 이더리움 현물 ETF 승인은 예상보다 훨씬 빨랐습니다. 단 10일 만인 5월 24일, 이더리움 현물 ETF가 SEC의 공식 승인을 받았습니다. SEC는 뉴욕증권거래소, 시카고옵션거래소(Cboe), 나스닥의 이더리움 현물 ETF 상장 계획을 승인했으며, 블랙록과 피델리티를 포함한 8개의 이더리움 현물 ETF 신청이 통과되었습니다.
비트코인 현물 ETF와 달리, 이더리움 현물 ETF 출시는 시장 상황이 침체되어 있던 시기였습니다. 데이터 성과도 저조했고, 순유출이 순유입을 장기간 웃돌기도 했습니다. 11월 초가 되어서야 순유입이 크게 늘어나며 시장 자금이 몰려들기 시작했습니다.
12월 9일 기준, 이더리움 현물 ETF의 누적 순유입액은 14.1억 달러까지 상승했습니다.
2. Polymarket 주목받음 - 가장 정확한 여론조사 플랫폼
시장 호황과 미국 대선 열기에 힘입어 Polymarket가 가장 주목받는 암호화폐 애플리케이션으로 부상했습니다. 올해 6월 거래액이 1.09억 달러를 기록하며 역대 최고치를 달성했고, 월간 활성 사용자 수도 2.92만 명으로 최고치를 경신했습니다.
미국 대선이 다가오던 7월, 8월, 9월, 10월 동안 Polymarket의 월간 거래량은 매달 역대 최고치를 경신했습니다. 바이든의 사퇴 여부, 트럼프와 해리스의 당선 가능성 비교 등이 플랫폼 데이터를 최고조로 끌어올렸습니다. 머스크, CNN 등 주요 인사와 매체들도 대선 논의 시 이 데이터를 자주 인용했습니다.
10월 중순, 트럼프의 당선 가능성이 60%를 넘어섰고 11월 6일에는 일시적으로 88%까지 치솟았습니다. 최종 선거 결과가 발표된 후 Polymarket의 예측 정확성이 시장 참여자들에게 인정받았습니다. "실제 돈으로 참여하는 베팅이 여론조사, 언론, 전문가 예측보다 시장 의견을 더 잘 반영한다"는 평가를 받았습니다.
예측 시장이 여론조사, 언론, 전문가 예측보다 더 정확했습니다. 트럼프 당선자 외에도 Polymarket에서 트럼프 승리를 예측한 프랑스 고래 투자자가 4780만 달러의 수익을 올렸습니다. 이 프랑스 부호는 은행 트레이더 출신으로, 올해 여름 미국 여론조사를 분석하다 이 베팅으로 일약 스타가 되었습니다.
11월 Polymarket의 거래량은 25.77억 달러를 기록하며 역대 최고치를 경신했고, 활성 사용자 수도 293,705명, 신규 계정 수도 339,531개로 최고치를 달성했습니다.
3. 자오창펑 4개월 징역형 선고 - 161통의 지지 서한이 판결을 바꿨다
코인베이스 창립자 자오창펑은 2024년 9월 29일 정식 출소했습니다. 2023년 말부터 그는 어떤 직책도 맡을 수 없게 되었고, 11월 22일 시애틀 법정에 출두했습니다. 같은 날 로이터통신은 내부 소식통을 인용해 코인베이스가 43.68억 달러의 벌금을 납부했다고 보도했는데, 이는 암호화폐 업계 역사상 최대 벌금 액수입니다. 법정 기록에 따르면 코인베이스는 무허가 자금 이체 업무, 공모 혐의, 국제 비상경제권력법 위반 등 3가지 형사 혐의에 직면했습니다.
코인베이스 창립자 자오창펑도 법적 제재를 피할 수 없었습니다. 자오창펑은 자금 세탁 혐의를 인정하고 5000만 달러의 벌금을 납부했습니다. 이후 1.75억 달러의 보석금을 납부하고 일시적으로 아랍에미리트로 돌아갈 수 있었지만, 사건 진행에 따라 미국 법원이 이전 결정을 번복하고 해외 여행을 금지했습니다.
2024년 4월, 미국 검찰은 자오창펑에 대한 형사 기소를 공식 제기하며 36개월 징역형을 요구했습니다. 검찰은 코인베이스 플랫폼에 심각한 규제 위반 사항이 있었고, 테러 단체 관련 의심 거래를 보고하지 않았으며 아동 성착취물 거래와 랜섬웨어 몸값 수취에 관여했다고 주장했습니다. 검찰은 이러한 행위가 미국 반돈세탁법을 중대하게 위반했다며 엄중한 처벌이 필요하다고 밝혔습니다.
5월 1일, 자오창펑의 형량이 최종 확정되었는데, 161통의 지지 서한이 이 판결 결과에 큰 영향을 미친 것으로 보입니다. 그는 결국 4개월 징역형을 선고받았습니다.
출소 후 자오창펑은 인터뷰에서 적어도 절반 이상의 시간을 디지털 교육 플랫폼 Giggle Academy에 투자하고 있다고 말했으며, 이 프로젝트가 매우 흥미롭고 영향력 있다고 생각한다고 밝혔습니다.
4. 特朗普当选 - 首位"加密"总统
特朗普在竞选前遇刺后举拳的照片一度火遍全球。可能是大难不死，必有后福，北京时间 11 月 6 日午间，特朗普击败哈里斯正式赢下美国总统大选。特朗普在竞选前以加密友好姿态示人，曾发表一系列观点，如解雇现任 SEC 主席、建立国家比特币储备等等。
竞选成功之后，特朗普更是动作不断，提名 5 位加密货币玩家作为新政府部长人选。此外，还计划扩大 CFTC 的监管权力，理清与 SEC 的权责界限。目前 SEC 新任主席的人选，仍在紧锣密鼓的敲定之中。
长期以来，美国监管政策因其严厉而备受市场批评。CFTC 与 SEC 过去数年中多次执法行动，也打击了市场不小信心。特朗普正式上台，以及新一届政府部长的人员提名让市场热切期待。
比特币(BTC)也在特朗普当选之后一路上扬，并于 12 月初首次突破 10 万美元关口。新内阁人选以及宽松监管预期，也推动了 DeFi 复兴，各类美国本土公链、DeFi 以及 RWA 也乘势上涨。
Bitwise 首席执行官 Hunter Horsley 就曾与 12 月初表示，「在过去的 30 天，Coinbase 市值增加了约 300 亿美元，XRP(リプル)市值增加了约 1000 亿美元。美国从监管阻力转向监管利好，是加密领域看到的最大、最重要的结构性催化剂之一。其影响才刚刚开始。
5. 政府效率部(DOGE)成立 - 狗狗币的胜利
马斯克的政府效率部计划早在特朗普当选之前就已酝酿当中。这个计划是他与前总统唐纳德·特朗普共同发起的一项倡议，旨在对联邦政府进行全面的财务审计，并提出减少浪费、欺诈和不必要支出的建议。
今年 9 月，特朗普在纽约经济俱乐部发表演讲时正式表示，如果当选总统，将会于马斯克共同创建政府效率部。因此，此次文件声明只是水到渠成的正式公布。
特朗普对其期待相当高，他表示：它可能会成为我们时代的「曼哈顿计划」。共和党政客们长期以来一直梦想着「DOGE(도지코인)」的目标。为了推动这种剧烈的变革，政府效率部将提供来自政府外部的建议和指导，并与白宫和管理预算办公室合作，推动大规模的结构改革，创造前所未有的创业型政府。
最后声明还表示，「他们的工作将不迟于 2026 年 7 月 4 日完成，带来一个更小、更高效、更少官僚主义的政府，将是在《独立宣言》发表 250 周年之际送给美国的完美礼物。」
政府效率部 Department of Government Efficiency 的英文简称为 D.O.G.E，这绝非巧合。其灵感来自于狗狗币(Doge)社区，今年 8 月在推特互动中，马斯克称这个名字堪称完美。
狗狗币(Doge)也在政府效率部的热潮之下，自 9 月一路攀升至最高 0.48 美元附近，涨幅近 6 倍。
6. HBO 纪录片《电子货币：比特币之谜》发布 - 谁是中本聪
HBO 拍摄的《电子货币：比特币之谜》（Money Electric：The Bitcoin Mystery）于 10 月 8 日上映。本部视频揭露中本聪的真身到底是谁。在此之前，中本聪的真人范围可能包括 Len Sassaman、Nick Szabo 以及 Adam Back。
本部纪录片中指认的中本聪为比特币开发者彼得·托德 (Peter Todd) ，Todd 表示：「错误地公开宣布一个普通人其实异常富有，会让他们面临抢劫和绑架等威胁。这个问题不仅愚蠢，而且危险。中本聪显然不想被找到，这是有原因的，大家都不应该帮助那些试图找到中本聪的人。」
虽然该纪录片指认的中本聪被 Todd 本人否认，但仍掀起了不小讨论热度。
12 月 16 日，比特币(BTC)在突破 10.6 万美元后，中本聪成为第 16 位最富有的人，个人财富超过 1000 亿美元。
7. SEC 主席 Gary Gensler 辞职 - 黎明在即
11 月 22 日，根据美国证券交易委员会发布的一份声明，原本于 2026 年 6 月结束任期的 SEC 主席 Gary Gensler 将于在 2025 年 1 月 20 日提前离职。
自 FTX 事件之后，SEC 再次收紧了对加密行业的监管，并发起了一系列高调的诉讼，Gary Gensler 认为大多数加密货币都是证券，想要通过一系列执法行动来促使其合规。
他多次在公开场合直接指出加密货币充斥着欺诈、骗局、破产和洗钱。另一方面，他任职期间，比特币(BTC)和以太坊(ETH)现货 ETF 相继通过。
行业大部分从业往往对 Gary 持批评态度，而在特朗普上台之后，其信任 SEC 主席人员也备受市场关注。12 月初，特朗普提名的美 SEC 主席人选 Paul Atkins，而后者却不愿接受该职位。虽然 Coinbase CEO 发表评论认为 Paul 是美 SEC 的绝佳人选，但是目前该职位仍悬而未决。
8. 比特币(BTC)首次突破 10 万美元 - 再创历史
12 月 5 日，比特币(BTC)在 9 万美元上方盘整整理之后最终冲破 10 万美元关口。这是比特币自 2009 年诞生以来，历史首次突破 10 万美元，其总市值突破 2 万亿美元，成为全球排名前七的资产。比特币(BTC)在过往数次牛熊周期波动中，始终屹立不倒，位列加密资产市值排行榜首位。
当加密资产在区块链浪潮的不断推动下向全球蔓延，以及越来越多的金融机构、主权国家和地区认可其价值，比特币(BTC)的价格和市值体量也在不断扩大。Galaxy Digital 首席执行官 Mike Novogratz 在评价其价格突破 10 万美元时表示，全球范围内正掀起一股比特币(BTC)购买热潮，这是首批全球性资产之一。
比特币(BTC)现货 ETF 不断获得创纪录的净流入，加之对加密友好的特朗普即将上台，比特币(BTC)或将继续引领加密市场的主旋律升浪。
9. MicroStrategy 入选纳斯达克 100 指数 - 加密版英伟达
12 月 14 日，纳斯达克（Nasdaq：NDAQ）宣布纳斯达克 100 指数®（Nasdaq：NDX®）年度重组的结果，该结果将于 2024 年 12 月 23 日星期一开市前生效。MicroStrategy Incorporated（纳斯达克股票代码：MSTR）将被纳入到纳斯达克 100 指数。
纳斯达克 100 指数（Nasdaq-100 Index）是由纳斯达克证券交易所推出的一个股指，包含了 100 家在纳斯达克交易所上市的非金融类最大公司。该指数反映了这些公司整体的市场表现，是全球投资者关注的重要指数之一。想要入选纳斯达克 100 指数条件除上述之外，对于市值、股票流动性、知名度、公司财务盈利都有相应要求。
2020년부터 MicroStrategy는 비트코인(BTC)을 주요 준비자산으로 삼았습니다. MicroStrategy의 비트코인 대량 매입으로 인해 새로운 주기에서 비트코인의 강세에 힘입어 회사 주가도 상승했습니다. 2023년 1월 MSTR 주가는 150달러였지만, 2024년 3월에는 최고 1999.99달러까지 치솟아 수천억 달러의 시가총액을 기록했고, 1년 만에 수익률이 1000%를 넘었습니다.
2022년 12월 8일 기준, MicroStrategy는 총 423,650개의 비트코인(전체 비트코인의 2.017%)을 보유하고 있으며, 총 구매 비용은 약 256억 달러, 평균 구매 가격은 약 60,324달러입니다.
암호화폐 업계에서 나스닥 100의 영향력은 더 많은 기업들이 MicroStrategy를 모방하여 비트코인 투자에 참여하도록 자극할 수 있습니다. 더 많은 기관 투자자들이 암호화폐 시장에 진입함에 따라 비트코인에 대한 시장 수요가 증가하여 비트코인(BTC) 가격 상승을 이끌 수 있습니다.
10. 스테이블코인 시가총액 역대 최고치 기록 - Mass Adoption
2022년 12월 9일, 스테이블코인 총 시가총액이 2000억 달러를 넘어 역대 최고치를 기록했습니다. 스테이블코인 시가총액은 2022년 5월 약 1860억 달러 정점을 찍은 후 하락했지만, 2024년 초부터 점진적으로 상승하며 암호화폐 시장에 자금이 유입되고 있습니다.
암호화폐 업계에서 테더(USDT), 유에스디코인(USDC), 유에스디이(USDE) 등 대표적인 스테이블코인들은 시장 가격 상승을 추동하는 연료 역할을 하고 있습니다. 현재 USDT가 약 70%의 점유율을 차지하며 1405.7억 달러의 시가총액을, USDC는 421.1억 달러의 시가총액을 기록하고 있습니다. 새로운 스테이블코인 USDE는 수개월 만에 58.7억 달러의 시가총액을 달성했습니다.
스테이블코인은 더 낮은 수수료, 더 많은 결제 서비스 업체 간 경쟁, 더 광범위한 접근성을 제공합니다. 스테이블코인은 거래 비용을 거의 제로에 가깝게 낮추어 기업들이 기존 결제 방식의 마찰을 극복할 수 있도록 돕습니다. 스테이블코인 채택은 현재 결제 방식의 영향을 가장 많이 받는 기업들에서 시작될 것이며, 이 과정은 전체 결제 산업을 혁신할 것입니다. 현재 Visa, Mastercard, PayPal 등 대기업들도 스테이블코인 결제 분야에 진출하고 있습니다.
