2024년은 암호화폐 발전의 핵심 시점이 되었습니다. 기관 투자자의 적극적인 참여와 온체인 활동의 눈에 띄는 증가로 인해 이 분야의 중요한 진전이 있었습니다. 다음은 올해의 데이터 개요입니다:

2023년 성장 지속

시장이 올해 강력하게 반등했으며, 총 시가총액이 2021년 역대 최고점(ATH)을 돌파하여 3.7조 달러에 도달했습니다. 유동성이 크게 늘어났을 뿐만 아니라 사용자 수와 거래량도 동시에 증가했는데, 이는 시장의 건강한 발전과 실제 사용률 향상을 보여줍니다.

ETF와 기관 자금의 유입

2024년 가장 큰 시장 동력 중 하나는 1월에 출시된 비트코인 ETF와 7월에 출시된 이더리움 ETF입니다. 이러한 금융 상품은 투자자의 암호화폐 시장 진입 장벽을 낮출 뿐만 아니라 전통 투자자의 암호화폐 자산에 대한 수요가 빠르게 증가하고 있음을 반영합니다. 추정에 따르면 비트코인 ETF의 온체인 보유량은 110만 BTC로 늘어났으며, 이는 연초 대비 두 배 증가한 수치입니다.

스테이블코인의 잠재력

스테이블코인은 암호화폐 생태계의 핵심 도구로, 자산 간 빠른 교환을 가능하게 할 뿐만 아니라 새로운 자본 유입의 중요한 지표로 여겨집니다. 2024년 스테이블코인의 총 공급량은 역대 최고인 1,875억 달러를 기록했으며, 거래 횟수와 거래량도 각각 30%-40% 증가했습니다. 주목할 점은 시장 변동성에도 불구하고 스테이블코인의 거래량이 여전히 높은 수준을 유지하고 있다는 것인데, 이는 스테이블코인이 거래 외에도 중요한 실제 사용 사례가 있음을 보여줍니다.

스테이블코인 시장의 라틴아메리카와 아프리카 부상

지난 1년 동안 라틴아메리카와 아프리카의 스테이블코인 시장 규모가 40%-50% 성장했습니다. 이 지역에서는 제3자에 대한 신뢰 없이도 사용할 수 있는 헤지 수단에 대한 강력한 수요가 있어 스테이블코인 시장이 빠르게 발전했습니다. 더 많은 자원이 이 지역으로 유입되고 있는데, 예를 들어 Tether의 교육 프로그램과 Circle의 라틴아메리카 지역 결제 서비스 확장 계획 등입니다. 따라서 이 분야는 2025년에도 강력한 성장세를 이어갈 것으로 예상됩니다.

온체인 활동 동향

Base, Arbitrum, Optimism과 같은 L2 네트워크와 Solana 등의 non-EVM 체인이 올해 순자금 유입에서 두드러진 성과를 냈습니다. 사용자들은 거래 수수료가 낮고 속도가 빠른 블록체인 네트워크를 선호하면서 이러한 체인들이 더 많은 사용자를 끌어들였습니다. 가장 빠르게 성장한 분야는 영구 계약과 탈중앙화 거래소(DEX)입니다. 이 두 분야의 거래량이 150% 이상 증가했고 총 잠금 가치(TVL)도 2-3배 성장했습니다. Pump.fun이 일으킨 밈코인 열풍이 거래량 상승을 크게 이끌었고, Raydium Protocol이 주요 수혜자 중 하나가 되었으며 다른 생태계 발전에도 기여했습니다. 또한 이러한 추세는 Photon Trade와 Bonkbot.io와 같은 거래 봇의 광범위한 사용을 촉발했는데, 이 봇들은 사용 빈도가 높고 현재 암호화폐 업계에서 가장 높은 수수료 수익을 올리는 프로토콜 중 하나가 되었습니다. 그럼에도 불구하고 온체인 활동에는 여전히 큰 성장 잠재력이 있습니다. 현재 암호화폐 보유자의 5%-10%만이 적극적으로 온체인 작업에 참여하고 있어, 개발되지 않은 대규모 사용자 층이 존재합니다. TON의 미니 앱과 같은 모바일 친화적인 인터페이스가 사용자 증가에 상당한 성과를 거두었습니다. 예를 들어 TON 블록체인의 미니 앱이 5,000만 명 이상의 사용자를 유치하는 데 성공했습니다. 따라서 향후 프로토콜 발전은 사용자 경험(UX) 최적화와 사용자 유지율 제고 메커니즘에 더 의존할 것입니다.