Türkiye, 암호화폐에 대한 AML 규정 강화

土耳其在2024年年底颁布了新的加密货币法规,这是在全球主要法律管辖区(包括欧洲)加密货币法规呈积极态势的背景下。 根据12月25日发布的文件,新规定要求用户进行超过15,000土耳其里拉(425美元)的交易时,必须向该国的加密货币服务提供商提供个人信息。 新的反洗钱(AML)法规旨在防止通过加密货币交易进行非法洗钱和恐怖主义融资。 与此同时,加密货币服务提供商无需收集低于425美元的数字资产转让交易的信息。 土耳其的新管理法案颁布之际,对加密货币监管的关注度不断提高,这是在欧洲首个全面加密货币监管框架《加密资产市场(MiCA)》预计于12月30日生效之前一周。 土耳其的新规定将于2025年2月25日生效。 实施后,加密货币服务提供商还将需要收集之前未在其注册的钱包地址用户的身份信息。 如果提供商无法从发送方收集必要信息,电子资金转账交易可能被归类为"高风险",允许服务提供商考虑暂停交易。 "如果无法收集足够的信息,将考虑不执行交易、限制交易或终止合作关系。" 根据Chainalysis的数据,截至2023年9月,土耳其是全球第四大加密货币市场,交易量估计达到1,700亿美元,超过俄罗斯和加拿大等大市场。 2024年见证了土耳其加密公司的新活动,截至8月,土耳其资本市场委员会(CMB)收到了47家加密公司根据新规定提交的许可申请。 这一许可申请潮发生在"资本市场法修正案"生效(2022年7月2日)之后,该法旨在为加密资产服务提供商建立监管框架。 土耳其的加密货币交易法允许个人购买、持有和交易加密货币,但自2021年起禁止使用加密货币进行支付。 尽管土耳其不对加密货币利润征税,但他们正考虑征收0.03%的交易税,以帮助巩固国家预算。