작성자: Pzai, Foresight News
블록체인 기술의 성숙과 규제 환경의 개선으로 2024년은 암호화폐 분야에서 시장과 응용 측면에서 모두 중요한 전환점이 되었으며, 이 기술이 초기 금융 혁신에서 광범위한 비즈니스 응용으로 발전했음을 나타냅니다.
전 세계적으로 암호화폐 분야는 다양화와 심화 추세를 보이고 있으며, 금융 분야에서 중요한 돌파구를 마련했을 뿐만 아니라 다양한 응용 분야에서도 큰 잠재력을 보여주고 있습니다. 올해 우리는 자산 및 금융 파생상품 거래 등 분야에서 블록체인 기술의 혁신과 발전을 목격했으며, 암호화폐 분야가 자산 및 응용 혁신에서 소셜, AI, 전통 인터넷 영역으로 확장되고 있습니다.
트럼프 대통령 취임과 글로벌 자본 유입으로 암호화폐 분야는 다양한 방식으로 새로운 기회를 모색하며 더 큰 미래를 향해 나아가고 있습니다. 본 기사는 2024년 암호화폐 분야의 대규모 채택(Mass Adoption) 진전에 대해 간략히 살펴봅니다.
Polymarket: 세상 만물의 '투기장'
올해 열렬했던 미국 대선은 암호화폐 분야에 봄바람을 불러왔으며, 예측 시장 Polymarket이 세계 무대의 중심으로 부상했습니다. Polymarket은 세상 만물의 결과를 실시간으로 확률로 보여주며, 실제 거래를 통해 시장의 역학을 반영합니다.
이번 대선에서 Polymarket은 '예언자' 역할을 했으며, 여론조사 결과보다 실제 선거 결과에 더 가까운 피드백을 제공했습니다. 이는 단순히 선거 결과를 정확히 예측한 것뿐만 아니라, 탈중앙화된 예측 시장이 효율적인 정보 수집 도구가 될 수 있음을 보여주었습니다.
이 플랫폼에서 사용자는 허가 없이 다양한 사건의 결과에 대해 베팅할 수 있으며, 이러한 베팅 행위는 참여자의 미래 사건 발생에 대한 집단적 기대를 반영합니다. 더 많은 사람들이 이러한 시장에 참여함에 따라, 가격 메커니즘은 사건 발생 가능성을 더 잘 반영할 수 있게 되어 단일 정보원보다 더 포괄적이고 시기적절한 데이터 포인트를 제공할 수 있습니다. 플랫폼 자체의 사용 편의성과 유연성도 빠르게 많은 새로운 사용자를 끌어들였으며, 특히 젊은층과 기술 애호가들 사이에서 널리 인정받고 있습니다. 관련 보고에 따르면 이 플랫폼은 애플 무료 앱 순위에서 일시적으로 2위를 차지했으며, 다른 예측 시장 앱 Kalshi에 이어 두 번째로 높은 사용자 참여도를 보였습니다.
이더리움(ETH) 창립자 Vitalik Buterin이 오랫동안 선호해온 개념인 예측 시장은 블록체인 기술 마니아들의 소수 실험 프로젝트에서 영향력 있는 공공 의사결정 참고 도구로 성장했습니다. 이러한 플랫폼의 가치를 점점 더 많은 사람들이 인식함에 따라 Polymarket은 영향력을 계속 확대하고 금융 파생상품, 정책 평가 등 다양한 응용 분야를 탐색할 것으로 예상됩니다. 이 '투기장'에서 의견의 대결은 세상을 바라보는 새로운 관점을 제시하고 있습니다.
Farcaster와 Onchain Summer: SocialFi의 적극적인 시도
이더리움 생태계의 '상록수'이자 주요 '엔진'인 Base 생태계는 출시 이래 큰 관심을 받아왔습니다. Coinbase의 생태계 지원과 사용자 기반, 그리고 Jesse Pollak 등이 이끌어낸 'Based' 커뮤니티 분위기가 Base 생태계 폭발의 기반을 마련했습니다. 이러한 생태계 활기가 Web3 대규모 채택의 토양을 만들어냈습니다.
지난해 Base 생태계의 Friend.tech는 SocialFi 열풍을 주도했었습니다. 많은 의견 주도자(KOL)와 사용자가 프로토콜 내에서 상호작용했고, 많은 사용자가 상당한 수익을 얻었습니다. 그러나 이후 토큰 경제 발행 문제와 사용자 증가 둔화 등의 요인으로 인해 Friend.tech는 점차 시장의 관심을 잃었습니다. 반면 탈중앙화 소셜 프로토콜 Farcaster는 더 개방적이고 포용적이며 활력 넘치는 커뮤니티 생태계를 구축함으로써 많은 사용자의 관심과 지원을 끌어냈습니다. 지난해 10월 등록이 시작된 이래 Farcaster는 월평균 4만 명의 활성 사용자를 확보하며 일정 규모화 효과를 달성했습니다.
다른 애플리케이션과 비교했을 때 Farcaster의 독특한 점은 단순한 소셜 애플리케이션이 아니라 프로토콜 레이어 역할을 한다는 것입니다. 사용자가 자신의 데이터와 소셜 그래프를 완전히 통제할 수 있으며, 다양한 애플리케이션 간에 자유롭게 이동할 수 있습니다. 다른 개발자들도 다양한 API와 프레임워크를 기반으로 다양한 프런트엔드 애플리케이션과 서비스를 만들 수 있습니다. 예를 들어 Warpcast는 Twitter와 유사한 사용자 경험을 제공하는 주요 클라이언트입니다.
또한 Farcaster Frames 등의 프레임워크를 통해 사용자는 단일 Cast 프런트엔드에서 온체인 애플리케이션과 상호작용하고 다양한 작업을 수행할 수 있습니다. 게임, NFT 민팅, 기사 구독 서비스 등이 그 예입니다. 이는 사용자에게 온체인 애플리케이션에 참여할 수 있는 더 많은 기회를 제공합니다. 또한 DEGEN, HIGHER 등의 독특한 커뮤니티 프로젝트를 통해 토큰 팁 메커니즘으로 커뮤니티 관심을 점진적으로 구축하고 Base 체인 자체의 영향력을 높이고 있습니다.
이더리움(ETH) 창립자 Vitalik Buterin을 비롯한 많은 유명인사가 참여하면서 Farcaster는 활기차고 지속적으로 성장하는 커뮤니티 환경을 형성했습니다. 사용자 입장에서 새로운 온체인 소셜 패러다임은 전통적인 소셜 애플리케이션의 사용성과 온체인 경제 시스템의 유연성을 결합했으며, AI 에이전트 등의 발전으로 사용자 상호작용이 더욱 편리해질 것입니다.
한편 Base 체인에서 개최된 글로벌 온라인 해커톤 Onchain Summer도 상반기 주요 하이라이트였습니다. 이 행사는 일련의 인센티브 조치를 통해 개발자, 아티스트, 브랜드, 크리에이터들의 Base 체인 온체인 활동 참여를 유도했습니다. 이번 행사에는 7,500명 이상의 개발자가 1,250개 이상의 프로젝트를 제출했으며, Web3 기술의 결제, 비즈니스, 크리에이터 도구 등 다양한 분야에서의 광범위한 응용 가능성을 보여주었습니다. 흥미로운 사실은 이제 전 세계 49개 카페에서 USDC로 커피를 구매할 수 있다는 것입니다(Coinbase Wallet에서 심지어 가스비 없이 결제 가능).
AI 에이전트: 사이버 세계의 새로운 패러다임
AI 에이전트는 인간의 사이버 미래를 구성하는 중요한 부분으로, 새로운 경제 행위체 형태로 부상하고 있습니다. 이는 기술의 모습을 바꿀 뿐만 아니라 인간과 새로운 시스템 내에서의 상호작용 방식에도 깊은 영향을 미치고 있습니다. AI가 점점 더 인간과 유사한 사이버 캐릭터로 일상생활에 융합될 때, 암호화폐는 에이전트의 경제 계층과 프로토콜 상호작용의 핵심 매개체가 됩니다.
미래에는 우리가 AI와 사이버 공생을 할 수 있으며, 토큰 경제가 상호작용의 핵심 매개체가 될 것이라고 상상해볼 수 있습니다. 예를 들어 Base 체인에서 AI 에이전트는 탈중앙화 애플리케이션(DApp) 생태계에 seamless하게 통합되어 이러한 플랫폼의 활동을 통해 암호화폐 규칙을 재정립하고 있습니다.
Virtual Protocol은 Base 체인 위에 구축된 프로토콜로, 게임 및 엔터테인먼트 분야의 AI 에이전트를 위한 소유권 계층을 구축하고 토큰화 채널을 통해 에이전트의 발전을 촉진하는 것을 목표로 합니다. 이 프로토콜의 핵심은 단순한 토큰 발행 플랫폼이 아니라 자체 유지 가능하고 지속적으로 가치 상승할 수 있는 경제 시스템을 만들고자 하는 것입니다.
Farcaster의 HIGHER 커뮤니티 회원 Martin이 만든 첫 번째 AI 에이전트 Aethernet은 Zora에서 NFT를 발행하고 상당한 창작자 인센티브를 받았습니다. 인간의 창의성과 디지털 가능성을 연결하는 다리로서 Aethernet은 온체인 활동에 적극적으로 참여할 뿐만 아니라 소셜 관계에서 경제 행위를 촉진하고 긍정적인 감정을 불러일으켰습니다.
AI 에이전트 기반 인프라가 개선되고 개발자
DeSci: 使用去中心化改变科学研究
在科学研究领域，DeSci（去中心化科学）作为一种新兴的概念正在获得越来越多的关注。它指的是利用 Web3 技术和分布式账本构建安全、持久且透明的科研记录系统。通过这种方式，科学家们可以更好地保护知识产权，促进开放合作，并确保研究成果的真实性和可追溯性。根据加密机构 Spartan 的预测，DeSci 将在 2024 年获得更多关注，成为区块链的一个强大用例。这是因为 DeSci 不仅解决了传统科研过程中存在的数据孤岛问题，还为全球范围内的知识共享提供了新的可能性。
其中具有代表性的 Molecule DAO 已经为数十个生物医药项目提供实际支持，并且其中大部分项目已经走到专利变现或 A 轮融资的阶段，且在该概念下也衍生出了 BIO Protocol、VitaDAO（专注于为长寿相关生物研究员提供资助）、PsyDAO（精神药物研发等） 等细分领域研究者平台。
具体来说，DeSci 通过 DAO 的自治性质来追踪每一个研究项目的进展，包括实验设计、数据分析，直至最终发表的所有环节。这不仅有助于提高整个科研过程的透明度，还可有效防止学术不端行为的发生。
同时，借助智能合约机制，研究人员可以无许可的发行募资和协作流程，从而简化跨机构间的协作流程。更重要的是，DeSci 平台通常会采用通证经济模型来激励参与者贡献高质量的内容和服务，进而形成一个自我维持且不断壮大的生态系统。这也证明 DeSci 本身作为加密领域可持续性的一种体现角度，为科学的进步提供了充足的土壤。
TON 小程序：降低准入门槛的新尝试
如果说我们可以在加密领域与传统领域的交际中找到夹角最大的焦点，那么 Telegram（TON）便最有可能成为这一焦点。想象一下，你可以在一个应用里通过多样化的便捷前端和 Bot 操作访问链上和链下的服务。截止 2024 年 5 月底，Telegram Mini Apps 月活跃用户（MAU）已达到 4 亿，并在 7 月增至 5 亿，超过一半的 Telegram 用户正在积极的涉足加密领域。
今年无数小程序的爆发为很多人带来了从社交平台触达无数用户的曙光，而在用户使用上，一些应用也在从不同的生态位进行切入。新加坡的 TADA 是一个典型的例子，展示了如何利用现有的通讯平台功能来实现线上交流与线下服务之间的无缝衔接。
作为一个打车服务平台，TADA 不仅提供了具有竞争力的价格优势，更重要的是它成功地将支付流程简化，并且让用户可以直接在 Telegram 内通过各类加密货币完成交易。这一创新不仅革新了传统的出行模式，也为 Web3 应用场景的实际落地提供了一个成功的范例。对于行业而言，TADA 的案例表明，当正确的技术和商业模式相结合时，可以有效地推动更多人接受并使用 DeFi 服务。
Notcoin 是一款基于 Telegram 的简单空投小程序，自 2024 年初上线以来迅速积累了大量的人气。该游戏通过简单的机制吸引了数以百万计的玩家，同时引入了代币经济模型，鼓励用户参与并通过空投等方式获取奖励。随着时间推移，部分用户开始探索 TON 中更深层次的功能，如投资 DeFi 产品或参与其他形式的链上活动。Notcoin 的成功证明了通过趣味性和即时反馈机制，可以有效地引导新用户进入复杂的加密世界。而在获客策略上，TON 也成功通过其「小程序」达成了「点击赚钱引流——代币空投——用户转化至 DeFi 应用」的闭环。
RWA：链上链下的「融会贯通」
链上链下的资产互通在多个周期内一直是很多项目所深究的加密「痛点」之一，而在合规环境松动的情况下，RWA（真实世界资产）的未来正在为我们展开。据 Bitwise 统计，全球市场的 RWA 资产总量已超过 125 亿美元，其中包括大部分私人信贷及国债相关衍生品。
对于链上用户而言，链下资产收益的可访问性正在逐渐成为整个经济系统的重要一环，而在 Sky 从 DAI 转向 USDS 时，便在 RWA 领域早有准备（Spark 的 RWA 引入为 Sky 提供了一定经验），为加密领域的资金寻找到很可观的链下收益机会。
而 Usual、Anzen 等主打 RWA 化收益的稳定币在近日也陆续 TGE，体现了市场对 RWA 收益机会的蓬勃热情。其中 Usual 将 Hashnote 等平台的流动性与一般稳定币流动性进行整合，通过 USD0 和 Bond 模式为持有者灵活提供收益，而 Anzen Finance 则通过私募信贷资产组合作为抵押，提供了多样化的收益来源。
近期，欧洲地区通过的加密 MiCA 法案加速了地区性稳定币和加密托管合规的进展，特朗普的上台也为链下资产的链上发行未来提供了想象空间。在各大地区加密合规化的加速推进下，随着贝莱德、花旗等大资本逐渐步入 RWA 赛道，相信 RWA 赛道会在不久将来为加密用户提供多样化的选择。
结语
2024 年，加密领域迎来了百花齐放的繁荣景象，这一年不仅是技术进步的关键时刻，也是加密领域的无数项目从概念走向现实的重要转折点。随着区块链技术的日益成熟与合规环境的逐步完善，我们见证了加密货币及其相关应用在全球范围内的广泛接纳和深入发展。
百花齐放争艳时，更需启航扬帆。希望在不久的将来，我们能够看到很多人可以拥有加密钱包，并参与到链上的不同经济活动中，乃至在赛博社会中与 AI 和平相处，构建和谐人际关系。
