작성자: Beosin 규제 팀
전 세계 암호화폐 시장의 급속한 발전에 따라 자금세탁방지(AML) 및 규제 준수가 각국의 주요 관심사로 부상하고 있습니다. 최근 터키 정부는 더욱 엄격한 암호화폐 자금세탁방지 법규를 발표했으며, 이는 업계의 광범위한 관심을 불러일으켰습니다. 이러한 새로운 규정은 2025년 2월 25일부터 공식 발효되며, 터키의 암호화폐 산업 규제 의지를 보여주는 동시에 전 세계 시장의 규제 준수 발전을 위한 중요한 참고 사례가 될 것입니다.
새로운 규정 해설: 정보 투명성과 거래 안전성 강화
터키 정부는 2024년 12월 25일 공고를 통해 새로운 자금세탁방지 법규의 주요 조항을 명확히 했습니다. 이는 거래 한도 설정, 위험 거래 처리, 미등록 지갑 제한 등을 중심으로 암호화폐 거래의 투명성과 안전성 제고를 목표로 합니다.
터키의 새로운 암호화폐 법규
출처: 터키 공화국 관보
1. 거래 한도 설정
새로운 규정에 따르면 사용자가 15,000 터키 리라(약 425 달러) 이상의 암호화폐 거래를 실행할 때는 서비스 제공업체에 완전한 신원 정보를 제출해야 합니다. 이 한도 미만의 거래의 경우 서비스 제공업체가 관련 정보를 선택적으로 수집할 수 있습니다. 이 조항은 대규모 거래의 추적 가능성을 보장하여 불법 자금 흐름을 효과적으로 억제하는 것을 목적으로 합니다.
2. 위험 거래 처리
암호화폐 송금자가 충분한 정보를 제공하지 않은 경우 해당 거래는 "고위험"으로 표시됩니다. 이 경우 서비스 제공업체는 거래 거부, 관련 금융기관과의 협력 제한, 거래 당사자와의 비즈니스 관계 종료 등 다양한 조치를 취할 수 있습니다. 이 규정은 서비스 제공업체에 더 큰 재량권을 부여하여 전체 거래 시스템의 안전성을 높이는 데 도움이 될 것입니다.
3. 미등록 지갑 제한
플랫폼에 등록되지 않은 지갑 주소도 엄격한 규제 대상입니다. 서비스 제공업체는 송금자의 신원 정보를 수집해야 하며, 그렇지 않으면 해당 거래가 제한됩니다. 이 조치는 익명 지갑을 통한 불법 활동, 즉 자금세탁 및 테러 자금 조달 등을 차단하는 것을 목적으로 합니다.
이러한 조치를 통해 터키 정부는 암호화폐 분야에서 더 투명하고 안전한 거래 환경을 구축하여 향후 산업 규범화 발전의 기반을 마련하고자 합니다.
글로벌 배경: 유럽 MiCA 프레임워크와 연계
터키의 새로운 규정은 전 세계 암호화폐 산업이 중요한 규제 변화를 맞이하는 시점에 발표되었습니다. 유럽의 '암호자산시장법(MiCA)'은 2024년 12월 30일 발효되어 전 세계 최초의 포괄적인 암호자산 규제 프레임워크로 간주됩니다.
터키의 새로운 규정은 MiCA 등 국제 선진 규제 경험을 명확히 참고했으며, 이는 터키가 암호화폐 규제 준수 측면에서 글로벌 기준에 부합하고 있음을 나타냅니다. 이러한 국제 규범과의 수렴은 터키 시장의 매력도를 높이고 국제 투자자에게 더 신뢰할 수 있는 거래 환경을 제공할 것입니다. 또한 규제 강화는 국경을 넘나드는 금융 범죄인 자금세탁 및 테러 자금 조달 등에 대응하는 데 필수적입니다.
산업 영향: 터키의 규제 준수 여정과 시장 전망
세계 4위 암호화폐 시장인 터키는 2023년 거래량이 1,700억 달러를 넘어 러시아와 캐나다를 능가하며 암호화폐 분야에서의 중요한 지위를 보여주고 있습니다. 그러나 터키는 규제와 시장 발전 사이에 여전히 많은 과제에 직면해 있습니다. 암호화폐 구매, 보유, 거래는 터키에서 합법적이지만 2021년 이후 결제 수단으로 사용하는 것은 금지되어 왔습니다. 이는 투자자들이 자유롭게 거래할 수 있지만 일상적인 소비 환경에서 암호화폐를 직접 사용할 수 없음을 의미합니다.
터키의 암호화폐 시장은 강력한 성장 추세를 보이고 있는데, 이는 특수한 경제 환경과 디지털 자산에 대한 국민의 강한 수요에 기인합니다. 오랫동안 터키는 높은 인플레이션과 통화 가치 하락 문제에 직면해 왔으며, 이로 인해 점점 더 많은 국민들이 암호화폐를 위험 헤지와 자산 보호의 수단으로 인식하게 되었습니다. 그러나 터키 정부는 암호화폐에 대해 다소 신중한 태도를 보이고 있으며, 합법적인 거래를 허용하면서도 결제 환경에서의 제한을 통해 혁신과 위험 관리 사이의 균형을 모색하고 있습니다.
1. 시장 규범화 촉진
새로운 규정은 시장 투명성과 거래 안전성을 크게 높여 투자자의 암호자산에 대한 신뢰를 강화할 것입니다. 규범화된 시장 환경에서 참여자들은 더 높은 품질의 서비스를 누릴 수 있으며, 이는 시장의 건강한 발전을 더욱 추동할 것입니다.
2. 기업 규제 준수 가속화
2024년 12월 기준, 77개의 암호화폐 기업이 터키 자본시장위원회에 운영 허가를 신청했습니다. 이는 기업들이 새로운 규정에 적극적으로 대응하고 있음을 보여주며, 향후 더 광범위한 시장 참여의 기반을 마련할 것입니다.
3. 장기 발전 잠재력
새로운 규정이 일부 거래 활동에 제한을 두고 있음에도 불구하고, 터키 정부는 세금 정책 측면에서 개방적인 태도를 유지하고 있습니다. 예를 들어 암호자산 수익에 대한 과세를 면제하고 0.03%의 거래세만 부과하는 등 시장 발전을 지원하는 모습을 보이고 있습니다. 이러한 균형 잡힌 규제 방식은 터키 암호화폐 시장의 장기적인 발전을 도울 것입니다.
