DeFAI는 새로운 DeFi입니다. DeFAI란 무엇인가요?

01-06

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저자: 0xJeff, Steak Studio 대표; 번역: 진써차이징 xiaozou

DeFi는 항상 Web3의 핵심이었습니다. DeFi는 블록체인의 실용성을 보여주었으며, 우리에게 즉각적인 송금, 온체인 자산 투자, 중개인 없는 대출, 그리고 다양한 DeFi 프로토콜 전략 등을 제공하여 금융의 자유를 실현할 수 있게 해주었습니다.

더욱 중요한 것은 DeFi가 현실 세계의 문제를 해결했다는 점입니다. 전통적인 은행 계좌가 없는 사람들에게 금융 서비스를 제공하고, 중개인을 제거하며, 24시간 운영되는 진정한 포용적 글로벌 금융 시스템을 만들어냈습니다.

하지만 우리는 명백한 문제에 직면해야 합니다: DeFi는 매우 복잡합니다.

지갑 설정, 가스 비용 관리, 사기 범람 환경에서 안전하게 거래하는 법을 배우는 것은 친숙하지 않습니다. 점점 더 많은 L1, L2 및 크로스체인 생태계가 등장하면서 상황은 더욱 복잡해지고 있습니다. 대부분의 사람들에게 진입장벽이 너무 높습니다.

이러한 복잡성이 DeFi 성장을 저해하고 있지만, DeFAI가 이를 변화시키기 시작했습니다.

DeFAI란 무엇인가?

DeFAI(DeFi + AI)는 DeFi를 접근 가능하게 만듭니다. DeFAI는 인공지능을 활용하여 복잡한 인터페이스를 단순화하고 일반 사용자의 참여 장벽을 제거합니다. 마치 ChatGPT와 대화하듯이 DeFi 포트폴리오를 관리할 수 있는 세상을 상상해보세요.

첫 번째 DeFAI 프로젝트들이 이미 등장했으며, 주로 다음 세 가지 영역에 집중되어 있습니다:

추상화 레이어
자율 거래 대리인
AI 구동 dApp

1. 추상화 레이어(Abstraction Layers)

추상화 레이어의 목적은 DeFi의 복잡성을 직관적인 인터페이스 뒤에 숨겨 DeFi를 더 접근 가능하게 만드는 것입니다. 추상화 레이어를 통해 사용자는 복잡한 대시보드 없이도 자연어 명령으로 DeFi 프로토콜과 상호작용할 수 있습니다.

인공지능 이전에는 intent-based 아키텍처와 같은 추상화 레이어가 거래 실행을 단순화했습니다. CoWSwap과 SYMMIO 같은 플랫폼은 사용자가 분산형 유동성 풀에서 최적의 가격을 얻을 수 있도록 해결했지만, 핵심 문제인 DeFi의 접근성 부족은 해결하지 못했습니다.

이제 인공지능 솔루션이 이 공백을 메우고 있습니다:

Griffain은 토큰을 출시한 첫 번째 솔루션으로, 아직 초기 접근 단계이며 초대받은 사용자만 접근할 수 있습니다. Griffain은 더 범용적이며 사용자가 DCA, meme 코인 발행, 표준 에어드랍 등 다양한 기본 및 복잡한 작업을 수행할 수 있게 합니다.

Orbit / Grift는 두 번째로 출시된 토큰 솔루션으로, 온체인 DeFi 경험을 대상으로 합니다. Orbit은 크로스체인 기능을 강조하며, 117개 이상의 체인과 200개 이상의 프로토콜을 통합하여 3개 솔루션 중 가장 많은 통합을 자랑합니다.

Neur는 세 번째로 출시된 솔루션이지만, 오픈소스 특성으로 인해 Orbit을 빠르게 추월했습니다. Neur는 자신을 Solana 생태계를 위해 특별히 설계된 Solana 코파일럿(co-pilot)으로 포지셔닝했습니다. Neur는 SendAI Solana Agent Kit의 지원을 받습니다.

개인적으로 저는 아직 초기 단계이지만 자동화 기능을 좋아하는 Slate를 사용하고 있습니다. 주로 조건부 거래를 설정하는 데 사용합니다. 예를 들어 [xxx]의 시가총액이 500만 달러에 도달하면 25%의 포지션을 매도하거나, [xxx]의 가격이 [xxxx]에 도달하면 5,000달러 어치의 토큰을 매수하는 등입니다.

Wayfinder Foundation도 주목할 만한 흥미로운 애플리케이션입니다. PRIME / Parallel 팀이 구축 중인 거대한 프로젝트입니다.

2. 자율 거래 대리인

왜 알파를 찾고 수동으로 거래를 실행하며 포트폴리오를 최적화하는 데 몇 시간을 보내야 할까요? 대신 이 모든 것을 대리인에게 맡기는 것은 어떨까요? 자율 거래 대리인은 트레이딩 봇 개념을 한 단계 끌어올려 동적 파트너로 전환하고 있습니다. 이들은 시간이 지남에 따라 적응하고 학습하며 더 현명한 결정을 내릴 수 있습니다.

말할 필요도 없이 트레이딩 봇은 새로운 것이 아닙니다. 수년 동안 존재해왔으며 정적으로 프로그래밍된 사전 정의된 작업을 수행해왔습니다. 하지만 대리인은 근본적으로 다릅니다:

비구조화된 변화하는 환경에서 정보를 추출합니다.
목표 상황에서 데이터를 추론합니다.
시간이 지남에 따라 패턴을 발견하고 활용하는 법을 배웁니다.
주인이 명시적으로 프로그래밍하지 않은 작업을 수행할 수 있습니다.

이 세그먼트는 빠르게 발전하고 있습니다. 처음에는 단순한 오락 목적이었지만 이제는 실용적이고 수익 지향적인 도구로 전환되어 사용자가 거래를 더 효율적으로 수행할 수 있게 해줍니다. 그러나 여기에는 중요한 과제가 있습니다: 당신은 어떻게 "대리인"이 단순한 봇이 아니라 뒤에서 모든 것을 조종하는 사람이 아님을 검증할 수 있습니까?

이것이 DeAI 인프라가 발휘되는 영역입니다.

DeAI가 대리인 검증에서 하는 역할

TEE(Trusted Execution Environment)와 같은 핵심 인프라는 대리인이 안전하고 무결하게 실행되도록 보장합니다.

예를 들어:

TEE: TEE는 Phala Network에 의해 제공되며 안전한 엔클레이브(secure enclaves)를 제공하여 데이터가 기밀로 처리됩니다. Phala의 실험인 Unruggable ICO와 Sporedotfun은 데이터 무결성을 유지하면서 대리인이 작업을 수행하는 방법을 보여줍니다.
투명한 실행/검증 프레임워크: zkML(영지식 기계 학습) 또는 opML과 같은 혁신적인 기술은 추론과 계산의 검증 가능성을 제공합니다. Hyperbolic의 샘플링 증명(PoSP)은 두드러진 예입니다. 이 메커니즘은 게임 이론과 샘플링을 결합하여 탈중앙화 환경에서 계산의 정확성과 효율성을 보장합니다.

왜 이것이 중요한가?

자율 대리인이 거대한 TVL을 처리하기 시작할 때 - 1억 달러 이상의 TVL을 상상해보세요 - 사용자는 매우 높은 보장 요구사항을 가질 것입니다. 그들은 대리인이 어떻게 위험을 관리하는지, 그들이 운영하는 프레임워크를 검증할 수 있는지, 그리고 그들의 자금이 결국 어떤 meme 코인으로 흘러가지 않을지 알아야 합니다.

이 분야는 아직 초기 단계이지만, 우리는 이러한 검증 가능한 도구를 탐구하는 유망한 프로젝트들을 보고 있습니다. DeFAI가 발전함에 따라 이 점을 명심해야 합니다.

제가 주목하고 있는 최고의 자율 거래 지능형 에이전트 프로젝트는 다음과 같습니다:

(1) Almanak

Almanak은 기관 수준의 양적 AI 대리인을 사용자에게 제공하여 DeFi의 복잡성, 파편화, 실행 과제를 해결합니다.

이 플랫폼은 EVM 체인을 포크하여 MEV, 가스 비용, 거래 순서 등 고유한 복잡성을 고려하며 실제 환경에서 몬테카를로 시뮬레이션을 수행합니다. TEE(신뢰할 수 있는 실행 환경)을 사용하여 전략 실행의 기밀성과 알파 인사이트의 보안을 보장하며, Almanak 지갑을 통해 비보관 자금 처리를 지원하여 대리인에 대한 정확한 권한 부여를 허용합니다.

Almanak 인프라는 금융 전략의 구상, 생성, 평가, 최적화, 배포 및 모니터링을 지원합니다. 최종 목표는

（2）폴카닷(DOT) / 빅 토니(Big Tony)

폴카닷(DOT)은 Byte Mason 팀(Fantom/SonicLabs로 유명)이 개발한 DeFAI 생태계로, 거래 대리인 생성을 단순화하는 것을 목표로 합니다. 이 플랫폼은 무코드 개발 도구를 제공하여 사용자가 거래 전략, 개성, 심지어 트윗 스타일을 지정하여 대리인을 만들 수 있습니다.

사용자는 모든 데이터 세트에 액세스할 수 있으며 API와 전략 라이브러리를 활용하여 몇 분 내에 재무 전략을 수립할 수 있습니다. 폴카닷(DOT)은 알로라(Allora) 네트워크와 통합되어 그 고급 ML 가격 예측 모델을 활용하여 거래 전략을 강화합니다.

빅 토니(Big Tony)는 알로라 모델을 기반으로 거래하는 기존 대리인으로, 그 예측에 따라 진입과 퇴출을 합니다. 폴카닷(DOT)은 번성하는 자율 거래 대리인 생태계를 만들기 위해 노력하고 있습니다.

주목할 만한 점은 폴카닷(DOT)의 유동성 접근 방식입니다. Virtuals가 홍보하는 일반적인 alt:alt LP 구조와 달리, 폴카닷(DOT)은 폴카닷(DOT) 자체의 CDP(담보 대출 포지션) cdxUSD로 지원되는 스테이블코인:alt LP 구조를 사용합니다.

alt:alt 거래쌍의 변동성에 비해 이는 LP(유동성 공급자)에게 유동성 제공 시 더 많은 안정성과 신뢰를 제공합니다.

폴카닷(DOT)은 또한 유동성 AMOs와 미니 풀과 같은 고유의 DeFi 원시 요소를 가지고 있어, 유동성을 높이고 생태계 내 대리인에게 더 많은 기능/DeFi 구성 요소를 추가합니다.

참고:

- 아잘(Axal) / 게코(Gekko) AI - 아잘의 자동 최적화 제품은 대리인이 복잡한 다단계 암호화 전략을 처리합니다. 게코는 자동 최적화 기능을 통합했습니다. 게코와 자동 최적화의 통합이 어떻게 실행되는지 기대됩니다.

- ASYM - ASYM 대리인은 많은 사람들에 의해 밈 코인 거래의 "치트 코드"로 묘사되며, 블록체인과 소셜 미디어의 대규모 데이터 세트를 분석하여 밈 코인 추세를 예측할 수 있습니다. ASYM은 시장을 계속 능가하고 있습니다. ASYM은 3-4배의 수익률을 입증했습니다. 실시간 거래에서의 성과를 기대해 봅시다.

- 프로젝트 플루투스(Project Plutus) - PPCOIN이라는 이름이 정말 마음에 듭니다.

3、AI구동dApp

AI 구동 dApp은 DeFAI 분야에서 매우 유망한 새로운 영역입니다. 이는 완전히 성숙한 탈중앙화 애플리케이션으로, AI 또는 AI 대리인을 통합하여 기능, 자동화 및 사용자 경험을 향상시킵니다. 이 분야는 아직 초기 단계이지만 일부 생태계와 프로젝트가 이미 두각을 나타내기 시작했습니다.

가장 활발한 생태계 중 하나는 모드(Mode) 네트워크로, 이는 고도의 AI x DeFi 개발자를 유치하기 위한 L2 생태계입니다. 모드에는 선진 AI 사례에 전념하는 여러 팀이 있습니다:

아르마(ARMA): Giza가 개발한 사용자 선호도에 맞춤화된 자율 스테이블코인 농사 전략.
모디우스(Modius): Olas가 지원하는 자율 대리인 Balancer LP 농사.
앰플리파이(Amplifi) 대출 대리인: Amplifi가 개발한 이들 대리인은 Ironclad와 통합되어 자산을 거래하고, Ironclad에서 대출을 받으며, 자동 재조정을 통해 수익을 극대화합니다.

이 생태계의 핵심은 기본 토큰 MODE입니다. 토큰 보유자는 자신의 MODE 토큰을 스테이킹하여 veMODE를 얻을 수 있으며, veMODE는 AI 대리인의 에어드랍, 프로젝트 화이트리스트 액세스 및 추가 생태계 혜택을 제공합니다. 모드는 자신을 AI x DeFi의 혁신 중심지로 포지셔닝하고 있으며, 2025년까지 그 영향력이 크게 늘어날 것으로 예상됩니다.

또한 다니엘레는 헤이아논(HeyAnon)을 통해 DeFAI 이론을 발표하여 큰 반향을 일으켰습니다.

그는 HeyAnon이 다음과 같은 작업을 수행하고 있다고 발표했습니다: