한국, 70만건 고객 확인 절차(KYC) 위반으로 업비트(Upbit) 운영 중단

韩国金融服务委员会(FSC)已命令该国最大的加密货币交易所Upbit暂时停止运营。FSC援引违反了"了解您的客户"(KYC)义务,并正在等待进一步澄清。 这一举措反映了政府加强执行更严格的反洗钱(AML)措施的努力,以应对不断增长的加密货币市场。 监管机构标记了70万起KYC违规行为 据当地媒体报道,隶属于FSC的金融情报部门(FIU)于1月9日发出了对制裁的预先通知。它引用了在Upbit交易所上发现的超过70万起KYC程序执行不当的情况。 根据报告,这些缺陷是在与Upbit业务许可证续期有关的广泛审查中发现的,该审查自2024年10月以来一直受到关注。 KYC流程是2024年7月颁布的《虚拟资产用户保护法》所要求的,对于防止洗钱和恐怖融资至关重要。违反这些程序可能会受到每案最高1亿韩元(约7万美元)的罚款。 报告称,FIU的制裁可能包括最长6个月的业务暂停。这将具体阻止Upbit在暂停期间招募新客户。但现有用户仍将被允许在该平台上进行交易。 一位前Upbit员工表示,这一制裁尚未最终确定,如果最终确定,只有招募新用户被暂停。已注册的用户无论结果如何都可以自由交易。 这一决定已经在韩国加密货币行业掀起了震波,Upbit在该市场占有超过70%的份额。其他交易所可能开始为监管影响做准备,特别是随着FIU加大对合规措施的执法力度。 与此同时,这一暂停措施是在数月来监管审查不断加剧的背景下做出的。11月中旬,FIU曾标记了Upbit60万起潜在的KYC违规行为,进一步加强了对其合规实践的担忧。此外,FSC三个月前还启动了一项针对该交易所的反垄断调查,调查其市场主导地位和不公平做法的指控。 Upbit业务许可证风险的潜在影响 Upbit的困境发生在韩国加密货币采用率创历史新高之际。目前超过30%的人口已投资于数字资产,该国在2024年也创下了前所未有的交易量记录。目前尚不清楚是否是KYC执行不力推动了这一增长,因为缺乏足够的控制可能会使交易平台更易被进入。 Upbit的许可证于2024年10月到期,目前正在审查中。类似KYC违规的监管违规行为可能会危及其续期前景,严重损害该交易所的运营。 这一打击也可能加剧韩国已经很高的加密货币退市率。FSC的严格合规要求迫使交易所退市许多未能满足监管标准的代币。 同样地,Upbit的暂停可能会动摇投资者对该平台的信心,鉴于该平台在市场上的主导地位。任何长期中断也可能影响流动性和交易量。 展望未来,韩国将于2025年下半年推出加密货币监管框架的第二阶段。即将到来的改革旨在解决当前体系中的差距,重点是加强反洗钱措施和收紧KYC协议。 这些改革可能会明确合规标准,减少交易所目前面临的模糊性。但更严格的执法也可能增加较小平台的运营负担,可能会使市场权力集中在少数主导者手中。