AI 기술의 급속한 발전으로 인해 Web3가 AI로부터 혜택을 받을 수 있다는 것은 더 이상 의문의 여지가 없습니다. 진정한 초점은 어떤 Web3 트랙이 AI의 혜택을 가장 빨리 포착할 수 있으며, AI를 활용하여 어떻게 혁신을 극대화할 수 있는지에 있습니다. 탈중앙화 금융(DeFi)은 가장 큰 잠재력을 가진 분야 중 하나이며, 두 분야의 교차점인 DeFAI(DeFi+AI)가 암호 경제에서 가장 빠르게 성장하는 트랙 중 하나가 되고 있습니다.
DeFAI의 본질은 AI를 온체인 세계의 "자동 조종 장치"로 만드는 것입니다. 현재 DeFi의 복잡성은 일반 사용자가 진입하는 장벽이 되고 있지만, DeFAI는 AI를 통해 사용자 경험을 단순화하고 더 많은 주류 사용자를 유치할 수 있습니다. 그들은 온체인 데이터를 실시간으로 분석할 수 있으며, 크로스체인 차익거래, 동적 스테이킹, 플래시 론 조합 등 복잡한 전략을 수행할 수 있습니다. 심지어 DAO 거버넌스를 통해 프로토콜 업그레이드에 참여할 수 있습니다. 마치 검색 엔진이 일반인들이 TCP 프로토콜을 몰라도 인터넷을 사용할 수 있게 해주듯이, DeFAI는 모든 초보 사용자에게 헤지 펀드 수준의 자산 관리 기능을 제공할 것입니다.
현재 일부 DeFAI 프로젝트가 두각을 나타내고 있습니다. 이 기사의 저자 Daniele는 유명한 DeFi 개발자로, 알고리즘 스테이블 코인 Wonderland, 탈중앙화 대출 AbracadabraMoney, DEXWAGMI 등의 개발을 주도했습니다. 그가 창립한 Hey Anon은 AI 기반 DeFi 자동화 도구에 초점을 맞추고 있으며, TypeScript 기반 솔루션을 출시하여 DeFi 프로토콜에 통합함으로써 대리인이 온체인 상호 작용을 전례 없는 안전성과 편의성으로 관리할 수 있게 합니다. CoinmarketCap의 DeFAI 섹션에서 Hey Anon은 3위를 차지하고 있습니다.
Daniele는 DeepseekR1의 오픈 소스 AI 추론 분야의 돌파구에서 영감을 얻어, DeFi가 AI 기술로부터 어떻게 혜택을 받을 수 있는지 깊이 탐구했습니다. 그의 통찰력에서 여러분도 새로운 깨달음을 얻을 수 있을 것입니다.
•行业成长：更复杂的DeFi产品涌现，从高级衍生品到条件支付，全部由易获取的AI协调
最终结果---整个DeFAI领域受益于"用户增长-智能体进化"的良性循环。
Part.5 展望：AI开发者的积极信号
蓬勃发展的开源社区
Deepseek R1开源后，社区可以：
- 快速修复漏洞
- 提出推理优化方案
- 创建领域分叉（如金融、法律、医疗）
协作开发带来持续模型改进，并催生生态工具（微调框架、模型服务基础设施等）
新型盈利路径
DeFAI等领域的AI开发者可突破传统API调用收费模式：
•托管AI实例：提供企业级Deepseek R1托管服务，配备友好仪表盘
•服务层建设：在开源模型基础上，为DeFi运营商集成合规审查、实时情报等高级功能
•智能体市场：托管具有独特策略或风险配置的智能体档案，提供订阅或绩效分成服务
当底层AI技术能扩展至百万级并发用户而不导致供应商破产时，此类商业模式将蓬勃发展。
低门槛=人才池扩容
随着Deepseek R1需求降低，全球更多开发者可参与AI实验。这种人才涌入：
•激发解决现实世界和加密领域难题的创新方案；
•以新鲜创意和改进丰富开源社区；
•释放曾被高算力成本拒之门外的全球人才。
结语
Deepseek R1的出现标志着关键转折：开源AI不再需要昂贵算力或许可费。通过低成本提供强大推理能力，它为从小型开发团队到大型企业的广泛采用铺路。尽管杰文斯悖论暗示基础设施成本可能因需求激增而上升，但这种现象最终利好AI生态——驱动硬件创新、社区贡献和高级应用开发。
对DeFAI而言，在去中心化网络上协调金融操作的AI智能体将产生重大涟漪效应。更低成本意味着更复杂的智能体、更强的可及性，以及不断扩展的链上策略阵列。从收益聚合器到风险管理，这些先进AI解决方案可持续运行，为加密采用和创新开辟新路径。
Deepseek R1证明开源进步如何催化整个行业——AI与DeFi皆然。我们正站在未来的门槛：AI不再是少数特权者的工具，而将成为日常金融、创造力和全球决策的基础要素——由开放模型、经济型基础设施和不可阻挡的社区动能共同驱动。
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