인도 금융정보분석원(FIU)의 연구에 따르면 에이프(Ape), 유니스왑(UNI), 크립토닷컴 코인(CRO), 후오비 토큰(HT), 미나 프로토콜(MINA), 옵티미즘(OP), 컴파운드(COMP), 이더리움 네임서비스(ENS), 알위브(AR), 치아(XCH), 테더 USDT(USDT), Ronin(RON), 프로젝트 갤럭시(GAL), 리퀘스트(REQ), 온톨로지가스(ONG)와 같은 암호화폐가 테러 자금 조달, 분리주의 운동 지원, 사이버 범죄, 마약 밀매, 불법 도박 등 심각한 범죄 활동에 연루되어 있을 수 있다는 우려가 제기되었습니다.
금융정보분석원(FIU)은 2023-24 회계연도 동안 가상 디지털 자산(VDA) 및 해당 서비스 제공업체(암호화폐 거래소)에 대한 유형 보고서를 작성했습니다. 이는 해당 부문의 의심스러운 거래 보고서(STR)와 "운영 분석" 결과를 바탕으로 한 것입니다.
그러나 이 보고서는 이러한 추세가 "의심"에 기반한 것이며 잠재적인 금융 및 국가 안보 위험을 내포하고 있다고 명확히 밝혔습니다.
PTI가 접근한 보고서에 따르면, 금융정보분석원(FIU)은 이러한 추세와 함께 인도의 암호화폐 운영과 관련된 "신뢰할 수 있는" 정보를 집행청(ED), 중앙수사국(CBI), 국세청 등 관련 법집행 기관에 공유했습니다. 일부 경우에는 이러한 기관들이 "필요한" 집행 조치를 취했습니다.
현재 인도는 암호화폐를 규제하고 모니터링하기 위한 체계를 개발하는 중이지만, 그 체계가 시행되기 전까지는 암호화폐가 불법으로 간주되지 않습니다.
2022년부터 인도에서는 암호화폐 거래 수익에 대해 30%의 고정 세율이 적용되고 있습니다.
또한 인도 준비은행(RBI)은 민간 암호화폐의 사용에 대해 우려를 표명하며, 이를 국가의 거시경제 및 금융 안정성에 대한 중대한 위협으로 간주하고 있습니다.
이 분석에 따르면 가상 디지털 자산(VDA) 또는 암호화폐가 아동 성 착취 자료(CSAM), 테러 자금 조달, 마약 밀매, 불법 도박 등의 활동과 연관되어 있는 것으로 나타났습니다. 또한 인도 암호화폐 거래소의 뮬 계정, VPN 사용, 비호스트 및 해외 거래소로부터의 대규모 입금, 사이버 범죄 자금 세탁 등이 발견되었습니다.
이 연방 기관은 또한 "민감한" 지역 출신 개인의 대규모 암호화폐 거래, 하왈라 활동, 온라인 게임 거래와 테러 및 분리주의 활동의 연관성, 외국인의 암호화폐를 통한 자금 세탁, "불법" 및 "미등록" 온라인 가상 디지털 자산 서비스 제공업체(VASP) 또는 암호화폐 거래소의 존재 등을 우려사항으로 지적했습니다.
또한 이 보고서는 가짜 코인 및 암호화폐 토큰을 이용한 '펌프 앤 덤프' 스킴, 불법 외환 애플리케이션 운영과 연계된 대규모 암호화폐 거래, "민감한 지역"의 불법 활동 참여 혐의자 개입 시도 등을 지적했습니다.
이 보고서는 이러한 추세와 패턴을 바탕으로 비트코인, 트론, 스테이블코인(USDT/TRC-20) 등의 가상 디지털 자산(VDA)이 광범위한 수용성과 안정적인 가치로 인해 "불법 행위자"들에 의해 널리 사용되고 있다고 결론지었습니다.
이 분석에 따르면 대부분의 경우 해외 VDA 서비스 제공업체와 비호스트 또는 식별되지 않은 지갑이 범죄 수익 세탁에 사용되고 있는 것으로 나타났습니다.
"이러한 추세는 운영 분석에 기반한 것으로 오직 의심에 근거한 것임을 재확인합니다. 신뢰할 수 있는 정보는 법집행 기관에 공유되었으며, 일부 경우 법집행 기관에 의해 필요한 집행 조치가 취해졌습니다."라고 보고서는 밝혔습니다.
이 보고서는 인도의 암호화폐 환경이 "급속도로" 발전하고 투자자와 거래자 사이에서 "인기"를 얻고 있다고 강조했습니다.
가상 디지털 자산(VDA)은 금융 부문을 변화시키고 새로운 부의 창출 기회를 제공할 수 있는 잠재력으로 인해 최근 몇 년 동안 상당한 관심을 받아왔습니다.
자금 세탁과 테러 자금 조달과 관련된 암호화폐의 과제와 위험을 고려하여, 인도는 2023년 3월 모든 암호화폐 거래소가 FIU에 보고 기관으로 등록하고 자금 세탁 방지법(PMLA) 규정에 따라 의심스러운 거래 보고서를 공유하도록 요구했습니다.
동시에 은행, 자본 시장 중개인, 비은행 금융 회사, 보험 기관, 신용카드 운영자 등 다른 모든 보고 기관에게도 자사 채널의 모든 암호화폐 거래와 고객 정보를 FIU에 보고하도록 요구했습니다.
또한 재무부 산하 다른 기관인 중앙경제정보국(CEIB)은 2023년 가상 디지털 자산(VDA)에 대한 보고서를 정부에 제출하면서 국내 암호화폐 부문에 대한 규제 기관 설립을 권고했습니다.
