다양한 포트폴리오에 투자하는 것부터 전략 공유까지, 관세 쓰나미에서 재정적으로 살아남는 방법 가이드

미국 트럼프 대통령의 관세로 인해 글로벌 무역전쟁이 발생하면서 소비자와 개인 투자자들이 압박을 받고 있으며, 이 무역전쟁은 시장에 심각한 타격을 주고 있고 전자제품, 자동차, 운동화, 잡화 등 모든 상품의 가격을 상승시킬 수 있습니다. S&P 500 지수가 2월 역대 최고점에서 하락하여 기술적 베어 마켓 경계선(고점에서 20% 하락)에 근접함에 따라 일상 소비부터 투자 포트폴리오 조정 전략까지 어떻게 대응해야 할까요?

가격 상승 전에 빨리 구매할까? 아니면 경기 침체에 대비해 돈을 아껴야 할까?

NBA 달라스 매버릭스 전 구단주이자 미국 부자 마크 쿠반은 4월 3일 소셜 플랫폼 '블루스카이'에서 140만 팔로워들에게 가격 상승에 대비해 당황해서 상품을 서둘러 구매하라고 경고했습니다.

지금 월마트나 대형 마트에서 대량의 소모품을 구매하는 것은 나쁘지 않은 생각입니다. 치약부터 비누까지, 보관 공간이 있는 모든 것을 재고를 보충하기 전에 구매하세요. 미국에서 생산된 제품이라도 그들은 가격을 올리고 관세 때문이라고 핑계댈 것입니다.

하지만 비축은 일시적이며, 다른 관점은 - 올해 경제 침체 가능성이 급증하는 상황에서 기본을 지키고 돈을 아끼는 것입니다!

그는 유럽의 국방 지출이 GDP의 1% 정도로 낮았지만 현재는 약 2%라고 지적했습니다. Pantekidis는 평균적으로 지출이 3%에서 4% 정도로 상승할 수 있다고 말했습니다. ETF 투자자들은 Range Nuclear Renaissance Index ETF (NUKZ)를 통해 원자력에 투자할 수 있으며, 이 지수는 원자력 연료 및 에너지 산업 기업을 추적합니다. 국방 투자의 경우 Global X Defense Tech ETF (SHLD)가 있습니다.

코인업계 침체, U 기반 금융으로 안전하게

코인업계 역시 오랫동안 침체되어 있으며, 일부에서는 비트코인이 전통 금융 상품이 되어 거시경제와 미국 기술주 추세와 유사해졌다고 보고 있습니다. 알트코인은 더욱 심각한 상황이며, 이번 알트코인의 봄은 계속 지연되고 있습니다. 시가총액 2위인 이더리움(ETH)은 이번 비트코인 불장 주기에서 역대 신고점을 경신하지 못했을 뿐만 아니라 최근에는 1,800달러 아래로 하락하여 투자자들을 실망시켰습니다.

(이더리움(ETH) 생태계 데이터 전면 붕괴, Q1 데이터로 투자자 실망)

Cryptoquant의 창립자 겸 CEO인 Ki Young Ju는 최근 온체인 데이터 분석을 인용하며 비트코인의 불장 주기가 끝났다고 보고 있습니다. 그는 '실현 시가총액'(Realized Cap, 시장에 유입된 총 자본)과 '시장 시가총액'(Market Cap, 가격 기반 평가) 간의 관계에 주목했습니다. 아래 그래프는 하락 관점을 보여줍니다: 자본 유입에도 불구하고 가격이 상승하지 못하고 있어 시장이 베어장에 진입했음을 나타냅니다.

그는 또한 역사적 데이터를 인용하며 시장 반전에는 최소 6개월이 소요될 수 있다고 보았으며, 이는 과거 주기(2020년 코로나19 팬데믹 기간의 시장 침체)와 일치합니다.

투자자들이 코인 가격의 큰 변동 리스크를 피하고 싶다면, 이 시기에 에어드랍을 받거나 U를 거래소에 예치하여 활기 있는 금융 상품으로 만들거나, 온체인 스테이킹을 통해 안정적인 수익을 얻는 것도 보수적으로 침체기를 견디는 방법입니다.

불장은 반드시 올 것이다! '정기 투자' 또는 '이중 통화 금융'

시장 침체가 일시적이라고 믿고 저점에 매수하고 싶은 투자자들은 '정기 투자'를 계속하는 것 외에도 '이중 통화 금융'을 고려할 수 있습니다. 이는 풋옵션을 매도하여 프리미엄을 받아 단기 수익을 높이는 전략입니다. 이 전략의 단점은 - 코인 가격이 하락할 경우 현재 시장 가격보다 높은 행사가로 상대 코인을 매수해야 한다는 것입니다. 일본판 마이크로스트래티지인 메타플래닛은 이 전략을 통해 지속적으로 비트코인을 '목표 매수'하며 마이크로스트래티지(현재 Strategy로 개명)와는 다른 길을 만들어 가고 있습니다.

(메타플래닛 재무제표 첫 흑자, 옵션으로 비트코인 수익 창출)

실제로 전통적인 이중 통화 투자는 구간 장세에서 더 적합한 거래 전략입니다. 코인 가격이 당신이 생각하는 고점이나 저점을 돌파하거나 하락하면, 강제로 전환되는 코인으로 인해 시장 가격 차이 손실(MTM loss)이 발생할 수 있습니다. 따라서 저자의 조언은 당신이 '편안하다고' 느끼는 가격을 선택하는 것입니다. 즉, 저점 매수 시점은 당신이 입장하고 싶은 저점(일부에서는 바텀피싱이라고 함)이고, 고점 매도 시점은 이익을 실현하고 싶은 가격(일부에서는 수익 확정이라고 함)이어야 합니다. 이렇게 해야 더 적절한 투자 전략이 됩니다.

현금 예비, '여유 자금'으로만 투자

저자는 시장이 불확실한 대환경에서 투자하거나 저점 매수에 사용할 자금은 반드시 '여유 자금'이어야 한다고 강조합니다. 먼저 6개월 이상의 생활비와 긴급 예비금을 확보하고, 남은 여유 자금만 시장에 투입해야 합니다. 이를 통해 시장 하락 시 너무 당황하지 않을 수 있으며(당황하는 것은 불가피하지만, 투자는 심리적 자질을 단련하는 과정임을 잊지 마세요), 자금 동원이 필요해 저점에서 강제로 청산되는 상황을 피할 수 있습니다.

이 관세 해일을 함께 버텨내봅시다!