작년 독일에서 암호화폐와 관련된 자금세탁 방지 보고서가 8.2% 증가했다고 독일 금융정보분석원(FIU)의 연간 보고서에 따르면 밝혀졌습니다.
암호화폐 관련 총 보고서는 2023년 8,049건에서 8,711건으로 증가했으며, 이는 FIU에 제출된 의심스러운 활동 보고서(SARs)의 기록적인 3.3%를 차지했습니다.
총 수치는 2020년 이후 23.6% 증가했으며, 비트코인(Bitcoin)이 작년 보고서의 대부분을 차지했고, 그 뒤를 이더리움(ETH), 리플(XRP), 테더(Tether), 라이트코인(Litecoin)이 따랐습니다.
FIU에 따르면, 신용기관과 은행들이 6,000건 이상의 암호화폐 관련 보고서를 제출했으며, 이는 주로 거래 플랫폼, 믹싱 서비스, 도박 사이트로의 거래와 관련되어 있었습니다.
기관의 분석가들에 따르면, 대출 기관의 이러한 우세는 "전통적인 금융 참여자들이 이미 암호화폐 기반 위험의 핵심 관찰자가 되었다"는 신호입니다.
FIU는 암호화폐 관련 자금세탁 방지 보고서의 성장을 금융 범죄가 새로운 혁신에 빠르게 적응하고 있으며, 암호화폐가 복잡하고 국제적인 자금세탁 구조의 핵심 부분이 되었다는 징후로 해석하고 있습니다.
"기본 메커니즘은 종종 전통적인 통제 시스템을 피하며 고급 분석 접근 방식을 필요로 합니다."라고 보고서는 설명하고 있습니다.
예를 들어, 보고서는 개인과 채널의 네트워크와 관련된 한 자금세탁 사례에 대한 세부 사항을 제공하며, 2024년 대부분에 걸쳐 진행된 조사에서 네트워크의 주요 참여자가 44개의 은행 계좌와 8개의 암호화폐 거래 계좌를 사용했음을 밝혔습니다.
이러한 복잡성을 고려하여, FIU는 보고서의 암호화폐 중심 섹션을 "복잡한 자금세탁 구조 대응에는 관련된 모든 당사자의 조정된 접근이 필요하다"고 결론 내리며, 새로운 자금세탁 방법의 빠른 진화가 이에 상응하는 새로운 분석 및 조사 기법의 발전을 필요로 한다고 강조했습니다.
자금세탁 방지 분야의 전문가들에 따르면, 독일의 기록적인 수치는 전 세계적인 암호화폐 채택 성장뿐만 아니라 전반적인 금융 범죄의 성장에서 비롯됩니다.
뮌헨 기반 반(反)금융 범죄 기업 호크의 CEO이자 공동 창립자인 토비아스 슈바이거는 "독일의 암호화폐 관련 의심스러운 활동 보고서 증가는 이 두 가지 추세의 조합에 의해 주도된다"고 말했습니다.
슈바이거에 따르면, 디지털 자산은 잠재적 자금세탁자들에게 점점 더 매력적이 되고 있는데, 이는 디지털 원장에서 자금 흐름을 숨기기가 더 쉽고 탐지 메커니즘이 변화 속도를 따라가는 데 어려움을 겪고 있기 때문입니다.
그는 EU의 MiCA 규제가 이러한 맥락에서 점점 더 중요한 역할을 할 것이며, 금융 기관들이 고객 확인 절차(KYC) 조치를 충분히 강력하게 유지하도록 도울 것이라고 제안했습니다.
탐지 및 보고 조치가 개선됨에 따라 슈바이거는 독일과 다른 국가들이 앞으로 몇 년간 암호화폐 관련 의심스러운 활동 보고서와 법정 화폐 거래 관련 보고서가 계속 증가할 것으로 예상했습니다.
"더 많은 AI 기반 탐지 도구의 도입으로 금융 기관과 규제 당국은 이전에는 간과되었을 수 있는 불법 활동을 더 잘 식별할 수 있을 것"이라고 그는 말했습니다.
이상적으로 슈바이거는 단기적으로 사후 대응적 보고에서 "사전 예방적 위험 완화"로의 전환을 보고 싶어 했으며, 이는 실시간 분석과 기관 및 당국 간 데이터 공유에 중점을 둘 것입니다.
그는 "암호화폐 시대에 금융 범죄를 효과적으로 퇴치하기 위해서는 일관성과 기술 구현이 필수적일 것"이라고 결론지었습니다.
