Spark(SPK)란 무엇인가요? 이 프로젝트는 바이낸스 HODLer 에어드랍에 등장합니다.

DeFi는 전 세계 사용자에게 많은 수익 창출 기회를 제공했지만, 이러한 성장의 이면에는 아직 완전히 해결되지 않은 체계적인 문제가 있습니다. 즉, 분산된 유동성, 불안정한 수익률, 여러 블록체인과 프로토콜에 걸쳐 유휴 상태로 방치된 대규모 스테이블코인 풀이 그것입니다.

수십 개의 플랫폼에서 복잡하게 운영할 필요 없이 간편하면서도 최적화된 솔루션이 필요합니다. Spark는 기존의 경쟁 DeFi 애플리케이션이 아닌, 차별화된 해답으로 보입니다. Spark는 온체인 시장 전체의 자본 흐름을 연결, 배분 및 활성화하는 핵심 인프라 계층을 구축하여 안전하고 효율적이며 접근하기 쉬운 저축 및 투자 경험을 제공합니다.

그렇다면 이 프로젝트가 바이낸스 HODLer 에어드랍을 통해 상장될 만큼 특별한 이유는 무엇일까요? 아래 기사를 통해 Allinstation과 함께 자세히 알아보세요!

Spark(SPK)란 무엇인가요?

Spark는 DeFi의 유동성 및 수익률 인프라 계층 역할을 하는 온체인 자산 배분 솔루션으로, DeFi가 직면한 핵심 문제 해결을 목표로 구축되었습니다. 단일 제품에만 집중하는 다른 DeFi 프로토콜과 달리, Spark는 두 가지 역할을 수행하도록 설계되었습니다.

• 생태계를 위해: Spark는 65억 달러 이상의 보유고를 보유한 대규모 유동성 공급자 네트워크인 Sky(구 MakerDAO)에서 스테이블코인을 차용하여 DeFi, CeFi, RWA 전략에 투자합니다. 이러한 접근 방식은 대규모 위험 조정 수익률을 제공하는 동시에 깊고 안정적인 유동성을 창출합니다.
• 사용자: Spark는 이러한 수익 전략을 sUSDS 또는 sUSDC와 같이 사용하기 쉬운 제품으로 패키징하여 사용자가 복잡한 DeFi 프로토콜을 깊이 있게 이해할 필요 없이 온체인 수익을 창출할 수 있도록 지원합니다. 이 모든 기능은 무료이며, 구성 가능하고 프로그래밍 가능합니다.

Spark의 독보적인 강점은 다른 프로토콜과 경쟁하지 않고, 전체 DeFi 시장의 운영 효율성을 높이는 물류 엔진 역할을 한다는 것입니다. 탈중앙화 금융 생태계에서 Spark는 단순한 Dapp(DeFi 앱)이 아니라, 자본이 생성되고 최적화되며 원활하게 유통되는 인프라입니다.

Spark는 어떻게 작동하나요?

Spark는 스마트 자본 배분 시스템으로 작동하여 스테이블코인의 유휴 현금 흐름을 DeFi, CeFi, 심지어 실물 자산(RWA)에 대한 고수익 투자 기회와 연결합니다. Spark 시스템은 양방향 아키텍처로 설계되었습니다.

생태계 측면(백엔드) – Sky에서 자본 흐름 최적화

Spark는 Sky의 방대한 스테이블코인 보유액을 활용하여 총 65억 달러 이상을 투자 전략에 자동으로 할당합니다.

• SparkLend 및 Aave에서의 대출
• Pendle, Morpho Blue, MakerDAO 등을 통해 수익을 최적화하세요.
• RWA(실제 토큰화 자산) 시장에 배포
• CeFi의 단기 또는 안정적인 수익 기회를 활용하세요

대규모 자본 기반과 유연한 거버넌스 덕분에 Spark는 시스템 전반에 걸쳐 위험 조정 수익을 창출하는 동시에 안정적인 유동성을 보장할 수 있습니다.

프런트엔드 - 간단한 경험, 기술 지식 불필요

개별 사용자의 경우 Spark는 복잡한 전략을 다음과 같이 사용하기 쉬운 제품으로 패키징합니다.

• sUSDS / sUSDC: 저축 시스템의 소유권을 나타내는 토큰으로, 수익률 덕분에 시간이 지남에 따라 가치가 증가합니다.
• SparkLend: 사용자가 자산을 예치하여 이자를 얻거나 담보를 제공하여 대출받을 수 있는 간단한 비보관형 대출 및 차용 프로토콜입니다.
• 저축 앱: 사용자는 스테이블코인만 입금 → 토큰 수령 → 그대로 두면 누적 수익이 발생합니다.

모든 것이 완전 자동화되어 있습니다. 여러 플랫폼을 모니터링하거나, 직접 전략을 재조정하거나, 관리 수수료를 지불할 필요가 없습니다. Spark가 모든 것을 백엔드에서 처리합니다.

Spark의 주요 제품

Spark는 수익률 최적화, 사용자 경험 간소화, DeFi 시장 전체에 지속 가능한 유동성 제공을 목표로 설계된 세 가지 핵심 제품을 중심으로 생태계를 구축합니다.

저축 – 저축하고 이자 획득

저축은 사용자가 스테이블코인(예: USDS)을 Spark 시스템에 입금하고 sUSDS 토큰을 통해 자동으로 수익을 받을 수 있도록 돕는 제품입니다.

• 사용자가 USDS를 입금하면 시스템은 저축 기금의 소유권을 나타내는 sUSDS를 반환합니다.
• sUSDS는 이자 복리로 인해 시간이 지남에 따라 가치가 증가합니다. 즉, 자동으로 이자를 받으려면 아무것도 할 필요가 없습니다.
• 적용되는 이자율은 Sky 저축 금리라고 하며, Sky 거버넌스 메커니즘에 의해 설정됩니다.
• 숨은 수수료나 원금 잠금이 없고, 언제든지 출금할 수 있습니다.

이는 수동 개입 없이 유휴 스테이블코인을 최적화하려는 사용자에게 이상적인 선택입니다.

SparkLend – 대출 및 차입 프로토콜

SparkLend는 사용자가 다음을 수행할 수 있는 비보관형 대출 프로토콜입니다.

• 자산(USDS, DAI 등)을 빌려 수동적 이자를 벌어보세요.
• 만기 한도가 없는 대출(영구대출)을 통해 과도한 담보를 제공하여 자산을 빌리는 것.
• SparkLend는 현재 선도적인 대출 프로토콜 중 하나인 Aave V3에서 포크되었으며, Spark Borrow와 긴밀하게 통합되어 자본 효율성을 최적화합니다.

뛰어난 장점:

• 자동으로 이자를 계산하고 자산을 보호합니다.
• 다양한 유형의 담보를 사용할 수 있습니다.
• 사용자 친화적인 인터페이스와 빠른 처리 속도.

이 상품은 스테이블코인을 빌려야 하거나 유휴 자산에서 안전한 수익을 얻고자 하는 사용자에게 적합합니다.

스파크 유동성 레이어(SLL)

Spark Liquidity Layer(SLL)는 USDS, sUSDS, USDC 등의 자산에서 다양한 블록체인과 DeFi 프로토콜로 자동화된 유동성을 제공하는 특수한 인프라 계층입니다.

• 다양한 네트워크의 사용자가 원활하게 Sky Savings Rate를 적립할 수 있습니다.
• Spark는 이 레이어를 사용하여 유동성을 DeFi 전략에 직접 분배하여 전체 시스템의 투자 효율성을 최적화합니다. 또한, 다중 체인 확장성을 지원하여 원활한 유동성 흐름을 구축합니다.

SLL은 Spark가 자본 효율성을 보장하고 모든 생태계의 사용자에게 "플러그 앤 플레이" 경험을 제공하는 데 도움이 되는 중요한 요소입니다.

이 세 가지 상품은 결합되어 사용자가 자본을 예치하는 것(저축)부터 자본 분배 시스템(SLL), 그리고 자본이 효과적으로 사용되는 곳(SparkLend)까지 이어지는 폐쇄형 가치 사슬을 형성합니다. 모든 상품은 사용자의 복잡한 개입 없이 자동으로, 투명하게 운영됩니다.

Spark의 뛰어난 장점

Spark는 단순한 DeFi 플랫폼을 넘어, 스마트하고 효율적이며 사용하기 쉬운 방식으로 자본을 연결하는 온체인 금융 인프라로 구축되었습니다. Spark를 다른 시장과 차별화하는 주요 특징은 다음과 같습니다.

• 완전 자동화된 자본 배분: Spark는 사용자가 복잡한 "수익 농사" 없이도 수동 작업 없이 스테이블코인에서 수익을 창출할 수 있도록 지원합니다. 자본 예치, 유동성 배분, 리밸런싱, 수익 회수 등 모든 프로세스가 백엔드에서 자동으로 처리됩니다.
• 유연한 크로스 체인 유동성 인프라: Spark Liquidity Layer 덕분에 모든 블록체인 사용자는 특정 체인에 국한되지 않고 스테이블코인을 입금하고 Sky Savings Rate를 획득할 수 있습니다. 이를 통해 원활하고 통합적이며 파편화되지 않은 유동성 레이어가 구축됩니다.
• 안정적인 수익률, 숨은 수수료 없음: Spark는 sUSDS/sUSDC와 같은 상품을 통해 안정적이고 투명한 수익을 제공합니다. 특히 Spark는 사용자에게 어떠한 수수료도 청구하지 않으며, 관리 수수료도 없습니다.
• DeFi와의 긴밀한 통합: Spark는 다른 DeFi 프로토콜과 경쟁하지 않습니다. Spark는 Aave, MakerDAO, Morpho, Pendle 등 기존 프로토콜을 연결하고 지원하기로 결정했습니다. 이를 통해 Spark는 유동성을 움켜쥐는 것이 아니라 가치를 더하는 중개 계층이 됩니다.
• 사용자 친화적인 인터페이스: Spark는 DeFi를 처음 사용하는 사용자를 포함한 일반 사용자를 대상으로 설계되었습니다.
• DAO 개발 방향: Spark는 $SPK 토큰을 기반으로 거버넌스 시스템을 구축하고 있으며, 커뮤니티가 자본 배분 전략, 수익 수준, 생태계 개발 방향에 대한 통제력을 가질 수 있는 분산형 DAO 모델을 목표로 합니다.

개발 로드맵

Spark 프로젝트는 단순한 DeFi 애플리케이션이 아닌, 온체인 금융을 위한 핵심 유동성 인프라 계층이라는 장기적인 비전을 가지고 설계되었습니다. Spark의 개발 로드맵은 초기 제품 플랫폼에서 완전한 생태계로의 전환을 반영하며, 탈중앙화 DAO 모델과 탈중앙화 금융 시장과의 긴밀한 통합을 목표로 합니다.

1단계 – 핵심 제품 출시(2025년 1분기~2분기)

• Aave v3의 대출 프로토콜 포크인 SparkLend를 출시합니다.
• 저축을 소개하고 sUSDS 수익을 축적하는 토큰을 발행합니다.
• 스카이적금금리를 설정하고 수익률 시스템을 표준화합니다.
• 사전 파밍 에어드랍을 통해 SPK 토큰 배포를 시작하세요.

2단계 - 사용자 및 유동성 확장(2025년 2분기~3분기)

• 대규모 에어드랍 캠페인 배포: Ignition, Overdrive, Layer3 Quests, Binance HODLer 에어드랍
• Spark Liquidity Layer를 여러 블록체인(Ethereum, Arbitrum, Base 등)에 연결합니다.
• Pendle, MakerDAO, Morpho Blue, Flux 등 주요 DeFi 프로토콜과 통합하세요.

3단계 - 거버넌스 및 DAO화(2025년 3분기~4분기)

• 거버넌스 DAO 메커니즘 출시: SPK 보유자는 시스템 매개변수에 대해 투표할 수 있습니다.
• 최초의 자동화된 전략 금고를 설정하여 특정 전략에 따라 자본을 배분할 수 있습니다.
• 추가 RWA(실제 자산) 자산 스트림을 통합하여 투자 범위를 확대합니다.

4단계 – 생태계 및 파트너 성장(2026년 이후)

• Spark를 Web3 지갑, DEX, dApp에 통합하기 위한 SDK와 API를 개발합니다.
• 여러 L2 및 L3 블록체인을 지원하여 크로스체인 유동성을 확장합니다.
• CeFi 조직, RWA 발행자, 분산형 금융 DAO와의 협력을 촉진합니다.
• 포괄적이고 자율적인 DAO 모델을 목표로 커뮤니티 거버넌스 역량을 강화합니다.

SPK 토큰 및 토큰경제에 대한 정보

기본 정보

• 토큰 이름: Spark
• 티커: SPK
• 블록체인: 이더리움(ERC-20)
• 계약: 0xc20059e0317DE91738d13af027DfC4a50781b066
• 토큰 유형: 유틸리티 및 거버넌스
• 총 공급량: 10,000,000,000 SPK

SPK 토큰 할당

• 스카이 파밍(사용자): 65%(6,500,000,000 SPK)
• 생태계: 23% (2,300,000,000 SPK)
• 팀: 12% (1,200,000,000 SPK)

SPK 토큰 지급 일정

• 스카이 파밍(사용자): 10년간 스카이에서 배포되었습니다.
• 생태계: TGE에서 17%가 잠금 해제되고, 1년 후 나머지 6%가 잠금 해제됩니다.
• 팀: 처음 12개월 동안 25%를 잠그고(클리프), 나머지 75%를 3년 동안 귀속시킵니다.

SPK 사용 사례

거버넌스 – SPK를 통해 보유자는 다음과 같은 핵심 문제를 결정하기 위해 투표할 수 있습니다.

• 스카이 절약율
• 자본 배분 전략
• 제품 개발 로드맵
• 이익과 인센티브의 재분배

보상 강화

• 사용자는 수익을 늘리거나 추가 보상을 받기 위해 SPK를 스테이킹하거나 잠글 수 있습니다.
• Ignition과 Overdrive와 같은 일부 캠페인에서는 참가자가 최대 보상을 받으려면 SPK를 보유하거나 사용해야 합니다.

생태계 통합: SPK는 재정적 인센티브 역할을 하며, 인센티브 캠페인, 사후 에어드롭, 금고 시스템을 통해 사용자를 Spark에 연결합니다.

개발팀, 투자자 및 파트너

개발팀

Spark 프로젝트는 탈중앙화 조직인 SparkDAO에서 개발했습니다. SparkDAO는 DeFi, 전통 금융, 블록체인 기술 분야에서 풍부한 경험을 가진 익명의 멤버들로 구성되어 있습니다. Spark 멤버들의 신원은 공개되지 않지만, 많은 Spark 멤버들이 다음과 같은 프로젝트에 참여했거나 핵심적인 역할을 수행했습니다.

• Aave(선도적인 대출 프로토콜)
• MakerDAO(스테이블코인 DAI를 담당하는 조직) – 현재 Sky
• DeFi OG – DeFi 1.0 초기부터 활동해 온 베테랑 빌더

SparkDAO는 팀을 개인화하는 대신 제품과 운영 모델에 초점을 맞춰 익명이면서도 책임감 있는 개발 모델을 선택합니다.

투자자

Spark는 아직 투자 라운드를 진행하지 않았지만, 바이낸스는 Spark의 HODLer 에어드랍과 바이낸스 스팟 상장을 지원했습니다. 바이낸스의 참여는 Spark의 장기적인 비전과 DeFi의 핵심 유동성 인프라 계층이 될 잠재력에 대한 확신을 보여줍니다.

자세히 보기: 바이낸스, 바이낸스 HODLer 에어드랍 프로그램을 통해 Spark(SPK) 상장

파트너

Spark는 또한 다양한 DeFi 프로토콜 및 중개 플랫폼과 긴밀히 협력하여 도달 범위와 제품 통합을 확장합니다.

• MakerDAO – DAI 자본 흐름과 수익 전략 통합.
• Aave – SparkLend는 Aave v3 포크를 기반으로 개발되었습니다.
• 펜들 – 수익률 토큰화를 통해 수익률 전략 구현.
• Morpho Blue, Flux, Ethena, Layer3, Zealy는 공수, 미션, 수확 전략 및 커뮤니티 확장에 협력합니다.

또한 Spark는 Arbitrum, Base, Optimism 등 여러 레이어 2 블록체인을 통합하여 크로스체인 유동성 계층(Spark Liquidity Layer)을 확장하는 과정에 있습니다.

요약

Spark는 단순한 DeFi 프로토콜이 아니라, 사용자와 기관의 자본을 효율적으로 배분하여 DeFi, CeFi, RWA 시장 전반에서 기회를 창출하는 온체인 유동성 인프라 생태계입니다. 스마트 아키텍처, 사용하기 쉬운 제품, 명확한 개발 로드맵, 그리고 바이낸스와 같은 유명 기업의 지원을 바탕으로 Spark는 웹3 금융의 미래를 위한 유동성 기반 역할을 점차 강화하고 있습니다.

Allinstation에서 Spark가 무엇인지에 대한 질문에 답하고 프로젝트의 SPK 토큰에 대한 정보를 제공했습니다. 가장 현명한 투자 결정을 내리기 위해 함께 배우고 평가해 봅시다. 행운을 빕니다!