JuCoin Labs Research Institute에서 발표한 내용은 다음과 같습니다. 미국 스테이블코인 관련 법안의 새로운 진전에 따라 GENIUS Act가 연내 정식 제정될 것으로 예상됩니다. 이러한 정책적 신호는 규정을 준수하는 스테이블코인 개발에 대한 시장의 기대감을 크게 높였고, 자본이 다시 한번 온체인 기반 자산 및 금융 인프라 부문으로 유입되도록 이끌었습니다. 이러한 맥락에서 온체인 스테이블코인, DeFi 은행, 데이터 및 AI 해시레이트 주목을 받으며, 실질적 수요와 높은 성장 잠재력을 갖춘 차세대 초기 프로젝트들의 성장을 촉진했습니다.

JuChain의 잠재적 프로젝트 탐색 시리즈의 이번 호에서는 가벼운 스타트업, 빠른 성장, 강한 반성의 특징을 지닌 초기 단계의 4개 프로젝트, 즉 JBank, Resolv Labs, LAGRANGE, Calcify Tech에 초점을 맞춰 DeFi 뱅킹, 안정적인 수입, 인프라, 해시레이트 시장의 4대 방향을 각각 다루며, 금융 인프라, 자산 관리, AI 컴퓨팅 등의 분야에서 JuChain 생태계의 다각화된 레이아웃과 최첨단 탐색을 보여줍니다.

1. 제이뱅크

프로젝트 개요

JBank는 JuChain 생태계 최초의 네이티브 탈 탈중앙화 셀프 커스터디 뱅킹 프로토콜로, 온체인 완벽하게 기능하는 뱅킹 시스템을 구축하는 것을 목표로 합니다. JBank는 사용자 계좌 관리 및 온체인 대출을 지원할 뿐만 아니라, AI 스마트 자산 관리와 실제 결제 시스템을 결합하고, JuCard를 통해 온체인 및 오프체인 결제 채널을 연결하여 사용자에게 진정한 원스톱 웹3 금융 서비스 플랫폼을 제공합니다.

JBank는 "올림푸스 DAO 모델을 기반으로 하는 세계 최초의 온체인 은행"으로, 유동성 관리, 토큰 스테이킹, 디플레이션 메커니즘을 통해 장기적으로 지속 가능한 금융 모델을 구축할 것입니다. JuChain의 네이티브 생태계에 대한 높은 지원과 트래픽 유입 능력과 더불어, JBank는 플랫폼의 핵심 인큐베이팅 프로젝트일 뿐만 아니라, DeFi 모듈 에서 JuChain을 대표하는 프로젝트이기도 합니다.

주요 하이라이트

JBank의 핵심은 풀스택 금융 기능의 결합입니다. 사용자는 JuCard를 통해 오프체인 소비와 온체인 자산을 전환하여 효율적인 자산 순환을 달성할 수 있습니다. 동시에, 이 플랫폼은 셀프 커스터디얼 뱅킹 모델을 강조하며, 모든 자산은 사용자가 직접 관리하여 기존 금융의 중앙화된 신뢰 리스크 제거합니다. 또한, JBank는 스마트 계약으로 구동되는 자동화된 자산 관리 기능을 통합합니다. 사용자는 정기 예금, 전략적 투자 또는 상호 보험 풀 가입 등 다양한 금융 상품을 구성할 수 있으며, 이러한 상품은 시스템에서 자동으로 실행됩니다. JuChain의 고성능 인프라와 결합된 JBank는 온체인 자산과 오프체인 소비 시나리오를 원활하게 연결하고 글로벌 디지털 결제 네트워크를 구축하기 위해 JuCard를 출시했습니다. DeFi, 결제, 스마트 금융 관리의 이러한 결합 모델은 차세대 탈 탈중앙화 금융 서비스에서 JBank의 차별화된 강점이기도 합니다.

프로젝트 진행 상황

JBank가 공식 출시된 지 일주일도 채 되지 않아 TVL(총 스테이킹 가치)이 400만 달러를 돌파했습니다. 플랫폼에 따르면 현재 연환산 수익률은 최대 7,814%이며, 플랫폼의 총 TVL은 760만 달러를 돌파했습니다. JBank는 또한 완전한 "온체인 신용 계좌" 생태계를 구축하고 있으며, 대출 시장과 수익률 전략 상품을 점진적으로 확장할 계획입니다. 향후 온체인 스테이블코인이나 채권형 상품이 출시될 경우, DeFi 생태계에서 JBank의 중심 역할을 더욱 강화하고 JuChain에 핵심 금융 인프라를 구축할 것입니다.

투자 논리

JBank는 JuChain 생태계 최초의 네이티브 금융 프로토콜입니다. 명확한 프로젝트 포지셔닝, 완벽한 기능, 강력한 사용자 충성도, 그리고 생태계 시너지 효과를 갖추고 있습니다. 계좌 관리 및 비중개 대출을 기본 로직으로 삼고, 온체인 자체 커스터디 설계를 통해 금융 신뢰도를 낮추며, 스마트 투자 자문 시스템과 결합하여 수익원을 확대합니다. JBank의 투자 로직은 기존 인센티브 중심의 DeFi 프로토콜과는 달리 장기 상품 및 사용자 유치 프로젝트에 더욱 중점을 두고 있습니다.

JuCard 결제 시스템이 오프체인 소비 시나리오에 연결할 수 있는 역량을 이미 확보했다는 점을 고려할 때, 향후 결제 폐쇄 루프가 완성되고 사용자 성장률이 지속적으로 증가한다면 JBank는 JuChain의 금융 "중간 플랫폼" 프로젝트로 성장하여 생태학적 TVL(총 예상 수익)과 실제 사용 시나리오의 폭발적인 성장을 주도할 잠재력을 가지고 있습니다. 프로젝트 기본 원칙과 현재 토큰 시장 상황을 고려할 때, JBank는 초기 설정 및 장기 추적에 적합한 전형적인 높은 잠재력의 순환적 알파 기회를 보유하고 있습니다.

리졸브 랩스

프로젝트 개요

Resolv Labs는 "진정한 델타 중립 아키텍처"를 기반으로 하는 탈중앙화 안정적 수익 프로토콜로, 신뢰가 필요 없고 리스크 낮은 온체인 스테이블코인 및 암호화폐 투자 시스템을 구축하는 데 전념합니다. 핵심 상품으로는 스테이블코인 $USR과 유동성 증서 $RLP가 있습니다. 사용자는 기존 DeFi의 잦은 가격 리스크 에 시달리지 않고도 이 프로토콜을 통해 지속 가능한 수익을 얻을 수 있습니다.

Resolv는 고변동성 투기보다는 안정적인 수익률을 중시하며, 온체인 보존 및 가치 상승을 추구하는 저 리스크 성향 사용자에게 적합합니다. 이 프로토콜은 베이스 체인과 같은 고성능 인프라에 통합되었습니다. Resolv는 결합성과 무허가 기능을 통해 리스테이킹 (Restaking), 파생상품 시장, 크로스체인 자산 전략을 통합 아키텍처로 통합하여 자본 효율성을 극대화할 수 있습니다.

주요 하이라이트

Resolv의 혁신은 ETH 리스테이킹 (Restaking) 수익, 스테이블코인 거래 쌍 차익거래, 그리고 전략적 시장 조성을 결합한 "진정한 델타 중립(True Delta-Neutral)" 메커니즘에 있습니다. 이를 통해 생성된 스테이블코인은 과도한 담보나 중앙화된 자산에 의존하지 않고도 거의 일정한 가격 고정과 지속적인 수익 분배를 달성할 수 있습니다. $USR 이는 $USR를 기존 스테이블코인과 차별화하며, 오프체인 신용이나 미국국채 에 의존하는 RWA 모델을 피하고, 온체인 순수 자산 및 리스크 중립적인 대안 스테이블코인 프레임 구축합니다.

동시에 플랫폼은 $RLP 유동성 증서를 출시했습니다. 이 증서는 유동성 공급자가 프로토콜 수익 분배에 참여하고 스테이킹과 LP의 특성을 결합한 추가 인센티브를 획득할 수 있도록 합니다. 사용자는 최소 한도 없이 자유롭게 참여하고 탈퇴할 수 있으며, 사용자 경험은 간편하고 매끄럽습니다. Resolv는 또한 커뮤니티 거버넌스와 지속 가능한 조정에 큰 관심을 기울입니다. 예를 들어, Spectra YT 포인트 시스템의 동적 변경 메커니즘은 사용자 인센티브의 설계 유연성을 반영하고 프로토콜의 장기적인 수익 구조의 균형을 보장합니다.

온체인 데이터

Resolv Labs의 온체인 성능은 지속적으로 탄탄하며, 프로토콜의 총 잠금(TVL)은 약 3억 5천만 달러로 유지되고 있습니다. 이 중 USDR은 2억 1천만 달러 이상 점유비율, RLP 잠금은 1억 5천만 달러를 초과합니다. 이 플랫폼은 5만 명 이상의 사용자를 보유하고 있으며, 이 중 56% 이상의 활성 사용자와 7일 평균 약 11%의 APY(연이율)를 기록하고 있습니다. 핵심 스테이블코인 USDR의 가격은 $0.998에서 $1.00 사이에서 안정적으로 유지되고 있으며, 우수한 거래 유동성을 바탕으로 시스템 신뢰 메커니즘을 강력하게 지원합니다. 자산 관리 및 운영 효율성 측면에서 Resolv 프로토콜은 1천만 달러 이상의 수익을 분배했으며, 17억 달러 이상의 스테이블코 민트 및 상환을 처리했습니다.

투자 논리

Resolv는 저 리스크 온체인 금융 관리 니즈를 충족하는 저평가된 시장 부문을 담당합니다. 시장이 성숙해지고 사용자 구조가 다각화됨에 따라, 자본 보존과 안정적인 수익을 중시하는 Resolv와 같은 프로토콜은 주류 펀드의 중요한 진입점이 될 것입니다. 장기적으로 Resolv는 Restaking과 같은 구조화 상품으로 점진적으로 확장하고 있습니다. 전략적 견고성과 모듈 모듈 기능을 갖춘 Resolv는 온체인 자산 수익 집계를 위한 중요한 플랫폼이 될 것으로 예상됩니다.

3. 라그랑주

프로젝트 개요

2023년에 설립된 라그랑주 랩스(Lagrange Labs)는 세계 최초의 탈중앙화 영지식 검증 네트워크 구축에 전념하고 있으며, AI 추론, 온체인 데이터 검증, 크로스체인 컴퓨팅을 위한 감사 하고 안전하며 저렴한 ZK 인프라를 제공합니다. 기본 네트워크에는 코인베이스(Coinbase), OKX, 크라켄(Kraken) 등 85개 이상의 주요 검증기관이 참여했으며, 서비스 범위는 베이스(Base), 아비트럼(Arbitrum), zkSync 등 주류 L2 네트워크까지 포함합니다.

라그랑주 메인넷이 출시되었으며, 2025년부터 생태 협력 및 상업적 상륙을 확대할 예정입니다. 900만 건 이상의 ZK 증명을 생성했으며, zkSync의 아웃소싱 증명 작업의 75% 이상을 담당하는 주요 제공자가 되었습니다. 모듈 형 설계와 병렬 증명 메커니즘을 통해 라그랑주는 L2 확장 및 모듈 블록체인의 핵심 기반을 제공할 뿐만 아니라, DeepProve 프로토콜을 통해 AI 추론 블랙박스 문제를 해결하여 웹 3.0 세계에서 신뢰할 수 있는 컴퓨팅 허브가 되는 것을 목표로 합니다.

주요 하이라이트

Lagrange의 기술 아키텍처는 세 가지 모듈 의 연결을 중심으로 구성됩니다. ZK Prover Network는 최초의 탈중앙화 증명 네트워크로, 프로덕션을 위한 검증자는 작업 권한을 획득하고 0.1초 이내에 증명을 생성하기 위해 $LA를 약속해야 합니다. 지연 시 페널티 메커니즘이 적용됩니다. 이 네트워크는 EigenLayer의 리스테이킹 (Restaking) 시스템에 연결하여 최대 290억 달러 상당의 ETH를 경제적으로 보호하며, 온체인 검증을 위한 전례 없는 유연성과 공격 방지 기능을 제공합니다.

둘째, SQL 코프로세서 모듈 블록체인 온체인 과거 데이터 검색 및 상태 스냅샷의 비효율성을 해결합니다. 개발자는 SQL 유사 언어를 통해 온체인 쿼리 결과에 대한 영지식 증명을 직접 생성할 수 있습니다. 마지막으로, DeepProve 프로토콜은 AI 신뢰성 문제에 중점을 두고 GPT-4 및 Llama-3와 같은 주류 모델을 지원하며, 300만 건 이상의 AI 추론 검증을 달성했습니다. 또한, DiagnosTech와 같은 의료 플랫폼에서 출력 결과가 FDA 감사 요건을 충족하는지 확인하는 데 사용됩니다.

온체인 데이터

라그랑주는 2025년 6월 자체 토큰 $LA를 출시할 예정이며, 총 발행량은 10억 개입니다. 이 중 40%는 커뮤니티 및 생태계에 할당(4년에 걸쳐 선형적으로 발행), 20%는 초기 기여자에게 할당(12개월 락업 후 선형적으로 발행)됩니다. $LA는 결제, 네트워크 거버넌스, 노드 스테이킹 의 세 가지 기능을 합니다. 개발자는 기본 증명 수수료(약 $0.001/회)를 지불하기 위해 $LA를 사용해야 하며, 검증자는 $LA을 스테이킹 하여 작업 우선권 획득할 수 있으며, 연간 8~12%의 수익을 얻을 수 있습니다.

경제 모델 측면에서 라그랑주는 디플레이션 및 보조금 균형 메커니즘을 채택합니다. ETH 또는 USDC 결제 수수료의 일부는 $LA를 재매수하고 소각하는 데 사용되어 내부 순환 디플레이션 모델을 형성합니다. 동시에 연간 4%의 인플레이션은 초기 네트워크 검증자에게 인센티브를 제공하는 데 사용됩니다. 출시 후 $LA는 바이낸스, 코인베이스, 주코인과 같은 주요 플랫폼에 상장되었습니다. 현재 유통 시총 는 1억 6,400만 달러이며, 일일 거래량은 2억 1,300만 달러를 초과합니다.

투자 논리

라그랑주는 강력한 트렌드 추진력을 가진 궤도에 있습니다. 한편으로는 AI의 신뢰할 수 있는 추론에 대한 수요가 증가하고 있으며, 특히 의료 및 금융 산업과 같이 감사 출력에 대한 요구가 매우 높은 규제 산업에서 수요가 증가하고 있습니다. 다른 한편으로는 Web3 또한 효율적이고 저비용이며 보편적인 크로스체인 검증 서비스를 필요로 합니다. 라그랑주는 DeepProve 프로토콜과 높은 재사용 가치를 지닌 중간 계층 네트워크인 ZK Coprocessor를 활용하여 AI 추론- 온체인 상태-크로스체인 상호 통신의 폐쇄 루프 ZK 검증 경로를 구축했습니다.

또한, 라그랑주는 파운더스 펀드(Founders Fund)와 펜부시(Fenbushi)를 포함한 투자자들과 함께 1,720만 달러 규모의 시드 융자 완료했습니다. NVIDIA 인셉션(Inception) 프로그램에서 선정된 유일한 암호화폐 기반 AI 프로젝트인 라그랑주는 ZK Proof를 AI 인프라의 일부로 홍보하기 위해 DeepProve 모듈 과 NVIDIA GPU 학습 스택의 긴밀한 통합을 모색하고 있습니다. 검증 가능한 컴퓨팅 모델이 널리 채택된다면, $LA는 ZK 생태계의 기본 대역폭 통화가 되어 새로운 가치 창출 채널을 구축할 것으로 예상됩니다.

석회화 기술

프로젝트 개요

Calcify Tech는 탈중앙화 컴퓨팅 리소스 임대에 중점을 둔 블록체인 플랫폼으로, 전 세계 사용자에게 GPU, CPU, 메모리 등 고성능 해시레이트 에 대한 온디맨드 액세스를 제공하는 데 전념합니다. 블록체인 기반 해시레이트 시장을 구축함으로써 Calcify는 해시레이트 공급업체가 유휴 하드웨어를 온체인으로 임대할 수 있도록 지원하며, 사용자는 스마트 계약을 통해 이러한 리소스에 직접 액세스할 수 있습니다. 이를 통해 중앙 집중식 클라우드 컴퓨팅 플랫폼의 독점을 효과적으로 타파할 수 있습니다.

주요 하이라이트

Calcify Tech의 핵심은 컴퓨팅 리소스를 서비스로 통합하고 탈중앙화 거버넌스를 구현하는 것입니다. 이 플랫폼은 GPU, CPU, 메모리 리소스의 세분화된 임대를 지원합니다. 사용자는 실제 필요에 따라 유연하게 구성하고 요금을 청구할 수 있어, 리소스의 분산된 공급과 맞춤형 사용을 실현할 수 있습니다. 또한, Calcify는 스마트 계약 기반 매칭 메커니즘과 동적 가격 책정 전략을 통해 해시레이트 임대를 더욱 효율적이고 투명하게 만들고, 공급업체에게 장기적인 수익 모델을 제공합니다. UI/UX 측면에서도 Calcify는 웹2.0 친화적인 환경을 제공하여 암호화폐를 사용하지 않는 사용자도 쉽게 접근할 수 있도록 지원합니다.

프로젝트 진행 상황

현재 Calcify Tech의 네이티브 토큰 $CALCIFY가 JuCoin에 상장되어 24시간 동안 18.3% 상승했습니다. 동시에 Calcify 팀은 핵심 시스템을 적극적으로 개선하고, 해시레이트 작업 스케줄링 및 리소스 가격 책정 모델을 최적화하며, 멀티체인 배포 및 계약 호환성 테스트를 진행하고 있습니다. Calcify의 컴퓨팅 작업 관리 기능 또한 점진적으로 개선되고 있으며, 베타 버전이 곧 출시될 예정입니다.

투자 논리

AI 모델 학습에 대한 수요가 급증하고 기존 클라우드 서비스의 중앙 집중화가 더욱 두드러짐에 따라, Calcify Tech가 제안하는 탈중앙화, 임대형, 검증 가능한 컴퓨팅 파워 모델은 높은 업계 벤치마크 가치를 가지고 있습니다. Calcify Tech는 아직 초기 단계에 있습니다. AI와 Web3의 통합 추세에 대해 낙관적인 투자자에게 Calcify는 중장기적으로 주목할 만한 가치 있는 투자 기회를 제공합니다.

요약하다

현재 암호화폐 시장이 점진적으로 회복되고 구조적 기회가 빈번하게 발생함에 따라, JuChain 관련 초기 프로젝트들은 상당한 성장과 혁신을 보여주었습니다. 이번 호에 선정된 프로젝트들은 안정적인 온체인 수익, DePIN 리소스 네트워크, 네이티브 금융 상품 등 다양한 새로운 방향을 포괄하며, 이는 JuChain이 초기 내러티브 확보 및 플랫폼 기반 실행에 얼마나 민감한지를 여실히 보여줍니다. 초기 성장, 생태계 시너지, 그리고 내러티브 중심을 중시하는 투자자에게 JuChain은 의심할 여지 없이 주목할 만한 잠재적 퍼블릭 체인입니다!