이우의 외국 무역상인들이 규정을 준수하면서 대규모로 스테이블코인을 사용하는 것이 가능할까요?

최근 몇 개월 동안, 스테이블코인은 금융계와 코인업계의 화제의 중심이었습니다! 미국과 중국 홍콩은 스테이블코인을 지원하는 입법을 연이어 통과시켰고, 인터넷 거대 기업과 기존 금융 기관들이 앞다퉈 코인을 비축하거나 라이선스를 신청하며, 마치 봄바람이 한 밤에 불어와 수천 그루의 배나무에 꽃이 피는 듯했습니다. 반면 중국 본토는 현재까지 정책에 변화가 없어 여유롭게 대응하는 모습입니다. 이 가운데, 의우에서 스테이블코인이 대규모로 사용되었다는 소식이 인터넷에 널리 퍼졌는데, 주요 정보원은 두 가지입니다: 화타이 증권의 연구 보고서는 스테이블코인이 의우의 크로스보더 결제의 중요한 도구가 되었다고 보여주며, 블록체인 분석 회사 Chainalysis는 2023년 의우 시장의 온체인 스테이블코인 유동성이 100억 달러를 초과한다고 추정했습니다.

스테이블코인 발행인은 스테이블코인 보유자의 환매 권리를 보장해야 하며, 스테이블코인 환매를 방해하거나 제한해서는 안 되며, 환매 시 합리적인 수수료 외의 다른 비용을 부과해서는 안 된다.

2. 홍콩달러 스테이블코인은 자금세탁방지, 테러자금조달 방지 등 규정 요건을 충족해야 함

홍콩의 《스테이블코인 규정》은 홍콩달러 스테이블코인 발행사가 엄격한 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 요건을 준수해야 한다고 규정하고 있다.

5월 26일 홍콩금융관리국이 발표한 자문 문서에서, 금융관리국은 관련 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 요건을 개요했으며, 핵심 요건은 다음과 같다:

• 고객 실사. 8,000홍콩달러를 기준으로 해당 기준에 도달하거나 초과하는 구매 또는 환매 거래의 고객은 모두 실사를 받아야 하며, 여기에는 지갑 소유권 확인이 포함됨;
• 비위탁 지갑에 대한 엄격한 규제. 비위탁 지갑의 거래 행위에 대해 엄격한 모니터링, 거래 한도 등의 조치를 실시하여 불법 행위자가 지갑을 악용할 위험을 낮춤;
• 지속적인 모니터링. 블록체인 분석을 통해 거래 이력을 추적하고 불법 활동을 탐지하며, 의심스러운 거래 활동을 보고;
• 위탁 지갑 제공업체에 대한 실사;
• 불법 지갑 주소를 블랙리스트에 포함.

3. 중국 본토 대외무역 상인의 홍콩달러 스테이블코인 규정 준수 핵심 포인트

현재 중국 본토와 홍콩 간 스테이블코인 정책의 차이를 고려할 때, 저자는 중국 본토 대외무역 상인이 홍콩달러 스테이블코인을 활용할 때 다음 세 가지 핵심 포인트를 파악하면 대부분의 규정 리스크를 피할 수 있다고 생각한다:

• 홍콩 또는 기타 해외 법인을 통해 스테이블코인 수취 및 지급;
• 홍콩에서 스테이블코인과 법정화폐 간 규정 준수 환전 완료;
• 법정화폐 규정에 따른 본토 모회사로의 송금;