대만 암호화폐 커뮤니티는 오늘(11일) 갑자기 "출금 중단" 문제에 대해 열띤 논의를 벌였다. 커뮤니티와 라인 그룹에서는 여러 국내 거래소의 출금 기능이 일시 중단되었다는 게시물이 대량으로 퍼졌고, 이로 인해 사용자들의 불안감이 고조되었다. 현재까지 각 플랫폼에서 공식 해명을 하지 않았지만, 은행의 리스크 관리 강화와 법규 준수 비용 증가로 인해 암호화폐 사용 공간이 점점 축소되고 있으며, 시장 정서를 고압적 상태로 몰아가고 있고, 심지어 대만의 KYC 거래소 사용 거부를 선전하는 악성 순환 상태에 있다.
은행 리스크 관리로 대만 화폐 관로 압축
블록템포 독자들의 최근 3개월간의 보고에 따르면, 은행에서 암호화폐 관련 송금 및 인출을 고위험 행위로 분류하고 있다. 투자자들은 송금이 반려되거나 계좌가 주의 계좌로 지정되는 경우가 빈번하다. 금융감독위원회는 이미 신용카드로 암호화폐 구매를 금지했으며, 장외(OTC) 거래도 법적 위험이 있어 대만 화폐의 입출금 경로가 점점 좁아지고 있다. 출금 시에는 "심사 지연"을 자주 겪게 된다. 일부 사용자들은 크라켄(Kraken)이나 코인베이스에 외화 전자송금을 하고, 스테이블코인이나 미국 해외 수입의 비과세 한도를 통해 대만으로 돌아오지만, 환전 차이, 수수료, 해외 감독 등은 여전히 장벽으로 작용한다.
루머의 회색 지대와 진실?
여러 소식통이 블록템포에 최근(11일) 대만의 규제 준수 거래소에서 출금 지연이 발생했다고 전했지만, 현재로서는 모든 주요 거래소의 출금이 전면 동결되었다는 증거는 없다. 독자들은 고객 서비스에서 주로 은행의 심사 또는 블록체인 정체를 이유로 답변하고 있다. 최근 VASP 거래소가 8개로 축소되고 금융감독위원회가 자금 흐름 통제를 강화하여 추가 명단을 삭제했는지에 대해서는 아직 어떤 정보도 없다.
그러나 불투명한 정보와 감독의 공백으로 인해 루머가 성장할 여지가 생겼다. 공식 정보가 부족하면 사용자들은 최악의 상황을 걱정하게 되고, 결국 불법 또는 회색 지대의 출금 경로로 향하게 되어 부정적인 순환을 형성하게 된다.
전문가가 사용자와 감독 기관에 요구하는 사항
전문가들은 자금 유동성에 대한 우려 속에서 투자자와 사용자들이 규제 준수 거래소의 출금 루머를 틈타 불법적인 입출금 경로를 퍼뜨리는 불순한 세력에 주의해야 한다고 경고했다. 미등록 OTC 상인 등은 자금세탁방지법 등 관련 규정에 저촉될 수 있으니 주의해야 한다. 원칙적으로 대만에서는 금융감독위원회의 자금세탁방지 성명과 정기적으로 PoR준비금 증명을 공개하는 MaiCoin MAX나 BitoPro와 같은 거래소를 우선적으로 사용해야 하며, 공지사항을 지속적으로 확인해야 한다.
실제로 대만의 규제 준수 거래소에서 출금 통제가 처음이 아니다. 사람들이 불법 회색 영역으로 빠져들지 않도록 금융감독위원회와 관련 기관은 민간 상황을 적절히 조사하고, 대만에서 가상화폐의 실제 사용 상황을 이해해야 한다. 그렇지 않으면 "전국민이 불법을 저지르고 장외 OTC가 성행"하는 상황이 되어 실제 민간 정서에 부합하지 않고 단속하기 어려워질 수 있다.
"출금 공포"를 종식시키기 위해서는 감독과 정보 공개, 거래소 및 민간과의 교류 증대가 핵심이다. 금융감독위원회가 신속히 실제 상황을 파악하고 은행 협력 지침을 명확히 하며, 거래소도 동시에 정보 보안과 준비금 공개를 강화한다면 사용자와 시장의 신뢰를 회복할 수 있을 것이다. 그렇지 않으면 사용자들이 회색 플랫폼 사용을 선전하기 시작하면 감독은 "허공을 감시"하는 셈이 될 것이다.
