Tiger Research가 실시한 이 보고서는 AI 기반 DeFi 인프라 분야에서 Wayfinder의 혁신을 분석하고 이것이 블록체인 접근성에 미치는 영향을 다룹니다.
요약
DeFi는 누구나 이용할 수 있다고 주장하지만, 그 복잡성으로 인해 일반 투자자는 접근하기 어렵습니다. 가스비 준비부터 복잡한 프로토콜 이해까지, 많은 사용자가 번거로운 절차로 인해 잠재적인 투자 기회를 놓치고 있습니다.
Wayfinder는 이러한 접근성 문제를 해결하도록 설계된 전문 온체인 AI 에이전트 시스템입니다. 심층적인 기술 지식 없이도 사용자는 에이전트와의 간단한 대화를 통해 크로스체인 거래부터 베이시스 거래까지 전문가 수준의 투자 전략을 실행할 수 있습니다.
향후 Wayfinder는 API 서비스로 확장되어 다양한 Web3 프로젝트의 온체인 복잡성을 간소화하는 인프라로 널리 활용될 것으로 예상됩니다. Wayfinder의 API는 암호화폐 산업 전반의 사용자 경험을 개선하여 "모두가 이용할 수 있는 금융 서비스"를 실현할 것입니다.
1. DeFi는 정말 모든 사람에게 열려 있나요?
DeFi는 누구나 자유롭게 참여할 수 있는 개방형 금융 생태계를 구축하는 것을 목표로 합니다. 하지만 복잡한 기술 지식과 고도의 금융 기술이 요구되어 이상과 현실 사이에 큰 간극이 존재합니다.
체인 추상화(Chain Abstraction)와 계정 추상화(Account Abstraction)와 같은 개념은 이러한 간극을 메우고 사용자 경험을 개선하기 위해 탄생했습니다. 하지만 아직 표준화가 부족하고 지원되는 프로토콜의 수도 제한적입니다. 핵심 문제는 기술 개선만으로는 충분하지 않을 때 학습의 어려움이 여전히 크다는 것입니다. 사용자는 여전히 AMM(Automated Market Maker), 유동성 풀, 비영구적 손실(Immergent Loss)과 같은 DeFi 특유의 개념을 이해해야 합니다. 따라서 DeFi는 기존 금융보다 진입 장벽이 높습니다.
국제결제은행(BIS)의 조사 결과가 이를 보여줍니다. 주요 DeFi 프로토콜 중 하나인 유니스왑 V3에서는 유동성 공급자의 단 7%가 TVL의 약 80%를 장악하고 있습니다. 복잡한 시스템 운영에 능숙한 이러한 "전문가" 사용자는 일반 사용자보다 최대 20% 더 높은 수익률을 달성합니다. 특히, 가장 인기 있는 DeFi 프로토콜 중 하나로 손꼽히고 비교적 우수한 사용자 경험을 제공하는 유니스왑에서도 이러한 격차는 여전히 존재합니다. 이는 특정 프로토콜뿐 아니라 DeFi 생태계 전반에 걸쳐 접근성 문제가 존재함을 시사합니다.
DeFi 생태계는 해결해야 할 분명한 문제에 직면해 있습니다. 기존 사용자들은 끊임없이 배우고 의사결정 피로에 시달리게 됩니다. 동시에 신규 사용자들의 시작을 저해하기도 합니다. 복잡한 온보딩 절차는 투자 기회가 매력적이더라도 사용자들의 참여를 저해합니다. 결과적으로 DeFi는 점점 전문가들을 위한 "놀이터"로 전락하고 있는데, 이는 탈중앙화 기술을 통한 금융 혁신이라는 본래의 비전과는 상반됩니다. "누구나 참여할 수 있다"는 약속은 높은 진입 장벽과 열악한 사용자 경험으로 인해 아직 실현되지 않았습니다.
최근 AI 분야의 획기적인 발전은 DeFi 진입 장벽을 낮추는 새로운 가능성을 열어줍니다. 단순히 지능을 제공하는 것을 넘어 사용자의 "손과 발"처럼 복잡한 작업을 수행할 수 있는 에이전트 AI가 등장했습니다. 이것이 DeFi의 대중화에 중요한 열쇠가 될 수 있습니다.
다음 예를 살펴보겠습니다. 사용자가 "베이스에서 솔라나로 ETH를 브릿지하고 BONK로 밈코인을 구매해 주세요."라고 요청합니다. AI 에이전트는 수십 가지 브릿지 옵션을 실시간으로 분석하고 명확한 제안을 제시합니다.
사용자는 브릿지 간의 기술적 차이점을 이해할 필요가 없습니다. 에이전트가 제공하는 핵심 정보를 기반으로 신속하게 결정을 내릴 수 있습니다. 지갑을 연결하거나 복잡한 거래를 수행할 필요 없이, 에이전트가 모든 것을 자동으로 처리합니다. 마치 숙련된 "개인 자산 관리자"가 24시간 상주하는 것과 같습니다.
하지만 이러한 비전을 실현하기 위해서는 여전히 많은 근본적인 과제가 있습니다. 현재 대부분의 AI 기술은 블록체인과 직접 통합되지 않으며, 지갑 잔액을 실시간으로 확인하지도 못합니다. 설령 블록체인 노드와 직접 통합된다 하더라도, 수천 개의 서로 다른 스마트 계약을 이해하고 안전하게 상호 작용하는 것은 여전히 복잡한 문제입니다. 게다가 각 프로토콜의 보안을 검증하고 보장해야 하는 어려움도 있습니다.
AI 기술은 DeFi에서 실질적인 가치를 창출하기 위해 특화된 온체인 에이전트 시스템을 필요로 합니다. 바로 이 부분에서 Wayfinder가 등장합니다.
3. Wayfinder: 전담 온체인 AI 에이전트 시스템
Wayfinder는 온체인 환경을 위해 특별히 설계된 AI 에이전트 시스템을 제공합니다. 기존의 범용 에이전트와 달리 Wayfinder의 AI 에이전트는 블록체인 인프라에 직접 통합되어 온체인 작업을 자동으로 수행합니다. AI 모델은 블록체인 환경에 맞춰 특별히 조정되어 기존 AI 모델보다 훨씬 효율적으로 DeFi 프로토콜을 탐색하고 사용할 수 있도록 합니다. 이를 통해 일반 사용자는 심층적인 기술 지식 없이도 복잡한 DeFi 생태계에 접근할 수 있는 환경을 조성합니다.
Wayfinder는 웹 3D 게임 회사인 Parallel Studios 에서 개발한 AI 기반 생존 시뮬레이션 게임인 Colony 에서 시작되었습니다. Colony에서 AI 아바타는 플레이어의 개입 없이 자원을 수집하고, 다른 아바타와 거래하고, 생존 전략을 수립하는 등 자율적으로 작동합니다. Parallel Studios는 개발 과정에서 AI 에이전트가 게임을 넘어 DeFi 환경으로 온체인 자율 운영을 확장할 수 있는 잠재력을 발견했습니다. 이러한 발견을 바탕으로 Wayfinder 프로젝트가 탄생했습니다.
Wayfinder는 두 가지 핵심 구성 요소로 구성됩니다. 첫 번째는 사용자가 다양한 전문 AI 에이전트와 상호 작용할 수 있도록 하는 인터페이스인 Wayfinder Shell입니다. 두 번째는 에이전트가 복잡한 다중 체인 환경에서 최적의 경로를 찾을 수 있도록 돕는 내비게이션 시스템인 Wayfinder Graph입니다.
3.1. Wayfinder Shell: DeFi에서 나만의 "프라이빗 뱅커"
Wayfinder Shell(Shells라고 함)은 사용자가 전문 AI 에이전트와 상호 작용하여 다양한 온체인 전략을 구축하고 실행할 수 있는 인터페이스 역할을 합니다. 셸은 에이전트에게 사용자 요청에 응답하고 복잡한 작업을 효율적으로 처리하기 위해 협력하는 전문화된 역할을 제공합니다. 셸은 이더리움, 솔라나, 베이스, 아발란체와 같은 주요 메인넷을 지원하여 멀티체인 환경에서 원활한 자산 관리를 가능하게 합니다.
Shells의 가장 큰 장점은 에이전트가 전용 내장 Web3 지갑을 통해 온체인 거래를 직접 실행할 수 있다는 것입니다. 예를 들어, 사용자가 지난주 상승세를 보인 솔라나 토큰에 100달러 USDC를 할당해 달라고 요청합니다. 에이전트는 실시간 시장 데이터를 활용하여 토큰을 스캔하고, 포트폴리오를 구성하고, 직접 투자합니다. 사용자는 복잡한 기술적 측면을 이해할 필요 없이 단일 인터페이스만 통해 원하는 전략을 실행하면 됩니다.
Wayfinder의 에이전트 시스템에는 4가지 주요 유형이 포함됩니다.
향후 수익 최적화에 특화된 Yield Finder Agent와 같이 더욱 전문화된 에이전트가 추가되어 생태계를 확장할 예정입니다. Wayfinder는 에이전트들이 서로를 검증하고 협업하여 더욱 안정적이고 정확한 의사 결정을 내리는 다중 에이전트 모델을 채택합니다.
여러 단계로 구성된 복잡한 거래(예: 이더리움에서 베이스로 USDC를 연결하고, 절반을 wBTC로 스왑하고, 둘 다 AAVE에 입금)의 경우 , 에이전트는 실행 전에 가상 네트워크(VNet)에서 시뮬레이션을 실행하여 결과를 예측하고 AI 오류나 "환각"을 방지합니다. 중요한 거래는 사용자 승인이 필요하며, 이를 통해 사용자는 자산에 대한 완전한 통제권을 항상 유지할 수 있습니다.
3.2. Wayfinder Graph: DeFi의 "구글 지도"
Wayfinder Graph는 블록체인 생태계의 복잡성을 체계적으로 정리하도록 설계된 내비게이션 시스템입니다. Google Maps가 도로, 건물, 실시간 전 세계 교통 정보를 연결하여 사용자를 최적의 경로로 안내하는 것처럼, Wayfinder Graph도 이와 유사합니다. 여러 블록체인 네트워크에서 DeFi 프로토콜, 스마트 컨트랙트, 자산 간의 관계를 구조화합니다. 이를 통해 에이전트는 가장 효율적인 경로를 따라 작업을 수행할 수 있습니다.
그래프 시스템의 핵심은 "경로 찾기(Wayfinding Paths)"입니다. 구글 지도가 "집에서 지하철을 타고 서울역까지"와 같이 단계별 길 안내를 제공하는 것처럼, 각 경로 찾기는 단계별로 수행할 수 있는 구체적인 작업을 정의합니다. 예를 들어, "유니스왑에서 이더리움을 USDC로 스왑하기" 또는 "이더리움에서 아비트럼으로 USDC 브리지하기"와 같은 작업이 있습니다. 각 경로에는 필요한 스마트 컨트랙트 주소, 함수 호출 메서드, 예상 수수료, 중요 사항 등의 세부 정보가 기록됩니다. 이를 통해 담당자는 매번 처음부터 길을 찾을 필요 없이 검증된 경로를 사용하여 작업을 빠르고 안전하게 완료할 수 있습니다.
앞으로 커뮤니티는 Wayfinding Paths를 생성하고 관리하는 원동력이 될 것입니다. 새로운 DeFi 프로토콜이 등장하면 커뮤니티 참여자는 해당 프로토콜과 상호 작용하기 위해 Paths를 작성하고 제출할 수 있습니다. 단, PROMPT 토큰을 담보로 스테이킹해야 합니다. Path 검증자는 안전한 Paths만 검토하고 승인한 후 공식 라이브러리에 추가합니다. 모든 Shell은 승인된 Paths를 사용할 수 있습니다. Path 생성자는 다른 Shell이 해당 Paths를 사용할 때 수수료의 일부를 받습니다. 반대로, 잘못된 Paths로 인해 손실이 발생하는 경우, Path 생성자와 Path 검증자 모두 스테이킹된 토큰이 삭감됩니다. 이 토큰은 피해자에게 보상하는 데 사용됩니다. 이 메커니즘은 단순한 보상/처벌 메커니즘을 넘어 지속적인 품질 관리 시스템 역할을 합니다. 특히, 스테이킹된 토큰은 Paths가 승인된 후에도 잠금 상태로 유지되어 Path 생성자가 정확성과 안전성을 유지하도록 유도하는 안전 메커니즘 역할을 합니다.
Wayfinder는 각 프로토콜과 직접 통합하는 느리고 제한적인 방식이 아닌, 커뮤니티를 통해 확장성을 확보하고자 합니다. Google 지도가 사용자가 위치를 체크인하거나 리뷰를 남겨 지도 품질을 향상시키도록 지원하는 것처럼, Wayfinder는 커뮤니티 중심 접근 방식을 통해 DeFi 생태계의 빠른 변화와 복잡성에 유연하게 대응할 수 있습니다.
Wayfinder를 사용하면 복잡한 온체인 전략이 더 이상 전문가의 전유물이 아닙니다. AI 에이전트가 전략 수립부터 실행까지 자동으로 처리합니다. 초보자도 전문가 수준의 전략을 쉽게 실행할 수 있으며, 전문가는 반복적인 작업에서 벗어나 더욱 정교한 전략 설계에 집중할 수 있습니다.
아래의 예는 Wayfinder가 일반인부터 전문 트레이더까지 각 사용자 그룹에 맞게 새로운 DeFi 경험을 만드는 방법을 보여줍니다.
온체인 거래의 가장 큰 문제 중 하나는 각 체인의 가스비를 준비해야 한다는 것입니다. 예를 들어, 이더리움은 ETH가 필요하고, 솔라나는 SOL이 필요합니다. 사용자가 솔라나에서 이더리움으로 USDC를 이체하려면 가스비로 SOL이 필요합니다. SOL이 없으면 복잡한 절차를 거쳐야 합니다. 즉, 이더리움에서 솔라나로 USDC를 브릿징한 후, 해당 USDC를 SOL로 교환해야 합니다.
Shells의 트랜잭션 에이전트는 BRAP(Best-Rate Aggregated Protocol) 엔진을 통해 이 문제를 해결합니다. BRAP는 여러 유동성 경로를 스캔하여 최적의 경로를 찾고 토큰 스왑과 브릿지를 모두 처리합니다. 사용자는 여러 수동 단계를 거칠 필요 없이 한 번만 처리하면 됩니다.
뿐만 아니라, Wayfinder는 베이스 체인의 PROMPT 토큰만을 사용하여 여러 체인에 대한 통합 가스 수수료 처리를 지원합니다. 따라서 사용자는 더 이상 각 체인에 대해 별도의 네이티브 토큰을 준비할 필요가 없어 크로스 체인 거래의 효율성이 향상됩니다.
Wayfinder는 토큰 스왑이나 브릿지 이상의 복잡한 투자 전략을 실행할 수 있습니다. 대표적인 예가 레버리지 DCA(달러 비용 평균화) 전략입니다. 투자자는 조건을 한 번만 설정하면 되며, 지속적인 수동 조작 없이 장기적으로 전략을 유지할 수 있습니다.
예를 들어, 사용자가 "매주 DCA를 사용하여 100달러 상당의 BTC를 매수합니다. BTC 가격과 담보 가치가 상승함에 따라, 더 많은 BTC를 매수하기 위해 그 초과분을 더 빌리고 싶습니다."라고 요청합니다. 자율 에이전트는 Aave 및 Compound와 같은 여러 대출 프로토콜에서 실시간 이자율과 TVL을 분석하여 최적의 프로토콜을 선택합니다.
다음으로, 거래 에이전트는 레버리지 투자 전략을 단계별로 실행합니다.
이 과정은 계속해서 반복됩니다. 초기 투자금 1 BTC만으로도 사용자는 3~4 BTC 규모의 포지션을 운영할 수 있습니다.
더욱 중요한 점은, 에이전트가 사용자가 정의한 위험 범위(예: 최대 3배 레버리지, -10% 손실 한도) 내에서 전략을 실행한다는 것입니다. 시장이 하락함에 따라 에이전트는 담보 비율을 지속적으로 모니터링하고, 청산 위험이 증가하면 자동으로 포지션을 축소하여 위험을 제한합니다.
베이시스 트레이딩은 현물 시장과 선물 시장의 가격 차이를 활용하는 차익거래 전략입니다. 특히 자금 조달 금리 덕분에 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다. 하지만 이 분야는 복잡한 메커니즘에 대한 이해와 24시간 모니터링이 필요하기 때문에 전통적으로 기관 투자자나 전문 트레이더에게만 국한되어 있습니다.
Wayfinder의 Perpetual Agent는 Hyperliquid의 온체인 주문 엔진인 HyperCore와 통합되어 일반 사용자가 이러한 전략을 쉽게 적용할 수 있는 환경을 구축하는 데 도움이 됩니다.
예를 들어, 사용자가 "HYPE 토큰으로 펀딩 비율에 따라 베이시스 거래를 실행해 주세요."라고 요청합니다. 거래 에이전트는 사용자의 자산을 Shells에서 생성된 Hyperliquid 지갑으로 이체합니다. 무기한 계약 에이전트는 HYPE 토큰을 현물 매수하는 동시에 해당 금액으로 숏 선물 포지션을 오픈합니다. 이 구조는 롱 포지션과 숏 포지션을 동시에 보유하여 시장이 강세이든 약세이든 관계없이 사용자가 펀딩 수수료 혜택을 누릴 수 있도록 합니다.
$10,000 포지션에 대한 펀딩 금리가 +0.08%일 경우, 사용자는 약 $8의 펀딩 수수료를 받을 수 있습니다. 자율 에이전트는 영구 에이전트의 펀딩 금리를 지속적으로 모니터링하고 수익이 감소하거나 펀딩 금리가 마이너스로 전환될 때 자동으로 포지션을 청산하는 기능을 활용합니다.
Wayfinder 덕분에 사용자는 기본적인 거래 메커니즘을 이해하지 못해도 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다. Hyperliquid 플랫폼에 대한 경험이나 지식이 전혀 없어도 모든 것이 에이전트에 의해 처리됩니다.
암호화폐 시장의 기회는 여전히 대부분 온체인(on-chain)에 있습니다. 예를 들어, 밈코인 트럼프($TRUMP)는 올해 초 DEX에서 처음 거래되어 초기 투자자들에게 수십 배 더 많은 수익을 안겨주었습니다. 하지만 대부분의 사용자는 이를 제때 감지하는 데 어려움을 겪습니다. 설령 감지한다 하더라도 그 과정은 간단하지 않습니다. 주피터(Jupiter)나 레이듐(Raydium)과 같은 거래소에 접속하여 지갑을 연결하고 자산을 이체하여 투자해야 하기 때문입니다.
Wayfinder는 이러한 공백을 메울 것으로 예상됩니다. 사용자는 채팅을 통해 상담원과 소통하고, 간단한 토큰 구매부터 수익 창출, 자동 계좌 리밸런싱까지 다양한 전략을 쉽게 구축하고 배포할 수 있습니다. 한때 전문가만 사용할 수 있었던 전략이 이제 대중에게 공개될 수 있습니다. 이는 업계의 중요한 전환점이 될 수 있습니다. 시장은 접근성 개선에 빠르게 반응하고 있습니다. 트럼프 코인은 Moonshot 상장 직후 거래량이 몇 배나 증가했습니다. 마찬가지로 Wayfinder는 DeFi를 포함한 온체인 활동의 구현을 더욱 용이하게 만들어 사용자 기반을 확대하고 시장 성장을 촉진할 수 있습니다.
장기적으로 Wayfinder는 온체인 환경을 위한 운영 체제(OS)로 발전할 잠재력을 가지고 있습니다. Wayfinder는 API 형태로 기능을 제공하여 Web3 지갑, DApp, 거래소 등 다양한 서비스가 복잡한 온체인 작업을 직접 개발하지 않고도 쉽게 호출하고 사용할 수 있도록 할 계획입니다. Windows나 macOS가 하드웨어 제어를 간단한 클릭으로 추상화했던 것처럼, Wayfinder는 자연어 명령만으로 온체인 작업을 처리하는 중간 계층을 제공할 것입니다.
이를 통해 각 서비스는 현재 한계를 넘어 기능을 확장할 수 있습니다. 예를 들어, MetaMask는 현재 기본적인 스왑 기능만 제공합니다. Wayfinder를 통합하면 사용자는 "포트폴리오를 ETH 60%, BTC 40%로 자동 리밸런싱"과 같은 복잡한 전략을 직접 실행할 수 있습니다. 바이낸스나 코인베이스와 같은 거래소 또한 Wayfinder를 통해 사용자 경험을 개선하고, 더욱 직관적인 인터페이스를 통해 복잡한 DeFi 상품을 제공하는 동시에 순수 DeFi 생태계에 대한 경쟁 우위를 강화할 수 있습니다.
간단히 말해, Wayfinder는 DeFi뿐만 아니라 암호화폐 산업 전반의 사용자 경험을 향상시키는 기반 인프라로 발전할 것으로 예상됩니다. 이를 통해 "모두가 접근 가능한 금융"이라는 DeFi의 본래 목표를 현실로 만들 수 있습니다.
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부인 성명
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