Following the Money는 Chainalysis 고객이 규정 준수 팀과 조사원부터 암호화폐 도입을 주도하는 선구자까지 실제 세계에서 제품을 어떻게 사용하는지 조명하는 새로운 Q&A 시리즈입니다.
시모나는 BVNK의 금융범죄 운영 담당 부사장입니다.
당신의 직업에 대한 가장 큰 오해는 무엇입니까?
가장 큰 오해는 암호화폐에 대한 경험이 부족한 사람들에게서 흔히 나타납니다. 저는 이 분야로 옮기기 전 10년 넘게 전통 금융 업계에서 일했습니다. 그런데 놀라운 것은 그 업계에 종사하는 많은 사람들이 여전히 암호화폐가 본질적으로 "불결"하거나 신뢰할 수 없다고 생각한다는 것입니다. 심지어 제 네트워크 안에서도 제가 "어둠의 세계"로 넘어갔다고 농담을 하곤 합니다. 마치 암호화폐 결제가 합법적일 리가 없다는 듯이 말이죠. 하지만 현실은 매우 다릅니다. 다른 금융 시스템과 마찬가지로 암호화폐에도 위험은 존재합니다. 하지만 암호화폐 거래를 전통 금융보다 더 투명하고 추적 가능하게 만드는 엄청나게 정교한 규정 준수 프레임워크와 도구들이 존재합니다.
당신의 직업은 돈이나 신뢰에 대한 당신의 생각을 어떻게 바꾸었나요?
국제 결제 처리에 며칠, 때로는 몇 주가 걸리던 시절, 높은 수수료와 돈이 과연 도착할지에 대한 끊임없는 불안감에 시달리던 시절을 기억합니다. 하지만 제 업무는 그 생각을 완전히 바꿔놓았습니다. 이제 저는 국내든 국제든 결제가 몇 분 안에 완료될 수 있다는 것을 알고 있습니다. 이 기술은 신뢰가 중개자가 거래를 "승인"하기를 기다리는 것이 아니라, 적절한 방법을 선택하고 보안과 규정 준수를 최우선으로 하는 기관과 협력하는 것임을 증명합니다. 덕분에 저는 "돈"이 무엇인지에 대해 훨씬 더 낙관적인 생각을 하게 되었습니다. 단순한 교환 미디엄(Medium) 이 아니라, 전 세계적으로 빠르고 공정하게 신뢰를 구축하는 시스템 말입니다.
앞으로 5년을 정의할 블록체인은 무엇이라고 생각하시나요?
미래는 단일 체인에만 국한되지 않는다고 생각합니다. 오히려 각기 다른 틈새시장에서 두각을 나타내는 여러 주요 블록체인이 모여 하나의 생태계를 이루게 될 것입니다. 이더리움은 향후 5년 동안 블록체인의 중추적인 역할을 할 것으로 예상됩니다. 이더리움은 현재 가장 중요한 개발 분야라고 할 수 있는 스테이블코인 분야에서 이미 앞서 있으며, 생태계의 깊이는 이더리움에 비교할 수 없는 회복력을 제공합니다.
그럼에도 불구하고, 대량 결제에 최적화된 블록체인의 부상 또한 목격하고 있습니다. 솔라나(Solana) 오늘날 가장 주목받는 사례이지만, 속도, 확장성, 그리고 비용 절감을 모두 갖춘 결제 중심 체인을 개발하는 다른 업체들에게 기회를 열어주었습니다. BVNK와 같은 가맹점과 결제 서비스 제공업체에게 이러한 발전은 흥미로운데, 이는 서로 다른 블록체인이 서로 특화되는 미래를 보여주기 때문입니다. 이더리움은 신뢰할 수 있는 정산 레이어(Settlement Layer) 으로, 결제에 최적화된 체인은 일상적인 거래를 위한 핵심 요소로 기능할 것입니다.
당신이 경험했던 가장 "잠깐만, 이게 내 직업이야?!"라는 순간은 언제였나요?
솔직히 말해서, 저는 이런 감정을 자주 느낍니다. 금융 범죄 전문가가 아닌 사람들은 돈이 단순히 물건을 사는 도구일 뿐이고 범죄는 드물다고 생각할지도 모릅니다. 하지만 이 분야에서 일하면서 돈이 얼마나 자주 악의적으로 사용되는지 깨닫게 되었습니다. 더욱 놀라운 것은 이제 우리에게 그런 일이 일어나지 않도록 막을 수 있는 도구와 전문성이 있다는 것입니다. 몇 년 전 금융 기관의 운영 방식과 비교하면, 우리는 완전히 다른 세계에 있습니다. 오늘날 우리는 놀라운 속도와 정확성으로 위험을 파악할 수 있으며, 이러한 상황을 목격할 때마다 "와, 우리가 금융 시스템을 더 안전하게 만들고 있구나"라는 생각이 듭니다.
Chainalysis가 일상 업무를 어떻게 바꾸었나요?
저희 팀에게 Chainalysis는 필수적인 솔루션이 되었습니다. 업무 속도, 정확성, 효율성을 높여주기 때문입니다. 저에게 Chainalysis는 단순한 도구가 아니라, 검증의 도구입니다. 고객, 은행, 그리고 규제 기관에 암호화폐가 안전하고 투명하며 신뢰할 수 있음을 보여줄 수 있습니다. BVNK에서는 규정 준수를 절대 양보할 수 없으며, 최고의 솔루션에 투자합니다. Chainalysis는 운영 효율성과 이해관계자와의 신뢰 구축 측면에서 저희에게 진정한 경쟁 우위를 제공했습니다.
업무 중 한 부분을 자동화할 수 있다면 무엇을 하시겠습니까?
자동화할 부분 중 하나는 전 세계 금융 기관에 AML 규정 위반으로 부과된 벌금을 추적하는 것입니다. 새로운 집행 조치를 표시할 뿐만 아니라 맥락에 맞게 해석하여 특정 비즈니스 모델에 어떻게 적용할 수 있는지 보여주는 AI 시스템을 상상해 보세요. 이는 획기적인 변화를 가져올 것입니다. BVNK는 규정 준수에 많은 투자를 하고 규제 변화를 예의주시하고 있지만, 집행 조치는 규제 기관이 실제로 규칙을 어떻게 적용하는지 보여줍니다. 이러한 추세를 이해함으로써 저희는 예리한 판단을 유지하고, 기대치를 예측하며, 항상 한발 앞서 나갈 수 있습니다.
(Chainalysis 외에) 없으면 살 수 없는 도구가 있나요?
솔직히 말씀드리자면, 저는 완전히 AI에 열광하는 사람이 되었습니다. 얼리어답터였고, 매일 여러 AI 도구를 사용하고 있습니다. 가장 중요한 교훈은 균형을 찾는 것이었습니다. AI에 지나치게 의존하지 않고, AI를 활용하여 효율성을 극대화하는 것이었죠. 딱 하나만 꼽자면 ChatGPT입니다. 제 AI 여정의 시작점이자, 지금도 제가 애용하는 곳입니다. 100페이지를 다 읽을 시간이 없을 때, 꼼꼼한 규제 업데이트 요약을 받아보는 것만큼 좋은 게 없죠. 다만, 규정 준수 관련 면책 조항을 하나 덧붙이자면, 항상 교차 검증을 하고, 권위 있는 출처를 참고해야 한다는 것입니다!
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Chainalysis를 이용한 돈 추적: BVNK의 Simona Suskeviciene에게 묻는 7가지 질문이라는 게시물이 Chainalysis 에 처음 게재되었습니다.
