AI는 금융 분야에서 실험 단계를 넘어섰습니다. 2025년에는 송장 처리, 감사 자동화, 이상 징후 표시, 보고 주기 단축 등에 활용될 예정입니다. 이전에는 며칠씩 걸리던 작업이 이제 단 몇 분 만에 완료될 수 있습니다. 실수와 수작업도 줄어들 것입니다.
지금 이 부분에 주의를 기울이지 않으면 경쟁력을 유지하기 어려울 것입니다. AI를 도입하는 기업이 많아질수록 AI를 활용하지 않을 경우 발생하는 비용이 증가합니다. 놓치는 인사이트, 의사 결정 속도 저하, 그리고 더 높은 간접비.
일부 도구는 CFO와 회계 담당자를 위해 설계되었으며, 헤지 펀드와 개인 투자자를 위해 개발된 도구도 있습니다. 하지만 이 도구들은 모두 실질적인 문제를 해결하고 있습니다.
- 복잡한 데이터에서 더 빠른 답변을 얻는다.
- 실시간으로 위험을 모니터링합니다.
- 수동 워크플로를 학습하고 개선할 수 있는 소프트웨어로 대체합니다.
이 기사에서는 2025년에 금융과 거래에 가장 유용한 AI 도구를 살펴보겠습니다.
금융 분야에 적합한 AI 도구는 무엇일까?
훌륭한 재무 AI 도구는 단순히 작업을 자동화하는 데 그치지 않고 실제 운영 문제까지 해결합니다. 최고의 도구는 기존 시스템에 직접 연결하여 ERP, 급여, 은행 피드와 같은 데이터 소스에서 데이터를 가져옵니다. 수동으로 데이터를 내보내거나 스프레드시트를 추가로 작성할 필요가 없습니다.
재무 용어도 구사합니다. 쉬운 영어 프롬프트를 이해하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 이러한 도구는 이연수익, 소진율, 분개, 조정과 같은 내용을 이해해야 합니다. 그렇지 않으면 명확성보다는 혼란만 가중시킬 가능성이 높습니다.
훌륭한 도구는 반복적인 작업을 대신 처리해 주면서 시간을 절약해 줍니다. 이상 징후를 표시하고, 보고서를 요약하고, 마감을 준비하지만 최종 판단은 사람에게 맡겨 둡니다. 그리고 중요한 것은, AI가 작업한 내용을 보여준다는 것입니다. AI가 수행한 작업을 단계별로 확인할 수 있어야 합니다.
마지막으로, 설정은 간단해야 합니다. 구현에 3개월이나 기다리거나 컨설턴트를 고용해야 하는 상황은 누구도 원하지 않습니다. 최고의 도구는 테스트가 빠르고, 안전하게 사용해 볼 수 있으며, 적합하지 않으면 쉽게 종료할 수 있어야 합니다. 이러한 특징이 바로 속임수 도구와 진짜 도구를 구분하는 기준입니다.
금융을 위한 최고의 AI 도구 9가지
이제 2025년 금융 시장을 선도할 9가지 주요 AI 도구를 살펴보겠습니다. 순위를 매긴 것이 아니라, 각 도구는 FP&A(재무 계획 및 분석)부터 규정 준수, 글로벌 배당금 지급까지 다양한 문제를 해결합니다. 창업자, 운영자, 재무 책임자 등 누구든 이러한 도구 중 하나가 업무를 더욱 수월하게 만들어 줄 수 있습니다.
통로
Runway 는 스타트업을 위한 올인원 FP&A(재무 분석) 플랫폼입니다. 재무 학위 없이도 런웨이를 관리하고, 예측을 수립하고, 다양한 시나리오를 모델링할 수 있도록 도와줍니다. 은행 계좌와 HR 시스템을 연결하면 Runway가 실시간으로 업데이트되는 모델을 구축합니다. 사업 성장과 지출에 대한 명확한 이해가 필요하지만 전임 재무 책임자가 없는 초기 단계 팀에 이상적입니다.
기초
Basis는 재무 데이터에 자연어 쿼리를 제공합니다. "이번 분기 소진율(Burn Rate)의 원인은 무엇인가요?" 또는 "매월 ARR(매월 ARR)을 얼마나 늘리고 있나요?"라고 질문하면 차트 기반의 답변을 얻을 수 있습니다. 원시 CSV 파일을 가져오거나 대시보드를 직접 구축하지 않고도 더 빠른 인사이트를 원하는 운영자 및 창업자를 위해 설계되었습니다. Basis는 ERP, CRM 및 데이터웨어하우스와 통합되어 질문을 실제 수치로 변환해 줍니다.
설명하다
Elucidate를 사용하면 10개의 탭에 걸쳐 숫자를 일일이 입력하지 않고도 이사회 자료를 작성할 수 있습니다. 회계 및 운영 시스템에서 실시간 데이터를 가져와 깔끔한 시각적 정보를 생성하고 모든 차트를 해당 출처와 연결합니다. 즉, 실시간으로 자료를 업데이트하고 회의 전 혼란을 피할 수 있습니다. 팀에서는 투자자 업데이트, 전략 기획, 내부 검토 등 정교하고 신뢰할 수 있는 보고가 필요한 모든 작업에 Elucidate를 사용합니다.
숫자
Numeral은 월말 결산을 자동화합니다. 반복되는 분개 입력, 여러 법인 통합, 감사 추적 등을 처리합니다. 기존 회계 자동화와는 달리, 최신 워크플로우에 맞춰 설계되었습니다. Slack 승인, ERP와의 실시간 동기화, 버전 관리 등을 생각해 보세요. 재무 팀은 Numeral을 사용하여 인력을 추가 고용하지 않고도 더 빠르고 오류 없이 결산을 완료할 수 있습니다.
도사이트
Docyt는 영수증과 청구서가 많은 기업을 위한 AI 기반 회계 관리 솔루션에 중점을 두고 있습니다. 레스토랑, 소매점, 프랜차이즈 등에서처럼 말이죠. Docyt는 거래를 자동으로 분류하고, 영수증을 대조하며, 장부를 최신 상태로 유지합니다. 또한 문서 관리, 감사, 여러 지점에 대한 보고를 한 곳에서 모두 처리할 수 있도록 지원합니다.
택틱
Tactyc 는 벤처 기업과 포트폴리오 매니저를 위해 개발된 모델링 엔진입니다. 보유량을 계획하고, 결과를 모델링하고, 실시간으로 성과를 모니터링할 수 있습니다. 다양한 투자를 동시에 진행하는 VC의 경우, 맞춤형 스프레드시트를 AI 기반 공유 환경으로 대체하여 가정을 조정하고 그 효과를 즉시 확인할 수 있습니다.
제니
제니(Zeni)는 스타트업을 위한 아웃소싱 AI 재무팀과 같습니다. 깔끔한 대시보드를 통해 회계, 공과금 납부, 환급, 재무 보고 등을 처리합니다. 특히 백오피스 전체를 관리하지 않고도 실적을 한눈에 보고 싶은 창업자에게 유용합니다. 제니의 도구는 AI 기반으로 구동되지만, 사람의 검토를 통해 뒷받침됩니다.
트롤리
트롤리 (구 Payment Rails)는 전 세계 계약자 및 크리에이터에게 지급되는 금액을 자동화하는 데 도움을 줍니다. 200개 이상의 국가에서 고객 확인 절차(KYC), 세무 준수 및 실시간 지급을 처리합니다. AI를 활용하여 이상 징후를 파악하고 정확한 규정 준수를 보장함으로써 기업이 빠르게 확장하는 동시에 규정을 준수할 수 있도록 지원합니다.
숫자
Digits는 장부에 연동되어 매출부터 지출까지 모든 항목을 범주별로 시각화하는 실시간 재무 대시보드입니다. 수동 계산 없이 빠른 인사이트를 원하는 스타트업과 소규모 기업을 위해 설계되었습니다. 투자자나 팀 리더와 의견을 공유하여 스프레드시트를 주고받지 않고도 모두가 일관된 정보를 얻을 수 있습니다.
재무팀에 적합한 AI 스택 선택
AI 도구는 지금 어디에나 있지만, 대부분의 팀에는 열두 개씩이나 필요하지 않습니다. 핵심은 실제 워크플로에 집중하는 것입니다. 시간 낭비와 실수가 발생하는 부분을 파악하고 그에 대한 해결책을 찾으세요.
가장 큰 병목 현상을 파악하는 것부터 시작하세요. 월별 마감이 느린가요? 복잡한 예측인가요? 아니면 수동 승인인가요? 이를 바탕으로 도구를 찾아보세요. 그런 다음, 고려 중인 AI 도구가 ERP, CRM, 결제 플랫폼 등 기존 시스템에 통합되는지 확인하세요. 방해가 되는 도구가 아닌, 간소화된 도구를 원할 것입니다.
확장성 또한 중요합니다. 한 가지 문제를 잘 해결하는 포인트 솔루션을 찾는 것은 쉽습니다. 하지만 회사가 성장함에 따라 사용자 추가, 복잡성 증가 처리, 새로운 도구와의 통합 등 상황에 맞춰 유연하게 대응할 수 있는 스택을 구축하면 시간과 비용을 절약할 수 있습니다.
마지막으로, 데모만 믿지 마세요. 실제 데이터로 도구를 직접 사용해 보세요. 실제로 마찰이 줄어드는지 확인해 보세요. 최고의 AI 도구는 마법처럼 느껴지지 않습니다. 그저 재무팀을 더 빠르고, 날카롭고, 자신감 있게 만들어 줄 뿐입니다.
이것을 실천하는 방법
AI 재무 스택은 더 이상 이론적인 것이 아닙니다. 이미 존재하며, 매달 더욱 정교해지고 있습니다. 20명의 직원 급여를 관리하든, 글로벌 팀의 예측을 관리하든, 업무를 더 빠르고 깔끔하게 만들어 줄 AI 도구가 있을 것입니다.
하지만 도구만으로 전략을 결정하지는 않습니다. 진정한 기회는 팀이 도구를 어떻게 활용하느냐에 달려 있습니다. 수동 작업을 줄이고, 위험을 조기에 포착하고, 더 나은 데이터를 바탕으로 더 나은 결정을 내릴 수 있도록 말입니다.
금융은 항상 정밀성을 중시해 왔습니다. 이제는 속도도 중요해졌습니다. 적절한 AI 스택을 기반으로 두 가지 모두를 균형 있게 활용하는 기업이 나머지 기업들의 선두를 차지할 것입니다.
2025년 재무팀을 위한 최고의 AI 도구 9가지(및 사용 방법)라는 게시물이 Metaverse Post 에 처음 게재되었습니다.
