한국에서 의심스러운 암호화폐 활동 급증, 2025년 36,000건 돌파

금융정보분석원(FIU)과 관세청(쿠코인 토큰(KCS))에 따르면, 2025년 1월부터 8월까지 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 36,684건의 의심거래신고(STR)를 제출했습니다.

올해는 아직 끝나지 않았지만, 이 숫자는 이미 2023년(16,076명)과 2024년(19,658명)을 합친 숫자를 넘어섰습니다.

표시된 거래의 대부분은 '환치기'로 알려진 관행과 관련이 있습니다. 즉, 불법 자금을 해외에서 암호화폐로 전환한 후 거래소를 통해 한국으로 다시 송금한 다음 한국 원화로 인출하는 것입니다.

세관 데이터에 따르면 2021년부터 2025년 8월까지 검찰에 접수된 암호화폐 관련 범죄 규모는 약 9조 5,600억 원(약 71억 달러)에 달하며, 이 중 약 90%가 환치기 유형의 계획과 관련이 있는 것으로 나타났습니다.

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국경 간 남용의 중심에 있는 스테이블코인

주목할 만한 사례 중 하나는 지하 브로커가 테더(Tether) (테더 USDT(USDT))를 사용해 수천 건의 거래를 통해 한국과 러시아 간에 약 571억 원(약 4,200만 달러)을 이동시킨 혐의입니다.

스테이블코인(특히 테더 USDT(USDT))의 오용에 대한 우려가 커지고 있습니다. 스테이블코인은 국가 간 송금을 용이하게 하여 거액의 은밀한 이동을 용이하게 하기 때문입니다. 따라서 정부는 증가하는 불법 자금 흐름을 막기 위해 디지털 자산 서비스에 대한 더욱 엄격한 규정(신고 요건 강화 및 감독 강화 포함)을 도입할 계획입니다.

의원들, 더 강력한 감독 촉구

진성준 의원을 비롯한 한국의 국회의원들은 더욱 강력한 법 집행, 기관 간(FIU와 쿠코인 토큰(KCS)) 협력 ​​강화, 범죄 자금과 불법 해외 송금 추적 개선을 요구하고 있습니다.

그는 “관세청, 금융정보분석원(FIU) 등 관계기관은 범죄자금 추적, 위장송금 차단 등 효과적인 단속과 함께 신종 외환범죄에 대한 체계적인 대책을 마련해야 한다”고 말했다.

범죄가 증가하고 있는가, 아니면 탐지 기술이 더욱 날카로워지고 있는가?

STR의 증가는 불법적인 암호화폐 활동이 증가하고 있을 뿐만 아니라 규제 및 모니터링 역량이 강화되고 있음을 시사합니다. 더 많은 거래가 신고될수록 단순히 범죄 증가가 아닌 탐지율 향상을 의미할 수도 있습니다.

환치기는 한국에서 오랫동안 문제시되어 왔습니다. 외화 직접 송금이 엄격하게 규제되기 때문에 범죄자들은 ​​암호화폐와 스테이블코인을 우회 수단으로 이용합니다. 이러한 사기는 해외 플랫폼, 환전 통제, 스테이블코인 이체와 같은 규제 허점을 악용합니다.

한국이 더 엄격한 규칙을 도입하려는 계획은 각국 정부가 스테이블코인과 국가 간 암호화폐 지불에 대한 규제를 강화하여 기존 금융 시스템을 우회하여 사용되는 것을 막고 있는 세계적 추세에 부합합니다.

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