2025년 10월, 미국과 영국은 캄보디아 프린스 그룹 회장 천즈를 공동 기소하다 하고 제재하면서 동남아시아 최대 규모의 국경 간 자금 세탁 네트워크를 적발했습니다. 이 사건은 싱가포르 "패밀리 오피스 천국"의 숨겨진 단면을 드러냈습니다. 천즈는 싱가포르 패밀리 오피스인 DW 캐피털을 허브로 삼아 패밀리 오피스와 페이퍼 컴퍼니를 이용해 자금을 세탁하고 이미지를 은폐했습니다. 미국 언론은 이 행위를 "싱가포르 워싱"이라고 불렀습니다.
이 사건은 싱가포르 금융 시스템에 대한 "스트레스 테스트"가 되었으며, 규제 공백과 싱가포르 민간 금융기관에 대한 높은 신뢰 수준이 "양날의 검" 효과를 드러냈습니다. 현재 싱가포르는 시스템 개선을 가속화하고, 승인 절차를 가속화하며, 실사를 강화하여 "진정한 자본 유치"와 "회색 자금 배제" 사이의 새로운 균형을 모색하고 있습니다.
국경을 넘는 단속: 동남아시아 최대 사기 네트워크
10월 14일, 미국과 영국은 공동으로 캄보디아 프린스 그룹 회장 친 치(Chin Chee)를 국경 간 "돼지 도살" 투자 사기 및 자금 세탁 네트워크를 주도한 혐의로 기소하다 하고 제재했습니다. 이는 동남아시아 사이버 범죄를 겨냥한 양국 간 최대 규모의 합동 작전입니다.
미국 재무부 해외자산통제국( OFAC)은 프린스 그룹(Prince Group)의 TCO와 관련 개인 및 단체 146곳을 제재 목록에 추가했습니다. 뉴욕 동부지검 검찰은 천즈(Chen Zhi)를 전신 사기 공모 및 자금세탁 공모 혐의로 기소하다. 미국 법무부는 127,271비트코인(당시 환율/시장가로 환산하면 약 150억 달러 )을 압수하여 역사상 최대 규모의 민사상 몰수 기록을 세웠습니다.
기소하다 부동산, 은행, 호텔, 시계 제조 등을 업으로 업무 프린스 그룹이 실제로는 인신매매와 강제 노동에 의존하는 사기단지를 운영했다는 사실을 드러냈습니다. 이 단지들은 "철조망이 쳐진 감옥"으로 묘사되었으며, 수천 명의 인신매매 피해자들이 온라인 사기에 가담하도록 강요당했습니다.
첸 지
입수 가능한 정보에 따르면, 천즈는 1987년 중국 푸젠성에서 태어났습니다. 그는 2011년경 캄보디아로 이주하여 25만 달러의 기부금을 받고 시민권과 "니악 오크냐(Neak Oknha)"라는 명예 칭호를 취득했습니다. 그는 키프로스와 바누아투 여권도 보유하고 있습니다. 카지노 산업으로 유입되는 자본을 활용하여 프린스 그룹을 설립하고 부동산, 은행, 호텔, 시계 제조 등으로 업무 확장하여 캄보디아에서 가장 영향력 있는 민간 기업 중 하나로 성장했습니다.
천즈는 강제 노동 및 인신매매, 뇌물 수수 및 부패, 기업 자금 세탁, 국제 자산 이전, 불법 자금 은닉 등 다섯 가지 혐의로 기소되었습니다. 해당 자금은 고급 주택, 요트, 개인용 제트기, 피카소 그림 구매에 사용된 것으로 알려졌습니다. 유죄 판결을 받을 경우 최대 40년의 징역형에 처해질 수 있습니다.
DW 캐피털: "세탁기"의 중심
여러 국제 언론 매체와 미국 재무부 문서에 따르면, 천즈(Chen Zhi) 팀은 싱가포르를 경유지로 삼아 패밀리 오피스, 페이퍼 컴퍼니, 로펌, 그리고 학계 협력 기관들을 동원하여 "합법적인 허울"을 만들어 자금과 이미지를 "이중 세탁"했습니다. 언론은 이러한 행위를 "싱가포르 워싱(Singapore Washing)"이라고 부르는데, 싱가포르의 재정적 평판과 조세 제도를 이용하여 국경 간 범죄 조직에 통로를 제공하고 은폐하는 것을 의미합니다.
내무부 뉴 위즈덤 포인트의 분석에 따르면, 싱가포르에서 천즈와 그의 팀이 벌인 '미화' 작전은 주로 다음과 같은 측면에서 나타났습니다.
먼저, 민간 기업인 DW 캐피털은 자산 관리 도구에서 "자금 세탁 허브"로 변신했습니다.
2018년, 천즈(Chen Zhi)는 싱가포르에 DW Capital Holdings Pte. Ltd를 설립하고 단일 법인이라고 주장했습니다. 웹사이트에 따르면, DW Capital Holdings Pte. Ltd는 6천만 싱가포르 달러(S$)가 넘는 자산을 운용하며 13배의 세제 혜택을 누리고 있다고 합니다. 미국과 영국의 프린스 그룹 제재 이후, 싱가포르 통화청(MAS)은 해당 회사의 관련 요건 위반 여부를 조사 중이라고 밝혔지만, 현재까지 조사 결과나 처벌 조치는 발표되지 않았습니다.
여러 언론은 홍콩 금융관리국(HKMA)의 정보를 인용하며 DW 캐피털이 자본시장서비스(CMS) 라이선스를 보유하고 있지 않다고 보도했습니다. 업계 관계자들은 프라이빗 오피스가 자체 자금만 운용하는 경우 기존 면제 조항에 따라 라이선스가 필요하지 않을 수 있다고 지적했습니다. 더욱이 13배 등급은 금융 규제 라이선스가 아닌 세제 혜택이라고 덧붙였습니다.
더욱이 언론 보도에 따르면 천즈(Chen Zhi)의 팀은 싱가포르에 10개 이상의 "경영 컨설팅/지주" 회사를 설립했습니다. 제재 대상인 싱가포르 등록 기관 17곳 중 14곳이 싱가포르 레드힐에 있는 킬랑 바라트 거리 2번지에 등록되어 있으며, 외부인들은 이곳을 "자금 이체 및 명의주식 보유의 거점"으로 보고 있습니다.
주요 구조(기능):
DW Capital (민간 소유 기업, 공개적으로는 규제를 받는다고 주장)
스카이라인 인베스트먼트 매니지먼트 (자동차 대출 업무 현금 흐름의 덮개로 사용하는 재산 관리/대출의 껍데기)
Warpcapital Yacht Management, Capital Zone Warehousing (요트 및 고급 주류 보관을 통한 자산 이전)
홍산 공유 오피스( 8층): 14개의 페이퍼컴퍼니가 등록되어 있으며, "자금세탁 활동 거점"으로 지정되어 있습니다. 시가 바, KTV, 와인 저장고를 갖추고 있습니다. "스타트업 기지처럼 보이지만, 사실은 재정적인 위장막입니다."
두 번째는 "가족이 운영하는 3인조"입니다. 싱가포르 출신의 프런트 데스크 직원 3명입니다.
세 나라 모두 2025년 10월 14일에 SDN 목록에 추가되었습니다(자산 동결, 미국의 거래 금지).
카렌 첸 시울링 : DW 캐피털의 CFO로, 이전에는 테마섹 계열 상장 기업인 17Live의 사외이사였으며 제재를 받은 후 사임했습니다. 싱가포르, 모리셔스, 대만의 회사 네트워크를 담당했습니다.
앨런 여신화트: DW 캐피털의 CEO(2022년부터), 전문 재무 자문가이며, 천지는 "재산 관리자"입니다.
나이젤 탕완 바오 나빌: 요트와 창고 업무 담당하며, 사치 자산을 이용해 현금 흐름을 은폐한 혐의를 받고 있습니다.
셋째, '백화의 온상': 자산, 사회적 연결, 제도의 격차.
고급 주택과 사교계: 2017년부터 2022년까지 천지는 싱가포르에서 4,000만 싱가포르 달러 이상의 고급 주택과 자산을 매입했는데 , 여기에는 오차드 로드의 그래머시 파크에 있는 펜트하우스(약 1,700만 싱가포르 달러)와 르 누벨 아드모어에 있는 고급 스위트룸(약 1,620만 싱가포르 달러)이 포함되었습니다. 이 스위트룸은 시가 바와 노래방이 있는 프라이빗 클럽으로 개조되어 비즈니스 회의를 할 수 있었습니다 .
그는 검은색 마이바흐(번호판 "5555")를 자주 타고 다니고, 센토사에서 53미터 요트 "NONNI II"를 타고 자주 파티를 열고, 외교관 및 거물들과 교류합니다. DW 캐피털은 "그림자 귀족 클럽"이 되었습니다.
자금 흐름 경로와 제도적 허점 : "투자 자문/ private equity 운용"이라는 명목으로 계좌를 개설하여 세제 혜택과 개인정보 보호를 누리고, 이후 유령 회사를 통해 부동산, 요트, 암호화폐 등 고가 자산에 투자합니다. 학자들은 이를 "명망 있는 사법 관할권을 이용하여 불법 자금의 출처를 은폐하는" 표준화된 관행으로 요약합니다.
넷째, 세 가지 '미화 사슬': 명예, 제도, 법률.
평판 보증 : 싱가포르에 프린스 재단을 등록하면 회사는 교육, 의료, "기업의 사회적 책임"(CSR 프로젝트)을 가장하여 "자선" 이미지를 구축할 수 있으며, 자금 세탁/사기에 대한 외부 비난을 희석시킬 수 있습니다.
기관 승인: 난양기술대학( NTU)은 프린스 그룹 산하 재단과 협력하여 2022년부터 2024년까지 단기 교육 및 창업 프로젝트를 진행했지만 이후 종료되었습니다. 테마섹 홀딩스의 자회사인 수르바나 주롱은 프린스 그룹의 자회사인 캐노피 샌즈의 "리엄 시티"(나중에 "베이 오브 라이트"로 개명)에 대한 마스터 플래닝을 제공했으며, 이 협력은 2022년에 종료되었습니다. 캐피타랜드의 자회사인 애스콧은 캐노피 샌즈와 2024년에 두 개의 호텔에 대한 관리 계약을 체결했지만, 제재가 발표된 후 2025년 10월 17일에 종료되었습니다.
법적 방화벽: 싱가포르 로펌 Duane Morris & Selvam LLP는 이전에 Prince Group을 대리하여 언론과 학계를 명예훼손 소송으로 위협하는 변호사 서한을 발행했지만, 나중에 대리 업무를 종료한다고 확인했습니다.
"홈 오피스 파라다이스"의 균열을 터뜨리다
10월 14일, 미국 재무부와 영국 외무부는 캄보디아 프린스 그룹과 그 설립자 친치(Chin Chee)를 상대로 공동 기소하다 을 제기하고 제재를 가했습니다. 싱가포르 당국은 국제 사법 기관과 협력하여 즉시 수사에 착수했습니다. 싱가포르 경찰은 처음에는 "상황을 인지하고 있으며 외국 당국과 연락 중"이라고 밝혔지만, 미국과 영국이 제재 목록을 공개하자 공식적으로 수사를 시작했습니다.
10월 30일, 싱가포르 경찰청(SPF)은 천즈 네트워크(Chen Zhi Network)에 대한 가처분 명령을 발표하여 약 1억 5천만 싱가포르 달러(S$150 million)의 자산을 동결했습니다. 싱가포르 통화청(MAS)은 국내 은행들이 2024년 초부터 의심 거래 신고를 하고 관련 계좌를 폐쇄했으며, 경찰 및 국제 규제 기관과 협력하여 관련 기관의 규정 준수 현황을 검토하고 있다고 밝혔습니다.
여러 미국 언론 매체는 이번 사건이 '국제 제재'에서 '국내 강제 집행'으로 전환되는 것을 의미하며, '청결'로 유명한 이 '금융 중심지'가 국제 사기 집단에 의해 '세탁'될 리스크 에 노출됐다고 지적했습니다.
미국 문서는 또한 천지의 네트워크가 태평양의 섬나라 팔라우, 타이베이, 홍콩까지 확장되었음을 보여줍니다.
내무부 뉴 위즈덤에 따르면, 프린스 그룹이 오랫동안 비밀리에 활동할 수 있었던 것은 싱가포르 내무부 시스템의 "규제 공백" 때문이라고 합니다.
업계 분석가들은 Chenzhi Networks가 싱가포르에서 "평판 관할권"을 확보하고 있으며, "단일 법인" 모델을 채택하고 동일 주소에 여러 법인을 등록하여 "합법적인 외관"을 구축하고 있다고 지적합니다. 동시에 자금세탁 방지 및 고객신원확인(KYC) 실사의 핵심 책임을 은행에 "이관"합니다. 은행은 싱가포르 통화청(Money Authority)의 자금세탁 방지 회람 제626호와 은행 간 정보 공유 플랫폼인 자금세탁 방지 협업 및 정보 공유 시스템(COSMIC)에 따라 계좌 및 거래를 감사합니다. 또한, 가족 펀드만 운용하는 단일 법인은 자본시장 서비스 라이선스 신청이 면제됩니다.
외부 구조 위에 "변동자본회사", 신탁, 해외 페이퍼컴퍼니 등 여러 기관이 추가됩니다. 가변자본회사는 싱가포르 통화청(Money Authority of Singapore)의 "변동자본회사의 자금세탁방지 및 테러자금 융자 에 관한 회람"을 준수하고 자격을 갖춘 금융기관의 실사를 받아야 하지만, 이러한 여러 기관의 중첩은 "지배주주와 자금원에 대한 침투"를 상당히 어렵게 만들어 "불법 자금을 국경 간 투자로 포장"할 여지를 제공합니다.
이러한 운영 모델은 여러 언론 매체에서 해당 그룹이 "싱가포르를 이용해 정통성을 구축했다"는 보도를 뒷받침합니다. 즉, 본래 부의 거버넌스를 위해 설계된 시스템이 "정당성 방패"로 변질된 것입니다. 프린스 그룹은 이러한 허점을 악용하여 완전한 "정당성 허울"을 만들어냈습니다. 가족 사업이라는 명목으로 세제 혜택을 누리고, 고급 주택과 요트로 자산을 세탁하고, 자선 파트너십을 통해 이미지를 구축하고, 변호사 서한으로 언론을 억압하고, "책임, 유산, 지속가능성"이라는 서사로 이미지를 미화했습니다.
한 재정 고문은 "시장의 신뢰도가 높을수록 자금 세탁이 더 쉬워진다. 아무도 의심하지 않기 때문이다" 라고 지적했다 .
MAS는 이후 싱가포르가 패밀리 오피스 시스템을 이용한 불법 행위를 용납하지 않을 것이며, "재정 건전성은 국가 기반을 이루는 핵심"이라고 밝혔습니다. 2025년까지 싱가포르의 패밀리 오피스 수는 2,000개를 넘어섰지만, 프린스 그룹 사건은 이러한 부의 유입 이면에는 규제와 신뢰라는 "이중 시험"이 존재함을 보여줍니다.
진자는 어느 쪽으로 기울어질까?
프린스 그룹 사건으로 인해 세계는 싱가포르가 "재정적 매력"과 "리스크 통제" 사이의 균형을 잃었는지 다시 검토하게 되었습니다.
내무부 뉴 위즈덤은 아시아에서 가장 신뢰받는 부와 홈 오피스 센터인 시티 스테이트가 이제 "양질의 자본 유치"와 "회색 자금 방지" 사이에서 새로운 균형을 찾아야 한다고 생각합니다.
9월 29일 스캔들이 터지기 직전 , 싱가포르 국가개발부 장관 데스몬드 리는 글로벌 패밀리 오피스(GFO) 정상회의에서 패밀리 오피스 설립 승인 절차를 간소화하고, 세제 혜택 및 규제 협력 메커니즘을 최적화하여 더 많은 고액 자산가들을 싱가포르로 유치할 것을 제안했습니다. 정부는 더욱 유리한 시스템을 통해 싱가포르를 "글로벌 패밀리 오피스 허브"로 자리매김하고자 했습니다. 그러나 10월 프린스 그룹 스캔들이 터지면서 이러한 정책 방향은 곧 시험대에 올랐습니다.
실제로 싱가포르의 규제 강화는 이미 시작되었습니다 . 2023년부터 싱가포르 통화청(MAS)은 단일 사무소(SFO) 규제 프레임 도입하고, 13O/13U 세제 혜택 조항을 개정했으며, 가변자본회사(VCC)에 대한 자금세탁방지 요건을 강화했습니다. 또한, 2024년에는 의심스러운 은행 간 고객 및 거래를 식별하기 위한 은행 간 정보 공유 플랫폼 COSMIC을 출시했습니다.
같은 기간 동안 ACRA는 실질 소유자 등록 시스템(RORC)을 업그레이드하여 회사가 설립 또는 변경 후 2일 이내에 실질 소유자의 정보를 업데이트하도록 요구했으며, 이를 통해 "껍질 회사"가 패밀리 오피스로 운영될 수 있는 여지가 줄었습니다.
프린스 그룹 사건은 싱가포르 제도 개혁에 대한 "스트레스 테스트"가 되었습니다. 미국과 영국은 천즈가 싱가포르 내 개인 사무실과 페이퍼컴퍼니를 통해 불법 자금을 세탁했다고 비난하며, 이 "개인 사무실의 천국"이 초국가적 범죄의 안식처가 되고 있다는 국제적인 우려를 불러일으켰습니다.
지난 2년 동안 싱가포르에서는 2023년 30억 싱가포르 달러 규모의 자금 세탁 사건과 최근 프린스 그룹 사건을 포함하여 일련의 주요 자금 세탁 사건이 발생했습니다. 이 사건들은 모두 패밀리 오피스, 역외 기업, 그리고 고급 자산(예: 저택, 요트, 보석)을 자금의 중간 기착지로 이용하는 것과 관련이 있습니다.
부를 유치하고 부의 남용을 방지하는 것 사이의 균형을 찾는 것이 싱가포르의 가장 어려운 문제가 되었습니다. "고삐를 너무 조이면" 초고액 자산가 가족에 대한 매력이 약해져 자본이 두바이와 홍콩과 같은 경쟁 중심지로 흘러갈 수 있습니다. "고삐를 너무 느슨하게 하면" 국제 범죄 집단이 이를 악용하여 재정적 신뢰성을 떨어뜨릴 수 있습니다.
싱가포르 통화청(MAS)은 "차별화된 규제"를 시행하고 있습니다. 한편으로는 13배 세액 공제와 사업 원활화 제도를 유지하면서 승인 기간을 3배(6개월에서 약 2개월로) 단축하고, 다른 한편으로는 자금 출처 검증, 지배주주 실사, 그리고 독립 보관 요건을 강화하며, 자금 흐름과 리스크 계좌를 추적하기 위한 국내 규제 데이터 플랫폼을 구축할 계획입니다. 업계 관계자들은 싱가포르가 "개방성"과 "통제" 사이에 더욱 정교한 방화벽을 구축하려 하고 있다고 분석합니다.
이전 기사 "중국 재벌들이 싱가포르에서 '철수'하고 홍콩으로 돌아가는가?"에서 지적했듯이 , "규제 강화와 평판 리스크 상승 로 인해 익명성과 낮은 정보 공개를 추구하는 일부 펀드는 철수하고 있는 반면, 장기적인 승계와 투명한 지배구조를 진정으로 추구하는 펀드는 잔류를 선택하고 있다." 시장 분석가들은 싱가포르의 재택 사업 생태계가 "양적 확장"에서 "질적 선별"로 전환되고 있다고 보고 있습니다.
프린스 그룹과 관련된 이 사건은 싱가포르에 금융 센터의 강점을 측정하는 기준이 더 이상 자본 흐름에만 국한되지 않고, 정직성과 투명성을 유지하는 능력으로도 확대된다는 점을 일깨워주는 사례입니다 .
