12월 5일, 유명 블록체인 데이터 플랫폼 마이토큰(MyToken)은 "기관 투자자 중심 시대 , 개인 투자자 위한 도전과 기회"라는 주제로 온라인 AMA를 개최했습니다. 이 행사에는 유명 KOL 라오 장(@zhang_bj_), 베테랑 투자자 양쯔 올리비아(@knowyourself518), KTX 거래소 CMO 크리스틴( @ChristineKTX ), 그리고 Ju.com 콘텐츠 리서처(@Jucom_intern) 등 여러 게스트가 초대되어 심각한 시장 구조 변화에 직면한 일반 투자자를 위한 전략과 미래 전망에 대해 논의했습니다.
I. 시장 구조의 변화: 개인 투자자 열풍에서 기관 투자자의 지배로
토론이 시작될 때, 참석자들은 비트코인 현물 ETF 승인이 기존 금융 기관의 긴밀한 참여로 암호화폐 시장에서 새로운 단계를 의미한다는 데 만장일치로 동의했습니다.
- 제도화와 구조화가 핵심이 되었습니다 . 양쯔는 기관들이 막대한 자본을 유치하고 있으며, 그들이 추구하는 것은 더 이상 "100배 신화"가 아니라 지속 가능하고 규정을 준수하는 수익률이라고 지적합니다. 이는 안정적인 기초 자산(예: RWA)과 전문 투자 전략에 대한 시장의 엄청난 수요를 직접적으로 촉진했습니다. 시장 변동성은 여전히 남아 있지만, 개인 투자자 정서 에 의해 주도된 이전의 급등과 급락은 기관의 자산 배분 행동으로 "완화"되었습니다.
- 개인 투자자 업그레이드를 강요받고 있습니다. KTX의 크리스티나는 개인 투자자 자금 점유비율 지난 불장(Bull market) 때 약 80%에서 크게 감소했다는 데이터를 인용했습니다. 기관 투자자들의 자본 및 정보 우위 대면, 개인 투자자"소형주 거래 및 선물 계약 투자"를 하는 기존 모델은 더 이상 지속 가능하지 않습니다. 사용자 경험과 투명성을 중시하는 거래소 대표하는 크리스티나는 KTX가 개인 투자자 지원하는 제품을 적극적으로 개발하고 있다고 밝혔습니다. 예를 들어, 복잡한 시장 환경에서 사용자가 최적의 결정을 내릴 수 있도록 지원하는 여러 지수 기반 스마트 거래 전략 도구를 개발하고 있습니다. Ju.com 연구원들은 개인 투자자 더욱 "전문적"으로 변하고 있으며, 의사 결정을 위해 온체인 데이터 도구에 더 많이 의존하고 있다고 지적했습니다.
- 변화하는 거래 행태: 패널리스트들은 개인 투자자 고빈도 거래와 알트코인 투자에서 벗어나 자산 배분에 집중하고 있다고 생각합니다. 일부 펀드는 비트코인과 같은 핵심 자산에 대한 달러 비용 평균화에 활용되고 있으며, 다른 펀드는 일드 어그리게이터 (Yield Aggregator), 전략 스토어 또는 전문 자산 관리 플랫폼을 활용하여 더욱 안정적인 수익률을 달성하고 있습니다.
II. 2026년 전망: 강화되는 추세 및 신흥 부문
다가오는 2026년에 대해 참석자들은 일반적으로 제도적 지배의 추세가 계속 강화될 것이라고 생각했지만, 동시에 새로운 기회도 나타날 것이라고 생각했습니다.
1. 추세는 계속 강화되고 있습니다.
라오 장(Lao Zhang)과 주닷컴(Ju.com) 연구원들은 ETF와 같은 규제 준수 진입점이 주류 펀드들이 비트코인과 같은 우량 자산을 선호하게 만들었다고 분석합니다. 이러한 구조는 되돌리기 어렵습니다. 시장은 "계층화"를 보일 수 있습니다. 정점에서는 대규모 기관 거래가 발생할 것이고, 중간 단계에서는 AI 기반 도구(데이터 분석 에이전트 및 전략 플랫폼 등)가 널리 도입되어 개인 투자자 정보 격차를 줄일 수 있게 될 것입니다. 그리고 산기슭에서는 강력한 내러티브를 기반으로 새로운 자산이 부상할 것입니다.
2. 우리가 낙관하는 주요 분야:
- RWA(실물 자산) : 여러 게스트가 이것이 토큰화된 정부 채권 및 주식과 같은 전통적인 금융과 암호화폐 세계를 연결하는 열쇠이며, 안정적인 수입원을 제공할 수 있다고 언급했습니다.
- AI 및 자율 에이전트(AI 에이전트) : ERC-404 및 X402와 같은 표준이 개발됨에 따라 온체인 상호 작용과 지불을 자율적으로 수행할 수 있는 AI 에이전트가 새로운 성장 포인트가 될 수 있습니다.
- 결제 및 금융 인프라 : 전 세계 여러 지역에서 결제 채널이 개설됨에 따라 일상 소비에 암호화폐를 적용하는 것(예: QR 코드 결제)이 중요한 추세가 될 것이며, "Web3로 돈을 벌고 오프라인에서 사용"하는 것이 실현될 것입니다.
- 비트코인 생태계 : 라오 장은 네트워크 보안과 채굴자 인센티브에 대한 장기적 요구로 인해 비트코인 생태계(예: 2계층 네트워크 및 새로운 자산 프로토콜)의 구축이 획기적인 진전을 가져올 수 있다고 제안합니다.
- 다른 기회로 는 예측 시장, 온체인 파생상품 채굴(예: Hyperliquid), SocialFi 등이 있으며, 이 역시 개인 투자자 주목하고 참여할 수 있는 분야로 간주됩니다.
III. 개인 투자자 전략: 안정성을 우선시하고 효과적인 투자 도구 활용
새로운 환경 대면, 손님들은 개인 투자자 에게 다음과 같은 실질적인 조언을 제공했습니다.
- 사고방식과 전략 조정 : 바벨 전략을 채택하세요 . 대부분의 자금을 비트코인과 같은 안정적 자산에 투자하고, 나머지는 리스크 고성장 잠재력을 가진 새로운 투자처를 탐색하는 데 사용하세요. "거래자"의 사고방식에서 "펀드 투자자"의 사고방식으로 전환하고, 전문적인 운용에 더욱 의존하세요.
- 적합한 플랫폼 선택 : 거래 플랫폼과 자산운용 상품을 선택할 때 가장 중요한 기준은 보안이며, 그 다음으로는 상품의 전문성과 기초 자산의 투명성입니다. 심층적인 시장 데이터 제공, 명확한 리스크 공시, 유연한 가입 및 환매를 지원하는 플랫폼에 중점을 두어야 합니다. 거래 플랫폼이든 자산운용 상품이든 펀드 보관, 감사 현황, 그리고 자산 투명성은 최우선적으로 고려되어야 합니다. 크리스티나는 KTX의 보안 대책을 다각적인 관점에서 설명했습니다.
도구를 적극 활용하고 전문 지식을 활용하세요 . 개인 투자자 MyToken에서 제공하는 모니터링 기능과 같은 데이터 분석 도구와 AI 기반 상품의 사용법을 적극적으로 익혀야 합니다. 동시에, CICADA와 같은 자산 운용 플랫폼을 활용하여 "펀드 투자자" 역할을 수행하여 전문 팀에 전략 관리를 위탁하고 기관 투자자의 수익 창출 기회를 공유하는 방안을 고려할 수 있습니다. 또한, 새로운 흐름에 민감하게 반응하고, 편견을 배제하며, 시의적절한 리서치를 수행해야 합니다.
결론
이번 AMA는 암호화폐 시장이 규제 준수와 제도화의 물결 속에서 성숙해지고 있음을 분명히 보여주었습니다. 개인 투자자 투자자들에게 있어 홀로 투자하는 시대는 끝났습니다. 전문적인 도구를 활용하고, 자산 배분으로 전환하며, 신흥 시장의 구조적 기회를 예리하게 파악하는 것이 미래의 도전 과제를 해결하는 데 핵심적인 역할을 할 것입니다. 진행자가 요약했듯이, 시장 변화에 관계없이 지속적인 학습과 적응은 투자자에게 가장 믿음직한 해자가 될 것입니다.
(본 기사는 MyToken AMA 콘텐츠를 기반으로 작성되었습니다. 게스트의 관점 참고용일 뿐이며 투자 조언을 구성하지 않습니다.)
