덩통, 진써차이징(Jinse)
2025년 12월 9일, 서클(Circle)은 아부다비 국제금융센터(ADFC) 산하 아부다비 글로벌 마켓 금융서비스규제청(ADGMFRA)으로부터 금융 서비스 라이선스를 취득했다고 발표했습니다. 이로써 서클은 AFIFC에서 자금 서비스 제공업체로 업무 수 있게 되었습니다. 서클 외에도 바이낸스(Binance), 테더(Tether), 리플(Ripple), 애니모카 브랜즈(Animoca Brands) 등 다른 암호화폐 기업들도 아부다비에서 규제 승인을 받았습니다.
아부다비는 어디에 있나요? 아부다비에서 라이선스를 취득한 암호화폐 기업은 어디인가요? 아부다비가 암호화폐의 중심지가 된 이유는 무엇인가요?
1. 아부다비는 어디에 있나요?
아부다비는 아랍에미리트(UAE)의 수도이자 UAE에서 두 번째로 큰 도시이며, 아부다비 토후국의 수도입니다. 페르시아만의 T자형 섬에 위치한 아부다비는 UAE의 서중부 해안에 자리 잡고 있으며, 본토에 위치한 다른 도시 및 토후국들과 달리 서해안에 더 가깝습니다.
아부다비는 아랍어로 "영양의 땅"을 의미합니다. 이 지역은 연평균 강수량이 적고 여름철 기온이 50°C까지 오르는 전형적인 사막 기후를 보입니다. 1761년에 설립된 이 도시의 초기 주민들은 진주 채취를 생계 수단으로 삼았으며, 현재 인구의 대부분은 아시 아랍 부족 출신입니다(현 UAE 대통령도 이 부족 출신입니다). 1960년대 석유 자원 개발은 경제 변혁을 촉진했고, 현재 아부다비는 세계 5위의 석유 매장량을 자랑합니다. 사막에서 현대적인 대도시로 탈바꿈한 아부다비는 이제 UAE의 정치, 산업, 문화, 상업의 중심지입니다.
2013년 5월 1일, 아랍에미리트 대통령 셰이크 칼리파 빈 자예드 알 나얀은 아부다비 에미르 자격으로 수도 아부다비의 마리아 섬에 금융 자유 무역 지대를 설립하는 법령을 발표했습니다. "아부다비 글로벌 마켓(ADGM)"으로 명명된 이 금융 자유 무역 지대에서는 기업들이 은행 및 금융 서비스, 상업 투자 및 투자 업무, 증권 거래 및 판매, 보험, 은행 자문 서비스 등 다양한 사업 활동을 영위할 수 있습니다.
II. 2025년에 아부다비에서 라이선스를 취득한 암호화폐 기업은 어디인가요?
원
2025년 12월 9일, 스테이블코인 발행사 서클(Circle)은 아부다비 국제금융센터(IDFC) 산하 아부다비 글로벌 마켓 금융서비스규제청(ADFRA)으로부터 금융서비스 라이선스(FSP)를 취득했다고 발표했습니다. 이로써 서클은 아부다비 IFC에서 자금 서비스 제공업체로 업무 할 수 있게 되었습니다. 또한, 서클은 사에다 자파르(Saeeda Jaffar) 박사를 중동 및 아프리카 지역 총괄 이사로 임명했습니다. 자파르 박사는 비자(Visa)에서 걸프협력회의(GCC) 지역 수석 부사장 겸 그룹 컨트리 매니저를 역임했으며, 서클에 합류하여 지역 전략을 주도하고 금융기관 및 기업과의 파트너십을 강화하며 UAE를 비롯한 중동 및 아프리카 시장에서 서클의 디지털 달러 및 온체인 결제 솔루션 도입을 가속화할 계획입니다.
밧줄
2025년 12월 8일, 테더의 스테이블코인 USDT가 아부다비 글로벌 마켓(ADG)에서 공식적으로 "법정화폐 연동 토큰"으로 인정받았습니다. 이에 따라 인가받은 기관들은 규제된 수탁 및 거래 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 이는 아랍에미리트(UAE)의 스테이블코인 규제에 있어 중요한 진전입니다. 테더 CEO 파올로 아르도이노는 이번 인정이 "스테이블코인이 오늘날 금융 환경에서 중요한 구성 요소임을 재확인시켜 준다"며, 송금, 국경 간 결제, 디지털 자산 시장에서 스테이블코인의 활용도가 높아지고 있음을 시사한다고 밝혔습니다.
바이낸스
2025년 12월 8일, 바이낸스는 아부다비 글로벌 마켓(ADGM) 금융서비스규제청(FSRA)으로부터 완전한 규제 승인을 획득했으며, 자사의 글로벌 플랫폼이 ADGM의 국제 규제 프레임 하에서 공식적으로 운영될 것이라고 발표했습니다. 규제 요건에 따라 플랫폼 운영은 투명성, 감독 메커니즘 및 리스크 관리를 강화하기 위해 새로운 3개 법인 구조로 이전될 예정입니다. 2026년 1월 6일부터 바이낸스 서비스는 ADGM 라이선스를 보유한 세 개의 법인, 즉 네스트 익스체인지 서비스(Nest Exchange Services Limited): 현물 및 파생상품 거래를 포함한 플랫폼 운영 담당, 네스트 클리어링 앤 커스터디(Nest Clearing and Custody Limited): 파생상품 거래의 중앙거래상대방 역할을 하는 청산 및 수탁 담당, 그리고 네스트 트레이딩(Nest Trading Limited): 장외 거래, 즉시 스왑 및 일부 자산 관리 서비스 제공을 담당하게 됩니다.
리플
2025년 11월 27일, 리플은 자사의 미국 달러 연동 스테이블코인인 리플 USD(RLUSD)가 아부다비 금융감독청(FSRA)으로부터 "승인된 법정화폐 연동 토큰"으로 인정받아 아랍에미리트(UAE)의 수도 아부다비에 위치한 국제 금융 중심지인 아부다비 글로벌 마켓에서 사용할 수 있게 되었다고 발표했습니다.
애니모카 브랜드
애니모카 브랜즈는 2025년 11월 24일, 아랍에미리트 아부다비의 국제 금융 중심지인 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)의 금융감독청(FSRA)으로부터 규제 대상 펀드 운용 회사로 업무 할 수 있도록 원칙적인 승인을 받았다고 발표했습니다. 관련 조건을 충족하고 최종 승인을 받으면, 애니모카 브랜즈는 ADGM 내 또는 ADGM을 거점으로 집합 투자 펀드 운용 활동을 수행할 수 있는 권한을 부여받게 됩니다.
GFO-X
암호화폐 파생상품 거래 플랫폼인 GFO-X 그룹은 2025년 9월 6일 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)으로부터 디지털 자산 거래소 및 청산소 설립에 대한 원칙적 승인을 받았으며, 2026년 공식 운영 개시를 계획하고 있습니다. 이번 승인을 통해 GFO-X는 공인 투자 거래소 및 청산소로서 운영할 수 있게 되었습니다.
스위스 비트코인
스위스 암호화폐 금융 서비스 제공업체인 비트코인 스위스(Bitcoin Suisse)는 2025년 5월 21일 자회사인 BTCS(Middle East) Ltd.가 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)의 금융감독청(FSRA)으로부터 예비 승인(IPA)을 받았다고 발표했습니다. FSRA의 이번 예비 승인을 통해 비트코인 스위스는 정식 라이선스를 취득하여 아부다비 글로벌 마켓이라는 활기 넘치는 국제 금융 중심지에서 가상화폐, 암호화폐 증권 및 파생상품 거래, 현지 수탁 서비스 등 규제 대상 암호화폐 금융 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.
III. 아부다비가 암호화폐의 중심지가 된 이유는 무엇일까요?
1. 점점 더 많은 사람들이 인터넷을 이용하고 있습니다.
아부다비가 암호화폐 기업들에게 각광받는 근본적인 이유는 잘 발달된 암호화폐 규제 정책에 있습니다.
2018년 6월 25일, 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)은 암호화폐 자산 활동의 거버넌스, 감독 및 투명성을 강화하기 위한 새로운 암호화폐 자산 규제 프레임(이하 "암호화폐 자산 활동 규제 가이드라인")를 발표했습니다. 이 프레임 ADGM 내 거래소, 수탁기관 및 기타 중개기관이 수행하는 암호화폐 자산 거래 활동을 포괄합니다. 프레임 자금세탁 및 금융범죄 리스크, 소비자 보호, 기술 거버넌스, 수탁 리스크 거래 운영 등 암호화폐 자산 활동과 관련된 다양한 리스크 다룹니다.
2019년 5월 14일, 아부다비 글로벌 마켓 금융서비스규제청(FSRA)은 암호화폐 자산 활동에 대한 규제 지침을 개정했습니다. 이번 개정 지침은 금융 서비스 규제 기관으로서 혁신을 지원하고 엄격한 규제 관행을 유지하려는 FSRA의 의지와 노력을 재확인하는 것입니다.
자세한 내용은 다음과 같습니다.
스테이블코인/법정화폐 토큰: 법정화폐로 완전히 뒷받침되는 스테이블코인(법정화폐 토큰)은 디지털 화폐의 한 형태로 간주됩니다. 아부다비 글로벌 마켓(ADGM) 2015 금융 서비스 및 시장 규정(FSMR)에 정의된 송금 활동의 결제 수단으로 사용될 경우, 해당 활동은 "금융 서비스 제공"으로 간주되어 허가 및 규제를 받게 됩니다. 또한 이 지침은 법정화폐 토큰을 사용하는 발행자, 수탁자 및 거래소 에 대한 금융서비스규제청(FSRA)의 규제 접근 방식을 설명합니다.
수탁: 수행 가능한 암호화 자산 수탁 활동 유형을 더욱 명확히 하고, 수탁 관리 및 운영에 대한 금융감독청(FSRA)의 기대치를 명확히 합니다.
기술적 거버넌스: 암호화 자산의 기본 프로토콜 변경으로 인한 포크 관련 개선 사항 및 명확화, 그리고 암호화 자산 거래소 및 라이선스 보유자의 거버넌스 및 통제에 대한 기대치를 포함하여 추가적인 개선 사항 및 명확화가 도입되었습니다.
FSRA 자금세탁방지 및 제재 규정 및 지침(AML): 자금세탁방지 규정집은 암호화 자산 운영자/보유자의 규제 대상 활동에 전적으로 적용되므로, 본 지침은 최신 국내외 변경 사항을 반영하여 업데이트되었으며, 이 분야에서 새로운 규제 및 모니터링 기술의 활용에 대해 더욱 명확히 설명합니다.
2022년 말, 아부다비 글로벌 시장 금융서비스규제청(FSRA)은 법정화폐 참조 토큰(FRT) 발행에 대한 새로운 규제 프레임 발표했으며, 프레임 2022년 12월 5일부터 발효되었습니다. 이 프레임 FRT 발행을 새로운 독립적인 규제 활동으로 규정하여 FRT 발행자의 규제 부담을 줄이는 동시에 금융 안정성과 투자자 보호를 강화했습니다. 또한, FSRA는 디지털 자산 부문에 대한 지역 규제 당국의 관심 증대를 반영하여 FSRA의 디지털 자산 규제 프레임 에 대한 일련의 개정안을 제안하는 협의 문서(2024년 제11호 협의 문서)를 발표했습니다.
2023년 11월 2일, 아부다비는 세계 최초로 분산원장기술(DLT) 재단을 위한 규제 프레임워크를 공식 발표했습니다. 아부다비 정부 총회(ADGM)는 "분산원장기술 재단 조례 2023"을 도입하여 블록체인 프로젝트와 탈중앙화 자율 조직(DAO)이 합법적인 법인으로 등록할 수 있는 길을 열어주고, 토큰 발행 및 기타 관련 활동을 지원하는 한편, 거버넌스와 투명성에 대한 규제 요건을 명확히 하고, 웹3 관련 기업들이 규정을 준수하며 발전할 수 있도록 지원했습니다.
2025년 6월 10일, 아부다비 글로벌 마켓 금융 서비스 당국(ADGM)은 디지털 자산 규제 프레임 개정안을 발표했으며, 이는 즉시 효력을 발휘합니다. 이번 개정안은 ADGM이 가상자산(VA)을 수용하고 이를 공인 가상자산(AVA)으로 활용하는 절차를 수정하고, 가상자산 관련 규제 활동에 종사하는 인가받은 사업자(가상자산 회사)에 대한 자본 요건 및 수수료를 설정하는 데 중점을 두고 있습니다. 또한, 가상자산에 대한 특정 상품 개입 권한을 도입하고, ADGM 내에서 프라이버시 토큰 및 알고리즘 스테이블코인 사용을 금지하는 기존 관행을 강화하는 규칙을 수립합니다. 마지막으로, 리스크 캐피털 펀드의 투자 범위를 확대합니다.
아부다비, 나아가 아랍에미리트(UAE) 전체는 비교적 명확한 규제 프레임 덕분에 스테이블코인 및 디지털 자산 시장에서 중요한 역할을 담당하게 되었습니다. 이 지역 자체가 세계적인 비즈니스 중심지이며, 아부다비 글로벌 마켓(ADG)은 체계적인 규제 하에 라이선스를 취득하고자 하는 거래소 중심지로 자리매김했습니다.
2. 암호화폐를 위한 조세 피난처
또한 아부다비는 개인 암호화폐 전문가들에게 세금 혜택이 주어지는 조세 피난처입니다. 개인은 세금을 내지 않고 암호화폐를 거래, 스테이킹, 채굴, 판매할 수 있습니다. 아부다비는 디지털 자산에 대해 개인 소득세나 양도소득세를 부과하지 않습니다. 암호화폐 관련 기업의 경우, 아부다비 글로벌 시장(ADGM)은 2004년부터 50년간 세금 면제 정책을 시행해 왔습니다. 이 지역 내 암호화폐 기업은 이익, 자본, 자산 관련 세금이 면제되며, 직원 소득은 개인 소득세가 면제되고, 외국인 지분 100% 소유가 허용되며 자본 송환에 대한 제한도 없습니다. 2023년에는 UAE가 9%의 연방 법인세를 도입했는데, 연간 과세 소득이 375,000 AED(미화 100,000달러) 이하인 암호화폐 기업은 이 세금이 면제되어 중소 규모 암호화폐 스타트업의 초기 운영 비용을 크게 줄였습니다.
3. 국부펀드들이 암호화폐 분야에 진출하고 있다.
아부다비에는 아부다비 투자청(ADIA)과 무바달라 투자회사를 비롯한 여러 국부펀드가 있습니다. 이들 펀드는 모두 명확한 공식적인 배경을 가지고 있으며, 최근 몇 년 동안 직접 투자 및 계열사 설립을 통해 암호화폐 분야에 깊이 관여해 왔습니다.
2025년 6월 30일 기준, 아부다비 국부펀드인 무바달라 인베스트먼트는 IBIT(블랙록 비트코인 ETF) 주식 8,726,972주를 보유하고 있으며, 이는 약 5억 3,400만 달러 시총 에 해당합니다.
올해 4월 29일, 아부다비 국부펀드인 ADQ, 대기업 IHC(IHC.AD), 그리고 UAE 최대 은행인 퍼스트 아부다비 은행(FAB.AD)은 UAE 디르함(아랍에미리트의 공식 통화)을 기반으로 하는 새로운 스테이블코인을 출시할 계획을 발표했습니다. 세 회사는 해당 스테이블코인이 UAE 중앙은행의 완전한 규제를 받을 것이라고 밝혔습니다.
결론
사막에서 현대적인 대도시로, 진주 채취에서 암호화폐의 안식처로 변모한 아부다비는 석유 경제를 기반으로 암호화폐 혁신의 중심지로 거듭나는 새로운 발전 경로를 성공적으로 개척해 왔습니다. 명확한 암호화폐 규제 프레임, 면세 또는 저세율 정책, 그리고 정부 자본의 참여를 통해 아부다비는 전 세계 대량 암호화폐 기업들의 주목을 받고 있습니다.
앞으로 글로벌 암호화폐 산업이 지속적으로 발전하고 향상됨에 따라 아부다비는 '암호화폐 수도'라는 명칭을 더욱 확고히 할 수 있으며, 아부다비의 규제 경험은 전 세계에 참고 모델이 될 수 있을 것입니다.
