두바이에서 열린 바이낸스 블록체인 위크 기간 동안, 체인뉴스(ChainNews)는 바이낸스의 VIP 및 기관 업무 부문 책임자인 캐서린 첸(Catherine Chen)과 단독 인터뷰를 진행했습니다. 그녀의 업무 우리가 흔히 알고 있는 "바이낸스 거래소"를 넘어선 전체적인 그림을 보여주며, 새롭게 떠오르는 디지털 금융 시대에서 바이낸스 제국이 수행할 잠재적 역할에 대한 통찰력을 제공합니다.
바이낸스의 "VIP 팀"은 사실상 글로벌 금융 인프라 부서입니다.
바이낸스는 흔히 개인 투자자 거래소 로 여겨지지만, 기관 투자자 측면에서는 글로벌 암호화폐 인프라 제공업체로서의 역할까지 확장했습니다. 바이낸스의 VIP 및 기관 업무 책임자인 캐서린은 인터뷰에서 VIP 부서가 단순한 업무 및 고객 서비스를 넘어, 전 세계 금융 기관이 암호화폐 자산에 접근할 수 있도록 지원하는 종합적인 제품 및 기술 센터 역할을 한다고 밝혔습니다. 그녀는 "우리의 목표는 대형 고객의 요구를 충족하는 것이 아니라, 금융 기관이 안전하게 암호화폐 시장에 진입할 수 있도록 전체 인프라를 구축하는 것"이라고 설명했습니다.
이 부서는 영업, 고객 서비스, 제품 팀, 기술 엔지니어링 및 여러 업무 부문을 포괄하며, "엔터프라이즈급 핀테크 제공업체"와 유사하게 기능합니다.
바이낸스 웰스: 소규모 금융 자문가들이 바이낸스 브랜드로 암호화폐 상품을 제공할 수 있도록 지원합니다.
캐서린은 작년에 출시된 바이낸스 웰스(Binance Wealth)에 대해 언급하며, 이는 바이낸스가 자산 관리 분야에 직접 진출하는 것이 아니라 전 세계의 대량 소규모 재무 자문가(IFA)들을 지원하기 위한 것이라고 설명했습니다.
라틴 아메리카에서 이러한 모델은 빠르게 인기를 얻고 있습니다. 해외 보험 상품, 펀드, 구조화 상품 등을 판매하는 소규모 독립 재무 자문가(IFA)들은 자체적인 암호화폐 인프라를 구축할 역량이 부족하기 때문입니다. 바이낸스는 브랜드 라이선스, 기술, 상품 라인을 제공하고, IFA들은 고객과의 관계를 유지합니다.
즉, 바이낸스는 소규모 금융 자문가를 위한 암호화폐 백엔드 제공업체가 되었습니다.
바이낸스 프레스티지: ETF 출시의 기관 투자 전환점
올해 출시된 바이낸스 프레스티지는 바이낸스 웰스(Weath)보다 한 단계 높은 상품으로, 초고액 자산가(UHNW)와 패밀리 오피스(FO)를 대상으로 합니다. 캐서린은 블랙록과 같은 기관들이 비트코인 ETF를 출시한 이후 전통적인 패밀리 펀드의 태도가 분명히 바뀌었다고 지적합니다. "이전에는 2세대가 암호화폐에 관심을 가졌지만, ETF가 나온 후에는 기성세대도 암호화폐에 투자할지 진지하게 고민하기 시작했습니다."
프레스티지 제공 상품:
맞춤형 암호화 자산 할당
스테이블코인 가격 책정, 캐리 수익 추구
암호화폐 기반 상품(스테이킹, 수익률 기반, 구조화 상품)
대규모 장외거래(OTC) 실행 및 전략 설계
이러한 서비스는 기존의 민간 은행들이 제공하기 어려운 서비스입니다.
암호화폐 서비스: 금융기관용 프런트엔드, 바이낸스용 백엔드
캐서린은 올해 또 다른 중요한 제품으로 서비스형 암호화폐(CaaS)를 꼽습니다.
이 서비스는 은행, 증권사, 디지털 은행, 전자지갑, 심지어 비금융 애플리케이션(차량 호출 앱)까지 자체 앱/웹 인터페이스 내에서 암호화폐 거래를 제공할 수 있도록 지원하며, 바이낸스는 유동성, 매칭 엔진, 수탁 및 지갑 인프라를 포함한 전체 백엔드를 관리합니다.
"은행 앱에서 볼 수 있는 암호화폐 거래는 모두 바이낸스를 통해 이루어졌을 수 있습니다."
각 금융기관은 규제 요건 및 리스크 감수 수준에 따라 다음과 같은 기능을 조정할 수 있습니다. 계좌 내 거래만 제공하거나, 입금을 허용하지 않거나, 출금만 허용하거나, 모듈 조합을 제공하는 방식 등이 있습니다.
현재까지 가장 완벽한 이행 사례는 중동 및 중앙아시아, 특히 바레인, 카자흐스탄, 키르기스스탄에서 찾아볼 수 있는데, 이들 국가의 중앙은행들은 일반적으로 상당히 개방적인 정책을 펼치고 있습니다.
Ceffu와 제3자 은행 간의 계약: 금융기관이 "암호화폐 취급을 꺼릴 때" 해결책
캐서린은 또한 바이낸스의 기관 고객들이 사용하는 일반적인 모델인 뱅킹 트라이파티(3자 은행 프로토콜)를 소개했습니다.
일반적인 건축 양식:
고객(기관 또는 대형 고객)
전통적인 금융기관(은행)
바이낸스(유동성 공급자)
운영 방식: 자산은 Ceffu에서 수탁 관리하며, 거래 유동성은 바이낸스와 연동됩니다. 고객은 거래소 에 대량 의 자산을 보유할 필요가 없으며, 은행은 자체 규제 프레임 내에서 리스크 관리할 수 있습니다. 이 모델은 암호화폐 사업에 참여하고 싶지만 토큰을 직접 취급하거나 소매 금융 업무를 완전히 개방하고 싶지 않은 금융 기관에 적합합니다.
"이것이 현재 가장 성숙하고 현실적인 전환 솔루션입니다."
신흥 시장이 대만보다 빠르게 발전하는 이유는 무엇일까요?
캐서린은 그들에게 시간이 없다는 것을 알았기 때문이라고 말했다.
캐서린은 중동과 중앙아시아의 정책 입안자들이 대부분의 국가보다 훨씬 적극적이라고 지적했습니다. 이들은 자국 통화의 취약성을 잘 알고 있으며, 암호화폐와 중앙은행 디지털 통화(CBDC)를 금융 경쟁력 강화의 기회로 보고 있고, 명확한 규제 입장을 통해 관련 산업들이 신속하게 통합될 수 있도록 지원하고 있습니다. 반면 대만은 스테이블코인 문제 대면 여전히 논의 단계에 머물러 있습니다.
대만에서 온 참석자들은 대만 스테이블코인 포럼의 연사들 중 상당수가 암호화폐 전문가가 아니며, 논의가 종종 추상적인 수준에 머무른다고 지적했습니다. "현재 대만의 가장 큰 문제는 누가 스테이블코인을 발행하려는가? 어떤 디지털 경제에 통합될 것인가? 이러한 질문들이 여전히 불분명하다는 것입니다."
시장 변동이 VIP 고객에게는 영향을 미치지 않나요?
캐서린: "오랜 사용자들은 리스크 어디에 있는지 아주 잘 알고 있어요."
비트코인 변동성 때문에 대량 기관들이 자금을 인출했는지 묻는 질문에 캐서린은 웃으며 이렇게 답했다.
"ETF 이용자들은 불안해하겠지만, 바이낸스 VIP 회원들은 대부분 경험이 풍부한 트레이더들입니다. 그들은 포지션 줄일 수는 있겠지만, 시장에서 완전히 이탈하지는 않을 것입니다."
그녀는 여러 차례의 상승장과 하락장을 경험한 VIP 고객들은 이미 효과적인 리스크 프레임 구축해 놓았을 가능성이 높다고 믿습니다.
바이낸스 VIP 업무 어떻게 수익을 창출하나요?
핵심 쟁점은 거래 수수료입니다. 외부인들이 가장 궁금해하는 질문 중 하나에 대해 캐서린은 놀랍도록 간단하게 답했습니다. "저희는 거래 수수료에 의존합니다. 가능한 모든 서비스는 무료이며, 수수료가 필요한 경우에도 실제 비용을 충당하는 데만 사용합니다."
즉, 바이낸스는 도구, 솔루션 또는 컨설팅 서비스를 판매하여 수익을 창출하지 않습니다. 바이낸스의 목표는 안정적인 거래 환경과 풍부한 유동성을 조성하여 더 많은 기관들이 바이낸스를 거래 및 인프라 백엔드로 활용하도록 유도하는 것입니다. 이러한 목표 덕분에 바이낸스는 B2B 파트너십에서 매우 경쟁력 있는 비용 구조를 갖추고 있습니다.
금융과 암호화폐는 결국 융합될 것이다. 진정한 질문은 대만이 어떤 입장을 취할 것인가 하는 것이다.
캐서린의 이야기를 통해 우리는 다음을 알 수 있습니다.
바이낸스는 거래소 에서 "글로벌 암호화폐 인프라 제공업체"로 변모하고 있습니다.
신흥 시장은 암호화폐와 중앙은행 디지털 통화(CBDC)를 적극적으로 수용하고 있습니다.
전통적인 금융기관들도 리스크 가 낮은 진입점을 찾고 있습니다.
암호화폐 자산은 패밀리 오피스와 초고액자산가(UHNW)들을 위한 새로운 자산 배분 프로젝트로 자리 잡았습니다.
인터뷰 전체에서 가장 중요한 그녀의 마지막 말은 바로 이것이었다. "전통 금융과 암호화폐 금융은 융합될 것입니다. 문제는 여러분의 시장이 그 준비가 되어 있느냐는 것입니다."
싱가포르, 중동, 남미에서 이미 시작된 금융 혁신 실험에서 대만은 가속화할지, 관망할지, 아니면 참여하지 않을지 선택해야 합니다. 그 답은 향후 몇 년간 규제 당국의 태도와 업계 협력 역량에 달려 있습니다.
이 기사, "바이낸스 VIP 및 기관 업무 책임자: 거래소 는 단지 진입점일 뿐이며, 진정으로 중요한 것은 암호화폐 금융의 글로벌 기반 인프라입니다"는 블록체인 뉴스 플랫폼인 ABMedia 에 처음 게재되었습니다.
