중국건설은행(CCB)은 최근 도지코인 관련 거래 내역이 포함된 여러 계좌가 동결된 사건에 대해 해명했습니다. 12월 12일자 중국뉴스주간지에 따르면, 은행 측은 시스템에서 해당 거래 내역과 관련된 높은 위험성을 감지하여 계좌를 자동으로 '송금 및 수금 불가' 상태로 전환했다고 밝혔습니다. 이는 사실상 거래 동결과 유사한 조치입니다.
이 이야기는 몇 달 전 유 씨 부부가 서로에게 250위안을 송금하며 "이번 주 도지코인"이라는 쪽지를 남기면서 시작되었습니다. 부부 사이의 장난스러운 메시지였지만, 중국중앙은행(CCB) 시스템은 이 쪽지가 중국에서 엄격하게 규제되는 암호화폐 거래와 관련이 있을 가능성이 있다고 판단했습니다. 이로 인해 두 계좌에 대한 내부 조사가 진행되었고, 이후 거래가 제한되었습니다.
최근 은행 직원은 유 씨에게 직접 연락하여 혼인 관계, 송금 목적, 그리고 지폐의 의미를 확인했습니다. 직원은 '도지코인' 지폐가 '가상화폐' 관련 보안 시스템을 작동시켜 계좌가 위험 등급에 포함되었다고 밝혔습니다.
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제한 조치를 해제받기 위해 유 씨는 해당 기간 동안 남편의 은행 거래 내역서를 제출하고 이전 거래가 암호화폐와 관련이 없으며 향후 그러한 거래에 참여하지 않겠다는 서약서에 서명해야 했습니다. 유 씨의 남편은 이러한 직접적인 계좌 제한에 강력히 반대하며 은행 측과 규정의 명확화를 위해 여전히 긴박한 논의를 벌이고 있습니다.
12월 10일, 차이나뉴스위클리가 CCB 고객센터에 문의했을 때, 직원들은 시스템 전반에 걸친 "암호화폐 통제"에 대한 공식적인 통보를 받은 적이 없으며, 위 씨가 계좌를 개설한 지점에 문의해 보라고 안내했습니다. 그러나 위 씨가 계좌를 개설한 톈진 지점은 해당 사건에 대해 알지 못한다고 답변했습니다. 한편, 위 씨의 남편이 계좌를 개설한 다롄 지점은 계좌가 암호화폐 거래에 연루된 정황이 보이면 "입금 및 출금 금지" 조치를 취한다고 확인했습니다. 이체 내역에 도지코인이 언급되면 계좌 소유자는 해당 거래가 암호화폐 거래와 관련이 없음을 증명해야 합니다. 문제는 이를 어떻게 증명하느냐는 것입니다. 은행 관계자는 거래 내역서만으로는 불충분하다고 밝혔고, 이로 인해 많은 계좌 소유자들이 어쩔 수 없이 계좌를 폐쇄 하게 되어 잠금 해제가 불가능해지고 있습니다.
유 씨는 현재 남편의 은행 거래 내역서와 자필 확약서를 제출하여 계좌 제한 해제를 요청했습니다. 남편의 계좌가 있는 지점 직원은 혼인 증명서를 제출하면 승인 가능성이 높아질 수 있다고 덧붙였습니다.
이번 사건은 중국이 암호화폐 관련 활동에 대한 규제를 지속적으로 강화하는 가운데 발생했습니다. 12월 5일, 신화통신은 중국인터넷금융협회를 포함한 7대 주요 협회가 공동으로 위험 경고를 발표하고, 회원사들에게 중국 내에서 암호화폐 발행 및 거래, 실물 자산의 토큰화를 절대적으로 금지할 것을 촉구했다고 보도했습니다. 또한, 시민들에게도 암호화폐 분야의 불법 활동에 대한 경각심을 갖고 주의를 기울일 것을 당부했습니다.
