이더, Arbitrum 등에서 10개의 새로운 DeFi 잠재적 프로젝트 목록
작성자: Karen, Foresight News
이 기사에서는 독자를 위한 10개의 새로운 DeFi 잠재적 프로젝트와 각 프로젝트의 기능이나 혁신을 살펴보겠습니다. 그러나 대부분의 프로젝트는 아직 개발 초기 단계에 있으므로 사용자는 DYOR과의 상호 작용에 주의해야 합니다.
Morpho: 이더 의 대출 최적화 프로토콜
Morpho는 대출 풀 최적화 도구로 생각할 수 있으며, 이는 Combine 및 Aave와 같은 대출 풀을 기반으로 구축된 P2P 계층으로, 대출자와 차용자를 P2P로 원활하게 매칭하여 대출 풀 포지션의 자본 효율성을 향상시킵니다. , 프로토콜과 관련된 기본 유동성, 청산 보장 및 리스크 매개변수와 연결하는 기능도 유지합니다. 이 글을 쓰는 시점에서 Morpho를 통해 공급된 모든 유동성은 거의 3억 달러에 달했으며 총 차입 규모는 1억 5,600만 달러에 달했습니다.
우리 모두 알고 있듯이 현재 일반 대출 계약에서는 대부분의 풀의 차입 금액과 대출 금액 사이에 심각한 불일치가 있으며, 이로 인해 차용인이 지불하는 이자와 대출 기관이 얻는 이자와 심각한 불일치가 발생합니다. 자본 효율성이 상대적으로 낮습니다. 그렇다면 Morpho는 어떻게 자본 효율성을 향상합니까?
Morpho는 주로 우선 순위 대기열을 사용하여 사용자 대출 요구 사항을 충족하여 윈윈 상황을 달성합니다. 특히 대출 기관이 프로토콜에 유동성을 제공할 때 사용자는 대출 또는 차용하려는 금액에 따라 순서 됩니다. 가장 큰 차용자에게, 그 다음 두 번째로 큰 차용자, 세 번째로 큰 차용자에게, 제공된 유동성이 완전히 일치하거나 일치할 차용자가 더 이상 없을 때까지 계속됩니다. 반대로 유동성을 빌릴 준비가 된 차용자가 있으면 가장 큰 대출자와 먼저 매칭되는 식으로 진행됩니다. 여러 일치 가능성을 고려하여 Morpho는 가스 소비도 고려하여 사용자가 최대 가스 값을 맞춤 설정할 수 있습니다. 소비된 가스가 최대 값에 도달하면 나머지 일치하지 않는 유동성이 기본 풀로 반환됩니다.
즉, Morpho 대출 사용자는 최악의 시나리오에서 기본 풀의 APY를 얻을 수 있으며 자금이 일치할 때 향상된 P2P APY를 받게 됩니다. 두 경우 모두 사용자는 항상 기본 프로토콜과 같거나 더 나은 요금을 받게 됩니다.
보상 측면에서 Morpho는 사용자를 대신하여 기본 프로토콜로부터 보상을 축적하고 자체 토큰 MORPHO를 사용자에게 배포합니다.
Morpho는 a16z와 Variant를 중심으로 Nascent, Semantic Ventures, Cherry Ventures, Mechanism Capital, Spark Capital, Standard Crypto, Coinbase Ventures 등이 참여하여 올해 7월 1,800만 달러의 융자 완료했습니다.
포털: https://www.morpho.xyz/
견고함: 무이자 대출 및 수익률 프로토콜
Study Finance는 무이자 대출 및 소득 프로토콜입니다. 공식 문서에 따르면 Study 팀은 이전에 Polymath, Gelato Network 및 Injective Protocol 프로토콜에 참여한 암호화폐 전문가들로 구성되어 있습니다. 백만 개의 시드와 전략적 융자 Pantera Capital이 Y Combinator, SoftBank의 Opportunity Fund, KuCoin Ventures, mgnr, One Block Capital, Dialetic 및 Orange DAO의 참여로 투자를 주도했습니다.
Sturdy는 현재 Fantom 및 이더 에 상장되어 있으며 차용인이 제공한 담보를 Yearn, Convex 및 Lido와 같은 DeFi 프로토콜에 담보로 제공하며, 스테이킹 보상은 예금자에게 이자를 지급하는 데 사용됩니다. Studdy는 나중에 거버넌스 토큰을 출시할 것임을 분명히 했습니다.
금리면에서는 스터디 대출은 무이자입니다. 단, 자산 활용률이 80%를 초과하는 경우에는 활용률이 1% 증가할 때마다 3%의 이자를 추가로 지급합니다. 계수가 1보다 낮을 경우 청산됩니다. 대출 기관의 경우 비교적 안정적인 수익률을 얻을 수 있습니다.
지난 주 Sturdy는 토큰 STRDY를 발행하고 초기 사용자에게 에어드랍 실시할 것이며 파트너 사용자에게 에어드랍 매일 발표할 것이라고 발표했습니다.
포털: https://sturdy.finance/
다년생: 파생상품 프로토콜
Perennial은 Polychain Capital 및 Variant가 주도하고 Archetype, Coinbase Ventures, Scalar Capital, Robot Ventures 등이 참여하여 이달 초 1,200만 달러의 융자 발표한 파생 프로토콜입니다. 다년생 공동 창립자인 Kevin Britz와 Arjun Rao는 이전에 2017년에 Astro Wallet을 공동 창립했으며 나중에 Coinbase에 인수되었습니다.
Perennial은 DeFi 기본 거래 모델, 즉 오더북 없음, 슬리피지 없음, 무허가 레버리지는 물론 DeFi 관련 시장(예: Squeeth) 및 구성 가능한 포지션을 사용합니다. Perennial은 P2P 파생상품 AMM 역할을 하며, 거래자 레버리지 노출을 얻기 위해 담보를 예치하고, 유동성 공급자는 거래자 지불하는 수수료에 대해 자금을 제공할 수 있습니다.
이 외에도 Perennial은 개발자가 개인 투자자 사용자의 참여를 단순화하고 자동화하기 위해 프로토콜 위에 구축된 도구를 사용하여 단 몇 줄의 코드만으로 모든 합성 시장을 시작할 수 있도록 하는 파생 기반 프로토콜로 간주합니다. Perennial의 초기 핵심 기능에는 "Peer-to-Pool AMM", 미국 달러 결제, LP 유연성 등이 포함됩니다.
이 글을 쓰는 시점을 기준으로 이더 메인넷에서 Perennial이 출시된 지 일주일 이내에 유동성 공급자가 제공한 총 자금은 미화 180만 달러였으며 거래자 미화 40,000달러 이상의 오픈 포지션을 보유했습니다. Perennial의 현재 거래 인기는 낮지만 Perennial은 아직 토큰을 출시하지 않았으므로 매복할 가치가 있을 수 있습니다.
포털: https://perennial.finance/
추가 자료: " 1,200만 달러를 융자 파생상품 프로토콜인 Perennial의 하이라이트는 무엇입니까?" 》
Panoptic: Uniswap 기반의 Oracle-less 무기한 오라클 프로토콜
Panoptic은 Advanced Blockchain AG의 전 연구 책임자인 Kristensen과 코넬 대학의 응용 물리학 교수인 Guillaume Lambert가 지속 가능하고 오라클 없는 탈중앙화 암호화폐 옵션 거래 프로토콜을 구축한다는 목표로 지난 7월 설립되었습니다.
일반 옵션 프로토콜과 달리 Panoptic 프로토콜은 옵션 정산을 위해 청산소를 사용하지 않고 Uniswap V3의 LP 포지션을 장기 및 공매도(Short) 옵션 거래의 기본 구성 요소로 사용합니다. 핵심 기능에는 만료되지 않으며 누구나 A 없이 거래할 수 있습니다. 모든 자산에 옵션 시장을 배포할 수 있는 허가된 방법, 누구나 유동성 공급자로서 옵션 거래자 에게 자금을 빌려줄 수 있습니다.
Panoptic이 롱테일 자산에 대한 옵션 거래 기회 제공할 수 있다는 점은 부인할 수 없지만 과도한 레버리지, 옵션에 대한 대량 프리미엄 지불, 청산 및 기타 리스크 과 같은 잠재적인 리스크 존재합니다. 기계적으로 말하면, 옵션 구매자가 판매자의 사전 배포된 유동성을 Uniswap V3 풀에서 Panoptic으로 이전할 때 Uniswap 거래 활동은 구매자가 판매자에게 지불해야 하는 LP 수수료를 생성하며, 이것이 프리미엄의 원천입니다. Panoptic 메커니즘에 관심이 있는 독자는 이 공식 문서 링크를 클릭하여 자세히 알아볼 수 있습니다.
Panoptic은 내년 1분기에 플랫폼을 출시할 계획입니다. 첫 번째 버전은 Uniswap의 AMM( 자동 마켓메이커(AMM))을 기반으로 하며 나중에 다른 AMM도 지원할 계획입니다.
Panoptic은 이번 달 Gumi Cryptos Capital이 주도하고 Uniswap Labs Ventures, Coinbase Ventures, Jane Street, SevenX Ventures, Avalanche Foundation의 Blizzard Fund 등이 참여하여 450만 달러의 융자 완료했습니다.
포털: https://www.panoptic.xyz/
유동성: 유동성 인센티브 레이어
Fluidity는 올해 10월 투자자 ZachXBT를 포함한 자문가들과 함께 Multicoin Capital이 주도하는 130만 달러 규모의 시드 융자 완료했습니다. 이 프로젝트는 이더 과 솔라나를 기반으로 구축될 예정이며 오늘 이더 메인넷에서 출시되었습니다. 이전에는 지난 1월 Ropsten 테스트넷과 솔라나 데브넷에서 출시되었습니다.
Fluidity는 사용자가 프로토콜에 예치한 스테이블 코인 자산을 Fluid Assets에 1:1 비율로 캡슐화하며, 사용자는 온체인 Fluid Asset을 사용, 전송 또는 수신할 때 보상을 받게 됩니다. 보상은 Fluidity가 이러한 기본 자산을 다른 통화 시장에 예치하고 대출함으로써 생성되는 누적 수익률에 의해 생성됩니다. 사용자는 언제든지 기본 자산을 상환할 수 있습니다.
보상 분배 측면에서 Fluidity는 Fluid Assets 사용자에게 다양한 크기의 보상을 무작위로 할당하는 무손실 보상 저축 풀을 만들었습니다. 지급 메커니즘은 TRF(이체 보상 기능)에 따라 결정됩니다. 보상 풀의 크기에 따라 유동 자산은 거래 빈도, 지불된 가스 요금 및 무작위 보상 등급에 따라 무작위로 배포 됩니다.
유동성을 통해 개발자는 이러한 보상이 언제 어떻게 배포되는지 지정할 수 있습니다. 유동 자산 사용 사례에는 토큰 보내기, 받기 및 거래, NFT 민트, 거래 및 판매, DEX에서 거래 실행 등이 포함됩니다. Fluidit은 다양한 시스템, 플랫폼 및 프로토콜에 내장될 수 있는 보편적이고 보편적인 인센티브 메커니즘을 구축하고 있습니다.
요약하자면, Fluidity는 사용자가 스테이블 코인을 잃지 않고 캡슐화된 토큰을 얻을 수 있도록 해줍니다. 동시에, 캡슐화된 토큰의 유동성을 활성화하기 위해 Fluidity는 또한 유동성 채굴 통해 학습할 수 있는 메커니즘도 구축하고 있습니다. 유틸리티 마이닝 개념을 사용 하여 유동성을 안내하기 위해 대부분의 거버넌스 토큰을 할당합니다. 토큰 이코노믹스 알아보려면 여기를 클릭하세요.
포털: https://fluidity.money/
Spectral: 신용 리스크 평가
Spectral은 MACRO(Multi-Asset Credit 리스크 오라클 ) 점수라고 하는 기존 FICO 점수와 동등한 온체인 채점 시스템을 구축했으며, 이를 통해 사용자는 플랫폼을 통해 온체인 점수를 확인할 수 있습니다. Spectral은 사용자가 온체인 상호 작용 활동을 기반으로 온체인 신용 점수를 얻을 수 있는 Arrbitrum 테스트넷에서 V0.3.0 공개 베타 버전을 출시했습니다.
현재 Spectral의 온체인 상호 작용을 기반으로 NFC(Non-Fungible Credit) 토큰을 민트 수 있습니다. 또한 Spectral을 사용하면 사용자가 여러 주소를 묶을 수 있으므로 MACRO 점수는 NFC에서 여러 주소의 포괄적인 신용을 나타낼 수 있습니다. 메인 지갑에는 NFC가 적용되며, 신용 기록의 길이와 신용 포트폴리오의 다양화로 인해 MACRO 점수도 향상될 것입니다.
NFC는 DeFi 대출 시장에서 당사의 신용 가치를 나타내며 완전히 프로그래밍 및 결합이 가능하여 DeFi 세계의 신용 리스크 평가 인프라가 될 것을 약속합니다.
Spectral은 General Catalyst와 Social Capital이 주도하고 Samsung, Gradient Ventures, Section 32, Franklin Templeton, Circle Ventures 및 Jump Capital이 참여하여 올해 8월 2,300만 달러 융자 완료했습니다.
포털: https://www.spectral.finance/
니비루: 코스모스 생태 DeFi 허브
니비루는 코스모스 기반의 PoS 블록체인 플랫폼일 뿐만 아니라 파생상품과 현물거래를 지원하는 DeFi 허브이기도 합니다. 올해 9월 Nibiru는 Tribe Capital, Republic Crypto 및 Kraken의 참여로 미화 1억 달러의 가치로 750만 달러의 시드 라운드를 융자.
Nibiru 생태계에는 영구 선물 프로토콜 Nibi-Perps, 현물 거래 프로토콜 Nibi-Swap 및 부분적으로 담보된 스테이블 코인 NUSD가 포함되어 있습니다. 그 중 Nibi-Perps는 공개 테스트 네트워크를 출시했습니다. 초기 테스트 네트워크 버전은 가상 AMM 메커니즘을 기반으로 하며 위치는 USDC에 정산됩니다.
포털: https://nibiru.fi/
지수: DeFi 등급 및 투자 프로토콜
Exponential은 지난 10월 Paradigm이 주도하는 1,400만 달러 규모의 시드 라운드 융자 완료했습니다. Exponential은 DeFi 평가 프로토콜일 뿐만 아니라 크로스체인 유동성 풀을 쉽게 발견, 평가 및 투자할 수 있는 투자 프로토콜이기도 합니다. 투자 리스크 분석하기 위한 지갑 주소입니다. Exponential은 또한 사용자의 리스크 허용 범위에 따라 최고의 펀드 풀을 개인적으로 추천합니다.
Exponential은 현재 사용자가 지갑 리스크 분석하고 자본 풀 리스크 수익 기회를 탐색할 수 있도록 하며 투자 대기자 명단 애플리케이션을 개설했습니다.
포털: https://exponential.fi/
nftperp: Arbitrum의 NFT 영구 계약 프로토콜
NFT 무기한 계약 거래 플랫폼 nftperp는 Arbitrum One에서 베타 메인넷을 출시했습니다. 이를 통해 사용자는 최대 5배의 레버리지로 NFT 대신 WETH를 롱(Long) 또는 숏(Short) 블루칩 NFT에 모기지할 수 있습니다.
nftperp 거래 메커니즘은 실제 유동성 공급자가 필요하지 않고 오더북 없는 vAMM(Virtual 자동 마켓메이커(AMM) ) 모델을 사용합니다. 거래자 모기지 자산은 스마트 계약 Vault에 저장되며 거래자 모든 손실과 이익은 이 Vault에서 처리됩니다.
nftperp는 또한 최근 Dialectic, Maven 11, Flow Ventures, DCV Capital, Gagra Ventures, AscendEX Ventures, Perridon Ventures, Caballeros Capital, Cogient Ventures, Nothing Research, Apollo Capital, Tykhe Block Ventures, OP Crypto로부터 170만 달러의 시드 융자 조달을 완료했습니다. 참여를 기다리고 있습니다.
포털: https://nftperp.xyz/
추가 읽기: " NFT 무기한 계약 프로토콜 nftperp에 대한 간략한 살펴보기: 어떻게 작동하나요?" 특징은 무엇입니까? 》
정점: Arbitrum의 DEX
Vertex는 현물, 파생상품 거래, 소득, 대출 및 기타 서비스를 다루는 Arbitrum의 DEX입니다. Vertex는 원래 Terra를 출시할 계획이었지만 최종적으로 Arbitum에서 공개 테스트 네트워크를 출시하기로 결정했습니다.
Vertex는 오더북 과 AMM의 장점을 결합합니다. 핵심 프로토콜은 오프체인 오더북 과 온체인 거래 프로토콜(일정 제품 AMM)입니다. 오더북 주문 매칭을 위한 오프체인 순서 이며 AMM의 풀입니다. 유동성은 오프체인 오더북 에 주입되어 거래자 에게 더 깊은 유동성, 더 작은 스프레드 및 슬리피지를 제공합니다.
Vertex는 공식 문서에 토큰 이코노믹스 대해 간략하게 설명했으며 VRTX 토큰 외에 유동 스테이킹 토큰 xVRTX와 양도할 수 없는 투표 토큰 voVRTX를 만들 예정입니다.
포털: https://vertexprotocol.io/
