인터넷에서 부를 창출하는 핵심은 트래픽이지만, 이것이 금융 영역으로 넘어가면 법의 선을 넘게 됩니다.
저자: 자오 쉬안, 류 창, 만큐 블록체인 법률 서비스
서론: "교통"이 "프랜차이즈"라는 단단한 벽에 부딪힐 때
인터넷에서 부를 창출하는 핵심은 트래픽이지만, 이것이 금융 영역으로 넘어가면 법의 선을 넘게 됩니다.
최근 시나 파이낸스 기사에 따르면, 수백만 명의 팔로워를 보유한 한 금융 블로거가 투자 정보 공유 혐의로 조사를 받았습니다. 엄격한 규제 감독에 직면한 그는 "무허가 업무 운영" 혐의를 확정적으로 인정받았습니다. 아마도 일부 웹3 블로거들은 여전히 "해외 거래소 홍보하고 암호화된 링크를 게시해도 국내 당국이 규제할 수 있지 않을까?"라고 생각하고 있을지도 모릅니다.
답은 " 네, 통제할 수 있고, 더 엄격하게 통제할 수도 있습니다." 입니다.
금융 프랜차이즈 권리는 절대적인 규칙입니다. 무허가 "금융 전자상거래"의 실제 결과를 알아보기 위해 두 가지 국내 사례를 살펴보겠습니다.
사례 1: [불법 영업] 유명 온라인 인플루언서 우모모우 사건
사건 개요: 피고는 증권 투자 컨설팅 자격이 없었음에도 불구하고, 자신의 영향력을 이용하여 소셜 미디어 플랫폼에 유료 "커들"을 만들고 유료 주식 추천 서비스를 제공했습니다. "유료 지식"으로 위장한 이러한 투자 자문 활동을 통해 1,200만 위안이 넘는 부당 이득을 취했습니다.
결과: 법원은 그에게 불법 업무 운영 혐의로 유죄를 선고했다. 그는 징역 2년 4개월과 벌금 1,300만 위안을 선고받았다. 그가 벌어들인 돈을 모두 돌려준다 해도 충분하지 않을 정도였다.
사례 2: [불법 영업 범죄] 금융 블로거 쉬모모우 사건
사건 요약: 우씨와 비교했을 때, 쉬씨의 방식은 웹3 거래 모델에 더 가까웠다. 그는 소위 "장외 계좌 시스템"이 불법이라는 것을 알면서도 추종자들에게 계좌를 개설하고 옵션 거래를 하도록 지시했다. 그의 수입은 회원비가 아니라 거래당 20위안의 수수료였으며, 총 거래액은 1,600만 위안을 넘었다.
결과: 피고인은 불법 영업 행위로도 유죄 판결을 받았습니다.
간단한 비교를 통해 리스크 명확히 알 수 있습니다.
- 첫 번째 유형: 누군가가 허가 없이 수수료를 받고 합법적인 주식이나 펀드를 추천하는 경우, 이는 불법 영업 행위에 해당하며 형법을 위반하는 것이므로 엄중한 처벌을 받게 됩니다.
- 두 번째 요점은 웹3 분야의 많은 업무 중국에서 이미 "불법 자금 조달"이나 "불법 증권 거래"에 연루된 리스크 를 받고 있으며, 이러한 행위는 엄격히 금지되어 있다는 것입니다. 여기에 더해 "계약 기반 주문"이나 "국경 간 리베이트"와 같은 행위를 한다면, 이는 단순히 "허가가 없는 것"의 문제가 아니라 법으로 명시적으로 금지된 레드라인을 직접적으로 위반하는 것입니다.
결론은 명확합니다. 후자의 행위가 더 심각하며 더 큰 법적 리스크 수반합니다 . 간단히 말해, 허가 없이 합법적인 제품을 추천하는 것은 불법이며, 금지된 지역에서 영업하는 것은 잘못을 더욱 악화시키고 훨씬 더 심각한 결과를 초래합니다.
혼돈의 해체: 웹3 계약 기반 주문 및 리베이트의 급증하는 현상
웹3 산업은 아직 개발 초기 단계에 있으며, 대부분의 플랫폼은 사용자를 유치하기 위해 다양한 인센티브와 마케팅 전략을 제공하며 확장하고 있습니다. 그러나 이러한 전략들은 관할 지역에 따라 법적 해석이 다를 수 있어 내재적인 리스크 내포하고 있습니다. 중국 본토 법률의 관점에서 볼 때, 현재 매우 리스크 하지만 일반적인 세 가지 모델이 있습니다.
1. "후속 조치" 모델 – 타인의 자산에 대한 무허가 운영
일부 거래자 단순히 시장 동향을 분석하는 데 그치지 않고, 거래소 의 카피 트레이딩 시스템을 직접 활용하여 클릭 한 번으로 자신을 따라 거래자 할 수 있는 팔로워들을 모집합니다. 그리고 수익의 10%에서 30%를 수수료로 챙깁니다. 이러한 방식으로 거래되는 금액은 수천만 위안에서 수억 위안에 이르기까지 거액에 달할 수 있습니다. 거래자 이를 "친구를 부자로 만들어주는" 동시에 부수입을 얻는 방법이라고 생각하지만, 규제 관점에서 보면 타인의 자금을 불법적으로 운용하는 행위이며 불법 영업 행위로 의심될 수 있습니다.
2. "국내 신규 고객 확보 및 리베이트" 모델 – 불법적인 권유 및 증가하는 리스크
많은 라이브 스트리머들이 시장 동향을 분석하면서 독점 등록 링크 나 할인 코드를 제공하고, 심지어는 중국 본토 소셜 미디어 계정을 직접 공개하여 신뢰를 얻으려 합니다. 이러한 행위는 명백히 중국 본토 사용자를 겨냥한 것으로, 법적으로 "중국 내 불법 업무"에 해당할 수 있습니다. 더욱이, 중국 본토 계정을 사용하는 것은 법적 책임을 물을 리스크 크게 높입니다.
3. 이해관계의 심화 – “수수료 획득”에서 “고객 손실로 인한 이익 추구”로의 전환
이것이 가장 위험한 운영 모델입니다. 과거에는 일부 KOL(핵심 오피니언 리더)들이 주로 거래 수수료로 수익을 올렸는데, 이는 잠재적으로 불법적일 수는 있지만 사용자의 손실을 직접적으로 이용하지는 않았습니다. 그러나 이제 일부 소규모 플랫폼들은 KOL들과 "손실 분담" 계약을 맺었습니다. 즉, 사용자의 손실이 클수록 KOL의 몫도 커진다는 뜻입니다. KOL이 투자 기법을 가르치거나 돈을 버는 방법을 알려주는 것처럼 보일 때, 그들의 진짜 목적은 원금을 가로채는 것일 수 있습니다.
심층 분석: 웹3 비즈니스 개발을 위한 "세 가지 범죄 금지선"
관련 사건을 대량 처리해 온 변호사로서, 카피 트레이딩 링크 나 추천 링크를 공유하는 행위는 형사법상 여러 가지 명백한 위반 행위에 해당할 수 있음을 분명히 말씀드리고 싶습니다. 아래는 가장 가능성이 높은 몇 가지 범죄 행위와 그 근거입니다.
1. 불법 영업 범죄
많은 사람들이 "가상화폐는 화폐가 아니라 단순한 상품일 뿐" 이라고 주장해 왔지만, 2021년 '924 통지'가 발표된 이후 이러한 주장은 심각한 도전을 받고 있습니다. 현재 사법 관행은 중국 내에서 사람들을 가상화폐 활동에 참여하도록 유도하고 이를 통해 생계를 유지하며 대규모 자금 결제가 관련된 경우, 법원은 이를 "불법 자금 지급 및 결제" 또는 "불법 증권·선물 거래 업무 운영"으로 판단할 가능성이 매우 높다고 보고 있습니다.
간단히 말해, 접수된 주문이나 의뢰 건수가 일정 규모에 도달하면 범죄 리스크 이미 발생한 것으로 간주합니다.
2. 사이버범죄 방조죄(“사이버범죄 방조죄”)
이는 최근 공안 기관이 중점적으로 단속해 온 범죄 중 하나입니다. 홍보하는 플랫폼이 자금 세탁, 사기 또는 기타 불법 활동에 연루되었거나, 국내에서 운영 허가를 받지 않은 경우, 홍보 행위는 "범죄 활동에 대한 홍보 지원"으로 간주될 수 있습니다. 수사 과정에서 사법 당국은 종종 "업계 관계자로서, 해당 플랫폼의 국내 업무 금지되어 있다는 사실을 몰랐습니까?" 라고 질문합니다. 이러한 경우, 고의로 범죄 활동을 지원한 것으로 추정되어 유죄 판결을 받을 가능성이 매우 높습니다.
3. 사기 (가장 심각한 범죄)
만약 귀하가 홍보하는 플랫폼이나 함께 일하는 거래자"손실 분담" 모델, 즉 사용자의 손실을 통해 이익을 취하는 방식으로 운영된다면, 이는 단순한 법규 위반을 넘어 형사상 사기 행위로 이어질 수 있습니다.
이 모델에서 거래 조언을 제공하는 사람은 "당신을 위해 돈을 벌고 있다"는 사실을 꾸며내면서 "당신의 손실을 통해 자신도 돈을 벌고 있다"는 진실을 숨깁니다. 사법적으로 이러한 사람들은 사기 공범 으로 분류될 가능성이 높습니다. 관련된 금액이 일정 기준에 도달하면 보통 10년 이상의 징역형이 선고됩니다.
또한, 그러한 행위는 자금 세탁 및 불법 외환 거래와 같은 다른 범죄 리스크 에도 연루될 수 있습니다.
요약하자면:
링크를 공유하고 수수료를 받는 행위는 단순한 "홍보 활동" 이상의 의미를 지닙니다. 현행 법률 프레임 하에서는 이러한 행위가 조직적이고 전문적인 불법 범죄 활동으로 간주될 수 있습니다. 각 단계에 참여하는 모든 사람은 잠재적으로 형사 책임의 고리가 될 수 있습니다.
맨큐의 규정 준수 가이드: 디지털 금융 중개업체를 위한 위험 회피형 안내서
웹3 분야의 법률 전문가로서 저는 이 업계 종사자들의 열정과 헌신을 깊이 이해하지만, 재능 있는 크리에이터들이 법적 경계에 대한 이해 부족으로 형사 리스크 에 처하는 것을 보는 것은 더욱 안타깝습니다. 만약 여러분이 여전히 이 분야에서 업무 있다면, 다음의 "위험 예방 지침"에 각별히 유의하시기 바랍니다.
1. 콘텐츠와 상거래의 엄격한 분리
기술은 기술이고, 사업은 사업입니다. 업계 분석이나 기술 해석과 같은 전문적인 콘텐츠를 작성하는 경우, "수수료 코드", "등록 링크" 또는 "초대 코드"를 기사에 포함하지 마십시오. 콘텐츠가 영리 목적의 홍보와 함께 게재될 경우, 그 성격이 "지식 공유"에서 "불법 홍보"로 바뀌어 법적 리스크 초래할 수 있습니다.
2. 서비스 지역 제한 사항을 명확하게 정의하십시오.
해외 사용자를 대상으로 하는 소셜 미디어 플랫폼이나 채널을 운영하는 경우, "중국 본토 사용자에게는 서비스를 제공하지 않습니다"라는 문구를 눈에 띄게 명시해야 합니다. 이러한 문구만으로는 법적 책임을 완전히 면제받을 수는 없지만, "중국 내에서 영업 활동을 할 의도가 없다"는 중요한 증거로 활용될 수 있습니다.
3. 수익원을 명확히 하세요
- 수익이 거래 손실과 연관되어 있다면 즉시 거래를 중단하십시오. 이는 사기일 가능성이 높습니다.
- 수익이 수수료나 추천에 따른 이익 분배에서 발생하는 경우, 이는 본질적으로 높은 법적 리스크 수반하는 무허가 준금융 활동을 지원하는 것과 마찬가지라는 점을 인지해야 합니다.
4. 콘텐츠 규정 준수 기준선을 설정합니다.
라이브 스트리밍이나 공개 콘텐츠에서 특정 거래 조언, 주문 추천 또는 수익 보장을 제공하지 마십시오. 레이어 2, AI, 웹3의 조합과 같은 기술 트렌드에 대해서는 논의할 수 있지만, "원금 보장", "높은 수익률", "카피 트레이딩"과 같은 민감한 표현은 금융법 위반 소지가 매우 높으므로 절대 사용하지 마십시오.
법적 리스크 일상적인 세부 사항에 대한 부주의에서 비롯되는 경우가 많습니다. 업계가 성숙하고 표준화됨에 따라, 사전에 규정 준수에 대한 인식을 확립하는 것은 자사 사업을 보호하는 것뿐만 아니라 업계 생태계에 대한 책임이기도 합니다.
결론적으로, 트래픽은 수익 창출의 수단이 될 수 있지만, 존중받아야 할 대상입니다.
웹3는 기술과 생산 관계에 혁명을 일으키는 상상력이 풍부한 분야입니다. 그러나 기술이 아무리 발전하더라도 변하지 않는 한 가지 사실이 있습니다. 바로 금융 업무 허가 없이는 할 수 없다는 것입니다 . 이는 전 세계 모든 관할권에서 공통적으로 적용되는 원칙입니다.
오늘날 디지털 중개자의 법적 경계는 점점 더 명확해지고 엄격해지고 있습니다. 트래픽 자체는 본질적으로 악한 것이 아니지만, 타인을 불법적인 금융 활동에 참여하도록 유도하는 데 사용될 경우, 트래픽은 단순한 정보 확산 수단에서 불법적이거나 심지어 범죄적인 활동을 위한 도구로 변질될 수 있습니다.
웹3의 미래는 기술적 전문성과 규칙에 대한 깊은 이해를 바탕으로 이를 효과적으로 활용할 수 있는 사람들의 손에 달려 있습니다. 맨큐 LLP는 앞으로도 기술과 법의 교차점에 집중하여 업계 혁신을 위한 규정 준수 지원을 제공하고, 기술 개발자들과 함께 가능성의 한계 내에서 미래를 탐구해 나갈 것입니다.
면책 조항: 본 사이트는 블록체인 정보 플랫폼으로서, 사이트에 게시된 글은 필자 및 초청 연사의 개인적인 관점 일 뿐이며 Web3Caff의 공식적인 입장을 반영하는 것은 아닙니다. 본 글에 포함된 정보는 참고용일 뿐이며 투자 자문 또는 투자 제안으로 간주될 수 없습니다. 각 국가 또는 지역의 관련 법률 및 규정을 준수하시기 바랍니다.
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