미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 관계 투자 사기에 대한 공동 대응을 위해 20개 이상의 연방 및 주 정부 기관을 소집했으며, 사기꾼들이 전통적으로 활동을 강화하는 발렌타인 데이를 겨냥하여 캠페인을 진행하고 있습니다.

CFTC, 100억 달러 규모 로맨스 사기 산업 척결을 위해 연방 정부 파트너들과 협력 촉구

범죄자들이 "돼지 도살"이라고 부르는 이 사기 수법으로 지난 한 해 동안 미국인들로부터 약 100억 달러가 유출되었습니다. 미국 상품선물거래위원회(CFTC)의 소비자 교육 및 홍보국은 토요일까지 진행되는 전국적인 소셜 미디어 캠페인 "데이트인가 사기인가?"를 총괄하고 있습니다.

미국 상품선물거래위원회(CFTC) 위원장 마이클 S. 셀리그는 "해외 범죄자들이 데이팅 앱, 소셜 미디어, 메시징 플랫폼, 인공지능을 악용해 미국 시민들의 돈을 훔치고 있다"고 말했습니다.

"친구와 가족에게 이 사기에 대해 경고하고, 신뢰할 수 있고 안전한 소프트웨어 시스템과 미국 규제 기관의 승인을 받은 중개업체를 이용하여 암호화폐 자산을 안전하게 보호하도록 권장하여 그들의 안전을 지키세요."

범죄 조직의 산업화로 손실액이 66% 급증

이러한 사기로 인한 금전적 피해가 급격히 증가했습니다. 미국인들은 동남아시아에 기반을 둔 사기 조직에 100억 달러를 잃었는데, 이는 전년 대비 66% 증가한 수치입니다. 업계 추산에 따르면 전 세계 피해액은 750억 달러를 넘어설 것으로 예상됩니다.

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돼지 도축 사기 수익은 2024년에 거의 40% 증가했으며, 이러한 사기 계획에 대한 예치금은 210% 급증했습니다. 사기 서비스 제공업체와 관련된 미국 피해자들은 평균 15만 달러 이상의 손실을 입었다고 신고했습니다.

범죄 조직은 동남아시아에 집중되어 있습니다. 캄보디아, 라오스, 미얀마는 사기 행위로 438억 달러의 수익을 올렸으며, 캄보디아의 사기 중심지에서만 10만~15만 명의 강제 노동자가 착취당하고 있습니다. 이 세 나라에서 활동하는 사기꾼은 약 30만 5천 명에 달합니다.

사기꾼들은 인공지능으로 생성된 메시지를 점점 더 많이 사용하고, 피해자들을 왓츠앱과 같은 플랫폼에서 텔레그램과 같은 암호화된 앱으로 옮겨가게 하여 피해자와 법 집행 기관 모두 사기 행위를 적발하기 어렵게 만들고 있습니다.

연방 연합은 13개 기관에 걸쳐 있습니다.

이번 캠페인에는 법무부 형사국, FBI, 증권거래위원회, 국세청 범죄수사국, 미국 비밀경호국, 금융범죄단속네트워크가 참여합니다.

미네소타, 오리건, 워싱턴, 위스콘신, 버진아일랜드의 주 규제 기관과 자율 규제 기관인 FINRA 및 전국선물협회도 참여하고 있습니다.

미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 국제증권감독기구(IOSC)와 함께 글로벌 이니셔티브를 추진하고 있습니다. 이번 발렌타인 주간 캠페인은 2025년 10월 5개 대륙 16개 관할 구역에서 공동으로 진행했던 교육 홍보 활동의 성과를 바탕으로 합니다.

미국 증권거래위원회(SEC)는 2025년 4월 "돼지 도축"과 같은 관계 기반 투자 사기를 집중 조명하는 자체 캠페인을 시작했으며, 이러한 사기에 대한 비디오와 교육 자료를 제작했습니다.

사기 수법

사기 수법은 데이팅 앱, 소셜 미디어 플랫폼, 메시징 앱, 심지어는 무작위로 잘못 전송된 문자 메시지까지 이용하여 대상을 물색합니다. 사기꾼들은 가짜 프로필, 사진, 동영상, 인공지능으로 생성된 음성을 사용하여 신뢰할 수 있고 전문적인 것처럼 보이게 합니다.

사기꾼들은 몇 주 또는 몇 달에 걸쳐 빈번하게 연락하고 감정적인 유대감을 형성한 후, 암호화폐, 귀금속 또는 외환 거래로 상당한 수익을 올렸다고 주장합니다. 그리고 피해자들도 똑같이 할 수 있도록 도와주겠다고 제안합니다.

피해자들은 조직범죄 네트워크가 운영하는 사기성 거래 플랫폼으로 유도됩니다. 이 플랫폼들은 처음에는 허위 수익을 보여주어 더 많은 금액을 입금하도록 유도하지만, 피해자들은 절대로 돈을 인출할 수 없습니다.

온라인 친구나 연인이 직접 만날 수 없다고 하거나, 대화를 암호화된 메시징 앱으로 옮기거나, 암호화폐 거래 전문가라고 주장하거나, 투자 상담을 제안하는 경우 등이 위험 신호입니다.

코인베이스는 2022년에 이러한 사기 수법에 대해 경고하면서, 사기범들이 데이팅 앱을 이용해 신뢰를 쌓은 후 피해자들을 사기성 투자 플랫폼으로 유인한다고 지적했습니다. 해당 거래소는 사기와 관련된 주소를 자사 제품의 차단 목록에 추가합니다.

집행 부서, 사기 예방에 다시 집중

미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 2025년 2월 4일, 사기 방지에 더욱 중점을 두고 집행부의 대대적인 조직 개편을 발표했습니다. 캐롤라인 팜 위원장 대행은 집행부 산하 태스크포스를 복잡사기 전담팀과 개인 투자자에게 영향을 미치는 사기에 집중하는 소매 사기 및 일반 집행 전담팀, 이렇게 두 개의 주요 팀으로 간소화했습니다.

2025년 9월 4일, CFTC는 10개 기업에 대해 중대한 규정 위반 사항을 동시에 기소하고 합의하는 6건의 명령을 발표하여 총 832만 5천 달러의 벌금을 부과함으로써 "집중 단속"을 완료했습니다.

2026년 취임한 셀리그 위원장의 지도력 아래, CFTC는 기술적 규정 위반보다 사기 예방을 우선시해 왔습니다. 현재 CFTC는 집행 조치보다는 지침 제공에 중점을 두고 있으며, 부주의로 인한 규정 준수 문제보다는 고의적인 위법 행위에 초점을 맞추고 있습니다.

규제 당국은 2025년 2월 25일에 자진 신고, 협력 및 시정 조치에 대한 업데이트된 지침을 발표했으며, 2025년 12월 1일에는 투명성과 적법 절차를 개선하기 위해 절차 규칙 및 조사 지침에 대한 업데이트를 발표했습니다.