영국 재무부는 자본 시장 현대화 및 청산·결제 프로세스 간소화를 목표로 FCA 샌드박스 내에서 시범 디지털 국채 프로그램을 관리할 플랫폼으로 HSBC의 오리온 플랫폼을 지정했습니다.
영국은 디지털 국채 시범 프로그램 시행을 통해 금융 시장 인프라 현대화 노력에 있어 중요한 단계에 접어들고 있습니다. 재무부는 HSBC 홀딩스의 블록체인 플랫폼을 이 프로젝트 관리 업체로 선정했는데, 관계자들은 이번 조치를 통해 정부가 블록체인 기술 도입에 소극적이었다는 비판을 완화할 수 있기를 기대하고 있습니다.
이번 시범 프로그램에서는 금융감독청(FCA)이 관리 및 감독하는 샌드박스 환경 내에서 블록체인 기술 기반의 국채를 발행할 예정입니다. 당국은 채권을 토큰화함으로써 국채 거래를 간소화하고 비용을 절감하며 시장 인프라를 현대화할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다. HSBC는 목요일 성명에서 블록체인 기반 채권이 결제 시간을 단축하여 영국 자본 시장의 효율성을 더욱 높일 수 있다고 밝혔습니다.
HSBC의 글로벌 증권 시장 및 서비스 총괄인 패트릭 조지는 국채 시장의 지속적인 발전을 지원하고 시장 혁신을 장려하며 경제 성장을 뒷받침하게 되어 기쁘다고 밝혔습니다. 영국 정부는 최근 특히 디지털 자산 및 토큰화 분야에서 금융 혁신에 대한 지원을 점차 강화하고 있습니다.
주요 금융 중심지들을 따라잡기 위해 경쟁하고 있다.
2024년 11월 맨션 하우스에서 열린 연설에서 레이첼 리브스 재무장관은 디지털 국채 시험 발행 계획을 발표하며 영국이 2년 안에 디지털 국채 발행을 시작할 수 있을 것이라고 예측했습니다. 그러나 홍콩이나 룩셈부르크처럼 이미 디지털 국채 발행을 완료한 국가들에 비해 영국은 여전히 뒤처져 있다는 지적이 나오고 있으며, 이로 인해 발행 지연 가능성에 대한 우려가 제기되고 있습니다.
프라이머리비드(PrimaryBid)의 기업 대외협력 담당 이사인 마이크 쿰브스는 디지털 금융과 전통 금융의 융합이 진행 중이며, 영국이 이를 주도하거나 따라갈 수밖에 없을 것이라고 주장합니다. 그는 또한 디지털 국채를 통해 영국이 디지털 자산의 법적 처리를 명문화하고 디지털 금융에 적극적으로 참여하겠다는 의지를 분명히 보여줄 수 있다고 덧붙였습니다.
루시 릭비 금융부 장관은 이러한 금융 혁신이야말로 영국이 글로벌 자본 시장을 선도하는 데 필요한 것이라고 강조하며, 이번 사업을 통해 해당 기술이 기업의 업무 프로세스를 간소화하고 비용을 절감하는 데 어떻게 활용될 수 있는지 보여줄 것이라고 밝혔습니다.
하지만 투자협회 혁신 및 운영 책임자인 존 앨런은 디지털 국채의 매력은 거의 즉각적인 결제 기능에 있지만, 영국 정부 부채 시장의 정규 구성 요소로 자리 잡기 위해서는 적절한 법적 틀과 세금 메커니즘이 필요하다고 지적했습니다. 그는 2023년부터 이 프로젝트를 매우 면밀히 지켜봐 왔으며, 이 단계에 이르기까지 상당한 시간이 걸렸다고 말했습니다.
HSBC는 현재까지 오리온 블록체인 시스템을 통해 국가, 중앙은행, 기업 등 고객을 위해 총 35억 달러가 넘는 디지털 채권을 관리해 왔습니다. 또한 2025년에는 홍콩의 13억 달러 규모 녹색 채권 발행을 감독했는데, 이는 디지털 채권 거래 사상 최대 규모로 기록되었습니다.
