비트코인 디포는 주 검찰의 압력이 거세지는 가운데, 자사 ATM을 이용하는 고객의 신원을 매번 확인하는 절차를 도입하여 규정 준수 절차를 자발적으로 개선할 예정이다.
애틀랜타에 본사를 둔 비트코인 디포는 보도자료 를 통해 이번 조치가 사기 및 기타 불법 행위를 방지하기 위한 노력에 있어 "중대한 진전"이라고 밝혔습니다 . 회사는 이달 초부터 단계적으로 해당 정책을 시행하기 시작했다고 덧붙였습니다.
회사 측은 모든 거래에 개인 신분증 제시를 의무화함으로써 계정 공유, 신분 도용 및 계정 탈취 시도를 억제하려 한다고 밝혔습니다. 비트코인 디포는 지난 10월부터 고객이 서비스를 처음 이용할 때 신분증을 제출하도록 요구하기 시작했습니다.
비트코인 디포의 CEO인 스콧 부캐넌은 디크립트(Decrypt) 의 인터뷰에서 "모든 거래에서 신원 확인을 통해 가입 과정에서 드러나지 않을 수 있는 패턴을 파악할 수 있습니다."라며, "비트코인 디포는 고객 신뢰와 보안을 최우선으로 생각하며 이 문제를 매우 중요하게 여깁니다."라고 밝혔습니다.
북미 지역에서 8,800대의 ATM을 운영하는 이 회사의 주가는 화요일에 6.7% 하락한 5.37달러를 기록했다고 야후 파이낸스 가 전했다 . 이 회사의 주가는 지난 6개월 동안 80%나 폭락했다.
비트코인 디포는 자사 기기를 통해 고객이 현금으로 비트코인을 구매할 수 있도록 함으로써 디지털 자산에 대한 접근성을 확대하고 있다고 주장하지만, 매사추세츠와 아이오와 주의 검찰은 이 회사가 노인들을 대상으로 한 사기 행위로 고의적으로 이익을 취했다고 주장하고 있습니다.
FBI에 따르면 2025년 미국인들은 암호화폐 ATM 관련 사기로 3억 3300만 달러의 손실을 입었습니다. 또한 작년 AARP 보고서 에 따르면 14개 주에서 암호화폐 ATM을 겨냥한 법률을 제정했으며, 캘리포니아와 텍사스 같은 주는 엄격한 거래 한도를 설정했습니다.
사기꾼들은 비트코인 ATM을 이용하는 노인들을 점점 더 많이 노리고 있는데, 이는 비트코인 네트워크에서의 거래가 되돌릴 수 없다는 특성 때문입니다. 이들은 피해자들에게 "정부 지원금"이나 "기술 지원"을 가장하여 돈을 보내도록 유도한 후 자취를 감춥니다.
이달 초 제기된 소송에서 매사추세츠 주 법무장관 안드레아 캠벨은 비트코인 디포가 암호화폐 사기를 고의적으로 조장했으며, "사기 방지 장치를 제거하고 투자자들을 오도하여 자신들의 이익을 챙겼다"고 주장했습니다 .
해당 불만 사항에 따르면 비트코인 디포가 10월에 정책을 수정하기 전에는 고객이 소량의 비트코인을 구매할 때만 전화번호를 제공하도록 요구했습니다.
지난해 아이오와주 법무장관이 비트코인 디포를 상대로 제기한 소송과 마찬가지로 , 캠벨은 비트코인 디포의 고객들이 숨겨진 수수료를 부담하고 있다고 주장했습니다. 그러나 매사추세츠주에서 제기된 이번 소송은 법원에 비트코인 디포의 사업 방식 변경을 강제해 줄 것을 요청한다는 점에서 차이가 있습니다.
소송에서 캠벨은 비트코인 디포가 사기 위험을 파악하기 위한 일련의 질문을 하고 피해자를 위한 환불 절차를 마련하는 등 "사기 방지를 위한 추가 조치"를 취하지 않고는 1만 달러 이상의 거래를 수락하지 못하도록 금지해 줄 것을 요청했습니다.
작년에 아이오와 주 대법원은 비트코인 디포(Bitcoin Depot)가 사기 행위로 인해 ATM에 입금된 현금을 보유할 수 있다고 판결했습니다 . 이러한 결정은 고객이 거래를 완료하기 위해 비트코인을 받는 지갑의 소유권을 증명해야 한다는 사실에 근거했습니다.
하지만 해당 회사는 지난달 메인주 소비자 신용 보호국과 190만 달러의 합의 계약을 체결한 후, 메인주 사기 피해자들에게 자금을 반환하기로 합의했습니다 .
비트코인 디포는 사기꾼을 식별하는 데 도움을 주기 위해 법 집행 기관과 협력하고 있지만, 때때로 혼란이 발생하기도 합니다. 작년에 텍사스에서 당국이 자금을 인출하기 위해 전동 공구를 사용하여 해당 회사의 ATM을 강제로 파손한 사건이 그 예입니다.
