작성자: OKLink 연구소
2022년을 돌이켜보면, 암호화폐 산업은 통제할 수 없는 여러 가지 요인으로 인해 어려움과 장애물에 직면했지만, 변화와 발전 과정에서 활력과 활력을 키웠습니다.
올해 우리는 루나(Luna)의 붕괴와 쓰리 애로우 캐피털(Three Arrow Capital), FTX처럼 한때 "대마불사(too big to fail)"로 여겨졌던 기관들의 붕괴를 목격했습니다. 이는 시장의 신뢰를 심각하게 훼손했습니다. 그러나 올해는 이더 합병이라는 역사적인 순간도 목격했고, 홍콩과 싱가포르 등 지역들이 웹3(Web3) 중심지를 차지하기 위해 경쟁하겠다는 결의를 보였으며, 기존 기관들이 암호화폐 시장에 여전히 활발하게 진출하면서 긍정적인 신호들이 나타났습니다. 긍정적인 변화들이 일어나고 있습니다.
2022년의 공통된 기억을 바탕으로 2023년에 대한 관점은 사람마다 다를 수 있습니다. OKLink 연구소는 암호화폐 시장에 대한 장기적인 관찰을 바탕으로 2023년 암호화폐 산업의 7가지 주요 트렌드 예측을 제시하며 , 수많은 불확실성 속에서 그 기저에 깔린 복선을 파악하고자 했습니다.
미래를 예측할 수 있는 사람은 아무도 없으며, 대부분의 예측은 시간이 지남에 따라 틀릴 수 있으므로 여기에 제시된 예측은 당사의 투자 조언을 나타내는 것이 아닙니다.
추세 1: 글로벌 암호화폐 규제가 새로운 단계로 접어들고 있으며, 규정 준수가 필수가 될 것입니다.
일련의 보안 사고와 갑작스러운 시장 폭락으로 인해 더욱 강력한 암호화폐 규제가 필요하게 되었습니다. 전 세계 주요 국가와 지역, 특히 역사적으로 암호화폐에 우호적이었던 국가들은 2022년 이후 가상자산 혁신과 관련된 리스크 과 과제를 어떻게 해결할지 재고해야 할 것입니다.
분명한 신호 중 하나는 2022년 여러 차례의 블랙스완 사건 이후, 2023년에는 더욱 엄격한 가상자산 규제 정책이 시행될 것이라는 점입니다. 과도한 규제가 혁신을 저해하는 것을 원치 않지만, 규제 당국이 가상자산 부문에 대한 이해를 넓혀감에 따라 무제한 성장의 시대는 종식되고 있으며, 글로벌 규제는 불가피합니다. 암호화폐 업계 기관들에게 규제의 중요성은 점점 더 커지고 있으며, 업계의 건전한 발전을 위해서는 규정 준수가 필수적입니다.
트렌드 2: Web3 산업 응용 프로그램 시작, AI 3.0과 함께 창조적 파괴 촉발
Web3는 2022년에도 여전히 가장 흥미로운 기술 개념으로 남아 있으며, 대량 투자와 인재를 유치하고 있습니다. 지속적인 논쟁에도 불구하고 Web3는 세상을 근본적으로 변화시키고 있습니다. 올해 수많은 기업들이 Web3에 투자하여 각자의 산업 분야에 Web3를 통합하고 기존 업무 업그레이드하는 동시에 Web3를 효과적으로 구현할 수 있는 솔루션을 모색하고 있습니다.
파괴적인 혁신은 많지 않았지만, Web3의 산업 발전은 이제 막 시작되었으며, 앞으로 기대할 만한 것이 많습니다. 기술적인 측면에서는 2022년 말 ChatGPT의 폭발적인 인기는 애플리케이션 수준에서 AI의 폭발적인 힘을 놀랍게 보여주었습니다. AI의 생산성 향상은 Web3 시대의 생산성 과제를 해결하고 개발 과정의 주요 단점을 해소할 것으로 예상됩니다.
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우리는 Web3와 AI3.0의 충돌이 2023년에 창조적 파괴를 촉발하고 더욱 창의적인 애플리케이션 혁신을 불러일으킬 것이라고 믿습니다.
추세 3: Web3 보안의 중요성이 점점 더 커지고 있으며, 점점 더 많은 기관이 온체인 데이터 분야에 집중할 것입니다.
이것은 예측이 아니라 실제로 일어나고 있는 일입니다.
OKLink 연구소의 불완전한 통계에 따르면, 2022년 1~11개월 동안 블록체인 생태계 공격과 관련된 보안 사고 275건이 발생하여 총 약 27억 6,900만 달러의 손실을 입었습니다(자세한 내용은 " 2022 글로벌 블록체인 생태계 보안 보고서: 손실의 80% 이상이 DeFi 및 크로스체인 브릿지에 집중, 피싱 공격이 가장 흔한 수법 "). 이러한 끊임없는 해킹 공격과 사기는 일부 사용자들을 좌절과 두려움에 빠뜨리고 있으며, Web3의 보안에 대한 의문을 더욱 증폭시키고 있습니다. 사용자들이 자신의 자산에 대한 책임을 져야 한다고 생각하지만, 많은 전문 공격자들 앞에서 무력감을 느끼는 경우가 있습니다. 바로 이러한 시기에 업계 전체를 보호하기 위해 더욱 전문적인 Web3 보안 기관이 필요합니다.
2022년 융자 시장에서 많은 Web3 보안 기관이 인상적인 성과를 보인 것은 시장이 Web3 보안에 중점을 두고 있음을 보여주었으며, 이러한 추세는 2023년에도 변함없을 것으로 예상됩니다. Web3 보안에 대한 관심이 높아지는 것과 함께, 블록체인 데이터 분야도 주목을 받고 있습니다.
온체인 데이터는 웹3 보안 거버넌스를 지원할 뿐만 아니라 온체인 활동에 대한 심층 분석을 통해 웹3 사용자 행동, 새로운 트렌드, 투자 기회와 같은 핵심 정보를 도출할 수 있도록 지원합니다. 난센(Nansen)과 OKLink와 같은 선도적인 온체인 데이터 분석 기업들이 국내외적으로 부상하고 있지만, 저희는 이 분야에 여전히 상당한 발전 가능성이 있다고 생각하며, 더 많은 기관들이 다양한 형태로 이 분야에 관심을 갖고 참여할 것으로 기대합니다.
트렌드 4: 확장 솔루션의 지속적인 혁신과 ZK 기반 L2 생태계가 새로운 시대를 열다
지난 몇 년 동안 블록체인 생태계는 기하급수적으로 성장해 왔습니다. 2022년 이더 합병 완료는 블록체인 생태계의 미래 발전에 대한 시장의 기대감을 높였습니다. 하지만 이 합병이 블록체인의 핵심적인 확장성 문제를 해결하지는 못할 것입니다. 시장 수요와 지속적인 혁신에 힘입어 2023년에도 다양한 확장성 솔루션이 주목을 받을 것입니다.
그중에서도 ZK 기반 레이어 2 퍼블릭 체인은 Starknet과 Zk-sync를 포함한 여러 ZK 기반 레이어 2 퍼블릭 체인 메인넷이 출시됨에 따라 2023년에 인기가 급상승할 것으로 예상됩니다. 결과적으로 ZkEVM 플랫폼 간 경쟁이 치열해질 것입니다. 유사한 성능 향상을 고려할 때, 보안과 비용은 시장 선택에 영향을 미치는 핵심 요소가 될 것입니다.
트렌드 5: Ce-DeFi의 등장으로 기관들은 "다른 방식"으로 암호화폐 시장에 다시 참여할 것입니다.
2022년에 많은 투자 기관이 암호화 분야에서 좌절을 겪었지만, 많은 기존 기관은 여전히 암호화 혁신을 보다 심층적으로 재이해하려고 노력하고 있습니다.
2022년 11월, 싱가포르 통화청(MAS)은 "기관급 DeFi 프로토콜의 최초 실제 사용 사례" 구현을 발표했습니다. JPMorgan Chase, DBS Bank, SBI Digital Asset Holdings는 Polygon에서 Aave 프로토콜을 사용하여 이더 네트워크에서 외환 및 국채 거래를 완료했습니다. 이러한 기관의 DeFi 직접 도입은 암호화폐 분야에서 점점 더 보편화되고 있으며, JPMorgan과 같이 이전에 암호화폐에 반대했던 많은 금융 기관들이 이제 관련 업무 에 대해 낙관적이며 적극적으로 투자하고 있습니다.
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2023년에는 기존 기관들이 DeFi 혁신에 더욱 민감하게 반응할 것으로 예상됩니다. 미래 지향적인 여러 금융 기관들이 DeFi에 지속적으로 관심을 기울이고 투자할 것이며, 기관 차원의 리스크 관리 역량과 코드 기반의 투명성을 결합하여 현실 세계를 지원하는 더 많은 업무 모델을 모색할 것입니다. 빠르게 성장하고 비교적 성숙한 DeFi 서비스는 기관들의 관심을 끌 가능성이 더 높아질 것입니다.
추세 6: 기관의 부채 해소가 지속되고 개인 투자자 시장 신뢰를 뒷받침하는 핵심 세력으로 부상
지난 2년간 전 세계 중앙은행의 Quantitative easing 과 전통 금융시장의 수용 확대로 인해 가상자산 시장은 투자 기관의 급속한 확장과 시장 레버리지의 급격한 증가를 경험했습니다. 그러나 2022년 연준의 긴축 정책으로 인해 대량 자본 유출이 시작되었습니다. 일련의 금융 채무 불이행이라는 도미노 효과와 맞물려 많은 중앙 집중형 금융기관들이 심각한 유동성 위기에 직면했고, 기관의 디레버리징이 주요 이슈가 되었습니다.
현재까지 기관 투자자들의 디레버리징이 얼마나 걸릴지는 예측할 수 없지만, 확실한 것은 개인 투자자 에 비해 기관 투자자들의 디레버리징이 더 오랜 시간이 걸리고 더 광범위한 영향을 미칠 것이라는 점입니다. 이전 사이클에서는 기관 투자자들의 진입이 주요 동인이었지만, 현재 기관 투자자들의 디레버리징 과정에서는 개인 투자자 시장 신뢰를 뒷받침하는 핵심 동력으로 부상하고 있습니다.
트렌드 7: 글로벌 CBDC 연구개발 가속화, 디지털 인민폐 시범사업 확대
현재 전 세계 100여 개 국가와 지역에서 중앙은행 디지털 화폐(CBDC) 도입을 검토하고 있으며, 이는 전 세계 GDP의 95% 이상을 차지합니다. 이 중 11개국은 이미 CBDC를 본격적으로 출시했습니다. 2023년에는 국경 간 결제 수요 급증과 FTX와 같은 암호화폐 블랙스완 사건의 영향으로 글로벌 CBDC 연구 개발이 더욱 가속화될 것입니다.
그중에서도 미국은 CBDC 개발에 박차를 가하고 있습니다. 바이든 미국 대통령이 서명한 행정명령 제14067호에서는 CBDC 설계 및 배포 연구 개발에 최우선 순위를 두었습니다. 백악관 과학기술정책실(OSTP)은 2022년 9월 "미국 CBDC 시스템 기술 평가"를 발표하여 미국 CBDC 시스템의 정책 목표와 기술 설계 계획을 명확히 했습니다.
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미국 외에도 터키, 카자흐스탄, 호주 등의 국가들이 2023년에 CBDC 연구 개발 또는 시범 프로그램을 가속화할 예정입니다. 중국의 디지털 위안화(RMB)는 여전히 글로벌 CBDC 개발의 선두에 있으며, 최근 시범 프로그램이 17개 성(省)과 시(市)로 확대되어 전체 또는 일부가 포함되었습니다. 디지털 위안화 시범 프로그램은 2023년에 더욱 확대되어 국제 시장에서 더욱 중요한 역할을 할 것으로 예상되지만, 본격적인 시행에는 아직 시간이 걸릴 수 있습니다.
