TRM Labs는 불법 암호화폐 유통 규모가 2025년에 1,580억 달러에 달할 것으로 추정하며, 이는 주로 대규모 제재 회피 및 자금 세탁 네트워크에 집중되어 있고, 종종 국가와 연계되어 있다고 분석했습니다. 또한 최근 확인된 불법 거래의 약 84%가 스테이블코인과 관련되어 있다고 밝혔습니다.
동일한 데이터 세트에 따르면 AI 기반 암호화폐 사기는 전년 대비 약 500% 증가했으며, 이는 범죄자들이 딥페이크, 신원 도용 및 자동화를 활용하여 규모를 확대하는 추세를 반영합니다. 주소 태깅 및 조사 범위가 지속적으로 개선됨에 따라 이러한 수치는 변동될 수 있습니다.
- 불법 암호화폐 유입액은 2025년에 1,580억 달러에 달할 것으로 추산되며, 주로 제재 회피, 자금 세탁, 랜섬웨어 및 사기성 인프라와 관련이 있습니다.
- 최근 몇 년간 적발된 불법 거래의 약 84%가 스테이블코인에 의해 이루어지면서, 스테이블코인은 자금 세탁의 주요 "경로"가 되었습니다.
- 인공지능은 딥페이크, 음성 복제, 합성 신분, 자동화 등을 통해 사칭 사기를 증폭시키는 역할을 하며, 피해자에게 접근하는 속도를 가속화합니다.
2025년 불법 암호화폐 유입액 1,580억 달러는 무엇으로 구성되어 있을까요?
1,580억 달러라는 수치는 사기, 랜섬웨어, 제재 위반 및 자금 세탁 인프라와 관련된 주소로 유입된 자금을 조정한 것이며, 수사 데이터가 확대됨에 따라 변경될 수 있습니다.
TRM 랩에 따르면, 이러한 활동은 대규모 제재 회피 및 자금 세탁 네트워크에 집중되어 있으며, 종종 국가와 연계되어 있습니다. 이러한 "클러스터"는 자금의 출처, 목적지 및 통제 주체를 숨기기 위해 여러 지갑 주소, 중개 서비스 및 다중 체인 자금 이체 경로를 포함할 수 있습니다.
해당 데이터 세트는 태그된 주소로 유입된 "조정된 금액"으로 설명되므로 주소 태깅이 개선되고 조사 범위가 확대됨에 따라 총액이 시간이 지남에 따라 업데이트될 수 있습니다. 즉, 새로운 증거가 나타나거나 보다 정확한 주소 그룹이 연결되면 자금 흐름의 일부가 재분류될 수 있습니다.
스테이블코인이 불법 거래에서 지배적인 위치를 차지하고 있다.
최근 적발된 불법 거래의 약 84%가 스테이블코인과 관련되어 있는 것으로 추정되며, 이는 범죄자들이 자금 이체 및 자금 세탁에 있어 고정 가치 자산을 선호하는 경향이 커지고 있음을 시사합니다.
불법 자금 흐름에서 스테이블코인이 지배적인 이유는 높은 유동성, 낮은 변동성, 그리고 지갑, 브리지, 거래 플랫폼 간 빠른 이동 능력과 관련이 있습니다. 자금 세탁 네트워크에서 스테이블코인은 자금을 분산, 통합, 전송하는 과정을 통해 "은닉" 단계에서 가격 변동 위험을 줄이고 예측 가능성을 높이는 데 도움을 줍니다.
규정 준수 프로그램의 경우, 이는 제재 대상 심사, 계약 상호 작용 모니터링, 고위험 징후를 보이는 인프라로/부터의 자금 흐름 추적 등 "스테이블코인 레일"에 대한 감독 초점을 전환합니다.
인공지능이 암호화폐 사기를 500% 증가시킨 이유는 무엇일까요?
AI는 딥페이크, 음성 복제, 합성 신원, 언어 모델 기반 콘텐츠 및 자동화를 사용하여 피싱 사기를 확대하는 데 도움을 주어 각 캠페인의 비용을 절감하고 전환율을 높입니다.
체이나리시스(Chainalysis)에 따르면, 조직범죄 집단은 딥페이크, 음성 복제, 합성 신원, LLM(Learning Lived Model)으로 생성된 콘텐츠, 자동화 시스템 등을 활용하여 신분 도용 및 투자 사기를 "산업화"하고 있습니다. 이러한 도구들은 사회공학적 기법을 통해 사기 행위의 주기를 단축하고, 설득 성공률을 높이며, 취약한 보안 시스템을 우회하는 데 도움을 줍니다.
수사관들은 소셜 미디어 플랫폼과 메시징 앱에서 더욱 "실감나는" 사칭 수법과 피해자 확보 속도가 빨라졌다는 점에 주목했습니다. 포브스에 따르면, 전문가 분석 결과 AI 관련 사칭 사기가 급증하고 있으며 기존 사기 수법보다 건당 수익이 더 높은 것으로 나타났습니다. 이는 AI가 근본적인 원인이라기보다는 사기 행각을 증폭시키는 요인임을 시사합니다.
"암호화폐 관련 사기는 규모와 수법 모두에서 지속적으로 증가하고 있으며, 조직 범죄 집단은 점점 더 신분 위장, 온라인 인프라 및 AI 기반 도구를 사용하여 신속하고 대규모로 피해자를 표적으로 삼고 있습니다."
- 윌 라인, 런던 경찰청 경제·사이버범죄 담당 책임자
제재 회피 및 사회공학적 기법으로 인해 거래 플랫폼과 사용자는 어떤 위험에 직면하게 될까요?
플랫폼은 제재 회피 계획, 스테이블코인을 이용한 자금 세탁, AI 기반 사회공학적 공격에 취약한 반면, 사용자들은 더욱 정교한 사칭에 직면하고 허위 결제를 확인하도록 유도당하고 있습니다.
플랫폼들은 KYC/AML 심층 평가, 스테이블코인 거래 전반에 걸친 엄격한 심사 범위, 기기 및 행동 분석, 딥페이크 방지 검증 메커니즘 등을 강화하고 있습니다. 이러한 조치들은 일반적으로 위험한 온보딩을 차단하고, 연동 계정을 감지하며, 빠른 현금 인출 가능성을 줄이는 것을 목표로 합니다.
소비자는 가짜 콘텐츠, "증거", 그리고 더 신뢰할 만해 보이는 프로필에 접할 수 있으며, 이로 인해 부적절한 목적으로 결제를 승인할 위험이 높아집니다. 다단계 인증 절차, 스푸핑 경고, 그리고 연락 채널에 대한 독립적인 확인은 이러한 위험을 완화하는 데 도움이 되지만, 완전히 제거할 수는 없습니다.
거래 플랫폼 및 시장 상황에 대한 제안
다음 링크는 원문에 있던 그대로 삽입되어 있습니다. 원문 기사에 포함된 설명에는 이 거래소가 "신뢰할 수 있는" 거래소라고 명시되어 있습니다.
시장 상황과 관련하여, 이 최신 자료를 작성하는 시점에서 Yahoo Finance에 따르면 Coinbase Global, Inc.(COIN)는 약 175.87달러에 거래되고 있었습니다. 이 정보는 시장 상황을 파악하기 위한 것이며, 1,580억 달러라는 불법 자금 유입 규모와는 어떠한 연관성도 없습니다.
2026년까지 완화 및 조치: 우선 조치 및 다음 단계
2026년에는 KYC/AML 통제 심화, 기기/행동 신호 추가 및 딥페이크 방지 검증 강화, 그리고 자산 추적 및 동결을 더욱 신속하게 하기 위한 국경 간 협력 강화에 중점을 둘 것입니다.
우선 순위 제어: KYC/AML, 기기 신호, 딥페이크 탐지
통제 우선순위에는 일반적으로 스테이블코인 흐름에 대한 정교한 제재 심사를 포함한 심층적인 KYC/AML, 계정, 지갑 및 세션을 연결하기 위한 장치 및 행동 위험 분석, 딥페이크에 대한 활성 및 음성 확인, 고위험 결제 승인 시 강화된 "마찰", 사기성 도메인/계정 제거 프로세스, 신속한 에스컬레이션을 위한 블록체인 추적과 사건 관리 시스템 통합 등이 포함됩니다.
법적 동기와 다국적 집행 협력.
당국은 제재 회피, 랜섬웨어를 이용한 자금 세탁, 고수익 사기 네트워크 등을 단속하기 위해 위험 징후를 표준화하고 정보 공유를 촉진하고 있습니다. 관련 도구와 협력이 성숙해짐에 따라 다지역 지휘 체계와 신속한 증거 보존 명령이 확대될 것으로 예상되지만, 데이터 공유 및 자산 동결을 위한 적시 시행 방안과 관련해서는 여전히 격차가 존재합니다.
자주 묻는 질문
인공지능은 어떤 도구와 전략을 사용하여 암호화폐 사기를 500% 증가시켰을까요?
AI는 딥페이크, 음성 복제, 합성 신원, LLM 생성 콘텐츠, 그리고 자동화된 봇을 이용한 사칭 행위를 확대하는 데 도움을 주어, 홍보, 가입 및 출금 과정에서 비용을 절감하고 각 사기 행위의 전환율을 높입니다.
불법 자금 흐름은 주로 국가 관련 제재 회피에서 비롯되는가, 아니면 소규모 사기에서 비롯되는가?
데이터에 따르면 이러한 활동은 대규모 제재 회피 및 자금 세탁 네트워크에 집중되어 있으며, 종종 국가와 연계되어 있습니다. 소규모 사기도 여전히 존재하지만 전체 1,580억 달러에서 차지하는 비중은 더 작습니다.
