3월 5일, 국제 자금세탁방지기구(FATF)는 최신 보고서에서 스테이블코인 P2P(개인 간) 이체가 암호화폐 생태계에서 자금세탁 리스크 의 주요 원인이 되고 있다고 지적했습니다. 특히 규제 대상 중개기관이 없어 관련 활동을 추적하고 규제하기가 더 어려워지는 비수탁형 지갑을 통해 사용자가 직접 거래할 경우 더욱 위험하다고 밝혔습니다.
자금세탁방지기구(FATF)는 스테이블코인이 불법 암호화폐 거래에서 가장 빈번하게 사용되는 가상자산이 되었다고 밝혔습니다. 체인애널리시스(Chainalysis) 데이터에 따르면, 2025년 불법 암호화폐 거래액 약 1,540억 달러 중 스테이블코인이 약 84%를 차지할 것으로 예상됩니다.
보고서는 관할 구역에서 스테이블코인 발행자가 필요한 경우 의심스러운 주소와 관련된 자산을 동결, 파기 또는 블랙리스트에 추가할 수 있는 기술적 역량을 갖추도록 요구하고, 허용 목록 및 거부 목록과 같은 규정 준수 기능을 스마트 계약에 내장하도록 권고합니다.
FATF는 가격 변동성이 높은 비트코인과 이더 에 비해 테더(USDT)와 USD 코인(USDC)과 같은 스테이블코인이 가격 안정성, 높은 유동성, 그리고 손쉬운 국경 간 이체 덕분에 범죄 조직에서 자금 이체 및 자금 세탁 활동에 점점 더 많이 사용되고 있다고 지적합니다.
또한 보고서는 북한 연계 해킹 그룹과 이란 관련 단체들이 스테이블코인을 이용해 사이버 범죄 수익을 세탁하고 장외거래나 P2P 플랫폼을 통해 법정화폐로 전환하고 있다고 지적했습니다. FATF는 스테이블코인 발행자에 대한 강력한 규제와 암호화폐 업계 내 블록체인 분석 도구 및 '트래블 룰'과 같은 자금세탁 방지 조치의 도입 확대를 촉구했습니다.
