TRM Labs는 새로운 보고서에서 카르텔과 연계된 장외거래 브로커, 베네수엘라 제재 대상 자금 흐름, 중국 자금 세탁 네트워크 등 불법 금융 위협이 라틴 아메리카에 여전히 존재하지만, 규제가 이러한 위협을 포위하고 있으며 모든 주요 라틴 아메리카 시장에서 규정 준수 노력을 강화하고 있다고 밝혔습니다.
핵심 요약:
- TRM Labs의 보고서에 따르면 스테이블코인이 라틴 아메리카 불법 자금 유입의 95%를 차지하며, 이에 따라 VASP(가상자산 서비스 제공업체)들은 기술 업그레이드에 나서야 할 것으로 보입니다.
- 시날로아 카르텔이 2025년에 1030억 달러를 자금세탁하면서 각국 정부는 향후 시행될 자금세탁방지법을 강화해야 하는 상황에 놓였습니다.
- 이러한 보고서에 따라 라틴 아메리카 국가들은 규정 준수 기준을 강화하고 있습니다.
TRM 랩: 규제로 인해 라틴 아메리카의 위협 노출 기간이 줄어들고 있다
암호화폐 규제는 국제적으로 진전되고 있으며, 수많은 위협이 제기되고 있는 라틴 아메리카도 예외는 아닙니다. 블록체인 정보 회사인 TRM Labs에 따르면, 이 지역에서 암호화폐 거래 및 흐름의 보안을 강화하기 위한 규제가 도입될 예정입니다.
최근 TRM Labs의 보고서에 따르면 스테이블코인이 라틴 아메리카 전역에서 주요 결제 수단으로 자리 잡았으며, 경제적 특성상 이러한 신기술 도입에 개방적인 이 지역에서 전 세계 제재 대상 기관으로 유입되는 자금의 95%를 차지하고 있다고 밝혔습니다.
TRM Labs는 시날로아 카르텔과 연계된 자금 흐름을 포함하여 해당 지역에서 발생하는 위협이 잘 알려져 있다고 밝혔습니다. 이들은 현지 브로커와 P2P 거래소를 이용하여 중국 조직을 중개자로 활용해 자금을 세탁하고 있으며, 2025년 한 해에만 1,030억 달러 이상을 처리할 계획입니다.
또한, 해당 기관은 불법 석유 이동 및 마약 밀매와 관련된 제재 조치가 여전히 유지되고 있어 라틴 아메리카 지역이 법 집행의 집중적인 감시 대상이 되고 있다고 강조했습니다. 그럼에도 불구하고 각국 정부는 이러한 허점을 메우고 해당 부문 전반의 규정 준수를 강화하기 위해 신속하게 움직이고 있습니다.
브라질에서는 지난 2월 새로운 규정이 통과되어 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 영업 허가를 받기 위한 새로운 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(TF) 요건을 포함하는 준수 체계가 마련되었습니다.
아르헨티나는 또한 암호화폐 시장에 대한 감독을 강화했으며, 자금세탁방지 규정, 감사 및 자산 분리 요건을 포함하는 VASP(가상자산 서비스 제공업체)의 등록 요건을 업데이트했습니다.
멕시코는 또한 위험 기반 평가, 지정된 준법감시관, 그리고 정기적인 준법감시 감사를 도입했는데, 이는 가상자산 관련 활동이 여전히 멕시코 중앙은행(Banxico)의 승인을 받은 기관으로 제한되어 있기 때문입니다.
TRM Labs는 " 라틴 아메리카에서 사업을 운영하는 거래소, 핀테크 기업 및 금융 기관의 경우, 규제 요건이 지역 전체에 동시에 도입되고 있다. 시행 기한 전에 규정 준수 인프라를 구축하는 기관은 분명한 운영상의 이점을 누릴 수 있다"고 결론지었다.
