뉴욕주 법무장관 레티샤 제임스는 사기성 투자 상품 홍보에 관여한 암호화폐 플랫폼 업홀드(Uphold)로부터 500만 달러 이상의 배상금을 받아냈습니다.
이번 합의는 Uphold가 Cred, LLC와 그 CEO인 Daniel Schatt가 제공하는 상품인 CredEarn을 홍보한 것과 관련이 있습니다. 2019년 1월부터 2020년 10월까지 Uphold 플랫폼은 자사 플랫폼과 모바일 앱을 통해 CredEarn을 매력적인 연이율을 제공하는 안전하고 신뢰할 수 있는 저축 상품으로 홍보했습니다.
그러나 업홀드는 크레드가 중국의 저소득 비디오 게임 플레이어들에게 소액 대출을 제공하여 그러한 수익을 창출하고 있다는 사실을 고객에게 알리지 않았다고 검찰총장실은 발표했습니다. 이러한 저소득층 비디오 게임 플레이어들은 일반적으로 신용 이력이 없고 기존 금융 기관을 이용할 수 없는 대출자들입니다.
출처: 뉴욕주 법무장관 제임스
업홀드는 고객들에게 크레드가 "종합 보험"에 가입되어 있다고 알렸는데, 법무장관실은 이 주장이 허위임을 밝혀냈습니다. 당시 업계에는 개인 투자자를 디지털 자산 손실로부터 보호하는 보험이 존재하지 않았습니다. 허위 광고 외에도 업홀드는 필수적인 브로커 또는 상품 브로커-딜러 등록 없이 영업하고 있었습니다.
Cred 시스템 붕괴로 Uphold 사용자들이 피해를 입었습니다.
크레드는 2020년 3월부터 위험한 대출 관행으로 손실을 보기 시작했고, 8개월 후 파산 신청을 했으며, 이로 인해 전 세계 수천 명의 업홀드 고객이 피해를 입게 되었다고 발표했습니다.
이번 합의에 따라 Uphold는 피해를 입은 고객들에게 500만 달러를 직접 지급할 예정이며, 이는 Uphold가 해당 거래를 통해 징수한 수수료의 5배가 넘는 금액입니다. Uphold는 Cred의 진행 중인 파산 절차에서 회수하는 545,189달러의 자금 또한 피해 투자자들에게 지급할 예정입니다. 자금이 계좌에 입금되면 피해 사용자들에게 이메일로 통지될 것입니다.
제임스는 "투자자들은 업계에서 제공하는 조언을 신뢰할 수 있어야 한다"며, "우리 사무실은 고객의 재정적 안정을 위협하는 악덕 업자들이 책임을 지도록 항상 노력할 것"이라고 말했다.
뉴욕의 미국 상품선물거래위원회CFTC) 와의 법적 공방
지난달 뉴욕주는 코인베이스와 제미니(Gemini) 상대로 소송을 제기하며, 이들의 예측 시장 서비스가 주정부의 도박법을 위반했다고 주장했습니다.
미국 상품선물거래 미국 상품선물거래위원회CFTC) 는 연방법상 예측 시장에 대한 유일한 권한이 자신에게 있다고 주장하며, 뉴욕주의 집행 조치를 영구적으로 블록 금지 명령을 요청했습니다.
