블록체인 보안 기업 블록에이드(Blockaid)는 암호화폐 및 탈중앙화 금융 분야에서 사업을 운영하지만 여전히 규제 기관의 규제를 받는 기관들을 위해 설계된 실시간 규정 준수 인프라 제품군인 리스크 익스포저(Risk Exposure)를 출시했습니다.
이번 출시로 블록에이드의 플랫폼은 사기 및 악용 방지를 넘어, 회사 측에서 '프로그래밍 가능하고 실시간 규정 준수를 지원하는 기관 온체인 금융' 분야로 확장됩니다. 블록에이드는 현재 이 분야에 적절한 솔루션이 없다고 주장합니다.
필요성은 분명합니다. 은행, 자산운용사, 수탁기관, 결제 처리업체들은 간헐적인 암호화폐 실험 단계를 넘어 지속적인 온체인 운영으로 전환했습니다. 이들은 유동성 풀에 포지션을 보유하고, 여러 체인에 걸쳐 스테이블코인 결제를 실행하며, DeFi 프로토콜을 통해 24시간 내내 트레져리 위험을 관리합니다.
오전 9시에 아무런 문제가 없는 것으로 판명된 지갑이나 자금 풀이라도, 해당 기관이 단 한 건의 거래에도 관여하지 않았더라도 정오쯤에는 오염된 자금을 보유할 수 있습니다. 도난 자금이 브릿지, 믹서, 스마트 계약을 통해 이동하는 속도가 어떤 컴플라이언스 팀도 추적할 수 없을 만큼 빠르기 때문입니다.
이러한 위험의 규모는 상당합니다. 지난 18개월 동안 북한과 연계된 해커들이 바이비트(Bybit) 해킹을 통해 15억 달러 이상을 빼돌렸습니다. 시투스(Cetus), 밸런서(Balancer), 켈프DAO(KelpDAO) 해킹으로 인한 손실액은 총 6억 달러를 넘어섰습니다. 대부분의 경우, 기존 규제 시스템에서 이를 감지하기 전에 이미 자금이 여러 지갑, 유동성 풀, 거래 상대방에게 퍼져나갔습니다. 사후에 주소를 추적하고 보고서를 제출하는 기존의 포렌식 모델은 이러한 환경에 맞게 설계되지 않았습니다.
실시간 암호화폐 규정 준수
리스크 노출 관리는 세 가지 기능으로 구성됩니다. 리스크 스크리닝 API는 자금 유입을 승인하기 전에 평가하여 노출 범주, 금액, 심각도 점수를 포함하는 구조화된 결과를 감사 및 SAR(의심스러운 거래 보고서) 제출 형식에 맞춰 제공합니다. 공동 서명자 정책 엔진은 다중 서명 워크플로에 자금세탁방지(AML) 임계값을 통합하여 내부 승인 후에도 사전 설정된 한도를 초과하는 거래를 거부합니다. DeFi 유해성 모니터는 프로토콜, 유동성 풀, 거래 상대방 포지션을 하루 종일 추적하여 제재 대상 기관, 도난 암호화폐 자금, 사기 인프라 또는 믹서에 대한 노출이 정의된 임계값을 초과할 경우 경고를 보냅니다.
Blockaid는 또 다른 위협을 지적합니다. AI 기반 "돼지 도축" 사기로 인해 암호화폐 투자 사기 규모가 매년 수백억 달러에 달하고 있다는 것입니다. FBI의 'Operation Level Up' 조사에 따르면 피해자의 약 80%가 신고를 하지 않는 것으로 나타났는데, 이는 법 집행 기관 기록에 의존하여 주소를 추적하는 규정 준수 도구가 이러한 사기 행위의 대부분을 놓친다는 것을 의미합니다.
Blockaid의 시스템은 거래 시뮬레이션, 행동 분석 및 AI 기반 위협 식별을 사용하여 사기 수익금이 기관 시스템에 감지되지 않고 유입되기 전에 취약점을 조기에 파악합니다.
이 회사는 코인베이스, 메타마스크, 유니스왑(Uniswap), 파이어블록스, 폴리마켓, 오케이엑스(OKX) 등 고객사를 위해 매달 5억 건 이상의 거래를 분석하며, 초당 거래 수(TPS) 처리하고 300밀리초 이내에 99.99%의 정확도로 결과를 제공합니다. 2022년에 설립된 이 회사는 리빗 자본, 세쿼이아, 그레이록 등으로부터 8,300만 달러의 투자를 유치했습니다.
특히 비트코인의 경우, 그 의미는 분명합니다. 비트코인(BTC) 수탁, 비트코인 담보 대출, 비트코인 트레져리 전략이 기관 재무제표에 더욱 깊숙이 자리 잡음에 따라, 해당 기관들이 보유하는 규제 준수 인프라가 이러한 통합이 얼마나 진행될 수 있을지를 결정할 것입니다.
리스크 노출은 규제 대상 은행이나 자산 관리자가 규제 기관에 불확실성을 감수하도록 요구하지 않고도 온체인 노출을 유지할 수 있도록 해주는 도구입니다.
이 글 "기관들의 암호화폐 투자 확대에 발맞춰 Blockaid가 실시간 규정 준수 솔루션 제품군을 출시했다"는 제목의 기사는 Bitcoin Magazine에 처음 게재되었으며, Micah Zimmerman이 작성했습니다.
