2025년 2월 바이비트(Bybit) 에서 15억 달러가 사라지고, 2026년 4월 1일 Drift에서 2억 8,600만 달러가 유출되었으며, 17일 후 Kelp 분산형 자율 조직(DAO) 에서 2억 9,200만 달러가 빠져나간 후, 오늘날 AI 거래 에이전트에 대해 가장 중요한 질문은 모델의 지능이 아니라 에이전트가 작동하는 동안 누가 제어권을 쥐고 있느냐는 것입니다.
각 사례에서 암호화 자체는 유지되었지만, 인적 요소와 인프라 요소가 실패했습니다.
AI 에이전트는 지속적인 모니터링, 감정에 휘둘리지 않는 규율, 그리고 더 빠른 리밸런싱을 통해 기관 투자자와 개인 투자자 간의 거래 격차를 줄여줍니다. 이들은 역동적인 시장 데이터를 기반으로 관찰, 추론, 계획 및 전략적 실행이 가능합니다.
이 글에서는 다음과 같은 6가지 AI 기반 거래 에이전트에 대해 논의합니다.
- 실시간 데이터를 활용한 비 수탁형 에이전트 거래: 네이로
- 크라우드소싱 기반 머신러닝 헤지펀드: 누메라이
- 정권에 의해 조종된 Hyperliquid 범죄자: HyperAgent
- 감정 분석 기반 솔라나(Solana) 자동화: Kora
- 기관급 DeFi 퀀트: Almanak
- 자율 예측 시장 거래: 폴리스트랫
자율형 암호화폐 거래 시스템
1. 네이로: 비 수탁형 에이전트 트레이딩
Neyro는 Hyperliquid를 포함한 탈중앙화 거래소(DEX)에서 스마트 계약을 통해 거래를 실행하는 비 수탁형 AI 에이전트 트레이딩 플랫폼입니다. 자금은 사용자가 직접 관리하는 지갑에 보관되며 제3자가 보관하지 않습니다. 캐나다 브리티시컬럼비아에 설립된 이 플랫폼은 카피 트레이딩, 리더보드, 사용자 지정 위험 한도 설정, 언제든 해지 가능한 구독 서비스를 제공합니다.
이 회사의 첫 번째 실제 에이전트인 Quantum Alpha는 2026년 1월부터 100명의 사용자를 대상으로 비공개 베타 테스트를 진행해 왔으며, 처음 두 번의 30일 기간 동안 두 자릿수 월간 수익률을 기록했고 가장 최근 기간에는 31.4%의 수익률을 달성했습니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 비 수탁형 이며 제3자가 자금을 보관할 수 없습니다. | 초기 단계 제품이며, 실적은 아직 쌓는 중입니다. |
| 성능 데이터가 공개된 라이브 에이전트 | 현재 비공개 베타 테스트 중 (사용자 100명) |
| 언제든 해지 가능한 구독 - 약정 기간 없음 |
요약하자면, 비 수탁형 아키텍처, 실시간 성능 데이터, 그리고 DeFi 전문 지식이 필요 없는 소매업체도 접근 가능한 모델입니다. 2단계 확장을 통해 사용자가 직접 생성하는 에이전트를 지원함으로써 이러한 접근성이 확장 가능한지 여부를 검증할 것입니다.
2. 누메라이: 크라우드소싱 헤지펀드
Numerai는 매주 약 3만 명의 데이터 과학자들이 난독화된 주식 예측을 제출하고 정확도에 따라 뉴메레르(NMR) 토큰을 스테이킹하는 토너먼트를 운영합니다. 스테이킹 가중치가 적용된 메타 모델은 전 세계 주식 롱/ 숏 포트폴리오를 운용합니다. 이 펀드는 5억 5천만 달러의 운용자산 (운영자산(AUM) 관리하며, 2024년 순수익률 25.45%를 달성했고, JP Morgan Asset Management로부터 5억 달러 규모의 투자 약정을 확보했습니다.
3천만 달러 규모의 시리즈 C 투자는 대학 기금의 주도로 5억 달러의 기업 가치로 마무리되었습니다. 개인 투자자는 토너먼트에는 참여할 수 있지만 펀드에는 투자할 수 없습니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 해당 분야에서 가장 오랜 경력과 최대 운용 운영자산(AUM) 보유하고 있습니다. | 개인 투자자가 직접 주식 포트폴리오에 접근할 수 없는 헤지 펀드 형태로 구성되어 있습니다. |
| JP모건 자산운용의 기관 투자 지원 | 뉴메레르(NMR) 토큰 가격은 펀드 성과와 무관합니다. |
| 3만 명 이상의 활발한 참가자가 있는 투명한 토너먼트 운영 방식 |
결론적으로, 이 목록에서 가장 실전 경험이 풍부한 AI 기반 트레이딩 시스템이지만, 소비자 상품이 아닌 헤지펀드입니다. 뉴메레르(NMR) 가격은 펀드 성과와 연동되지 않습니다.
3. 하이퍼에이전트: 정권에 의해 조종되는 범죄자 거래
HyperAgent는 비트코인(BTC) 추세, 횡보, 축적, 분산의 네 가지 거시적 시장 상황으로 분류하고, 각 상황에 맞는 전용 알파 경로를 통해 거래를 실행합니다. 또한, 출금 기능이 없는 거래 전용 API 지갑을 통해 Hyperliquid 무기한 계약 거래도 지원합니다. 7개의 신호로 합의 엔진은 17개의 사전 거래 위험 평가 단계를 거칩니다. 가격은 월 CHF 49부터 시작하며 15일 무료 체험을 제공합니다.
기술 문서는 상세하며, 개발팀은 제미니(Gemini) 3.0 Pro 통합을 포함한 정기적인 업데이트를 제공하고 있습니다. 스위스에 등록된 이 회사는 아직 널리 알려지지 않은 신생 기업입니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 출금 권한이 없는 비 수탁형 형 거래 전용 API 키 | 아직 대중에게 잘 알려지지 않은 신규 업체입니다. |
| 상세한 체제 라우팅 아키텍처 | 해당 팀은 아직 공개 프로필을 만들지 않았습니다. |
| 정기적인 변경 로그 업데이트를 통한 활발한 개발이 진행 중입니다. |
결론적으로, 기술적으로 흥미로운 체제 분류 접근 방식이며 , 비 수탁형 견고한 기반을 갖추고 있습니다. 연구팀의 활동이 대중에게 알려짐에 따라 주목할 만한 가치가 있습니다.
4. Kora: 감정 기반 솔라나(Solana) 자동화
상장기업인 파이오니어 AI 파운드리(Cboe 캐나다: JPEG)가 개발한 코라는 솔라나(Solana) 시장 전반에 걸쳐 소셜 감성 분석과 기술 지표(RSI, MACD, 볼린저 밴드)를 결합합니다. 코라는 완전 자율 모드인 오토파일럿과 자연어 기반 코파일럿, 두 가지 비 수탁형 형 모드를 제공합니다.
Kora는 현재 비공개 베타 테스트 중이며, 단계적인 출시 방식을 취하고 있습니다. 상장 기업 구조를 통해 대부분의 암호화폐 기반 프로젝트에 부족한 규제 책임성을 확보하고 있습니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 규제 기관에 보고 의무가 있는 상장 모회사 | 아직 비공개 베타 테스트 중이며, 일반에 공개되지 않았습니다. |
| 비 수탁형 아키텍처 | 현재는 솔라나 지역만 다루고 있습니다. |
| 감성 분석과 기술적 분석을 결합한 하이브리드 접근 방식은 독특합니다. |
결론적으로, 하이브리드 감성 분석 모델과 상장 기업의 투명성은 독특합니다. 향후 본격적인 상용 출시를 지켜볼 가치가 있습니다.
5. Almanak: 기관급 DeFi Quant
Almanak은 이더리움 기반의 멀티시그 및 TEE 보안 볼트 내에서 DeFi 전략을 연구, 시뮬레이션, 배포 및 위험 관리하는 18개 에이전트로 구성된 "AI 스웜(Swarm)"을 운영합니다. 2025년 12월에는 최고 Total Value Locked(TVL) (총 예치 자산) 1억 3,200만 달러를 기록했으며, 10만 명 이상의 사용자와 연간 약 600만 달러의 수익을 달성했습니다. ALMANAK 토큰은 2025년 12월 11일에 출시되었으며 바이비트(Bybit), 크라켄(Kraken), Gate 및 엠이엑스씨(MEXC) 에서 거래할 수 있습니다.
디파이라마(defillama) 에서 추적하는 온체인 Total Value Locked(TVL) 이후 전반적인 시장 상황을 반영하여 변동해 왔습니다. 전략은 배포 전에 시뮬레이션됩니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 다중 서명 및 신뢰할 수 있는 실행 환경으로 보호되는 비 수탁형 형 금고 | "전략을 세우고 실행하라"는 모델은 빠른 거래에는 적합하지 않습니다. |
| 실제 수익과 상당한 규모의 공개 사용자 기반 | TGE 이후 토큰 변동성은 신규 상장 시 흔히 나타나는 현상입니다. |
| 시뮬레이션 우선 접근 방식은 배포 위험을 줄입니다. |
결론적으로, 강력한 보안 태세를 갖춘 견고한 인프라가 중요합니다. 배포 전 시뮬레이션 워크플로는 실질적인 자본 위한 중요한 차별화 요소입니다.
6. 폴리스트랫: 자율 예측 시장 거래
Olas 프로토콜을 기반으로 구축되고 Pearl을 통해 접근 가능한 Polystrat은 사용자의 기기에 있는 자체 관리형 Safe 스마트 계정에서 자율적인 Polymarket 에이전트를 실행합니다. 첫 달에 에이전트들은 4,200건 이상의 거래를 실행했으며, 단일 거래 최고 수익률은 376%에 달했습니다. Polystrat 에이전트의 37% 이상이 긍정적인 손익을 기록한 반면, 사람이 직접 관리하는 Polymarket 지갑은 약 16%만이 긍정적인 손익을 기록했습니다.
Polymarket 프로토콜 업데이트로 인해 신규 에이전트 생성이 일시적으로 중단되었지만, 기존 에이전트는 계속 작동합니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 해당 카테고리에서 에이전트 대 인간 성능 비교 데이터가 가장 우수함 | 예측 시장만 해당 - 현물, 사모 매매, 수익률 거래는 제외 |
| Safe 스마트 계정을 통한 완전한 자체 관리 | 신규 에이전트 생성 기능이 일시적으로 중단되었습니다(Polymarket 프로토콜 업데이트). |
| CoinDesk를 통한 독립적인 검증 및 온체인 분석 |
결론: 해당 분야에서 가장 설득력 있는 에이전트 대 인간 성능 비교 데이터를 제공합니다. 새로운 에이전트 생성 기능이 다시 열리면 다시 확인해 주세요.
결론적으로
이 여섯 가지 제품은 모두 사용자 제어권을 희생하지 않으면서 AI 기반 실행을 향해 나아가고 있습니다. 각 제품은 성숙도와 시장 초점이 다릅니다. 다음 시장 주기에서 가장 중요한 변수는 지난 세 차례의 보안 침해 사고를 규정했던 것과 동일합니다. 즉, 에이전트가 무엇을 할 수 있느냐가 아니라, 그 일을 하는 동안 어떤 권한을 보유하느냐입니다.
