장삼은 방금 지나간 춘절 기간에 수백만 위안의 '새해 돈'을 받았고, 어떻게 하면 누명을 벗을 수 있을지 고민했다. 주변 친구들이 블록체인 프로젝트에 투자하는 것을 보고, 사업을 시작한다는 핑계로 내가 손에 쥐고 있던 수백만 달러의 새해 돈을 프로젝트에 '투자'하여 '심각한' 수입으로 바꿀 수 있겠다는 생각이 들었습니다.
Web3 세계에서는 규제 정책 수립이 100% 완벽하지 않기 때문에 비트코인 자금세탁, 거래자금세탁, 집합결제플랫폼 자금 세탁 등의 불법행위가 발생하고 있다. 이러한 행동은 Web3 프로젝트에 직접적인 위협이 됩니다.
조사 결과 CertiK 팀은 많은 범죄 조직이 불법 자금을 Web3 스타트업 에 대한 합법적인 투자 로 전환하고 높은 수익을 얻기 위해 이 계획을 사용하고 있음을 발견했습니다. 이 기사에서 CertiK의 전문 조사관은 조사 결과와 경험을 공유하고 Web3 비즈니스의 재정적 무결성을 유지하는 방법에 대한 실질적인 경험과 통찰력을 제공합니다.
Web3 자금세탁은 어떻게 이루어지나요?
벤처 기반 자금 세탁(VBML)은 자금 세탁을 위해 리스크 캐피탈(이하 VBML)을 사용합니다. Web3에서는 스타트업 기업의 종자 자본 생태계를 조작하는 것으로 나타납니다. 범죄자들은 기업에 대한 초기 단계의 초기 투자를 통해 범죄 수익을 합법적인 업무 과 수익원으로 전환합니다.
CertiK의 전담 조사팀은 272개의 블록체인 및 Web3 스타트업을 조사하고 범죄자들이 VBML을 사용하여 Web3 산업에 침투하는 방법을 발견했습니다.
이 글 시작 부분의 단편에서처럼 개인이나 조직이 범죄를 저지르고 불법적인 이익을 축적할 때, 의심을 받지 않고 자유롭게 사용할 수 있도록 자금을 '세탁'할 수 있는 방법이 필요합니다. VBML은 범죄자를 위한 "탁월한" 솔루션 중 하나입니다.
Web3의 맥락에서 VBML은 새로운 Web3 프로젝트를 시작하기 위해 "더러운" 돈을 사용하는 범죄자를 포함합니다. 이 초기 초기 자본은 개발자, 마케팅 직원 등을 고용하는 데 사용되었습니다. 범죄자는 모든 불법 자금을 이러한 투자에 투자하고 그 대가로 유망하고 수익성이 높은 Web3 프로젝트를 소유하거나 공동 소유합니다. 이제부터 그들은 그들에게 자금의 출처를 보여줄 공개 회사를 갖게 될 것이고, 그 돈은 자연스럽게 "정화"될 것입니다.
"클린머니"는 프로젝트 기간 동안 다양한 채널을 통해 여러 번 클레임 될 수 있습니다. 예를 들어, 후속 융자 라운드, 토큰 판매, 급여 지급, 프로젝트 배당금, 범죄자가 프로젝트 소유권을 판매하는 경우 등 다양한 채널을 통해 클레임.
연구 범위 및 샘플
돈세탁을 위해 벤처 캐피털을 사용하는 Web3 회사에 대한 이 범죄학 연구는 2022년에 시작된 272개의 Web3 프로젝트 샘플을 대상으로 수행되었습니다.
연구자들은 불법 수익금이 새로운 Web3 벤처에 초기 자본으로 투입될 리스크 에 대해 특히 우려하고 있습니다. '창업'이나 종자 융자 종종 '개인 투자'로 간주되기 때문에 범죄 운영자에게 특히 매력적입니다. 이는 조사, 통제 및 자금 세탁 방지(AML) 규정이 적기 때문에 법 집행 기관에 의해 적발될 가능성이 낮아집니다. 또한 이번 투자 라운드에서는 매우 매력적인 투자 수익을 얻을 수 있는 잠재력이 있습니다.
후속 융자 조달은 보다 철저한 실사를 거치는 더 크고 전문화된 투자 회사에서 나오는 경향이 있기 때문에 범죄 및 돈세탁에 노출될 가능성이 적습니다. 따라서 본 연구에서는 불법 자금이 후속 융자 라운드에 투입될 리스크 아직 평가하지 않았습니다.
연구방법
외부 공격의 리스크 외에도 Web3 업계는 악의적인 사기 팀과 합법적인 프로젝트가 내부 위협으로 인해 손상될 리스크 에도 직면해 있습니다. 이 문제를 해결하기 위해 CertiK는 KYC 배지 프로그램을 만들었습니다. 이 프로그램은 주로 프로젝트 뒤에 있는 팀을 확인하고 조사하며, 포괄적인 배경 조사를 받는 데 동의한 프로젝트 팀에게만 배지가 수여됩니다. 이는 입증되고 투명하며 책임감이 강한 팀을 다른 프로젝트와 차별화합니다.
강화된 실사 및 팀 및 프로젝트 관리에 대한 철저한 검토 과정에서 CertiK의 전문 조사팀은 종자 자금 출처에 숨겨진 문제가 있는 프로젝트를 식별하고 리스크 데이터와 알려진 Web3 프로젝트의 차별적 분석 및 비교를 통해 이를 분석할 수 있습니다. 잘못된 기록이 있는 데이터베이스를 사용하여 프로젝트의 안전성 과 신뢰성을 여러 수준에서 확인합니다.
또한 CertiK의 조사관은 대규모 자금세탁 사건을 조사한 경험이 있습니다. 리스크 신청자와 직접 대화함으로써 조사관은 이러한 문제를 추가로 평가하고 식별할 수 있습니다.
경우에 따라 실제 프로젝트 창립자 와 소유자는 속임수를 사용하여 프런트 엔드 팀 뒤에 숨어 다양한 사기, 심지어 국제 마약 밀매와 같은 범죄 활동에 직접 연결됩니다.
CertiK의 연구 결과를 소개합니다.
Web3 업계에서 VBML의 보급
CertiK는 272개 프로젝트의 익명 샘플에서 Web3 프로젝트의 3.68%~7.72%가 VBML로 인해 리스크 에 처해 있는 것으로 추정했습니다. 이는 새로운 Web3 프로젝트의 3% 또는 최대 7%가 범죄자가 제공한 "암흑 자금"으로 시작될 수 있음을 의미합니다.
이 비율을 2022년에 자금을 가장 많이 조달한 1,500개의 Web3 프로젝트에 대해 추정하고 Web3 벤처에 초기 R&D 및 마케팅을 위한 초기 자금이 최소 150,000달러 필요할 것으로 추정하면 VBML 리스크 관련 자금은 800만 달러에서 1,700만 달러가 될 것입니다.
이 예측은 종자 자금 조달에 대한 것이며 다른 융자 라운드는 포함되지 않는다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 또한 이 예측에는 알려진 다른 자금 세탁 방법은 포함되지 않습니다.
글로벌 자금세탁 규모 비교
글로벌 자금세탁 규모는 전 세계 범죄로 창출된 현금의 양에 정비례하므로 이 수치를 이해하는 것이 합리적입니다. 유엔마약범죄사무소(UNODC)는 연간 전 세계 자금 세탁이 전 세계 GDP의 2~5%에 해당하는 것으로 추산하고 있으며, 이는 범죄자들이 현재 매년 범죄 수익을 1조 9000억~4조 8000억 달러에 걸쳐 세탁하고 있음을 시사합니다.
이에 비해 Web3 범죄 수익금은 연간 37억 달러 (글로벌 범죄 수익금의 약 0.15%)로 추산되며, 이 기사에서 연구한 Web3 벤처 캐피탈 세탁은 연간 약 800만~1,700만 달러를 세탁할 것으로 예상됩니다.
Web3 Ventures는 범죄자들에게 매우 효과적이고 수익성이 높으며 리스크 가 낮은 자금 세탁 방법을 제공합니다. 그러나 각 기업의 초기 종자자본 규모가 작고, 벤처캐피탈 기회의 수가 제한되어 있어 이 방법과 규모로는 글로벌 자금세탁의 요구를 충족시키기에는 충분하지 않습니다.
고양이와 쥐 게임의 발전
자금세탁(ML)과 자금세탁방지(AML)는 20세기에 걸쳐 발전한 범죄학적 개념입니다. 처음에는 자금 세탁을 별도의 범죄로 간주하지 않고 마약 밀매, 은행 강도, 부패 등 범죄 활동을 방해하기 위한 전략으로 간주했습니다. 범죄자의 재산을 표적으로 삼아 범죄를 방해하는 것이 원래 범죄 행위에 대해 기소하다 보다 더 효과적입니다.
자금세탁 자체가 범죄이기 때문에 이 전략을 채택하면 당연히 많은 부정적인 영향을 미치게 됩니다. 단기적으로는 기업, 도시 및 국가에 꼭 필요한 자본을 가져오는 등 긍정적인 영향을 미칠 수 있지만 장기적으로는 국가와 경제에 심각하고 돌이킬 수 없는 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 장기간에 걸쳐 이루어진 통제, 자금세탁은 부패와 조직범죄를 증가시키고, 기업의 영업권과 생산성, 경쟁력을 저하시키며, 법과 제도에 대한 신뢰를 훼손하고, 사회 안정을 위협합니다.
자금세탁방지조치의 감독 및 전개
규제 기관은 체계적인 자금 세탁 방지 조치를 통해 범죄와 부패를 줄이려고 노력하고 있습니다. 이제 돈세탁 범죄자를 표적으로 삼는 것 외에도 범죄자의 돈세탁을 돕는 데 관여한 사람과 시스템 내 사람(비범죄자 포함)을 표적으로 하는 두 번째 자금세탁 방지 조치가 있습니다. 이러한 자금세탁 방지 규정의 추가 계층은 범죄자가 체포될 때 원래 범죄뿐만 아니라 자금세탁 방지 규정을 준수하지 않은 경우에도 기소 및 유죄 판결을 받을 수 있음을 의미하므로 형사 기소하다 용이해집니다.
자금세탁 전략 개선
자금 세탁 방지를 위한 연간 전 세계 비용은 약 2,740억 달러이고 현재 정직한 소매 사용자와 합법적인 조직에 대해 엄격한 제한이 부과되고 있지만 여전히 새로운 자금 세탁 방지 규정에 적응하는 범죄 조직이 있습니다. 자금세탁 전략을 끊임없이 혁신하고 있습니다.
현재 범죄자들은 매년 약 1조 9천억~4조 8천억 달러의 범죄수익을 세탁할 수 있으며, 무역을 이용한 자금세탁은 결국 미국에서 가장 흔히 사용되는 자금세탁 방법 중 하나이다. 거대한 세계 무역 시장에서 연간 28조 5천억 달러. 부동산 업계를 자금 세탁에 이용하는 것은 합법적이고 안전하며 수익성이 높으며 총 시장 규모가 326조 달러로 추산되는 가장 큰 부의 저장소이기 때문에 범죄자들에게도 매력적입니다.
아래 다이어그램은 범죄자들이 사용하는 다양한 자금세탁 채널을 보여줍니다.
Web3 재무 건전성 보호
Web3에서 벤처캐피탈을 이용한 자금세탁의 비중은 다른 자금세탁 유형에 비해 상대적으로 적은 것으로 보이지만 여전히 Web3 기업에 심각한 위협이 되고 있다. Web3 업계에서 자금 세탁을 위해 벤처 캐피탈을 사용함으로써 흑자금의 영향을 받는 프로젝트는 운영, 평판 및 법적 리스크 에 직면하게 됩니다. 범죄수익을 외면하는 경제시스템은 단기적으로는 이익이 될 수 있지만 장기적으로는 심각한 부정적 결과를 낳게 된다.
법을 준수하는 것 외에도 Web3 산업의 경제적 건전성은 재정적 건전성에 대한 노력에 달려 있습니다. CertiK 연구는 불법 채널을 통해 획득한 자금으로 Web3 프로젝트를 지원하기 위해 비밀리에 시드 자금을 제공하는 것이 사용자와 투자자에게 가장 리스크 프로젝트이며 이에 따라 프로젝트 실패율, 사기 및 사기율이 높다는 것을 확인했습니다.
세 가지 중요한 계시
다음은 조사 관점에서 Web3의 자금 세탁 행위에 대한 CertiK 전문가 팀의 요약에서 얻은 세 가지 통찰입니다.
1. 소프트 자금 세탁이라 할지라도 자금 세탁을 가지고 장난을 치지 마십시오. 자금세탁방지 규정을 준수하지 않고 합법적으로 벌어들인 자금을 이체하는 것도 심각한 규정 준수 문제입니다.
마약밀매범, 도둑, 부패공무원 등 위험한 범죄자들은 대량 범죄수익금을 세탁하는데 어려움이 없으나, 평생 성실하고 정직하게 살아온 일반 서민이나 소상공인들이 이송대상이 되면 얻는 것보다 잃는 것이 더 많다. 자금.
Web3와 관련된 범죄 수익(2022년 37억 달러)이 전 세계 자금 세탁(연간 1.9조~4.8조 달러로 추산)의 극히 일부(0.15%)에 불과하다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 국제 무역과 부동산은 여전히 여전히 존재합니다. 돈세탁 점유비율 가장 유용한 도구입니다.
2. 블록체인은 문제가 아니라 해결책이다. 블록체인은 종종 범죄와 돈세탁을 조장한다는 비난을 받지만, 블록체인 기술은 경제 및 정치 시스템이 무결성을 확립하는 데 도움이 될 수 있는 투명성과 추적성을 제공합니다. 이 기술이 널리 채택되면 자금세탁 및 사기를 탐지 및 조사하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 핵심 범죄 활동을 직접 예방하고 퇴치하는 데 도움이 될 수 있습니다.
3. Web3 재무 건전성을 위해서는 실사가 매우 중요합니다. 업계는 상대적으로 새로운 산업이기 때문에 다른 업계에 비해 표준과 지침이 적기 때문에 일부 프로젝트에서는 실사의 중요성을 과소평가하여 프로젝트의 안전과 무결성을 손상시킵니다.
Web3 비즈니스에서 벤처 캐피털의 자금 세탁 리스크 줄이기 위해 CertiK 전문가는 주요 투자자, 핵심 팀 구성원 및 새로운 Web3 프로젝트 소유자에 대한 실사를 수행하여 범죄자가 프로젝트의 초기 자금을 자금 세탁에 사용할 리스크 줄일 것을 권장합니다. 범죄 운영자는 중개자 뒤에 숨어 있는 경우가 많기 때문에 철저한 신원 조사가 필요합니다.
실사 평가를 위해 제3자 보안 감사 사용하면 Web3 프로젝트의 보안과 무결성을 크게 향상시킬 수 있습니다. 범죄 및 배경 조사에 대한 전문 교육과 경험을 갖춘 보안 전문가는 사기를 탐지하고 범죄 리스크 효과적으로 평가하는 데 더 능숙합니다.
