Silvergate와 SVB가 암호화폐 산업을 무너뜨립니다.
격동의 한 해를 보낸 미국 암호화폐 친화적 은행인 슬리버게이트 뱅크(Slivergate Bank)의 모회사인 실버게이트 캐피탈(Silivergate Capital)은 지난 수요일 미국 증시 마감에서 실버게이트 뱅크(Silvergate Bank)의 영업을 중단하고 은행 자산을 질서있게 자발적으로 청산하겠다고 발표했습니다. 규제 절차에 따라.
Silvergate의 몰락은 보다 전통적인 금융 기관으로 확산되어 더 큰 유동성 위기를 촉발했습니다. 지난주 3월 8일(미국 시간), 가장 오래되고 암호화폐 친화적인 은행 중 하나인 실콘밸리 은행(SVB)이 재정적 어려움에 처해 있다고 발표했습니다. 지난 금요일 캘리포니아주 금융보호혁신부는 실리콘밸리 은행을 공식적으로 폐쇄했으며 연방예금보험공사(Federal Deposit Insurance Corporation)가 은행의 관리인으로 지정되어 예금을 통제했다고 발표했습니다. 이는 은행의 공식적인 파산을 의미하며, 이는 글로벌 금융 위기 이후 미국에서 가장 큰 은행 파산이 되었습니다. 이번 위기 속에서 연준의 금리 인상 물결에 점점 더 많은 중소 은행들이 설 자리를 잃었다.
실리콘 밸리 은행( SVB )의 붕괴는 글로벌 투자자들 사이에 패닉을 촉발시켰고, 많은 유명 블록체인 벤처 캐피탈리스트( VC )가 SVB 에 60 억 달러 이상의 자산을 보유하고 있었습니다 . 미국 정부가 개입해 실리콘밸리은행 예금자들이 예금을 돌려받을 수 있다고 약속했지만, 암호화폐 금융기관의 지분과 부채 가치는 거의 전멸했다. 2022년 11월 16일 , Block.one 과 CEO는 Silvergate 주식의 약 16.8% 를 공동 으로 보유했으며 현재 Silvergate 주식 투자 에서 미화 7 천만 달러 이상의 이론적 유동 손실을 겪고 있습니다 .
연방준비제도(Federal Reserve System)의 연방 보험 회원인 SVB와 Silvergate의 소멸은 암호화폐 생태계에 많은 파급력을 일으켰고, 뒤따른 신뢰의 위기로 인해 USDC 스테이블 코인 발행사인 Circle은 SVB에 33억 달러의 손실을 입었습니다. 예금 불확실성으로 인해 USDC는 주말 동안 0.889까지 하락했습니다.
R 3 PO 의 1월 기사 " 암호화폐 친화적인 은행의 비극, 실버게이트 와 아브라 의 재앙 " 에는 이에 대한 상응하는 분석과 예측이 있었고 2023 년은 암호화폐 친화적인 은행의 종말이 될 수 있다고 언급했습니다 . 암호화폐 친화적 은행의 비극, 실버게이트 폭발, 아브라 고통 - 오데일리
Signature Bank - Silicon Valley Bank에 이어 두 번째로 문을 닫는 금융기관
미국 규제 당국은 일요일 밤 뉴욕에 본부를 둔 지역 은행인 시그니처 은행(Signature Bank)을 폐쇄했다고 발표했습니다. 미국 재무부, 연방준비은행, 연방예금보험공사는 공동 성명을 통해 다음과 같이 밝혔 습니다 . 요크 주도 비슷한 폐쇄를 마감했습니다. 시스템적 위험 예외가 적용되며 은행은 오늘 주 헌장에 따라 폐쇄되었습니다."
Signature Bank는 사전에 암호화폐 시장의 위험 노출을 줄였으나 여전히 재난을 피하지 못했습니다. 2023년 2월 1일 부터 모든 암호화폐에 대해 $ 100,000 미만의 암호화폐 구매 또는 판매를 더 이상 암호화폐 거래소 고객에게 지원하지 않습니다 . 모든 교환에 대해. 위 성명은 암호화폐 시장 위험에 대한 노출을 줄이겠다는 Signature Bank 의 결정을 확인시켜 주는 것이며 Signature Bank는 바이낸스 의 경우 $ 100,000 를 초과하는 거래만 처리할 것입니다 . 2022 년 12월 시그니처 뱅크는 암호화폐 거래소 FTX가 폭발적으로 성장한 이후 은행이 암호화폐 분야에서 대규모로 철수하고 암호화폐 자산 중 최대 100 억 달러에 달하는 고객 예치금 을 줄이겠다는 계획을 밝혔다. Signature Bank는 또한 3월 2일 분기 별 보고서에서 현재 암호화폐 담보에 대한 대출, 디지털 자산 투자 또는 고객을 위한 디지털 자산 보유를 하지 않는다는 점을 반복적으로 밝혔습니다 .
그런데 왜 Signature Bank는 규제 기관에 의해 여전히 폐쇄됩니까? 월스트리트저널(WSJ)에 따르면 이르면 올해 1월 미국 연방주택대출은행시스템( FHLB )이 양대 암호화폐 은행인 시그니처 뱅크( Signature Bank) 와 실버 게이트( Silvergate ) 에 총 130 억 달러 가 넘는 대출을 제공했다. 인출 급증으로 인한 유동성 위기 영향. 이 기업은 2022년 4분기 에 Signature Bank 에 거의 100 억 달러에 달하는 대출을 제공하여 최근 몇 년 동안 은행 업계에서 가장 큰 대출 거래 중 하나가 된 것으로 보고되었습니다. 또한 Silvergate는 FHLB 로부터 최소 36 억 달러의 대출을 받았습니다 . 암호화폐 친화적으로 잘 알려진 두 은행의 유동성 위기는 이미 FTX 천둥 사건 이후 나타나기 시작 했다고 볼 수 있습니다 .
법정화폐 유동성 위기에 빠진 암호화폐 산업
가장 먼저 강조할 만한 점은 대규모 투자자와 암호화폐 거래소 간의 비블록체인 자금 이체를 촉진하는 데 핵심적인 역할을 하는 Silvergate Exchange Network ( SEN )입니다. Silvergate는 2018년 에 SEN을 출시했으며 플랫폼은 빠르게 대규모 채택을 이루었으며 2021년 내내 거래량이 거의 8,000 억 달러 에 달했습니다 . 미국에 본사를 둔 거의 모든 주요 암호화폐 거래소가 Silvergate 고객이 되었고 네트워크를 통해 자금을 이동하기 시작했습니다. 이 기술은 암호화폐 거래자들에게 획기적인 변화를 가져온 것으로 보이며, 전통적인 금융과 암호화폐 생태계를 편리하게 연결해주는 역할을 합니다.
지난주 Silvergate가 자발적 청산에 돌입 하면서 JPMorgan은 고객들이 Signature Bank 의 Signet 결제 네트워크 로 이전할 것이라고 예측 했습니다 . 암호화폐 회사는 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스를 사용하여 Signet 네트워크를 자사 플랫폼에 통합 할 수 있지만 현재 Signature Bank는 단독으로 생존할 수 없습니다 .
암호화폐 업계에서 가장 낮은 자산 가격 책정 인프라인 USDC가 분리 되면서 스테이블코인의 취약성이 다시 한번 드러났습니다. 모든 사람이 분산형 금융이 여전히 중앙형 금융의 영향을 받고 가치를 잃을 것이라는 사실을 알게 되면 법정 통화 추구를 늘리는 것을 고려할 가능성이 높습니다. 그러나 암호화폐 산업이 두 개의 주요 암호화폐 친화적 은행인 Signature 와 Silvergate를 잃으면 암호화폐 회사는 명목화폐에 대한 중요하고 중요한 접근권을 잃게 됩니다. 현재 암호화폐 회사를 위한 법정화폐 입금 및 출금 옵션은 거의 없으며 새로운 암호화폐 회사가 새 은행 계좌를 얻는 것은 어려울 것입니다. 새로운 은행이 개입할 때까지 암호화폐 산업의 법정화폐-암호화폐 유동성은 심각할 것입니다. 제한된 .
R 3 PO는 새로운 암호화폐 시장 인프라로서 블록체인 거래 네트워크의 핵심 가치가 크다고 믿고 있으며, SEN 플랫폼과 시그넷 결제 네트워크의 중단은 의심할 여지없이 현재 암호화폐 시장의 타이트한 유동성에 더 큰 해를 끼칠 것입니다. 그러나 이는 의심할 여지 없이 다른 경쟁 은행들에게는 잠재적인 기회이며, 그들은 현 시점에서 격차를 메우고 암호화폐 사업을 지배할 수 있는 기회를 가지고 있습니다 . 이제 미국에 남은 글로벌 암호화폐 은행은 Customers Bank 와 Sygnum 뿐이고, 다른 지역에는 Seba Bank , Deletc Bank , BCB 가 있습니다 .
암호화산업은 위기 속에서 활력을 낳으며 적극적으로 자생합니다.
여론의 중심에 있는 서클(Circle)은 오늘 성명을 통해 " 우리 SVB 예금 은 100% 안전 하며 내일 영업을 개시할 것" 이라며 " USDC 보유고 도 100% 안전하고 신뢰할 수 있으며, 우리는 이를 완료할 것"이라고 밝혔다. 남은 SVB 현금을 BNY Mellon 으로 이체 앞서 언급한 바와 같이 USDC 유동성 운영은 은행이 개장하는 내일 아침에 재개될 예정입니다. 오늘 밤 발표된 Signature Bank 의 폐쇄로 인해 SigNet을 통한 발행 및 환매를 처리 할 수 없게 되며, "BNY Mellon 결제에 의존 합니다. 내일부터 자동화된 발행 및 상환 기능을 갖춘 새로운 거래 은행 파트너를 소개할 예정입니다. 우리는 최고 품질과 투명성으로 강력하고 자동화된 USDC 결제 및 준비금 운영을 구축하기 위해 최선을 다하고 있습니다."
코인베이스는 성명을 통해 "최근 전통적인 은행 업계에서 목격한 혼란에도 불구하고 코인베이스는 평소와 같이 계속 운영되고 있다. 코인베이스 에서는 월요일에 재개될 USDC 전환을 포함해 모든 고객 자금이 계속해서 안전하고 접근 가능하다"고 밝혔다 . 은행에 있는 모든 고객 현금은 계속해서 FDIC 통과 보험으로 보호됩니다. FDIC 의 Signature 거래 중단 으로 인해 우리는 현재 모든 고객의 다른 은행 파트너와의 현금 거래를 촉진하고 있습니다."
암호화폐 친화적인 두 은행인 Silvergate 와 Signature Bank가 폐쇄됨에 따라 암호 화폐 자본 시장은 2014년 이전 의 상태로 돌아가고 새로운 회사가 은행 관계를 얻을 수 있는 기회가 없었음에도 불구하고 암호화폐는 공식적으로 은행 서비스를 이용할 수 없게 되었습니다 . 그러나 중앙 집중식 금융 기관의 규제 실패와 금융 위기로 인해 더 많은 암호화폐 자본이 비트코인과 같은 암호화폐 자산에 의존하고 신뢰하게 될 것입니다. 앞으로 블록체인 업계는 미국 달러 스테이블 코인에 대한 의존도가 더욱 낮아질 것입니다. 그리고 블록체인 결제 네트워크를 확장합니다.R 3 PO는 미래에 완전히 분산된 은행이 탄생할 것이라고 굳게 믿습니다. In Trustless we Trust .
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