작성자: flowie, ChainCatcher
RWA는 오래된 이야기가 새로운 라운드로 잘려졌다는 의심을 피할 수 없었지만, 연초부터 지금까지 RWA는 지속적으로 기관을 시장에 진입시켜 "벽돌과 박격포를 추가"했습니다. RWA 컨셉 토큰은 좋은 상승세를 보였으며 이는 부진한 암호화 시장에 실제로 이점을 가져왔습니다.
연초에 우리는 "바이낸스, 골드만삭스 등 대형 기관들이 배치를 위해 경쟁하고 있는 RWA, 이것이 DeFi의 차세대 성장 엔진인가, 아니면 단지 일시적인 현상인가?"라고 썼습니다. "기사에서는 RWA가 가열되는 이유를 간략하게 분석했습니다. 당시 바이낸스, 골드만삭스, 해밀턴레인, 지멘스 등 대형 기관들의 잇따른 진입과 일부 온체인 미국 부채 프로토콜의 집약적인 레이아웃이 RWA에 주목을 끌었다. 온체인 채권이 집중적으로 급증하는 주요 원인은 하락장에서 DeFi의 부진한 수익률이 암호화폐 사용자의 소득 요구를 충족할 수 없다는 것입니다. 연준이 계속해서 금리를 인상함에 따라 체인의 미국 채권은 암호화폐 사용자에게 새로운 소득 솔루션을 제공합니다.
몇 달 후, 미국 SEC의 규제 단속과 BlackRock의 비트코인 현물 ETF 신청과 같은 TradFi 기관의 진입에 대한 암호 이야기에서 규정 준수 상황으로 인해 RWA가 다시 발생할 수 있습니다. RWA 분야에서 세간의 이목을 끄는 사건의 수입니다.
- 컴파운드의 창립자는 이더리움에서 미국 부채를 토큰화하기 위해 새로운 회사 "Superstate"를 설립했습니다.
- 메이커는 미국 국채 7억 달러를 매입하고 단기 미국 국채 투자 한도를 12억 8천만 달러로 늘렸습니다.
- 더욱 주목할만한 것은 국가대표팀의 합류입니다. Bank of China International은 UBS를 통해 홍콩 시장에 2억 개의 디지털 지폐를 발행했습니다. 이는 최초로 홍콩 및 스위스 법률을 준수하고 해당 제품의 이더리움 블록체인에서 토큰화되었습니다. .
- 홍콩 증권선물위원회(SFC)가 RWA 자산에 대한 태도를 바꿨습니다. 금융 기술 그룹 이사인 엘리자베스 웡(Elizabeth Wong)은 Eliptic과의 인터뷰에서 SFC가 곧 업데이트를 시작할 것이라고 밝혔으며, 증권 토큰(RWA)은 복잡한 상품으로 정의되지 않고 개인 투자자들에게 공개될 수 있는 기회를 갖게 될 것이라고 밝혔습니다. 기초자산에 따라 규제됩니다.
- 게다가 핫스팟마다 항상 주의를 기울이는 저스틴 선 역시 한가한 모습은 아니다. 7월 4일, TRON 생태계는 RWA 안정적인 서약 상품인 stUSDT의 출시를 발표했습니다. 이를 통해 사용자는 USDT를 서약하여 RWA 보상을 받을 수 있습니다.
연초 수개월간의 고민 끝에 구 DeFi 프로토콜의 잇따른 어시스트와 국가대표팀의 합류로 MRK, COMP 등 토큰이 급등하는 등 RWA 세컨더리 시장에서 강한 반응을 불러일으켰다.
동시에, 상반기에 비해 암호화폐 커뮤니티의 RWA에 대한 의구심은 완화된 것으로 보이며, 이러한 감정도 있습니다. 2020년 DeFi Summer에 대한 태도처럼 현재 많은 암호화폐 네이티브들이 RWA를 비웃고 있습니다. 그 결과 그들은 혁신의 물결을 놓쳤습니다.
RWA 개념의 정의가 매우 광범위하기 때문에 이 분야의 실제 개발은 매우 모호합니다. 이 기사는 주로 암호화된 데이터 플랫폼 RootData의 RWA 섹션을 결합하여 특정 RWA 개념에 따른 보다 선도적인 프로젝트의 진행 상황을 정리하고 일부 자금 조달 또는 모델 측면 초기 프로젝트의 하이라이트는 RWA 트랙 개발에 대한 개요를 제공합니다.
RWA는 상위 프로젝트의 최신 진행 상황을 나타냅니다.
CoinMarketCap의 통계에 따르면 현재 RWA 컨셉 토큰의 총 시장 가치는 미화 20억 달러를 초과합니다.
일부 확립된 DeFi를 제외하고 RWA 프로젝트는 일반적으로 초기 단계입니다. 먼저 RWA가 인기를 끌었던 지난 6개월 동안 RWA 계획의 실제 진행 상황이나 다음 계획에 대해 알아보고, 상대적으로 주도적인 다양한 프로젝트를 분류해 보겠습니다. 전체적으로 시장 가치가 가장 높은 10개의 RWA 컨셉 토큰은 지난 한 달 동안 모두 증가했으며, 가장 높은 증가율을 보인 컴파운드가 100%를 넘었습니다.
사슬에 걸린 미국 부채
1. 메이커다오(MKR)
MakerDAO가 발행한 USD 고정 스테이블 코인 DAI는 현재 RWA의 가장 일반적인 사용 사례 중 하나입니다. MakerDAO 역시 RWA를 전략 기획에 포함시킨 초기 DeFi 프로토콜로, 2020년에는 RWA를 토큰화된 부동산, 송장, 매출채권 형태로 담보로 사용하여 DAI 발행을 확대하자는 제안을 통과시켰습니다.
MakerDAO는 여러 개의 RWA 금고를 연속적으로 설립했으며 RWA 금고의 담보 대부분은 미국 부채입니다. 올해 DeFi의 전반적인 침체 속에서 MakerDAO는 RWA 배포, 특히 미국 부채에 대한 투자를 지속적으로 늘려 왔습니다.
MakerDAO의 RWA 기반 볼트 출처: Dune Analytics(@SebVentures), Binance Research
지난 4월, MakerDAO는 코인베이스 보관 서비스를 위한 실물자산(RWA) 금고 개설과 USDC 스테이블코인 최대 5억 달러 이체를 승인했으며, 코인베이스 보관은 예금에 대해 연간 2.6% 이자를 지급합니다.
지난 6월 메이커다오(MakerDAO)는 RWA 금고를 통해 미국 채권을 잇달아 매입해 투자했다. MakerDAO는 실제 자산(RWA)에 대한 새로운 금고 유형으로 BlockTower Andromeda(RWA015)를 추가하는 공개 투표를 처음으로 통과시켰습니다. 이 금고는 자산 관리 회사인 BlockTower Capital이 관리하며 단기 미국 재무부 채권에 최대 12억 8천만 달러를 투자할 예정입니다. , Maker의 초과 담보 스테이블 코인 DAI에서 자금을 조달합니다. 메이커는 BlockTower Capital에 0.15%의 수배 수수료를 지불합니다.
이후 MakerDAO는 디지털 자산 관리 회사인 Monetalis Clydesdale Vault를 통해 7억 달러 규모의 미국 국채를 추가로 구매했으며, 2022년 10월 MakerDAO가 처음으로 5억 달러 규모의 채권을 구매한 것을 포함해 현재 총 채권 보유액은 12억 달러를 넘어섰습니다.
대차대조표상의 자산을 국채 및 투자등급 채권에 보다 효율적으로 배분하고 DAI 차용자에게 부과되는 수수료를 인상함으로써 MakerDAO의 수익이 크게 증가했습니다. 디필라마(Defilama) 데이터에 따르면 메이커다오(MakerDAO)의 이익은 5월 548만 달러에서 6월 832만 달러로 4월 이전에는 300만 달러 이상이었다. 수익과 이익이 증가함에 따라 지난 6월 MakerDAO는 DAI 예금 이자율을 1%에서 3.49%로 3배 이상 인상하겠다고 발표했습니다.
@SebVentures가 집계한 Dune 패널 데이터 분석에 따르면 MakerDAO의 RWA 자산은 점차 확대되어 전체 자산의 45%를 차지하며 스테이블코인 자산의 26%를 훨씬 초과하고 MakerDAO 수익의 52% 이상을 기여합니다.
2. 화합물(COMP)
그동안 RWA에 주력해온 메이커다오(MakerDAO)와 비교하면 컴파운드는 RWA 진출을 위해 갑자기 온체인 본드에 주력하는 신생회사인 슈퍼스테이트(Superstate) 설립을 발표하며 시장에 빠르게 불을 붙였다.
Superstate의 펀드는 미국 재무부 증권, 정부 기관 증권 및 기타 정부 지원 상품을 포함한 '초단기 정부 증권'에 투자할 것으로 알려졌습니다. Superstate는 초기 자금 조달을 완료했다고 발표했습니다. 구체적인 자금 조달 금액은 아직 공개되지 않았습니다. 이번 자금 조달 라운드에는 ParaFi Capital, 1kx, Cumberland, CoinFund 및 Distributed Global이 참여했습니다. 하지만 Superstate는 아직 적용 단계에 있습니다.
3.에이브(AAVE)
Aave는 MakerDAO를 따라 2021년 RWA 시장 출시를 발표했습니다. 이 시장에서는 실물 자산의 모기지 대출도 허용됩니다. MakerDAO와 마찬가지로 Aave는 Centrifuge를 RWA 공급자로 채택하고 RWA 시장을 통해 Aave 예금자는 실제 담보를 통해 수익을 얻을 수 있으며 Centrifuge 자산 개시자는 Aave에서 자금을 빌릴 수 있습니다. 현재 AaveRWA 시장 규모는 약 763만 5천 달러이며, 단 하나의 USDC 시장에서만 여전히 예금 및 대출 APY를 제공할 수 있으며 다른 시장에서는 더 이상 제공하지 않습니다.
올해 2월 Aave의 기본 스테이블코인 GHO는 테스트넷을 출시했습니다. GHO는 여러 암호화폐 자산이 지원하는 과잉 담보 스테이블코인입니다. 이후 대출 프로토콜인 Centrifuge는 RWA를 Aave에 도입하고 이를 기본 스테이블코인 GHO의 담보로 사용할 것을 제안했습니다.
지난 6월, Aave 커뮤니티는 "메인 네트워크에서 출시될 기본 스테이블 코인 GHO"에 대한 ARFC 제안을 시작했습니다. 제안이 통과되면 GHO는 이더리움 메인넷에서 실행되고, 이더리움의 Aave V3 사용자는 담보를 사용하여 GHO를 발행할 수 있으며, DAO 재무부는 GHO 대출 이자를 100% 추가 수입으로 받게 됩니다.
MakerDAO와 컴파운드가 RWA에서 계속 노력함에 따라 Aave도 RWA에서 속도를 높일 것이라는 소문이 돌았습니다.
4. 온도금융
Ondo Finance는 2021년에 설립되었으며 팀원들은 Goldman Sachs, Fortress, Bridgewater 및 MakerDAO와 같은 다양한 기관 및 DeFi 프로토콜에 대한 풍부한 배경 지식을 보유하고 있습니다. 온도파이낸스는 현재 Pantera Capital, Coinbase Ventures, Tiger Global, Wintermute 등 유명 기관으로부터 3,400만 달러의 투자를 받았습니다.
온도파이낸스(Ondo Finance)는 올해 초 스테이블코인 보유자가 채권과 미국 국채에 투자할 수 있도록 하는 토큰화된 펀드를 출시했습니다. 온도파이낸스는 현재 미국 머니마켓펀드(OMMF), 미국재무부채권(OUSG), 단기채권(OSTB), 고수익채권(OHYG) 등 4가지 투자펀드를 지원하고 있다. 펀드 토큰'). 사용자가 KYC/AML 프로세스에 참여한 후에는 펀드 토큰을 거래하고 허가된 DeFi 프로토콜에서 이러한 펀드 토큰을 사용할 수 있습니다.
Ondo Finance 팀은 또한 BlackRock의 iShares 단기 재무부 채권 ETF(SHV)에만 투자하는 분산형 대출 프로토콜 Flux Finance를 개발했습니다. 이 프로토콜은 USDC, DAI, USDT, FRAX 등 대출에 사용할 수 있는 다양한 토큰을 제공하며 OUSG가 유일한 담보 자산입니다. KYC를 통과한 OUSG 보유자는 대출을 위해 Flux Finance에 예금할 수 있고, 대출 기관은 스테이블 코인을 제공하여 수입을 얻을 수 있습니다. 올해 초 Flux Finance는 Ethereum 메인넷에서 출시되었습니다.
Dune 패널 데이터 분석에 따르면 현재 채권 토큰의 시장 가치는 미화 2억 달러를 초과합니다. Ondo(OUSG)는 시장 점유율이 거의 50%에 달하며 시장 가치는 미화 1억 3천만 달러를 초과했습니다. 현재 Flux Finance TVL은 4천만 달러를 초과했습니다.
대출
5. 원심분리기(CFG)
Centrifuge에서 설립된 이 회사는 RWA에 참여한 최초의 DeFi 프로토콜 중 하나이며 MakerDAO 및 Aave와 같은 헤드 프로토콜의 기술 제공자이기도 합니다. 현재 Centrifuge에는 17개의 RWA 자산 풀이 있습니다.
Centrifuge의 최신 반기 보고서에 따르면 올해 MakerDAO가 배포한 2억 2천만 달러 규모의 RWA 재무 BlockTower는 Centrifuge에 큰 성장을 가져왔고 TVL이 2억 1천만 달러로 증가하는 데 도움이 되었습니다.
또한 또 다른 주요 발전은 Centrifuge가 DeFi 프로토콜이 RWA를 지원하는 데 도움이 되는 서비스 및 기술 제품군인 Centrifuge Prime을 출시했다는 것입니다. Centrifuge Prime에는 DAO 및 DeFi 프로토콜을 위해 특별히 구축된 규정 준수 법적 프레임워크, 정교한 토큰화 및 발행 플랫폼, 분산되고 객관적인 신용 위험 및 재무 보고, 해결해야 할 다양한 자산 클래스 및 발행자가 포함되어 있습니다. KYC 및 법적 수단에 대해 많은 질문이 있습니다. . RWA의 인기에 힘입어 Centrifuge가 9월 19일 뉴욕에서 RWA를 주제로 한 서밋을 개최할 예정이니 주목해 볼 만하다.
그러나 Centrifuge의 RWA 자산 풀에도 일부 부실 문제가 있는 것으로 노출되었습니다. 블록체인 신용 분석 플랫폼인 rwa.xyz의 데이터에 따르면 Centrifuge의 두 대출 풀에는 소비자 대출, 송장 및 거래 미수금을 포함하여 약 580만 달러의 미지급 대출이 있습니다.
Centrifuge에서 가장 어려운 대출 풀은 1754 Factory에 단기 캐피탈 포인트 지불 채권 구매를 위한 자금을 제공하는 것과 Bling 금융 기술 애플리케이션의 프랑스 고객에게 소액 대출을 제공하는 것입니다. 이 대출 풀에 있는 16개의 대출은 대략 가치가 있습니다 510 미화 10,000달러 상당의 활성 대출이 상환 기한을 지났으며 일부 대출은 상환하는 데 150일 이상이 소요됩니다. 또한 상업용 부동산 모기지 자금을 조달한 REIF 풀에서 330만 달러 상당의 4건의 대출금이 연체되었습니다.
6. 골드핀치(GFI)
코인베이스 출신 직원들이 창업한 골드핀치는 원심분리기보다 늦게 시장에 진출했지만 혁신적인 모델로 유명 기관으로부터 거액의 자금을 조달받았다. RootData 데이터에 따르면 Goldfinch는 a16z, SV Angel, Alliance DAO, Balaji Srinivasan, Ryan Selkis 등이 참여하여 3차 자금 조달을 완료하여 총 3,700만 달러를 모금했습니다.
Goldfinch는 주로 부채 펀드와 핀테크 기업에 대출을 제공하며, 차용자에게 USDC 신용 한도를 제공하고 차용자에게 명목화폐로의 전환을 지원합니다. Goldfinch의 모델은 전통적인 금융 은행과 매우 유사하지만 감사인, 대출 기관 및 신용 분석가로 구성된 분산된 풀을 갖추고 있습니다. 차용자를 감사하는 Goldfinch 감사자는 서약된 거버넌스 토큰 GFI를 소유해야 합니다. Goldfinch가 제공할 수 있는 수익률은 매우 높으며, 낮은 모기지 기준으로 인해 Goldfinch 차용인은 10~12%의 이자율을 지불할 수 있으며 현재 불량 부채가 없습니다.
올해 초 Goldfinch는 온체인 현금 흐름을 활용하여 Goldfinch에 대한 신용을 얻는 파일럿 프로젝트를 처음 발표했습니다. 또한 Goldfinch는 호출 가능 대출이라는 새로운 거래 구조를 시작했습니다. 이 상품은 투자자에게 대출의 최종 만기일 이전에 투자금을 회수할 수 있는 옵션을 제공합니다. 첫 번째 거래의 경우 통화 지불 조건은 3개월마다로 설정되어 통화 60일 전에 사전 통지해야 하지만 이러한 매개변수는 제품의 스마트 계약에서 사용자 정의할 수 있습니다.
Goldfinch는 또한 금융 기술 회사인 Fazz Financial과 200만 달러 규모의 계약을 체결했다고 발표했습니다. 이 계약은 사용자에게 13% USDC 고정 연간 이자율, 90일 호출 가능 대출 지원 및 60일 사전 통지를 제공할 수 있습니다. 이 대체 자산 클래스는 암호화폐나 주식 시장 변동에 영향을 받지 않으며, 그 수익은 실제 경제 활동에서 파생된다는 점을 언급할 가치가 있습니다. 이 제안은 1933년 미국 증권법이나 미국 주 또는 기타 관할권의 증권 규제 기관에 등록되지 않으며, 이 제안에 대한 참여는 미국 공인 투자자 및 공인 투자자로 제한됩니다. Parallel Markets을 통한 투자자 인증.
7.메이플(MPL)
자산 담보 민간 신용 계약과 비교하여 메이플은 무담보 모델로 인해 강세장에서 높은 활성 대출을 제공했습니다. 메이플과 골드핀치의 차이점은 이용자를 감사자로 활용한다는 점인데, 메이플은 전문 신용평가사를 선임해 대출자의 신용을 엄격하게 감사한다. 그러나 무담보 모델에서는 Three Arrows Capital, FTX 등의 폭풍에 이어 Maple은 5,200만 달러의 부실 부채를 발생시켰고, 차용에 KYC가 필요하고 충분히 중앙 집중화되지 않았기 때문에 논란이 되었습니다. 최근 메이플은 위험을 줄이기 위해 실물자산 담보 대출 모델도 확대했습니다.
올해 4월, Maple Finance가 미국 재무부 채권 풀을 출시하겠다고 발표한 후 해당 토큰 $MPL이 20% 이상 상승했습니다.
메이플 파이낸스의 최신 2023년 상반기 요약 및 하반기 진행 보고서에 따르면. 메이플파이낸스는 올해 상반기를 신규 대출상품을 통해 집중력과 부도위험을 완화하는데 보냈다. 1) 개방형 대출을 통해 사용자는 언제든지 대출을 인출할 수 있으며 인출 처리에 필요한 집중 위험과 유동성을 보다 효율적으로 관리할 수 있습니다. 2) 적극적인 담보 관리를 통해 사용자는 담보 가치를 특정 기준 이상으로 유지하고 담보 가치를 낮추도록 할 수 있습니다. 3) 재융자 원금 절감을 통해 차주의 신용도가 하락할 경우 재융자를 제안할 수 있어 부도 시 자본 손실을 줄이고 집중 리스크를 보다 효과적으로 관리할 수 있습니다.
8. 트루파이(TRU)
TrueFi는 온체인 신용 점수를 기반으로 하는 무담보 신용 프로토콜입니다. 2020년 11월 출시 이후 TrueFi는 30개 이상의 차용자에게 17억 달러 이상의 대출을 제공했으며 프로토콜 참여자에게 4천만 달러 이상의 이자를 지불했습니다. 차용자에는 선도적인 암호화폐 기관뿐만 아니라 핀테크 기업, 신용 펀드 및 전통적인 금융 회사도 포함됩니다.
TrueFi는 a16z Crypto, BlockTower Capital, Foundation Capital, Distributed Global, Zhen Fund, GGV Capital, Jump Trading, Danhua Capital 등의 참여로 누적 자금 조달에서 3천만 달러 이상을 받았습니다.
합성 자산
9. 신세틱스(SNX)
Synthetix는 분산형 합성 자산 프로토콜입니다. 사용자는 SNX를 스테이킹하여 합성 자산(sUSD) 신스를 만들 수 있습니다. 합성 스테이블 코인을 지원할 뿐만 아니라 합성 자산을 사용하여 외환, 주식, 상품 등의 가격을 추적할 수 있도록 지원합니다. .
올해 3월 Synthetix는 DWF Labs로부터 2천만 달러의 자금 조달을 완료했으며 DWF Labs가 SNX에 유동성과 시장 조성을 제공할 것이라고 발표했습니다. 또한 Synthetix는 모기지 자산 유형을 추가하고 EVM과 호환되며 크로스체인 배포를 지원하고 개발자 도구를 최적화하는 버전 v3도 출시했습니다.
보안 토큰 전용 레이어 1
10. 폴리메쉬(POLYX)
Polymesh는 보안 토큰과 같은 규제 자산을 위해 구축된 기관급 블록체인입니다. 지난 4월 바이낸스는 폴리메쉬(Polymesh)의 노드 운영자가 될 것이라고 발표했는데, 당시 POLYX는 10% 이상 상승했다.
온체인 부동산 투자 플랫폼
11. 프로피(PRO)
Propy는 암호화폐와 NFT 형태로 주택 매매를 지원하는 블록체인 기반 부동산 플랫폼입니다.
지난 7월 6일 Propy는 부동산 거래 효율성을 높이기 위해 AI 통합을 발표했습니다. 또는 RWA+AI의 이중 핫스팟 설명에 따라 Propy 토큰 PRO는 한때 US$0.268에서 US$0.571로 200% 이상 증가했습니다.
2. RWA의 7개 주요 부문 중 20개 초기 단계 프로젝트 개요
암호화된 데이터 플랫폼인 RootData에 따르면, 현재 RWA 부문에는 약 60개 프로젝트가 있으며, 온체인 채권, 신용 및 부동산에 초점을 맞춘 많은 혁신적인 프로젝트가 있습니다. 위에서 언급한 일부 주요 프로젝트 외에도 프로젝트의 투자 및 자금 조달 상태, 파트너 및 시장 관심을 통해 RWA 분야의 다양한 하위 부문에서 알 가치가 있는 초기 프로젝트를 선별했습니다.
이러한 RWA 프로젝트 중 상당수는 2020년과 2021년 이전에 유명 투자자로부터 투자를 받았지만 전반적인 후속 개발이 상대적으로 느리다는 점을 언급할 가치가 있습니다.주요 이야기는 여전히 부동산, 채권, 등과 기타 실물자산을 담보로 대출할 수 있으며, 차용인은 실물자산을 담보로 대출할 수 있습니다.
온체인 채권 투자 플랫폼
1.모해시
MoHash는 투자자에게 실제 부채 자산을 뒷받침하는 수익을 제공하는 수익률 상품입니다. 2022년 6월, MoHash는 Jump Crypto, Coinbase Ventures, Coinswitch, Balaji Srinivasan, LedgerPrime, hash Ventures 등의 참여로 Sequoia Capital이 주도하는 자금 조달에서 600만 달러를 받았습니다. MoHasH는 채권에 대한 시도 외에도 최근 순수 온체인 자산 특별 옵션 거래 플랫폼 BBZ를 테스트하고 있는 것으로 알려졌습니다.
2.오픈에덴
OpenEden은 사용자가 네이티브 스테이블 코인 TBILL을 통해 미국 재무부 증권에 투자하여 연간 5.3%의 예상 수익을 얻을 수 있도록 하는 온체인 미국 부채 프로토콜입니다. 미국 재무부 증권 보유 증가는 미국 거래 시간에 의해 제한되지 않으며 TBILL은 현재 TBILLTVL 가치는 1,296만 달러에 이릅니다.
3. KUMA 프로토콜(MIMO)
KUMA 프로토콜은 투자자들이 수익을 얻을 수 있도록 채권을 담보로 하는 이자부 토큰을 제공하는 프로젝트입니다. KUMA 프로토콜은 Mimo Labs와 새로 형성된 Kuma DAO라는 두 조직의 작업에서 성장했습니다. Mimo Capital AG는 NFT 기술을 사용하여 채권을 토큰화하고, MIMO 토큰 보유자가 관리하는 분산형 엔터티인 KUMA 프로토콜은 이러한 채권 토큰을 활용하고 KUMA 이자 지급 토큰을 발행합니다.
대출 플랫폼
4. 디팩터(FACTR)
Defactor는 전통 금융과 DeFi를 연결하여 전통 금융 분야의 중소기업에 대출을 제공하는 투자 및 금융 플랫폼입니다. Defactor는 초기 단계의 프로젝트이지만, Huawei와 아일랜드 Dogpatch Labs가 주관한 "Huawei International Scaling Plan"에서 Defactor가 지원한 Web3 스타트업이라는 점을 언급할 가치가 있습니다. 올해 초 화웨이 공식 트위터에서도 디팩터를 추천했는데, 당시 디팩터의 거버넌스 토큰 FACTR이 최대 약 800% 상승하는 등 급등했다. 지난 7일 동안 FACTR 역시 RWA 서사 열풍에 힘입어 30% 이상 상승했다.
5.합금X
AlloyX는 분산형 신용 프로토콜입니다. 대출 기관은 USDC 형태로 금고에 자금을 제공합니다. 금고는 금고의 사전 설정된 매개변수에 따라 할당되고 실행되는 예치된 토큰의 자산을 풀링합니다. USDC를 입금함으로써 사용자는 변동 환율에 따라 볼트 토큰을 받고 수익을 얻습니다.
사용자는 자신의 수익, 위험 및 유동성 선호도에 따라 투자 전략을 구축하고 맞춤화할 수 있습니다. AlloyX는 Credix, Goldfinch, Centrifuge, Flux Finance 및 Backed Finance를 포함한 거의 모든 신용 및 미국 재무부 프로토콜에 대한 투자를 집계합니다.
6월 29일, AlloyX는 200만 달러 규모의 프리 시드 자금 조달을 완료하고 메인넷 출시를 발표했으며, 투자자로는 Hack VC Circle Ventures, DCG 등이 있습니다.
6.오픈트레이드
OpenTrade는 주로 Web3 회사에 온체인 공급망 금융 상품에 대한 투자 채널을 제공합니다. Circle은 OpenTrade의 파트너로서 Web3 회사가 USDC 자산을 통해 중소기업에 자금을 제공하고 투자 수익을 얻을 수 있도록 합니다. OpenTrade는 Sino Global Capital, Kronos Research, Kyber Ventures, Polygon Ventures, Outlier Ventures 및 Circle Ventures의 참여로 5월에 150만 달러의 자금 조달을 완료했습니다.
7. 클리어풀(CPOOL)
Clearpool은 화이트리스트에 등록된 기관이 분산형 대출 기관 네트워크에서 무담보 유동성을 빌릴 수 있도록 하는 분산형 신용 프로토콜입니다. Clearpool은 HashKey Capital, Sequoia India, Sino Global Capital, Wintermute, Huobi Ventures 등의 참여를 통해 2021년 시드 라운드 자금 조달에서 300만 달러를 받았습니다.
Clearpool의 창립자는 기관 수준의 디지털 자산 보관 서비스 제공업체인 Hex Trust를 설립했으며, 유명 기관으로부터 약 1억 달러의 자금을 조달 받았습니다.
8. 폴리트레이드(무역)
OpenTrade와 유사한 Polytrade는 Web3 기관 투자자가 중소기업에 스테이블코인을 투자하고 수익을 얻을 수 있도록 지원하며, 현재 Polytrade 플랫폼의 예금은 1억 1천만 달러를 넘었습니다. Polytrade는 두 차례의 자금 조달을 통해 총 500만 달러의 자금을 조달했으며, 투자자 중에는 Polygon Ventures, LD Capital, Shima Capita, Matrix Partners 등이 있습니다.
9. 나오스파이낸스(NAOS)
NAOS Finance는 Web3 사용자가 전통 산업 분야의 기업에 돈을 빌려주고 고정 이자율을 얻을 수 있도록 하는 분산형 대출 프로토콜입니다.
나오스 파이낸스(NAOS Finance)는 CMS Holdings, HashKey Capital, OKX Ventures, Spartan Group, Alliance DAO, Collider Ventures, A&T Capital, Hash Global, Hot DAO, Richard 등 최대 30명의 투자자와 함께 2021년에 510만 달러 규모의 사모 라운드를 완료했습니다. Ma, Liang Xinjun, SNZ Holding, Mr. Block, Crypto.com Capital, Coinbase Ventures 등이 모두 투자에 참여했습니다.
그러나 NAOS Finance의 공식 트위터를 통해 NAOS Finance가 FTX 뇌우의 영향을 받았다는 사실을 알게 되었습니다. V2 버전은 원래 작년 말쯤에 출시되었지만 온라인에 실패했습니다. 공식 웹사이트의 펀드 풀 데이터는 확인할 수 없습니다. 표시되고 TVL도 0으로 표시되는데 해당 토큰이 지난 7일 동안 10% 이상 상승했습니다.
10. 리소스 파이낸스(SOURCE)
ReSource는 제품 및 서비스를 담보로 하는 비즈니스 신용을 위한 분산형 프로토콜입니다. 플랫폼은 신용한도를 연장할 최고의 기업을 선택하기 위해 채권자를 평가하는 새로운 평판 시스템을 자동으로 생성합니다. ReSource는 다양한 데이터 오라클을 사용하여 FICO 신용 점수, 은행 명세서, 회계 소프트웨어 API 및 시장 리뷰를 포함한 다양한 요소에 대한 데이터를 제공함으로써 신용 점수를 생성합니다. ReSource는 NGC Ventures, BlockRock Capital, Flori Ventures 등의 참여로 2021년에 170만 달러의 시드 자금 조달을 완료했습니다.
11. 크레데피(CREDI)
Credefi는 EU의 전통적인 중소기업에 암호화폐 대출을 제공하는 신용 계약으로, 대출 기관은 실물 경제 자산을 담보로 임대해야 합니다. 2021년 말에 Credefi는 180만 달러의 시드 자금 조달을 완료했습니다.
12. 오플루스(OPUL)
Opoulous는 음악가에게 음악 저작권 NFT 및 DeFi 대출을 제공하고 팬의 투자를 유도합니다. Opulous는 150만 달러의 시드 라운드 파이낸싱을 포함해 두 차례의 파이낸싱을 완료했으며 투자자로는 알고랜드 재단, 코스모스 벤처스 등이 있습니다.
온체인 부동산 거래 플랫폼
13.파르클
Parcl은 부동산 파생상품 프로토콜입니다. Web3 사용자가 자신의 암호화폐를 사용하여 세계 특정 지역의 부동산 시장에서 롱 또는 숏 포지션을 취할 수 있도록 허용합니다. Parcl은 올해 1월 메인넷 런칭을 완료했으며, 앞서 두 차례의 펀딩을 통해 1,200만 달러 이상의 펀딩을 완료했으며, 투자자로는 Dragonfly, Solana Ventures, Hack VC, Shima Capital, Solana Ventures, Slow Ventures, Coinbase Ventures 등이 있습니다. .
14. 인텔리(INTL)
Intelly는 단편화된 NFT(F-NFT) 부동산 투자 플랫폼입니다. 투자자는 Intelly의 INTL 토큰을 사용하여 플랫폼에서 부동산 자산의 일부를 구매할 수 있습니다. Intelly는 지갑 투자를 직접 연결하는 것 외에도 사용자가 Binance 계정에 암호화폐를 스테이킹하여 수익을 얻을 수 있도록 합니다. 스테이킹 기간에는 1일, 1주, 1개월, 90일, 180일, 365일 등 다양한 옵션이 있습니다.
또한, 인텔리는 부동산 거래 마켓인 인텔리 익스체인지(Intelly Exchange)를 곧 출시할 예정이며, 부동산 소유자는 프로젝트와 관련된 부동산 F-NFT를 플랫폼에 생성해 투자자가 투자할 수 있도록 공개할 수 있으며, 투자자는 안정적인 형태로 수익을 얻을 수 있다. 동전. INTL 토큰은 지난 한 달 동안 38% 상승했습니다.
15. 시타다오(KNIGHT)
CitaDAO는 온체인 부동산 투자 플랫폼으로, 투자자는 부동산 프로젝트를 통해 IRO(Introducing Real Estate On-chain)를 발행하여 합의된 가격으로 부동산 토큰(Real Estate Token)의 일부를 청약할 수 있습니다. IRO를 사용하면 직접 사용할 수도 있습니다.USDC는 부동산 토큰을 구매하고 수익을 얻습니다.
부동산 토큰을 구매한 후 투자자는 유동성 풀에 이를 약속하여 유동성을 제공하고 CitaDAO 토큰 KNIGHT 형태로 보상을 받을 수도 있습니다.
온체인 탄소 배출권 거래 시장
16. 클리마다오(KLIMA)
KlimaDAO는 탄소 기반 알고리즘 통화인 KLIMA 토큰을 발행하는 자발적 탄소 배출권 거래 시장입니다. 각 KLIMA 토큰은 1 BCT(Base Carbon Ton) 토큰에 연결됩니다. 사용자는 Klima DAO를 통해 KLIMA를 스테이킹하여 수익을 창출할 수 있습니다. 동시에 KlimaDAO는 시장에서 가능한 한 많은 배출권을 구매 및 비축하고 이를 금고에 보관함으로써 VCM(자발적 탄소 시장)에서 탄소 배출권의 가격 평가를 촉진함으로써 배출 감소를 장려합니다. 현재까지 KlimaDAO의 거래량은 40억 달러를 초과합니다.
Klima DAO는 안정적인 통화 프로토콜인 Olympus DAO의 포크 프로젝트로 2021년 말 출시 후 한 달 만에 1억 1천만 달러 이상의 국고 자산을 축적한 것으로 알려졌습니다. 탄소 배출권 시장. 작년에 Polygon은 KlimaDAO의 온체인 탄소 시장인 Klima Infinity를 통해 400,000달러 상당의 추적 가능한 탄소 배출권을 구매할 것이라고 발표했습니다.
하부 구조
17. 리얼리오 네트워크(xRIO)
Realio Network는 디지털 네이티브 실제 자산(RWA)의 발행 및 관리에 초점을 맞춘 레이어 1입니다. 알고랜드로부터 토큰 투자를 받았습니다.
올해 미국 암호화폐 시장이 지속적으로 압박을 받는 상황에서 리얼리오 네트워크 창업자는 지난 6월 미국 정부의 암호화폐에 대한 비우호적 태도를 비난하는 글을 냈다는 점을 언급할 만하다. 핵심 초점은 규정을 준수하는 것이었습니다. 블록체인이든 아니든 실제 자산에 투자하는 것은 일반적으로 증권법의 적용을 받기 때문입니다. 그러나 미국 정부의 무반응으로 인해 규정 준수가 어려워졌고 결국 그는 미국 시장을 떠나기로 결정했습니다.
18. 보존 프로토콜(BOSON)
Boson은 모든 물리적 객체를 상환 가능한 NFT로 토큰화, 전송 및 거래할 수 있는 공공 상업 인프라입니다. Boson은 Animoca Brands, FBG Capital 등을 포함한 투자자로부터 총 천만 달러 이상의 자금 조달을 받았습니다.
컬렉션 투자 플랫폼
19. 유형 (TNGBL)
Tangible은 금, 와인, 시계 등 실제 실물 자산에 투자할 수 있는 NFT 투자 플랫폼입니다. Tangible에서 사용자는 Tangible의 안정적인 통화 USDR을 사용하여 전 세계 공급업체로부터 금, 와인, 시계와 같은 실제 상품을 구매할 수 있습니다. 결제가 성공적으로 완료되면 TNFT("Tangible Non-Fungible Token")가 바우처로 발행됩니다. 실제 구매. 실제 품목은 Tangible의 안전하고 보험에 가입된 보관 시설 중 하나로 전송되고 TNFT는 구매자의 지갑으로 전송됩니다. 사용자는 Tangible에서 상품을 판매하기 위한 물리적 지원을 통해 NFT 시장을 만들 수도 있습니다.
Tangible의 스테이블 코인 USDR은 주로 토큰화된 부동산의 초과 담보 스테이블 코인을 담보로 수익을 창출하며, 스테이블 코인을 보유함으로써 수익을 창출할 수 있다는 점을 언급할 가치가 있습니다. 현재 Tangible의 TVL은 5,118만 달러에 이르렀으며, 지난 한 달 동안 토큰이 40% 이상 증가했습니다.
합성 자산
20. 호라이즌 프로토콜(HZN)
Horizon Protocol은 BNB 체인의 합성 자산 플랫폼입니다. HorizonProtocol의 합성 자산을 "zAssets"라고 합니다. 주식이나 주식과 같은 전통적인 자산, 금과 석유와 같은 상품, 미국 달러나 유로와 같은 통화, 사용자는 HZN을 통해 합성 자산 zAssets을 발행하여 자산의 가격 변동 및 위험 보상 상태에 따라 이자를 얻을 수 있습니다.
