자금 세탁은 종종 불법 무기 밀매, 테러 자금 조달, 인신 매매, 횡령, 내부 거래, 도박 또는 조직 범죄자가 조직하는 국경 간 매춘 조직과 관련되어 있습니다. 따라서 자금세탁 방지는 베트남을 포함한 세계 모든 국가의 최우선 과제입니다.
"자금세탁 방지 및 퇴치에 관한 규정과 암호화폐 거래에서 자금세탁 방지 및 퇴치의 역할"이라는 컨퍼런스에서 베트남 블록체인 협회 부회장인 Mr. Nguyen Doan Hung은 예방 작업을 평가했습니다. 베트남을 포함한 세계 모든 국가의 우선순위입니다.
Hung씨에 따르면 블록체인 기술 산업은 새로운 기술 시대를 열었으며 보안 및 개인 정보 보호와 같은 중요한 기능 덕분에 경제의 여러 영역에 지대한 영향을 미칩니다.
실제로 블록체인 기술은 은행, 금융부터 전자상거래, 헬스케어, 스포츠 엔터테인먼트, 보험, 물류 및 기타 여러 서비스 산업에 이르기까지 다양한 분야에 적용되었습니다.
Grand View Research의 보고서에 따르면 글로벌 블록체인 기술 시장은 비록 아주 초기 단계이지만 2022년부터 2030년까지 연평균 복합 성장률(CAGR)이 거의 86%에 달해 2030년까지 1조 4,000억 달러 이상의 가치에 도달할 것으로 나타났습니다.
Hung 씨는 이러한 강력한 성장이 특별한 경제적, 사회적 이익을 가져올 뿐만 아니라 경영, 특히 중소기업의 경우 국경을 넘는 자금세탁 활동에 눈에 보이지 않는 문제와 어려움을 야기한다고 평가했습니다.
자금세탁은 범죄를 통해 획득한 자산을 합법화하는 범죄 행위입니다. 국제결제은행(BIS) 의 보고서에 따르면, 매년 전 세계적으로 발생하는 자금세탁 활동의 총 가치는 세계 GDP의 2~5%, 즉 2000~50000억 달러에 달하며 이는 추정치로 간주됩니다. 상당히 겸손하다.
“특히 자금세탁은 불법 무기 거래, 테러 자금 조달, 인신매매, 횡령, 내부자 거래, 도박, 대규모 조직에 의한 국경 간 매춘 등과 관련이 있는 경우가 많습니다. 따라서 자금세탁 방지는 아주 어릴 때부터 베트남을 포함한 전 세계 모든 국가의 최우선 과제입니다."라고 Nguyen Doan Hung 씨는 단언했습니다.
미국은 자금세탁 활동을 식별하고 방지하기 위해 1970년부터 은행비밀보호법(BSA)이라는 자금세탁 방지 규정을 공포한 최초의 국가입니다.
이후 세계 대부분의 국가에서는 자금세탁 방지 및 퇴치와 관련된 규정을 제정하고, 변화하는 실무 상황에 맞춰 이러한 규제 시스템을 지속적으로 보완 및 업데이트해 왔습니다.
그러나 블록체인 기술이 탄생하면서 첨단 기술을 정교하고 복잡하며 빠르게 활용하는 금융범죄와 자금세탁이 증가할 위험이 있어 대부분의 국가에서는 이러한 변화를 따라잡을 수 있는 법적 통로가 없습니다.
현재까지 유럽연합(EU) 등 첨단 기술과 블록체인 기술을 활용해 금융범죄를 예방하기 위해 윤리적으로 법률 규정을 발 빠르게 제정한 국가와 지역은 소수에 불과하다.암호자산시장법(MiCA). 그러나 MiCA가 공식적으로 발효되는 것은 2024년이 되어야 합니다.
미국, 한국, 홍콩(중국), 아랍에미리트 등 기타 역동적인 경제 국가에서도 투명성을 높이고 법률 준수 및 보안을 보장하기 위해 많은 규정을 발표했습니다. AML/CFT(자금 세탁 방지)를 이행하는 동시에 사용자에게 안전합니다. /테러 자금 조달) 의무.
베트남에서 Nguyen Doan Hung 씨는 2022년 자금세탁 방지 및 통제에 관한 법률이 제정되었음에도 불구하고 암호화폐 및 디지털 자산에 대한 구체적인 법적 틀이 부족하고 프로세스와 고품질 인력이 부족하기 때문에 이를 지적했습니다. 2023년 3월 1일부터 시행되었지만 신용 기관과 국가 기관은 이 새로운 유형의 자산과 관련된 행위를 처리하는 데 여전히 혼란을 겪고 있습니다.
이러한 상황에 직면하여 2023년 초부터 베트남 블록체인 협회는 Ngo Minh Hieu 씨가 설립한 사회적 기업인 Anti-Fraud와 협력하여 4가지 핵심 프로그램 중 하나인 ChainTracer라는 사기 방지 프로젝트를 발표했습니다. 히우 PC).
ChainTracer의 임무는 온체인 및 오프체인 블록체인 데이터를 추적하고, 디지털 자산의 사기 징후를 감지하고, 자산 소유권으로 전환할 때 기존 자산 사용자를 위한 가교 역할을 하는 솔루션을 제공하는 것입니다.
ChainTracer의 목적은 베트남 및 국제적으로 프로젝트의 투명성과 개방성을 촉진하여 블록체인 활동과 관련된 첨단 범죄 예방에 기여하는 것입니다 . 동시에, 이곳은 커뮤니티가 블록체인 프로젝트의 투명성을 확인할 수 있는 장소이기도 하여 사전 모니터링이 가능하고 정보 제공에 있어 이해 상충을 방지하는 데 도움이 됩니다.
"그러나 베트남 블록체인 협회의 조치만으로는 자금세탁 방지 활동을 효과적으로 구현하기에는 충분하지 않으며 은행 및 금융 기관 지도자들의 인식과 비전 자체, 정부 및 국가 관리 기관의 결의를 바꿔야 합니다." 베트남 블록체인 협회 부회장이 말했습니다.
Nguyen Doan Hung 씨는 베트남 블록체인 협회가 디지털 자산 거래에서 자금 세탁 위험, 현재 자금 세탁 방지 방법에 대한 포괄적인 견해를 개인 및 조직과 공유하고 기관 및 부서와 자금 세탁 방지를 위해 협력하기를 원한다고 밝혔습니다.
자금세탁 방지 및 통제에 관한 법률 시행의 틀 내에서 9월 20일 오전 하노이에서 " 자금세탁 방지 및 퇴치에 관한 규정과 암호화폐 거래에서 자금세탁 방지 및 퇴치의 역할" 회의가 열렸습니다. 자금세탁, 자금세탁 방지 및 퇴치에 관한 법률의 여러 조항을 자세히 설명하는 2023년 4월 28일자 법령 No. 19/2023/ND-CP 및 2023년 7월 28일자 시행규칙 No. 09/2023/TT-NHNN 지침 자금세탁 방지 및 퇴치에 관한 법률 시행.
머니 앤 파이낸셜 마켓 매거진(Money and Financial Markets Magazine)에 따르면
