스테이블 코인 테더(USDT)는 낮은 국경 간 거래 수수료로 인해 정부가 공식적으로 암호화폐 거래를 금지했음에도 불구하고 캄보디아 지하 경제의 중요한 부분이 되었습니다.
SCMP 에 따르면 중국인들이 자주 방문하는 프놈펜 일부 지역에는 선호하는 암호화폐인 USDT를 중국 위안화로 24시간 환전해 주는 광고판이 붙어 있다. 동남아시아의 온라인 사기 활동에 대한 유동성도 제공됩니다.
프놈펜의 주류 환전소는 중국 커뮤니티에 대한 중국의 통화 통제 규정을 우회하기 위해 거래 서비스와 솔루션을 제공하고 있지만 USDT는 여전히 캄보디아의 광대한 지하 경제에서 중요한 역할을 하고 있으며 점차 면밀한 조사의 대상이 되고 있습니다.
지난 11월 미국 법무부는 암호화폐 지갑과 거래소를 조사한 후 온라인 사기와 관련하여 약 900만 달러를 압수했습니다. USDT 발행사인 테더홀딩스(Tether Holdings)도 '돼지 도살'로 불리는 동남아시아 온라인 사기와 관련해 2억2500만 USDT를 추가로 동결했다고 밝혔다.
SCMP에 따르면 미국 정부와 테더는 자산을 추적하는 위치나 자금을 받는 암호화폐 지갑의 소유자를 구체적으로 공개하지 않습니다. 그러나 동남아시아, 특히 라오스, 미얀마, 캄보디아는 온라인 게임 자금 세탁 및 사기 행위의 중심지로 확인되었습니다.
베트남 국립 사이버 보안 센터이자 베트남 블록체인 협회의 보안 전문가인 Ngo Minh Hieu씨에 따르면, "암호화폐의 복잡한 특성은 사기 및 사기 계획에 이상적인 조건을 만들어냈습니다. 정보가 없는 투자자를 대상으로 하는 폰지 시스템"입니다.
프놈펜의 암호화폐 거래소와 온라인 USDT 거래소 운영자조차도 개발 도상국에서 병행 지하 금융 서비스를 운영하고 있음을 인정합니다. 한 거래소 주인은 “우리는 그림자 은행이다. 고객 개인정보 보호에 관한 질문에는 답변이 불가능한 경우도 있습니다.”
또한, 중국인을 위한 레스토랑, 패션살롱, 이발소 중에는 중국어로 환전 광고를 한 상점이 10개가 넘으며 가격은 각각 7위안(USDT) 정도입니다. 그러나 거래에 참여하기 전에 사람들은 항상 '캄보디아 암호화폐의 위험성'에 대해 서로 상기시킵니다.
한 직원은 “휴대전화로 돈을 잃는 사람이 많다. 조심해야 한다”고 말했다.
전문가 Ngo Minh Hieu는 또한 이 혼란스러운 암호화폐 세계에는 절대적인 안전이 없다고 지적했습니다. “암호화폐 거래소와 지갑에 대한 해킹도 상당한 위험입니다.” 라고 그는 말했습니다.
SIM 카드 및 개인 데이터 구매 및 판매
테더가 캄보디아 경제에 미치는 영향의 범위를 추정하는 것은 불가능합니다. 그러나 현재 전 세계적으로 유통되는 USDT는 약 840억 USDT입니다.
캄보디아의 은행, 거래소, 기술 플랫폼은 강력하게 발전하고 있습니다. 현금 흐름 문제에 대한 원활하고 안정적인 디지털 솔루션에 대한 약속은 소셜 미디어와 암호화된 채널을 통해 쉽게 홍보됩니다.
Huione Pay라고 불리는 캄보디아에 등록된 금융 플랫폼은 온라인 은행으로 운영되며 수십 개의 다양한 “거래 그룹”이 있는 Telegram 채널을 통해 고객과 USDT를 수락하고 거래합니다.
또한 많은 상점에서 모바일 SIM 카드 판매부터 세계 여러 지역의 중국인과 관련된 광고 및 데이터 판매에 이르기까지 다양한 제품과 서비스를 제공하기 위해 USDT를 허용합니다. 그러나 이러한 활동의 합법성을 판단하는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 일부 암호화된 채팅에서는 지하 상거래의 대부분의 예금 및 거래에서도 USDT가 허용되는 것으로 나타났습니다.
보안 전문가들은 동남아시아 범죄 집단에 대한 USDT의 매력이 부인할 수 없다고 말합니다.
유엔 마약범죄 보고국 지역 대표인 제레미 더글라스(Jeremy Douglas )는 “어떤 면에서 이곳의 국경 지역과 특별 경제 구역에서는 범죄자들을 위한 완벽한 작전 조건이 만들어졌습니다” 라고 말했습니다. 그는 암호화폐, 특히 TRON 플랫폼에서 거래되는 USDT가 온라인 범죄자들에 의해 많이 사용되고 있는 반면, 해당 지역 당국은 현재 이를 따라잡을 수 없다고 설명했습니다.
“온라인 게임, 사기, 돈세탁, 그림자 금융을 운영하는 범죄 집단의 능력은 동남아시아의 대부분의 법 집행 기관보다 훨씬 더 발전되어 있습니다.”라고 Douglas는 말했습니다.
12월 8일, 미국, 영국, 캐나다 정부는 캄보디아, 라오스, 미얀마에서 온라인 사기 및 인신매매에 연루된 개인 및 기업 14곳에 제재를 가했습니다. 이 목록에는 ZhengHeng Group Co Ltd, Heng He Casino, KB Hotel, Pacific Real Estate Management Co Ltd, Golden Sun Sky Co Ltd 등 캄보디아에 등록된 기업이 포함되어 있습니다. 캄보디아 사업가 Hum Sovanny와 같은 개인; 캄보디아에서 피난민을 찾고 있는 두 명의 중국인은 She Zhijiang과 Dong Lecheng입니다.
통제 불능
캄보디아 국립은행은 블록체인 기술을 적용해 QR 결제와 등록된 은행을 통한 송금을 가능하게 했다. 그러나 캄보디아에서는 2017년부터 암호화폐가 금지되었습니다.
캄보디아 경제재정부 대변인 메아스 속센산(Meas Soksensan)은 미국이 실시한 테더(Tether) 조사에 대해 통보받지 못했고 캄보디아 국립은행도 이에 대해 언급할 수 없다고 말했다.
주로 중국인들이 집에서 도박 금지령을 피하기 위해 사용하는 캄보디아의 카지노와 국내에서 운영되는 다양한 온라인 도박 사이트에서 암호화폐가 확산되고 있는 동남아 국가다. 한편, 캄보디아의 수십억 달러 상당의 온라인 사기가 수도 시아누크빌과 베트남, 라오스, 태국 인근 지역의 카지노에서 폭발적으로 증가했습니다.
유엔 범죄 및 마약 사무국은 동남아시아의 온라인 카지노 및 사기에 관한 9월 보고서에서 프랑스에서 비금융 흐름에서 암호화폐가 점점 더 많이 사용되고 있다고 밝혔습니다. 이름이 알려지지 않은 동남아시아 국가를 통해 총 불법자금 규모는 75억~125억 달러로 추산된다.
캄보디아는 2020년에 성장하는 온라인 도박 산업을 금지했지만 사이트는 쉽게 계속 운영되었습니다.
지역 게임 산업 컨설팅 회사인 IGamiX Management and Consulting의 공동 창립자인 Ben Lee는 국경을 넘어 자금을 이체하는 단순성으로 인해 암호화폐가 도박 산업에 통합되었다고 말했습니다.
그는 "아시아 대부분의 정부는 이러한 발전에 준비가 되어 있지 않다고 생각한다"며 "카지노는 플랫폼을 통해 흐르는 돈의 성격보다 수익에 더 관심이 있다"고 말했다 .
한편, 2015년부터 캄보디아 도박 산업에 종사한 미국 사업가 조니 페라리(Jonny Ferrari)는 USDT가 온라인 도박 사업자들의 요구에 부응하기 위해 선택한 암호화폐인 것 같다고 설명했습니다. 많은 위장 회사를 통해.
"아무도 그렇게까지 추적할 능력이 없습니다"라고 그는 평가했습니다.
